《產(chǎn)品解讀及銷售指引課程ppt講義》-預(yù)覽頁
【正文】 條款介紹及銷售指引 目 錄 第三部分 產(chǎn)品特點 第四部分 新產(chǎn)品銷售支持工具 第五部分 員工福利計劃設(shè)計 7 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /7 第二部分 條款介紹及銷售指引 ?投保范圍 ?保險責(zé)任開始 ?年金開始領(lǐng)取日 ?賬戶紅利 ?管理費 ?保險責(zé)任 ?保險金申請與給付 ?留存賬戶 ?部分提取賬戶資金處理 8 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /8 ?五人以上特定團(tuán)體成員可以作為被保險人 ?參保成員應(yīng)占團(tuán)體中符合參保條件成員總數(shù)的 75％以上（含 75%） ?家庭投保須提供證明家庭關(guān)系的相關(guān)材料：如戶口本、結(jié)婚證、出生證等 一、投保范圍 ?20xx版中規(guī)定 “ 企業(yè)或其他組織可以作為投保人，以與其具有保險利益的人為被保險人，向中國人壽保險公司（以下簡稱本公司）投保本保險 .” 9 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /9 本合同自本公司同意承保、收取首期保險費的次日起開始生效，本公司簽發(fā)保險單作為承保的憑證 二、保險責(zé)任開始 ?20xx版規(guī)定 “ 同意承保、收取首期保險費并簽發(fā)保險單的次日 ” 10 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /10 年金開始領(lǐng)取日為被保險人法定退休年齡的生日。 本合同項下賬戶的紅利將分別劃入相應(yīng)賬戶，成為相應(yīng)賬戶資金余額的一部分。 五、 管理費 ?20xx版中只有交納保費時一次性提取管理費的提取方式，沒有 管理費后提方式。 若前提與后提管理費相結(jié)合，則按上述比例折半。 ?若有客戶需要確定年金領(lǐng)取標(biāo)準(zhǔn)（如失地農(nóng)民養(yǎng)老保險），則需要以永泰 03版來設(shè)計方案，具體方案須上報省公司。 17 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /17 ? 申請時，資金余額中權(quán)益歸屬于被保險人的部分原則上不得低于一定限額 ，總部確定的參考限額為 5,000元 ，該金額為參數(shù)形式。 二、在年金領(lǐng)取日，由被保險人作為申請人，填寫保險金給付申請書，并提交下列證明和資料： （一）投保人證明 或其他保險憑證 ； （二）被保險人的戶籍證明與身份證件。 該項權(quán)利每一會計年度最多行使一次 。 ?若客戶有需求，需要使用永泰 03版的單位，需逐單向省公司團(tuán)險銷售部請示。 保底分紅的養(yǎng)老保障 五人以上的特定團(tuán)體可作為被保險人，向保險公司投保該保險。 參保人員的保險費可以通過投保單位代扣代交。 產(chǎn)品特點四 靈活多樣的提費方式 充分考慮團(tuán)險客戶需求的多樣性，提供三種可選擇的提費方式，提高產(chǎn)品適應(yīng)性。 ?合同生效的第二個會計年度及以后 ?投保人可以要求提取公共賬戶資金或個人賬戶 “ 單位交費” 部分的資金的 10%，該項權(quán)利每一會計年度最多行使一次。 為投保人設(shè)立公共賬戶 為每一位參保人員設(shè)立個人賬戶，個人賬戶分為 “ 單位交費 ” 和 “ 個人交費 ” 兩部分。暫時不分配的資金可以放在公共賬戶保值增值。 產(chǎn)品特點八 中國人壽對分紅保險資金采取高度集中的管理模式，保證了分紅保險資金的安全性與收益穩(wěn)定性。 產(chǎn)品特點九 以人為本的留存賬戶 留存賬戶的設(shè)立充分體現(xiàn)了對被保險人權(quán)利的尊重，實現(xiàn)保險的可攜帶性。 ? 參保員工個人賬戶的 “ 個人交費 ” 部分的權(quán)益全部歸屬于參保員工本人 。 3. 各分公司可根據(jù)自身業(yè)務(wù)需要利用光盤內(nèi)的信息。 ?單位交費部分按服務(wù)年限和級別確定權(quán)益歸屬，員工交費部分完全歸屬員工本人。 意外保障 意外醫(yī)療 住院醫(yī)療 養(yǎng)老保障 父母可把準(zhǔn)備養(yǎng)老的銀行積蓄躉交購買永泰 A作養(yǎng)老金使用； 5口之家月交保費約 1110元 父母 20萬 /人 10000元 /人 —— 躉交 夫妻 20萬 /人 10000元 /人 —— 月繳 500元 /人 子女 3萬 5000元 36000元 產(chǎn)品組合： 永泰 A+國壽人身意外傷害綜合保險 +學(xué)平險 計劃建議： 41 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /41
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