【正文】 婚姻詐騙犯罪的對(duì)策（一）要保持對(duì)婚姻詐騙犯罪打擊的高壓態(tài)勢(shì)。當(dāng)前，我縣農(nóng)村偏僻地區(qū)人民群眾的法律意識(shí)相對(duì)淡薄，一些人甚至認(rèn)為花點(diǎn)錢買個(gè)媳婦也不是什么違法的事。我縣經(jīng)濟(jì)不夠發(fā)達(dá)，在村中迎娶困難的適齡男青年基本上都因?yàn)榧彝ソ?jīng)濟(jì)困難，加之受“嫁個(gè)有錢人”等思想的影響，本地女青年多嫁到經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，這些單身男子只有靠人介紹對(duì)象，這就給犯罪分子實(shí)施婚姻詐騙犯罪提供了可乘之機(jī)。他們各自扮演不同角色，利用“媒人”或者親戚身份物色家庭經(jīng)濟(jì)條件較好，因在相貌、智力等方面有缺陷而找不到對(duì)象或者是經(jīng)濟(jì)條件不好在當(dāng)?shù)厝⒉黄鹌拮拥膯紊砟行宰鳛槟繕?biāo)。（四）侵害對(duì)象多為農(nóng)村單身男子。（二）成功率高。筆者結(jié)合我局偵破婚姻詐騙案件的情況，就我縣婚姻詐騙犯罪的特點(diǎn)、成因及防范對(duì)策談一點(diǎn)粗淺看法。另一方面要聯(lián)合社區(qū)、村組和單位，運(yùn)用廣場(chǎng)宣傳、發(fā)放宣傳材料、進(jìn)村入戶宣傳、開(kāi)設(shè)法制課堂等傳統(tǒng)形式，讓群眾面對(duì)面地接受教育。對(duì)涉案金額巨大，涉及人數(shù)眾多，作案人有可能攜款逃跑的，經(jīng)偵部門及時(shí)立案，控制犯罪嫌疑人，迅速查封、凍結(jié)集資財(cái)產(chǎn)，防止其被隱匿、轉(zhuǎn)移或流失，并在當(dāng)?shù)攸h委、政府的領(lǐng)導(dǎo)下，與相關(guān)部門共同積極做好受害群眾的穩(wěn)定工作。屬地派出所應(yīng)該利用觸角深、信息靈的優(yōu)勢(shì)主動(dòng)排查線索，隨時(shí)掌握最新事態(tài)，積極配合地方政府做好穩(wěn)控等各項(xiàng)工作。六是要確定“積極應(yīng)對(duì)，正面為主”的宣傳基調(diào)。處置非法集資類事件的實(shí)踐證明，離開(kāi)黨委政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，就難以達(dá)到法律效果和社會(huì)效果的統(tǒng)一，難以徹底化解矛盾。非法集資類經(jīng)濟(jì)犯罪社會(huì)危害性極大，不僅嚴(yán)重破壞了我國(guó)社會(huì)金融管理秩序，而且易引發(fā)群體性事件，極大影響社會(huì)政治穩(wěn)定。再次是司法認(rèn)定難。這給公安系統(tǒng)有效查處此類案件帶來(lái)很大難度。但這種計(jì)算方式得出的犯罪數(shù)額并不全面，有些受害人不愿報(bào)案，認(rèn)為如果犯罪分子被判刑，投資款就完了，認(rèn)為犯罪分子只有不被判刑，將來(lái)才有可能還錢。四、打擊非法集資類犯罪案件的困境與防范對(duì)策研究當(dāng)前，非法集資犯罪活動(dòng)作案手段多樣，手法不斷翻新，極具隱蔽性和欺詐性，公安部門在偵辦此類案件時(shí)明顯存在著以下幾方面的主要困難：首先是調(diào)查取證難。就目前法律規(guī)范上講，“放高利貸”尚未明確列入刑法打擊范疇，民間高利借貸的收益為不正當(dāng)利益，屬于民法調(diào)整范圍。群眾手上有了閑置資金沒(méi)有好的投資渠道，在銀行利率偏低的情況下很多人經(jīng)不住不法份子高利豐厚回報(bào)的誘惑性宣傳，貪利和盲從的心理使不少群眾放松警惕，冒巨大的風(fēng)險(xiǎn)投入。非法集資案件涉案金額比較大，涉及的受害者面廣量大，因追贓挽損困難，極易引發(fā)上訪、集訪、群體性事件，嚴(yán)重危害社會(huì)治安穩(wěn)定。犯罪嫌疑人為了達(dá)到大量集資的目的，往往先向親友、職工等熟人集資，接著通過(guò)親友的親友，再進(jìn)行集資。（二）犯罪特點(diǎn)。借條上注明借款期限一般只有一、二個(gè)月，最長(zhǎng)不超過(guò)6個(gè)月。