【正文】 安部門要建立健全情報信息網(wǎng)絡，構建一批高質量、有戰(zhàn)斗力的信息聯(lián)絡員，通過各種渠道及時獲取信息，以便盡快、盡早地掌握犯罪動態(tài)，預防此類犯罪活動。因此，加強法制教育是十分必要的，應當結合典型的集資詐騙案件案例，進行法制宣傳，揭露集資詐騙犯罪活動的實質和表現(xiàn)形式，教育廣大人民群眾增強法制意識，遵紀守法，自覺抵制違法犯罪行為，提高警惕，防止上當受騙。（七）有很大誘惑性無論采取什么形式，犯罪嫌疑人都會把“回報率”定的很高，而且獲取的時間很短，超高額的經(jīng)濟收益具有很強的誘惑性。而金融的本質更加劇了這情形，“金融是雙刃劍，既可掩蓋危機、引發(fā)危機，又可治理危機。（四）泡沫經(jīng)濟中風險的雙重性從計劃經(jīng)濟解體到市場經(jīng)濟建構的過程中，經(jīng)濟發(fā)展往往都存在泡沫性，它常導致人們風險意識的喪失，經(jīng)濟的高速發(fā)展往往掩蓋了危機意識。我國目前實施以齒及消費的方式來拉動經(jīng)濟增長，銀行存款利率不斷下調，而通貨膨脹的陰影在國人心中仍揮之不去。第一篇：集資詐騙犯罪案件的成因、特點及對策集資詐騙犯罪案件的成因、特點及對策二、集資詐騙犯罪案件的成因（一）體制弊端在打破計劃經(jīng)濟體制時，間接融資市場相對于急劇發(fā)展的經(jīng)濟規(guī)模而言顯得過于狹窄，而國家為達到抑制財政赤字與通貨膨脹目標，使資金供求之間的矛盾日益突出。在消費購買力尚很低的國人心態(tài)里，集資的高利率是防止紙幣貶值的最好方式。非法集資案件中，詐騙者多許諾以高額利息，如“沈太福長城機電公司”非法集資案中，利息是24%，“吉林省宇全工貿總公司韓玉姬”詐騙案中，許以月息3%、6個月付息、1年后還本金高額回報。”披著金融外衣的非法集資活動也在這種雙刃性借口下，蒙騙國人，彰行其道。（八）部分群眾投資心態(tài)有很強投機性部分群眾缺乏法律觀念和理性心態(tài)，幻想“一夜暴富”；也有少數(shù)人明知是投資陷阱，仍抱有僥幸心理，冒險參與；還有的人為了獲取優(yōu)厚“提成”，甘愿充當犯罪嫌疑人的“幫手”，結果害人害己。健全落實業(yè)務主管部門的監(jiān)督管理制度，是有效預防此類犯罪活動的主要手段。公安經(jīng)偵部門要充分發(fā)揮職能作用，強化偵查破案。同時，要調動陣地和秘密力量，開展前期的調查控制工作，搜集犯罪證據(jù)，摸清涉案資金的來龍去脈，以便及時發(fā)現(xiàn)非法集資行為，大大減低其危害程度，把人民群眾的損失降到最低限度，為偵查破案創(chuàng)造有利條件。我國犯罪活動的特點之一，就是犯罪分子效仿能力強，作案手法傳播快，非法集資詐騙犯罪與其他犯罪相比，作案手法簡單，來錢省力，非法所得數(shù)額又較大。嚴格執(zhí)法，絕不手軟，是有效預防此類犯罪活動的保障。廣大群眾要善于透過現(xiàn)象看本質，切勿為謊言所欺騙、為暴利所誘惑，堅守“天上不能掉餡餅”的理念。要明白參與非法集資風險自擔。(三)建立打擊經(jīng)濟犯罪的防控機制我國對一般刑事犯罪的預防起步較早，體系比較完整。在已偵破的集資詐騙案件調查工作中，發(fā)現(xiàn)有很多基層派出所對一些現(xiàn)象是了解的，但是覺得與本部門無關，又不知該如何去過問。是建立公安機關和司法部門與工商、稅務等行政執(zhí)法部門、金融及其監(jiān)管部門、政府招商引資等多部門的聯(lián)席會議制度，定期相互通報情況，溝通信息，各司其職，使集資詐騙犯罪得不到合法身份做掩護，真正建立起一種司法的、行政的和社會的防控體制。為此，對該類型犯罪開展實證研究顯得尤有必要，本文選取江蘇興化市農村非法集資犯罪為研究對象，試圖發(fā)現(xiàn)該類型犯罪的性質和特點，探索有效的防范和打擊策略，為今后預防此類案件發(fā)生，維護經(jīng)濟健康發(fā)展提供現(xiàn)實的指導。