某證券公司固定收益業(yè)務(wù)流程改進建議-預覽頁
【正文】 維護，但是本部門并不十分清楚。固定收益部門應(yīng)該充分利用總部這個巨大客戶信息庫，通過該系統(tǒng)與客戶聯(lián)系，宣傳自身提供的服務(wù)。 ? 在實施了新的組織架構(gòu)之后，固定收益部的營銷職能應(yīng)該與公司營銷總部下的大企業(yè)戰(zhàn)略合作部保持對 181家重點客戶的信息溝通。研究成果將成為部門年度工作的指導和依據(jù)。 4 ? 固定收益總部營銷負責溝通客戶。這些信息可以幫助對客戶進行信用評級，使公司關(guān)注最有價值的客戶。 ? 風險管理部指導建立各項業(yè)務(wù)的風控標準，并定期對風險模型進行測試。 ? 對于屬于 181家重點客戶的機構(gòu)，其合同應(yīng)該遞交給大企業(yè)戰(zhàn)略合作部統(tǒng)一保管，方便 y對這些重要客戶的信息進行集中收集和分析。 ? 對于 181家重點客戶，主要由大企業(yè)戰(zhàn)略合作部從公司的層次進行全面業(yè)務(wù)的客戶開發(fā)和關(guān)系維護，固定收益部營銷提供本部門的業(yè)績、資信以及能力等相關(guān)資料信息；對于其他客戶（非 181家重點客戶），部門營銷有責任向其提供債券承銷和債券投資的資信、業(yè)績和能力等相關(guān)信息。 ? 可轉(zhuǎn)換債券的承銷和其他部門有重疊現(xiàn)象發(fā)生。 ? 存檔和審核單據(jù)與協(xié)議是否相符合的工作可以由部門內(nèi)的營銷來完成，兩個轉(zhuǎn)述工作完全可以省略，由公司財務(wù)直接和部門營銷溝通。 3 ? 公司的風險控制辦公室對該業(yè)務(wù)進行登記。 y固定收益業(yè)務(wù) 資金管理流程 （續(xù)） 編號： GTJA－ FI— 02 客戶 固定收益?zhèn)鶆?wù)融資項目部 公司風控、法律辦 固定收益業(yè)務(wù)董事會議 固定收益 總經(jīng)理 與客戶接洽，收集客戶資料 根據(jù)基本指標進行客戶初選 是否選擇 資料存檔，潛在對象 立項建議書 存檔 審核決定是否確定客戶 指定項目組培養(yǎng)開發(fā) 審核 審核 承銷意向書、 口頭承諾 額度申報材料 是 否，修改 是 結(jié)束 否 否 是 分管副總裁 業(yè)務(wù)董事會議討論 組織制作申報材料 否，修改 審核 審核 是 存檔 接收培訓 是 固定收益營銷部 國家計委 固定收益研究部 提出年度計劃 批復 ,下達指標 否，修改 是 是 發(fā)債建議書 審核 爭取、額度 審核 否，修改 否，修改 否，修改 是 利率市場趨勢、宏觀形勢 是 否、修改 參見債券 分銷流程 提交研究報告 提交研究報告 修改年度計劃 審批 發(fā)行方案、路演 簽定承銷協(xié)議 審核 審核 審核 審核 否，修改 否，修改 否，修改 否，修改 是 是 是 是 進行投資項目選擇 參見課題 研究流程 參見課題 研究流程 參見課題 研究流程 是 否，修改 2 2 2 3 4 3 y固定收益業(yè)務(wù) 企業(yè)債券融資流程 編號： GTJA－ FI— 03 1 5 5 序號 業(yè)務(wù)流程現(xiàn)狀 流程改進建議 1 ? 固定收益?zhèn)鶆?wù)融資項目部提出年度計劃。 ? 在每個年度結(jié)束時，部門內(nèi)的研究人員應(yīng)該和母公司的研究所一起，對下年度進行宏觀研究預測、行業(yè)研究預測。 ? 固定收益部的營銷職能應(yīng)該與公司營銷總部下的大企業(yè)戰(zhàn)略合作部協(xié)作進行客戶管理。 y固定收益業(yè)務(wù) 企業(yè)債券融資流程 （續(xù)） 編號： GTJA－ FI— 03 序號 業(yè)務(wù)流程現(xiàn)狀 流程改進建議 4 ? 由部門總經(jīng)理來負責下達各項指標。 ? 發(fā)行方案的制作和路演的安排，以及申報材料的制作，由營銷人員和債務(wù)融資項目組共同協(xié)調(diào)完成。 ? 在制定年度工作計劃和預算時，首先要參照公司的總體目標，其次要借鑒研發(fā)部門（包括公司研究所和部門研究人員）的工作成果。 ? 建議在確定投資方向和預計收益的時候，一并提出預想操作方案，操作方案也應(yīng)該通過審批。 ? 充分利用數(shù)據(jù)電子傳輸?shù)姆绞?，每日交易明細賬也可以放在清算中心進行，這樣可以提高數(shù)據(jù)的準確性，并可以簡化固定收益財務(wù)的工作，也可以簡化固定投資委員會的工作。 ? 各項指標的設(shè)定非常關(guān)鍵，在制定年度預算和年度工作計劃時，固定收益部應(yīng)該參照研發(fā)部門的宏觀研究成果和業(yè)務(wù)人員的工作經(jīng)驗，為各項業(yè)務(wù)設(shè)定基本指標。 ? 對于 181家重點客戶，應(yīng)當聯(lián)合大企業(yè)戰(zhàn)略部，盡全力為其提供服務(wù)；對于其他客戶，固定收益部營銷人員應(yīng)該對潛在的合作可能進行仔細分析。一旦標準合同形成，可以免于法律事務(wù)總部和風險控制辦公室的審核。 ? 數(shù)據(jù)信息和預警信息將自動反饋給操人員。應(yīng)該根據(jù)一定的標準對領(lǐng)導的指令和業(yè)務(wù)人員的建議進行篩選，并提供反饋意見。 ? 備選研發(fā)庫應(yīng)該和研究所的數(shù)據(jù)相集成。固定的長期合作研究單位有助于提高研究水平，降低研究成本。企業(yè)的研究人員應(yīng)該更多的面向?qū)嶋H業(yè)務(wù)，所以必須注重對政策和法規(guī)的研究。 ? 任何研究工作都應(yīng)該考慮信息來源、研發(fā)力量、影響因素等各個方面。 ? 研發(fā)部負責數(shù)據(jù)錄入。 ? 研發(fā)應(yīng)該和公司的研究所加強聯(lián)系，共享信息，并聯(lián)合對信息進行分析。應(yīng)該根據(jù)一定的標準對領(lǐng)導的指令和業(yè)務(wù)人員的建議進行篩選，并提供反饋意見。 ? 具體的研究課題的確定，應(yīng)當在研發(fā)規(guī)劃的指導下進行。 ? 除了本公司的財務(wù)部門之外，還可以在公司外部積極尋求能長期提供低成本、靈活借款的伙伴。 ? 項目的總結(jié)報告應(yīng)該以標準格式錄入電子信息數(shù)據(jù)庫。 y固定收益業(yè)務(wù) 未上市企業(yè)債券付息、兌付流程（續(xù)） 編號： GTJA－ FI— 10
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