【正文】 第一篇：集資詐騙犯罪案件的成因、特點(diǎn)及對(duì)策集資詐騙犯罪案件的成因、特點(diǎn)及對(duì)策二、集資詐騙犯罪案件的成因（一）體制弊端在打破計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制時(shí)，間接融資市場(chǎng)相對(duì)于急劇發(fā)展的經(jīng)濟(jì)規(guī)模而言顯得過(guò)于狹窄，而國(guó)家為達(dá)到抑制財(cái)政赤字與通貨膨脹目標(biāo)，使資金供求之間的矛盾日益突出。市場(chǎng)創(chuàng)造商機(jī)，需求同時(shí)也誕生犯罪，轉(zhuǎn)型期的經(jīng)濟(jì)體制為民間非法集資創(chuàng)造了一個(gè)市場(chǎng)。（二）政策弊端盡管修訂后的刑法對(duì)非法集資嚴(yán)懲不怠，但集資詐騙仍時(shí)有發(fā)生，一個(gè)重要的原因是受政策的影響。我國(guó)目前實(shí)施以齒及消費(fèi)的方式來(lái)拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，銀行存款利率不斷下調(diào)，而通貨膨脹的陰影在國(guó)人心中仍揮之不去。在消費(fèi)購(gòu)買力尚很低的國(guó)人心態(tài)里，集資的高利率是防止紙幣貶值的最好方式。（三）歷史殘遺在中國(guó)經(jīng)濟(jì)行政化和抑商主意的夾縫中，民間經(jīng)濟(jì)力量一直作為官營(yíng)經(jīng)濟(jì)的補(bǔ)充處于自生自滅的狀態(tài)，這種民間力量往往獲得官方的默認(rèn)和國(guó)民的認(rèn)可，其民眾基礎(chǔ)性不容輕視。而中國(guó)古代，經(jīng)濟(jì)被政府多重壓抑，融資行業(yè)也被政府取締，“地下錢莊”、“抬會(huì)”等民間融資主體長(zhǎng)期延續(xù)發(fā)展，它因給民眾帶來(lái)一定便捷性而獲得了一定認(rèn)可，因此，不難理解，當(dāng)社會(huì)資金供需矛盾一出現(xiàn)時(shí)，會(huì)有如此多的民間非法集資活動(dòng)且能蒙騙人們。（四）泡沫經(jīng)濟(jì)中風(fēng)險(xiǎn)的雙重性從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)解體到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建構(gòu)的過(guò)程中，經(jīng)濟(jì)發(fā)展往往都存在泡沫性，它常導(dǎo)致人們風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的喪失，經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展往往掩蓋了危機(jī)意識(shí)。非法集資案件中，詐騙者多許諾以高額利息，如“沈太福長(zhǎng)城機(jī)電公司”非法集資案中，利息是24%，“吉林省宇全工貿(mào)總公司韓玉姬”詐騙案中，許以月息3%、6個(gè)月付息、1年后還本金高額回報(bào)。其反金融原理性一目昭然，世界性銀行存款利率最高不過(guò)年息15%。但是，發(fā)生于泡沫經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展時(shí)期，風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)意識(shí)往往被掩蓋。而金融的本質(zhì)更加劇了這情形，“金融是雙刃劍，既可掩蓋危機(jī)、引發(fā)危機(jī)，又可治理危機(jī)?！迸鹑谕庖碌姆欠Y活動(dòng)也在這種雙刃性借口下，蒙騙國(guó)人，彰行其道。（五）有一定社會(huì)性隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人民群眾收入增加，部分企業(yè)轉(zhuǎn)制、重組過(guò)程中，給部分職工發(fā)放補(bǔ)償金或買斷工齡款，使社會(huì)上閑散資金大量增加；而目前社會(huì)投資渠道較少，大量資金滯留在群眾手中，給這類犯罪活動(dòng)提供了現(xiàn)實(shí)可能性。（六）有很大欺騙性涉嫌犯罪的企業(yè)、公司的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證樣樣俱全，使他們從事的非法經(jīng)營(yíng)和經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)披上了“合法”的外衣，具有很強(qiáng)的蒙蔽性。