興化市農(nóng)村民間借貸一般是在親戚朋友或熟人彼此介紹間，具有地緣性和親緣性強(qiáng)的特點(diǎn)，借款期限事先基本確定，但也可臨時(shí)通知收回，也可要求展期。如g鎮(zhèn)章某某非法吸收公眾存款案，犯罪嫌疑人章某某原長(zhǎng)期擔(dān)任x市農(nóng)村合作銀行d鎮(zhèn)支行的吸儲(chǔ)員，2008年，在x市農(nóng)村合作銀行取消其吸儲(chǔ)員資格后，仍以吸儲(chǔ)員的身份向本村及周邊村鎮(zhèn)100余戶村民非法吸儲(chǔ)1200余萬(wàn)元，轉(zhuǎn)手放貸后無(wú)法收回，造成受害群眾巨大損失[5]。2010年11月27日，孫某某、何某某意識(shí)到無(wú)力償還巨額債務(wù)，事情即將敗露，遂攜帶部分集資款逃跑。此43起案件中非法吸收公眾存款案39起、集資詐騙4起，通過(guò)研究分析，上述案件具體表現(xiàn)形式主要有以下幾種：，或虛構(gòu)實(shí)業(yè)項(xiàng)目，故意向受害者夸大未來(lái)實(shí)業(yè)收益，并許以高額利息，非法吸收公眾存款或集資詐騙。近年來(lái)，全市經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅猛，整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平呈南高北低的態(tài)勢(shì)，南部數(shù)個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)依托發(fā)展成熟的特色產(chǎn)業(yè)，經(jīng)濟(jì)實(shí)力位列全省鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)排名前列，因?yàn)楦鞣N原因，這部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)類型犯罪多發(fā)，其中以非法集資最為典型，已發(fā)的數(shù)個(gè)案件在全國(guó)范圍內(nèi)造成較大影響。第二篇：農(nóng)村非法集資類犯罪特點(diǎn)、成因及防治對(duì)策摘 要：近年來(lái)，全國(guó)各地非法集資問(wèn)題日益突出，尤其是在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)中的農(nóng)村連續(xù)發(fā)案，案值巨大，受害人眾多，不僅擾亂了國(guó)家金融市場(chǎng)秩序，危害經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展，而且極易引發(fā)群體性事件，對(duì)社會(huì)的和諧穩(wěn)定造成嚴(yán)重的沖擊，為此，對(duì)該類型犯罪開(kāi)展實(shí)證研究顯得尤有必要。因此要完善經(jīng)偵工作信息系統(tǒng)，直到在基層派出所等部門設(shè)立經(jīng)偵工作信息員，真正發(fā)揮公安機(jī)關(guān)在預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪中的主力軍作用。根據(jù)司法實(shí)踐，我們認(rèn)為，預(yù)防集資詐騙等嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)犯罪的重點(diǎn)：是在公安機(jī)關(guān)內(nèi)部做到上下聯(lián)動(dòng)，多警種配合，解決經(jīng)偵部門孤軍作戰(zhàn)的問(wèn)題。要通過(guò)法律途徑解決問(wèn)題。集資詐騙、非法吸收公眾存款活動(dòng)往往打著政府支持的旗號(hào)，通過(guò)媒體廣告強(qiáng)化宣傳，利用親友相互鼓動(dòng)，廣大群眾應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)這種手法只是一種商業(yè)行為，不存在任何絕對(duì)“保險(xiǎn)”的功效。(二)人民群眾防范集資詐騙犯罪的對(duì)策要善于識(shí)別非法集資。