產(chǎn)品解讀及銷售指引課程ppt講義(已修改)
2025-06-14 03:31 本頁面
【正文】 國壽永泰團體年金保險（ A款）（分紅型）產(chǎn)品解讀及銷售指引 團險銷售部 20xx年 7月 1 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /1 第一部分 產(chǎn)品開發(fā)背景及目標(biāo)市場分析 第二部分 條款介紹及銷售指引 目 錄 第三部分 產(chǎn)品特點 第四部分 新產(chǎn)品銷售支持工具 第五部分 員工福利計劃設(shè)計 2 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /2 第一部分 產(chǎn)品開發(fā)背景及目標(biāo)市場分析 政策環(huán)境 ? 外資保險公司全面進入團險及養(yǎng)老金市場 ,壽險市場主體激增 ? 社會基本養(yǎng)老政策的調(diào)整 ? 信托型企業(yè)年金政策及多元化競爭體系的形成對傳統(tǒng)養(yǎng)老業(yè)務(wù)形成擠壓 ? 保監(jiān)會 62號文對團體保險重新定義拓寬團體保險范圍 保監(jiān)會 62號文中規(guī)定本通知所稱團體保險 ， 是指投保人為其 5人以上特定團體成員 （ 可包括成員配偶 、 子女和父母 ） 投保 ， 由保險人用一份保險合同提供保險保障的一種人身保險 ,拓寬了團體保險的范圍 . 3 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /3 第一部分 產(chǎn)品開發(fā)背景及目標(biāo)市場分析 市場需求 ? 人口老齡化導(dǎo)致養(yǎng)老需求不斷增長 據(jù)統(tǒng)計 ， 到 2020年 ， 我國 60歲以上人口的占比將突破16%， 屆時對養(yǎng)老金的需求將是目前的 10倍以上 ， 市場對年金類產(chǎn)品的需求不斷增長 。 ? 儲蓄增長使投資養(yǎng)老成為有效需求 據(jù)中國人民銀行披露 ， 截至 20xx年 12月末 ， 我國城鄉(xiāng)居民儲蓄存款突破 14萬億元 。 而這些居民儲蓄存款中， 相當(dāng)大的比例是被用于未來養(yǎng)老的 。 ? 企業(yè)代扣代交、個體工商戶、家庭等小團體的需求 根據(jù)職場營銷項目組在國際行銷組織 LIMRA協(xié)助下所做的調(diào)查結(jié)果顯示通過企業(yè)代扣代交的需求不斷增多。 4 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /4 第一部分 產(chǎn)品開發(fā)背景及目標(biāo)市場分析 公司層面 ? 調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的需要 團體年金產(chǎn)品需要進一步豐富 ,20xx年團體壽險及年金保費收入占團險總保費 66%,而分紅型團體年金產(chǎn)品保費占團體壽險和年金險的比例為 85%.永泰 01與03在 20xx年為公司創(chuàng)造保費收入 187億元 , 占團險總保費 50%以上。 ? 團險渠道發(fā)展的需要 迫于市場競爭的壓力，團體年金類產(chǎn)品費用較低，對公司內(nèi)涵價值貢獻率不高 ,迫切需要提高渠道自我生存和自我發(fā)展的能力 . ? 職場營銷銷售模式的需要 5 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /5 第一部分 產(chǎn)品開發(fā)背景及目標(biāo)市場分析 各類企事業(yè)單位 非法人團體、個體工商戶、家庭等五人以上特定團體 目標(biāo)市場 前提條件 不是以投保為目的成立的團體 兩個層面 團體 團體成員及家屬 銷售方式 傳統(tǒng)團險銷售方式 職場營銷 6 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /6 第一部分 產(chǎn)品開發(fā)背景及目標(biāo)市場分析 第二部分 條款介紹及銷售指引 目 錄 第三部分 產(chǎn)品特點 第四部分 新產(chǎn)品銷售支持工具 第五部分 員工福利計劃設(shè)計 7 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /7 第二部分 條款介紹及銷售指引 ?投保范圍 ?保險責(zé)任開始 ?年金開始領(lǐng)取日 ?賬戶紅利 ?管理費 ?保險責(zé)任 ?保險金申請與給付 ?留存賬戶 ?部分提取賬戶資金處理 8 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /8 ?五人以上特定團體成員可以作為被
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