經(jīng)調查，興化市2009全年經(jīng)濟案件共立案26起，案件受害人高達400余人；2010年立案10起，涉及受害人100余人；2011年立案4起，涉及受害人200余人；2012年至今受案3起，涉案金額4000余萬元，涉及受害人100余人。此類案件涉案金額大，受害群眾多，難以挽回經(jīng)濟損失，極易引發(fā)受害人社會不安定事件，如2011年該市南部z鎮(zhèn)徐某、於某某編造在外投資辦廠的謊言，在該市市區(qū)和z鎮(zhèn)等地先后向20余人非法集資1000萬余元后，因無力償還而舉家潛逃[1]。在此過程中，不少企業(yè)為了快速回籠資金，尋找非法渠道貼現(xiàn)，給犯罪嫌疑人可趁之機。再如g鎮(zhèn)張某某非法經(jīng)營案，犯罪嫌疑人張某某在2008年至2010年9月期間，為了償還自己高利借貸形成的債務，以高額貼現(xiàn)利率為誘餌，向周邊擔保公司、企業(yè)、個人借取銀行承兌匯票，并轉手將銀行承兌匯票貼現(xiàn)套取資金償還債務，由此惡性循環(huán)，最終造成100多名群眾4000多萬元經(jīng)濟損失無法挽回[4]。如x市城郊王某某非法吸收公眾存款案，2006年9月到2009年7月王某某采用“標會”的形式向300多人次非法吸收公眾存款200余萬元，所造成的損失至今未挽回[6]。隨著民間資本借貸的增加，出現(xiàn)了專業(yè)中介人（放貸人）和中介組織。犯罪嫌疑人為了非法集資，在開始集資時按約支付高息，營造信譽度高的假象，以此吸收更多的集資資金，一般采用借東墻補西墻的手法長期作案，大范圍地擴大集資數(shù)額。此外，犯罪嫌疑人向眾多受害人集資時，往往想方設法不讓受害人相互聯(lián)系，致使受害人接連上當受騙。這些受害者受利益驅動，將自己積蓄或暫時閑置資金借給犯罪嫌疑人，有的向親友、同學借款后，再轉貸給犯罪嫌疑人，甚至為犯罪嫌疑人借款擔保。如果損失巨大、索債未果，受害人為了逃避現(xiàn)實矛盾，還有可能自殺等極端手段。企業(yè)要發(fā)展生存，但國家從2007年后實行貨幣從緊的貨幣政策，企業(yè)貸款難，而民間借貸手續(xù)簡單，方便靈活，盡管利息高很多企業(yè)只能選擇民間借貸，這導致民間借貸越來越活躍，為集資類案件的發(fā)生提供了活躍土壤。但是由于犯罪分子主觀上對贓款“非法占用”的故意和意圖逃避法律制裁的目的，決定其做假賬或隱匿、銷毀賬簿的可能性比較大。如今年興化市發(fā)生的陳某某集資案，雖然陳已出逃國外，數(shù)十人也只有一人正式報案。大量集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件的贓款無法追回，損失得不到補償，從而造成受害群眾不滿意的局面。如今年發(fā)生的g鎮(zhèn)劉某某集資案，初步調查劉某某以開設的x市天榮服飾有限公司為平臺向社會不特定100余人集資3000余萬元，從現(xiàn)有證據(jù)看劉的行為不符合上述條款中的公開宣傳的規(guī)定，難以認定其涉嫌非法吸收公眾存款罪。同時，要加強大力宣傳民間資金安全防范常識，以達到法律效果、社會效果和輿論效果的統(tǒng)一。針對重大非法集資案件，搭建處置領導班子，制定處置方案。因此，要在黨委政府的領導下，各部門圍繞自身的職責開展深入細致的工作。凡是涉及稅務、銀行、工商需要配合的事項，稅務、銀行、工商等部門要主動介入，全力配合調查和處置工作。查處此類案件過程中，要針對案件的客觀態(tài)勢，有針對性地設立一個防范處置工作室和情報研判、面上排摸、查出指導、打擊偵辦、現(xiàn)場處置、輿情應對等6個工作組。