外匯與匯率(金融)-全文預(yù)覽
【正文】 : 即期匯率： 外匯買賣雙方成交后 ， 在 兩個營業(yè)日 內(nèi)辦理交割 所依據(jù)的匯率 。 ? 現(xiàn)鈔 指的是 外幣鈔票 。 USD/CHF=思考： ① 銀行買入美元價 ； ② 銀行賣出美元價 ； ③ 銀行賣出瑞郎價 ； ④ 銀行買入瑞郎價 ； ⑤ 客戶賣出美元價 ； ⑥ 客戶買入美元價 ； ⑦ 客戶買入瑞郎價 ； ⑧ 客戶賣出瑞郎價 ； 練習(xí)： 公 司 欲 購 入 10000GBP ， 他 得 到 的 報 價 是， 則 A公司需為這筆外匯交易支付多少 USD？ ， 銀行報價是， 若該公司投資 1000萬 CHF， 為此該公司將收到多少 USD？ USD/CHF=， 問： CHF/USD=? （ 二 ） 按照外匯的表現(xiàn)形式 ， 分為 現(xiàn)匯匯率 ：買賣現(xiàn)匯的匯率 ， 又稱匯價 。 ③ 清算安排不同 ， OTC方式由交易雙方自行安排資金清算 ， 而撮合方式由中國外匯交易中心負(fù)責(zé)集中清算 。 自 2023年 1月 4日起 ， 中國人民銀行授權(quán) 中國外匯交易中心 于每個工作日上午 9時 15分對外公布當(dāng)日 人民幣 對 美元 、 歐元 、日元 和 港幣 匯率中間價 ， 作為當(dāng)日銀行間即期外匯市場 （ 含OTC方式和撮合方式 ） 以及銀行柜臺交易匯率的中間價 。 說明： ① 人民幣匯率改革之后 ， 大多數(shù)銀行采用一日多價 ， 因此銀行的中間價參考價值不大 。 賣出匯率 （ 賣出價 ） ： 銀行賣出外匯時所依據(jù)的匯率 。 如：某日紐約外匯市場匯率： USD1= GBP1= ? 美元標(biāo)價法和非美元標(biāo)價法： 國際外匯市場買賣外匯時報價的習(xí)慣做法，已形成慣例。 ? 間接標(biāo)價法 ：以單位 本幣 為標(biāo)準(zhǔn)，折算為一定數(shù)額 外幣 來表示的匯率。 ? 直接標(biāo)價法和間接標(biāo)價法： 直接標(biāo)價法：以單位外幣為標(biāo)準(zhǔn)，折算為一定數(shù)額本幣來表示的匯率。 ?匯率的標(biāo)價方法： ① 直接標(biāo)價法和間接標(biāo)價法。 ?某日 人民幣中間價 : 貨幣 中間價 USD HKD EUR GBP 100JPY 資料來源：國家外匯管理局網(wǎng)站。 （ 2） 1點 =。 第二節(jié) 匯率的概念、標(biāo)價及其分類 一、 匯率的含義 二、 匯率的標(biāo)價方法 三、 匯率的分類 ?解決“匯率是什么”，匯率的標(biāo)價方法及其分類。 外匯與匯率 第一節(jié) 外匯 第二節(jié) 匯率 的概念、標(biāo)價及其分類 第三節(jié) 匯率的決定與影響因素 第四節(jié) 匯率變動對經(jīng)濟(jì)的影響 第五節(jié) 人民幣匯率 第一節(jié) 外匯 一、外匯的含義 二、國際貨幣代碼 ?解決“什么是外匯”，外匯的國際標(biāo)準(zhǔn)代碼。 二、國際貨幣代碼 ?常用貨幣： 美元： USD 日元： JPY 英鎊： GBP 歐元： EUR 港幣： HKD 澳元： AUD 韓元： KRW 澳元： MOP 人民幣： CNY 臺幣： TWD 加拿大元： CAD 瑞士法郎： CHF 新加坡元： SGD 南非蘭特： ZAR 俄羅斯盧布： RUB 意大利里拉： ITL ?國際標(biāo)準(zhǔn) ISO4217貨幣代碼： 前兩個字符表示這種貨幣所屬國家和地區(qū) ， 第三個字符表示貨幣單位 。 例如： USD1= USD1=CNY6. 3500 GBP1= USD1= USD1= 說明 ： （ 1） 一般外匯匯率：小數(shù)點后保留 4位數(shù)字。 ? 英國 、 瑞典 和 丹麥 暫不加入歐元區(qū) 。 ?外匯是可以在國際上自由兌換 、 自由買賣的資產(chǎn) ， 是一種特殊的商品 ， 匯率就是這種特殊商品的 “ 特殊價格 ” 。 國際銀行間的大額交易。 ③除英、美國家外，世界絕大多數(shù)國家都采用直接標(biāo)價法。 ③紐約外匯市場采用間接標(biāo)價法，但 USD對 GBP仍沿用直接標(biāo)價法。 如：東京外匯市場： EUR1= GBP1= AUD1= 三、匯率的分類 （ 一 ） 按照銀行買賣外匯時采用的匯率不同 ， 分為 : 買入?yún)R率 （ 買入價 ） ： 銀行買進(jìn)外匯時所依據(jù)的匯率 。 ?解釋：中間價 中間價有兩個定義： ① 銀行公布的中間價 :（ 外匯現(xiàn)匯買入價 +現(xiàn)匯賣出價 ） /2 ② 中國外匯交易中心每日公布的中間價 （ 原 “ 基準(zhǔn)價 ” ） ， 用于指導(dǎo)各銀行制定買入賣出價 。2023年 7月 21日人民幣匯率形成機(jī)制改革后 ， 中國人民銀行于每個工作日閉市后公布 當(dāng)日銀行間外匯市場美元等交易貨幣對人民幣匯率的收盤價 ， 作為下一個工作日該貨幣對人民幣交易的中間價 。 ② 價格形成機(jī)制不同 ， OTC方式由交易雙方協(xié)商確定價格；而撮合方式通過計算機(jī)撮合成交形成交易價格 。 思考時 ， 可從 報價銀行 的角度去考慮 。 現(xiàn)匯匯率 是指買賣外幣支付憑證的價格 。 交易幣種 現(xiàn)匯買入價 現(xiàn)鈔買入價 賣出價 英鎊
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