姬新龍風(fēng)險(xiǎn)管理第二章-全文預(yù)覽
【正文】 業(yè)銀行整體的市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)狀況，為經(jīng)營管理決策提供輔助作用。第二節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織四、風(fēng)險(xiǎn)管理部門 風(fēng)險(xiǎn)管理部門 并非是一個(gè)有形部門 的概念，其內(nèi)涵除 獨(dú)立負(fù)責(zé) 的風(fēng)險(xiǎn)管理部門外，還延伸至其他部門中 涉及風(fēng)險(xiǎn)管理 的崗位。A . 監(jiān)事會(huì) B . 高級(jí)管理層C . 股東大會(huì) D . 董事會(huì)【 解析 】 答案為 D。第二節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織一、董事會(huì)及最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 商業(yè)銀行建立高效的風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)應(yīng)遵循的 基本原則 是： 崗位設(shè)置及職責(zé)分工明確，具有可執(zhí)行性，并且能夠最大限度地降低內(nèi)部的交易成本 。第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境【 例題 】 下列關(guān)于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略基本內(nèi)容的說法，不正確的是（ ）。第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境四、商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略管理戰(zhàn)略 商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略是商業(yè)銀行在綜合分析外部環(huán)境、內(nèi)部管理狀況及同業(yè)比較的基礎(chǔ)上，提出的 一整套中長期發(fā)展目標(biāo)以及為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)所采取的行動(dòng)方案 。 （ 3）風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略應(yīng)納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展。（ 3）創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織，充分發(fā)揮人的主導(dǎo)作用。理解類，變通記憶，常規(guī)判斷。理解類，變通記憶。第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境一、商業(yè)銀行公司治理公司治理 公司治理是 指控制、管理機(jī)構(gòu)的一種機(jī)制或制度安排 ，其核心是在 所有權(quán)、經(jīng)營權(quán) 分離的情況下，為妥善解決 委托 —代理 關(guān)系而提出的董事會(huì)、高級(jí)管理層的組織體系安排和監(jiān)督制衡機(jī)制。銀行從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理精講班主講老師： 姬新龍第 二 章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本架構(gòu)第二章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本架構(gòu)本章考情： 歷年試題分布情況 ：綜合近年來的考題分析，本章內(nèi)容以多選題、判斷題形式出現(xiàn)的居多，且歷年考試中都有 7—8分的分值比重。本節(jié)的主要考點(diǎn)及知識(shí)點(diǎn)： 公司治理，內(nèi)部控制，風(fēng)險(xiǎn)文化，管理戰(zhàn)略。第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境【 例題 】 商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的前提是： Ａ . 建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)Ｂ . 建立完善內(nèi)部控制體制Ｃ . 加強(qiáng)外部監(jiān)管體制建設(shè)Ｄ . 以上都不是【 解析 】 答案為 A。第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境內(nèi)部控制的 內(nèi)容和目標(biāo)具體內(nèi)容 控制目標(biāo)明確劃分股東、董事會(huì)和高級(jí)管理層、經(jīng)理人員各自的權(quán)利、責(zé)任、利益形成的相互制衡關(guān)系確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行為遵守既定政策和預(yù)定目標(biāo)所采取的方法和手段 確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)為保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)有效進(jìn)行、保護(hù)資產(chǎn)的安全和完整、保證資料的真實(shí)、合法、完整而制定和實(shí)施的政策與程序確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整及時(shí)防范、發(fā)現(xiàn)和動(dòng)態(tài)調(diào)整管理風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制 確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境【 例題 】 健全完善我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括那些內(nèi)容？A . 強(qiáng)化內(nèi)控意識(shí)，樹立內(nèi)控優(yōu)先理念B . 完善激勵(lì)約束機(jī)制C . 提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力D . 以上都是【 解析 】 答案為Ｄ。（ 2）加強(qiáng)高級(jí)管理層的驅(qū)動(dòng)作用。（ 2） 風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不是消除風(fēng)險(xiǎn)，而是通過主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理過程實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡 。一般記憶類。 戰(zhàn)略目標(biāo)決定實(shí)現(xiàn)路徑 ，商業(yè)銀行的各項(xiàng)工作必須緊緊圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)展開， 風(fēng)險(xiǎn)管理過程本身 就是實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)以及整個(gè)戰(zhàn)略目標(biāo)的 重要路徑 。第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境本節(jié)的主要考點(diǎn)及知識(shí)點(diǎn)： 董事會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，監(jiān)事會(huì)，
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