一方面要爭取廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡等媒體的支持，開展多層次、多角度宣傳，讓廣大群眾知道什么是非法吸收公眾存款、什么是集資詐騙，以及其社會的危害性，以案說法，使廣大群眾識別其犯罪手法，提高民間資金的安全防范能力。真正要有效遏制非法集資犯罪，還有賴于全社會來努力構建預防非法集資犯罪的網(wǎng)絡。從我縣發(fā)生的婚姻詐騙犯罪案件來看，主要特點表現(xiàn)在以下幾個方面：（一）詐騙金額大。（三）作案人員多為少數(shù)民族婦女。（五）多系團伙作案，相互分工明確。留守的“鴿子”利用各種手段逐漸讓受害人失去警惕，一旦找到時機立即逃走。當前，由于諸多方面的原因，造成我縣尤其是農村地區(qū)男女比例嚴重失調，一批大齡男青年很難找到合適的女子為妻，加之一些經(jīng)濟條件較好但自身在身體或精神上有缺陷的男青年，無法在當?shù)卣业胶线m的婚齡女子，花一筆錢買妻被一些人認為是一個“明智之舉”，這也給婚姻詐騙犯罪提供了滋生的土壤。（四）防范意識不強。因此，必須抓住最佳戰(zhàn)機，迅速出擊，做到人贓俱獲。派出所管片民警要經(jīng)常深入村組，在了解社會治安動態(tài)的同時，注意外來人員的動向，摸清其真實身份、來到當?shù)氐囊鈭D及接觸人員等活動情況，需要辦理暫住手續(xù)的，一律詳細登記造冊；二是要充分發(fā)揮基層組織的作用。1993年沈太福非法且?guī)墼p性集資10億元及中同農業(yè)銀行河北省衡水支行涉及100億美元備用信用證欺詐案對司法部門和金融部門敲響了警鐘一一開展反金融詐騙的斗爭勢在必行。這都表明我國反金融詐騙的斗爭已逐步深入。它與傳統(tǒng)財產(chǎn)型詐騙相比具有以下幾個特點：1．主體包括個人和單位，新《刑法》規(guī)定集資詐騙、票據(jù)詐騙、信用證詐騙，保險詐騙可以是個人犯罪，也可以是單位犯罪。金融詐騙犯罪分子多數(shù)直接目的是騙取資金，也有少數(shù)騙取銀行開具保函、托收憑證等文件、票據(jù)，到第三者處招搖撞騙，嚴重影響金融機構的信譽。二、當前金融詐騙犯罪滋長的原因，利益格局不平衡。目前，我國利益主體多元化格局已形成，同時，這種主體間利益過度分化和利益間不平衡狀態(tài)的加劇，導致貧富懸殊，兩極分化。如典當行業(yè)沒有統(tǒng)一規(guī)范；期貨、期權交易混亂，缺乏規(guī)范性法規(guī)制止其投機性。同時，金融工具本身所特有的缺陷成為犯罪分子的利用手段。4．金融詐騙是競爭文化的消極產(chǎn)物。而競爭本身的合理性又使得許多人以犧牲他人利益來實現(xiàn)個人利益。此類現(xiàn)象的出現(xiàn)，同樣是競爭文化的負面效應。而在中國傳統(tǒng)的以善為本的文化熏陶下，我國商貿家在對外貿易中易以善意理解貿易伙伴，風險意識不強，輕信對方，致使自己大跌跟斗。1．法律預防，包括立法預防和司法預防。同時，在金融法規(guī)中制定完整科學的刑事條款，是完善刑事法律體系，懲罰金融犯罪的需要。例如，《中華人民共和國票據(jù)》第103條規(guī)定：”有下列票據(jù)欺詐行為之一的，依法追究刑事責任：(一)偽造、變造票據(jù)的；(二)故意使用偽造、變造的票據(jù)的……”當時，規(guī)定共列舉的七種票據(jù)欺詐行為在刑法規(guī)范中根本無可適用的相應條款。我國新刑法典對證券市場現(xiàn)貨交易的虛假陳述、內幕交易、操縱市場犯罪行為作了規(guī)定，而對期貨交易、期權交易活動種形成的詐騙犯罪尚為作預見性的規(guī)定。今后，對金融詐騙案件的審理可參考適用。金融活動只有以法律來規(guī)范才能健康有序地進行。其次，加強經(jīng)濟司法活動。金融詐騙犯罪波及面廣，僅依靠立法、司法預防