如果不對(duì)非法集資的詐騙者給予及時(shí)有力的打擊，此類犯罪就會(huì)迅速蔓延，愈演愈烈。在獲得鬧事的苗頭性信息后，要做好處置突發(fā)性事件的準(zhǔn)備工作，將群體性事件解決在萌芽狀態(tài)，防止參與這些活動(dòng)的人員串聯(lián)和到異地聚集，全力維護(hù)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定。要結(jié)合涉眾犯罪的規(guī)律特點(diǎn)，建立專門的打擊涉眾犯罪的控制力量，在重點(diǎn)行業(yè)、領(lǐng)域和部位建立控制陣地，在重點(diǎn)行業(yè)和人群中物建秘密力量，構(gòu)建立體交叉的控制網(wǎng)絡(luò)。廣辟情報(bào)線索，擴(kuò)大信息來(lái)源。在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，經(jīng)濟(jì)犯罪案件案發(fā)日趨增多，尤其是集資詐騙案件，大多受害人因貪圖高利參與集資，不僅未意識(shí)到所謂高利是集資犯罪分子設(shè)計(jì)的陷阱，反而還不理解公安機(jī)關(guān)的立案?jìng)刹楣ぷ鳌＃┯泻艽笃垓_性涉嫌犯罪的企業(yè)、公司的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證樣樣俱全，使他們從事的非法經(jīng)營(yíng)和經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)披上了“合法”的外衣，具有很強(qiáng)的蒙蔽性。但是，發(fā)生于泡沫經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展時(shí)期，風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)意識(shí)往往被掩蓋。而中國(guó)古代，經(jīng)濟(jì)被政府多重壓抑，融資行業(yè)也被政府取締，“地下錢莊”、“抬會(huì)”等民間融資主體長(zhǎng)期延續(xù)發(fā)展，它因給民眾帶來(lái)一定便捷性而獲得了一定認(rèn)可，因此，不難理解，當(dāng)社會(huì)資金供需矛盾一出現(xiàn)時(shí)，會(huì)有如此多的民間非法集資活動(dòng)且能蒙騙人們。（二）政策弊端盡管修訂后的刑法對(duì)非法集資嚴(yán)懲不怠，但集資詐騙仍時(shí)有發(fā)生，一個(gè)重要的原因是受政策的影響。市場(chǎng)創(chuàng)造商機(jī)，需求同時(shí)也誕生犯罪，轉(zhuǎn)型期的經(jīng)濟(jì)體制為民間非法集資創(chuàng)造了一個(gè)市場(chǎng)。（三）歷史殘遺在中國(guó)經(jīng)濟(jì)行政化和抑商主意的夾縫中，民間經(jīng)濟(jì)力量一直作為官營(yíng)經(jīng)濟(jì)的補(bǔ)充處于自生自滅的狀態(tài)，這種民間力量往往獲得官方的默認(rèn)和國(guó)民的認(rèn)可，其民眾基礎(chǔ)性不容輕視。其反金融原理性一目昭然，世界性銀行存款利率最高不過(guò)年息15%。（五）有一定社會(huì)性隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人民群眾收入增加，部分企業(yè)轉(zhuǎn)制、重組過(guò)程中，給部分職工發(fā)放補(bǔ)償金或買斷工齡款，使社會(huì)上閑散資金大量增加；而目前社會(huì)投資渠道較少，大量資金滯留在群眾手中，給這類犯罪活動(dòng)提供了現(xiàn)實(shí)可能性。四、打擊、防范集資詐騙犯罪的對(duì)策(一)國(guó)家打擊、防范集資詐騙犯罪的對(duì)策健全法制建設(shè)，加強(qiáng)法制教育和典型案例的宣傳工作，提高人民群眾的防范意識(shí)和識(shí)別能力，從源頭上阻斷此類犯罪滋生的土壤，是有效預(yù)防此類犯罪活動(dòng)的基礎(chǔ)。公安經(jīng)偵部門要主動(dòng)橫向聯(lián)系，利用公安聯(lián)絡(luò)室在溝通信息、案件移送上的有利條件，充分發(fā)揮工商、質(zhì)監(jiān)、金融等職能部門的監(jiān)督管理作用，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)線索，從快打擊犯罪活動(dòng)。