（七）有很大誘惑性無(wú)論采取什么形式，犯罪嫌疑人都會(huì)把“回報(bào)率”定的很高，而且獲取的時(shí)間很短，超高額的經(jīng)濟(jì)收益具有很強(qiáng)的誘惑性。（八）部分群眾投資心態(tài)有很強(qiáng)投機(jī)性部分群眾缺乏法律觀念和理性心態(tài)，幻想“一夜暴富”；也有少數(shù)人明知是投資陷阱，仍抱有僥幸心理，冒險(xiǎn)參與；還有的人為了獲取優(yōu)厚“提成”，甘愿充當(dāng)犯罪嫌疑人的“幫手”，結(jié)果害人害己。四、打擊、防范集資詐騙犯罪的對(duì)策(一)國(guó)家打擊、防范集資詐騙犯罪的對(duì)策健全法制建設(shè)，加強(qiáng)法制教育和典型案例的宣傳工作，提高人民群眾的防范意識(shí)和識(shí)別能力，從源頭上阻斷此類犯罪滋生的土壤，是有效預(yù)防此類犯罪活動(dòng)的基礎(chǔ)。在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，經(jīng)濟(jì)犯罪案件案發(fā)日趨增多，尤其是集資詐騙案件，大多受害人因貪圖高利參與集資，不僅未意識(shí)到所謂高利是集資犯罪分子設(shè)計(jì)的陷阱，反而還不理解公安機(jī)關(guān)的立案?jìng)刹楣ぷ?。因此，加?qiáng)法制教育是十分必要的，應(yīng)當(dāng)結(jié)合典型的集資詐騙案件案例，進(jìn)行法制宣傳，揭露集資詐騙犯罪活動(dòng)的實(shí)質(zhì)和表現(xiàn)形式，教育廣大人民群眾增強(qiáng)法制意識(shí)，遵紀(jì)守法，自覺(jué)抵制違法犯罪行為，提高警惕，防止上當(dāng)受騙。健全落實(shí)業(yè)務(wù)主管部門的監(jiān)督管理制度，是有效預(yù)防此類犯罪活動(dòng)的主要手段。公安經(jīng)偵部門要主動(dòng)橫向聯(lián)系，利用公安聯(lián)絡(luò)室在溝通信息、案件移送上的有利條件，充分發(fā)揮工商、質(zhì)監(jiān)、金融等職能部門的監(jiān)督管理作用，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)線索，從快打擊犯罪活動(dòng)。廣辟情報(bào)線索，擴(kuò)大信息來(lái)源。公安部門要建立健全情報(bào)信息網(wǎng)絡(luò)，構(gòu)建一批高質(zhì)量、有戰(zhàn)斗力的信息聯(lián)絡(luò)員，通過(guò)各種渠道及時(shí)獲取信息，以便盡快、盡早地掌握犯罪動(dòng)態(tài)，預(yù)防此類犯罪活動(dòng)。公安經(jīng)偵部門要充分發(fā)揮職能作用，強(qiáng)化偵查破案。公安經(jīng)偵部門要注意對(duì)此類犯罪的規(guī)律特點(diǎn)的調(diào)查研究，始終保持嚴(yán)打的高壓態(tài)勢(shì)，把群眾反響大、社會(huì)影響面廣、領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注的重大案件為主攻目標(biāo)，力爭(zhēng)快偵快破，最大限度的追繳贓款贓物，為人民群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失；同時(shí)，打擊和防范集資詐騙等涉眾犯罪，獲取情報(bào)是關(guān)鍵。要結(jié)合涉眾犯罪的規(guī)律特點(diǎn)，建立專門的打擊涉眾犯罪的控制力量，在重點(diǎn)行業(yè)、領(lǐng)域和部位建立控制陣地，在重點(diǎn)行業(yè)和人群中物建秘密力量，構(gòu)建立體交叉的控制網(wǎng)絡(luò)。有任何風(fēng)吹草動(dòng)，都能及時(shí)捕獲信息，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)深層次、內(nèi)幕性、預(yù)警性的涉眾犯罪線索，做到未動(dòng)先知。同時(shí)，要調(diào)動(dòng)陣地和秘密力量，開展前期的調(diào)查控制工作，搜集犯罪證據(jù)，摸清涉案資金的來(lái)龍去脈，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資行為，大大減低其危害程度，把人民群眾的損失降到最低限度，為偵查破案創(chuàng)造有利條件。在嚴(yán)厲打擊集資詐騙犯罪的同時(shí)，積極向群眾開展宣傳教育工作，通過(guò)深入、細(xì)致的疏導(dǎo)工作，化解他們的過(guò)激情緒和言行。