產(chǎn)品解讀及銷(xiāo)售指引課程ppt講義(已修改)
2025-06-14 03:31 本頁(yè)面
【正文】 國(guó)壽永泰團(tuán)體年金保險(xiǎn)（ A款）（分紅型）產(chǎn)品解讀及銷(xiāo)售指引 團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售部 20xx年 7月 1 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /1 第一部分 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)背景及目標(biāo)市場(chǎng)分析 第二部分 條款介紹及銷(xiāo)售指引 目 錄 第三部分 產(chǎn)品特點(diǎn) 第四部分 新產(chǎn)品銷(xiāo)售支持工具 第五部分 員工福利計(jì)劃設(shè)計(jì) 2 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /2 第一部分 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)背景及目標(biāo)市場(chǎng)分析 政策環(huán)境 ? 外資保險(xiǎn)公司全面進(jìn)入團(tuán)險(xiǎn)及養(yǎng)老金市場(chǎng) ,壽險(xiǎn)市場(chǎng)主體激增 ? 社會(huì)基本養(yǎng)老政策的調(diào)整 ? 信托型企業(yè)年金政策及多元化競(jìng)爭(zhēng)體系的形成對(duì)傳統(tǒng)養(yǎng)老業(yè)務(wù)形成擠壓 ? 保監(jiān)會(huì) 62號(hào)文對(duì)團(tuán)體保險(xiǎn)重新定義拓寬團(tuán)體保險(xiǎn)范圍 保監(jiān)會(huì) 62號(hào)文中規(guī)定本通知所稱團(tuán)體保險(xiǎn) ， 是指投保人為其 5人以上特定團(tuán)體成員 （ 可包括成員配偶 、 子女和父母 ） 投保 ， 由保險(xiǎn)人用一份保險(xiǎn)合同提供保險(xiǎn)保障的一種人身保險(xiǎn) ,拓寬了團(tuán)體保險(xiǎn)的范圍 . 3 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /3 第一部分 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)背景及目標(biāo)市場(chǎng)分析 市場(chǎng)需求 ? 人口老齡化導(dǎo)致養(yǎng)老需求不斷增長(zhǎng) 據(jù)統(tǒng)計(jì) ， 到 2020年 ， 我國(guó) 60歲以上人口的占比將突破16%， 屆時(shí)對(duì)養(yǎng)老金的需求將是目前的 10倍以上 ， 市場(chǎng)對(duì)年金類(lèi)產(chǎn)品的需求不斷增長(zhǎng) 。 ? 儲(chǔ)蓄增長(zhǎng)使投資養(yǎng)老成為有效需求 據(jù)中國(guó)人民銀行披露 ， 截至 20xx年 12月末 ， 我國(guó)城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款突破 14萬(wàn)億元 。 而這些居民儲(chǔ)蓄存款中， 相當(dāng)大的比例是被用于未來(lái)養(yǎng)老的 。 ? 企業(yè)代扣代交、個(gè)體工商戶、家庭等小團(tuán)體的需求 根據(jù)職場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目組在國(guó)際行銷(xiāo)組織 LIMRA協(xié)助下所做的調(diào)查結(jié)果顯示通過(guò)企業(yè)代扣代交的需求不斷增多。 4 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /4 第一部分 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)背景及目標(biāo)市場(chǎng)分析 公司層面 ? 調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的需要 團(tuán)體年金產(chǎn)品需要進(jìn)一步豐富 ,20xx年團(tuán)體壽險(xiǎn)及年金保費(fèi)收入占團(tuán)險(xiǎn)總保費(fèi) 66%,而分紅型團(tuán)體年金產(chǎn)品保費(fèi)占團(tuán)體壽險(xiǎn)和年金險(xiǎn)的比例為 85%.永泰 01與03在 20xx年為公司創(chuàng)造保費(fèi)收入 187億元 , 占團(tuán)險(xiǎn)總保費(fèi) 50%以上。 ? 團(tuán)險(xiǎn)渠道發(fā)展的需要 迫于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的壓力，團(tuán)體年金類(lèi)產(chǎn)品費(fèi)用較低，對(duì)公司內(nèi)涵價(jià)值貢獻(xiàn)率不高 ,迫切需要提高渠道自我生存和自我發(fā)展的能力 . ? 職場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)售模式的需要 5 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /5 第一部分 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)背景及目標(biāo)市場(chǎng)分析 各類(lèi)企事業(yè)單位 非法人團(tuán)體、個(gè)體工商戶、家庭等五人以上特定團(tuán)體 目標(biāo)市場(chǎng) 前提條件 不是以投保為目的成立的團(tuán)體 兩個(gè)層面 團(tuán)體 團(tuán)體成員及家屬 銷(xiāo)售方式 傳統(tǒng)團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售方式 職場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) 6 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /6 第一部分 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)背景及目標(biāo)市場(chǎng)分析 第二部分 條款介紹及銷(xiāo)售指引 目 錄 第三部分 產(chǎn)品特點(diǎn) 第四部分 新產(chǎn)品銷(xiāo)售支持工具 第五部分 員工福利計(jì)劃設(shè)計(jì) 7 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /7 第二部分 條款介紹及銷(xiāo)售指引 ?投保范圍 ?保險(xiǎn)責(zé)任開(kāi)始 ?年金開(kāi)始領(lǐng)取日 ?賬戶紅利 ?管理費(fèi) ?保險(xiǎn)責(zé)任 ?保險(xiǎn)金申請(qǐng)與給付 ?留存賬戶 ?部分提取賬戶資金處理 8 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /8 ?五人以上特定團(tuán)體成員可以作為被
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