公安經(jīng)偵部門要注意對(duì)此類犯罪的規(guī)律特點(diǎn)的調(diào)查研究，始終保持嚴(yán)打的高壓態(tài)勢(shì)，把群眾反響大、社會(huì)影響面廣、領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注的重大案件為主攻目標(biāo)，力爭(zhēng)快偵快破，最大限度的追繳贓款贓物，為人民群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失；同時(shí)，打擊和防范集資詐騙等涉眾犯罪，獲取情報(bào)是關(guān)鍵。在嚴(yán)厲打擊集資詐騙犯罪的同時(shí)，積極向群眾開(kāi)展宣傳教育工作，通過(guò)深入、細(xì)致的疏導(dǎo)工作，化解他們的過(guò)激情緒和言行。成千上萬(wàn)的大數(shù)額非法所得，對(duì)企圖不勞而獲，鋌而走險(xiǎn)的人員又具有無(wú)可估量的誘惑力。對(duì)于集資詐騙現(xiàn)象，公安、檢察、法院三部門要從維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的高度出發(fā)，充分認(rèn)識(shí)打擊此類犯罪的重要性，進(jìn)一步統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，各司其職、互相配合，形成合力，切實(shí)履行打擊犯罪的職責(zé)，以打促防，有力地震懾和遏止集資詐騙犯罪。是要增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)。有關(guān)法律規(guī)定，非法集資活動(dòng)是違法犯罪行為，參與者的利益不受法律保護(hù)，其損失國(guó)家不能代償。相比之下，經(jīng)濟(jì)犯罪的預(yù)防工作比較薄弱。這說(shuō)明我們內(nèi)部在經(jīng)濟(jì)犯罪防范機(jī)制建立上還不到位，經(jīng)偵業(yè)務(wù)的觸角還沒(méi)有延伸到基層。是在全社會(huì)做好法制宣傳工作，特別是對(duì)一些困難群體，要有形式多樣的法制教育工作，這是預(yù)防集資詐騙犯罪非常重要的工作之一。一、興化市農(nóng)村非法集資類犯罪調(diào)查興化縣級(jí)市位于江蘇省中部，轄區(qū)面積較大，人口眾多。從2009年至今，x市共立案43起，破案43起，抓獲犯罪嫌疑46名。該市南部d鎮(zhèn)劉某某非法吸收公眾存款案，2010年至2011年期間，犯罪嫌疑人劉某某以辦廠需要資金周轉(zhuǎn)為由，用3%的月息從顧某某等50多人處借款2800余萬(wàn)元人民幣，后因經(jīng)營(yíng)不善無(wú)力償還，劉某某舉家外逃[2]。如g鎮(zhèn)孫某某、何某某集資詐騙案，2010年11月1日至11月23日，犯罪嫌疑人何某某伙同犯罪嫌疑人孫某某，采取拆東墻補(bǔ)西墻的手段，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞事實(shí)真相，以短期代用銀行承兌、需要資金周轉(zhuǎn)等為由，騙取同鎮(zhèn)徐某某、王某、葉某某等群眾的承兌匯票和現(xiàn)金，金額共達(dá)4200余萬(wàn)元，用于個(gè)人揮霍、買彩票、賭博等[3]。、吸儲(chǔ)員繼續(xù)利用該身份向廣大農(nóng)民非法吸收存款，甚至高息借款。二、興化市農(nóng)村地區(qū)非法集資類犯罪特點(diǎn)（一）表現(xiàn)形式。民間借貸的資金主要用于短期資金周轉(zhuǎn)，加之利息相對(duì)較高，所以其期限以短期為主。這些中介運(yùn)用廣泛的人脈資源及網(wǎng)絡(luò)信息來(lái)拓展業(yè)務(wù)，借貸業(yè)務(wù)更具規(guī)?；蛯I(yè)化。因非法集資案件的犯罪嫌疑人大多數(shù)經(jīng)營(yíng)企業(yè)，一旦資金鏈斷裂、犯罪嫌疑人攜款潛逃，受害人損失慘重。三、興化市農(nóng)村