在獲得鬧事的苗頭性信息后，要做好處置突發(fā)性事件的準(zhǔn)備工作，將群體性事件解決在萌芽狀態(tài)，防止參與這些活動(dòng)的人員串聯(lián)和到異地聚集，全力維護(hù)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定。加大打擊力度，遏制集資詐騙犯罪的蔓延。我國(guó)犯罪活動(dòng)的特點(diǎn)之一，就是犯罪分子效仿能力強(qiáng)，作案手法傳播快，非法集資詐騙犯罪與其他犯罪相比，作案手法簡(jiǎn)單，來(lái)錢省力，非法所得數(shù)額又較大。成千上萬(wàn)的大數(shù)額非法所得，對(duì)企圖不勞而獲，鋌而走險(xiǎn)的人員又具有無(wú)可估量的誘惑力。如果不對(duì)非法集資的詐騙者給予及時(shí)有力的打擊，此類犯罪就會(huì)迅速蔓延，愈演愈烈。有鑒于此，對(duì)已經(jīng)發(fā)生非法集資詐騙案件要組織人員積極偵察，快偵快破，依法嚴(yán)厲懲處，以儆效尤，震懾違法犯罪分子。嚴(yán)格執(zhí)法，絕不手軟，是有效預(yù)防此類犯罪活動(dòng)的保障。對(duì)于集資詐騙現(xiàn)象，公安、檢察、法院三部門要從維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的高度出發(fā)，充分認(rèn)識(shí)打擊此類犯罪的重要性，進(jìn)一步統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，各司其職、互相配合，形成合力，切實(shí)履行打擊犯罪的職責(zé)，以打促防，有力地震懾和遏止集資詐騙犯罪。(二)人民群眾防范集資詐騙犯罪的對(duì)策要善于識(shí)別非法集資。非法集資手段花樣翻新，種類繁多，但其根本點(diǎn)都是以“高額回報(bào)”為誘餌，許諾的“投資回報(bào)”越高，兌付的比率就越低，投資風(fēng)險(xiǎn)也越高。廣大群眾要善于透過(guò)現(xiàn)象看本質(zhì)，切勿為謊言所欺騙、為暴利所誘惑，堅(jiān)守“天上不能掉餡餅”的理念。是要增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)。集資詐騙、非法吸收公眾存款活動(dòng)往往打著政府支持的旗號(hào)，通過(guò)媒體廣告強(qiáng)化宣傳，利用親友相互鼓動(dòng)，廣大群眾應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)這種手法只是一種商業(yè)行為，不存在任何絕對(duì)“保險(xiǎn)”的功效。因此，要增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，防范投資風(fēng)險(xiǎn)。要明白參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。有關(guān)法律規(guī)定，非法集資活動(dòng)是違法犯罪行為，參與者的利益不受法律保護(hù)，其損失國(guó)家不能代償。要通過(guò)法律途徑解決問(wèn)題。當(dāng)事人在信訪過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)，不得損害國(guó)家、社會(huì)、集體和其他公民的合法權(quán)利；對(duì)以上訪為名組織串聯(lián)、煽動(dòng)群眾鬧事者要依法嚴(yán)肅處理。(三)建立打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的防控機(jī)制我國(guó)對(duì)一般刑事犯罪的預(yù)防起步較早，體系比較完整。相比之下，經(jīng)濟(jì)犯罪的預(yù)防工作比較薄弱。根據(jù)司法實(shí)踐，我們認(rèn)為，預(yù)防集資詐騙等嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)犯罪的重點(diǎn)：是在公安機(jī)關(guān)內(nèi)部做到上下聯(lián)動(dòng)，多警種配合，解決經(jīng)偵部門孤軍作戰(zhàn)的問(wèn)題。特別是對(duì)公安機(jī)關(guān)的基層部門，應(yīng)仿效治安管理部門與基層派出所簽訂杜絕利用游戲機(jī)賭博責(zé)任狀的形式，落實(shí)好責(zé)任制。在已偵破的集資詐騙案件調(diào)查工作中，發(fā)現(xiàn)有很多基層派出所對(duì)一些現(xiàn)象是了解的，但是覺(jué)得與本部門無(wú)關(guān)，又不知該如何去過(guò)問(wèn)。這說(shuō)明我們內(nèi)部在經(jīng)濟(jì)犯罪防范機(jī)制建立上還不到位，經(jīng)偵業(yè)務(wù)的觸角還沒(méi)有延伸到基層。因此要完善經(jīng)偵工作信息系統(tǒng)，直到在基層派出所等部門設(shè)立經(jīng)偵工作信息員，真正發(fā)揮公安機(jī)關(guān)在預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪中的主力軍作用。是司法機(jī)關(guān)在打擊經(jīng)濟(jì)犯罪工作中要嚴(yán)格依法辦事，堅(jiān)決克服以罰代刑，降格處理的傾向。是建立公安機(jī)關(guān)和司法部門與工商、稅務(wù)等行政執(zhí)法部門、金融及其監(jiān)管部門、政府招商引資等多部門的聯(lián)席會(huì)議制度，定期相互通報(bào)情況，溝通信息，各司其職，使集資詐騙犯罪得不到合法身份做掩護(hù)，真正建立起一種司法的、行政的和社會(huì)的防控體制。是在全社會(huì)做好法制宣傳工作，特別是對(duì)一些困難群體，要有形式多樣的法制教育工作，這是預(yù)防集資詐騙犯罪非常重要的工作之一。第二篇：農(nóng)村非法集資類犯罪特點(diǎn)、成因及防治對(duì)策摘 要：近年來(lái)，全國(guó)各地非法集資問(wèn)題日益突出，尤其是在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)中的農(nóng)村連續(xù)發(fā)案，案值巨大，受害人眾多，不僅擾亂了國(guó)家金融市場(chǎng)秩序，危害經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展，而且極易引發(fā)群體性事件，對(duì)社會(huì)的和諧穩(wěn)定造成嚴(yán)重的沖擊，為此，對(duì)該類型犯罪開展實(shí)證研究顯得尤有必要。關(guān)鍵詞：非法集資；犯罪特點(diǎn)；犯罪成因；防治對(duì)策中圖分類號(hào)：d923 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：a 文章編號(hào)：16732596（2013）10014303伴隨國(guó)家各領(lǐng)域改革的逐漸深入，我國(guó)經(jīng)濟(jì)始終處在高速發(fā)展的軌道中，農(nóng)村經(jīng)濟(jì)日趨活躍，和經(jīng)濟(jì)相關(guān)的犯罪也因應(yīng)產(chǎn)生，其中非法集資類犯罪最為典型，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展呈現(xiàn)顯著的高發(fā)態(tài)勢(shì)。為此，對(duì)該類型犯罪開展實(shí)證研究顯得尤有必要，本文選取江蘇興化市農(nóng)村非法集資犯罪為研究對(duì)象，試圖發(fā)現(xiàn)該類型犯罪的性質(zhì)和特點(diǎn)，探索有效的防范和打擊策略，為今后預(yù)防此類案件發(fā)生，維護(hù)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展提供現(xiàn)實(shí)的指導(dǎo)。一、興化市農(nóng)村非法集資類犯罪調(diào)查興化縣級(jí)市位于江蘇省中部，轄區(qū)面積較大，人口眾多。近年來(lái)，全市經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅猛，整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平呈南高北低的態(tài)勢(shì)，南部數(shù)個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)依托發(fā)展成熟的特色產(chǎn)業(yè)，經(jīng)濟(jì)實(shí)力位列全省鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)排名前列，因?yàn)楦鞣N原因，這部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)類型犯罪多發(fā)，其中以非法集資最為典型，已發(fā)的數(shù)個(gè)案件在全國(guó)范圍內(nèi)造成較大影響。通過(guò)查閱興化市非法集資