保險行業(yè)培訓(xùn)資料-中國平安--rfc課程--北京版(ppt134-全文預(yù)覽
【正文】 金 NT$22萬 4年 (1＋ 5%)16＝ NT$192萬 出國留學(xué)費(fèi)用以每年現(xiàn)值 US$3萬計算， 匯率則為 33： 1做計算標(biāo)準(zhǔn)。月 12,602月 6,944/月 財務(wù)需求 ：購屋自備款 (100%) 6年後儲蓄終值 NT$500萬 購屋自備款規(guī)劃投資工具建議與比較子女教育金 退休金儲蓄儲蓄險 變額萬能壽險購屋自備款XXX基金 ..婚姻狀況：已婚172。第二順位 退休養(yǎng)老規(guī)劃 172?；橐鰻顩r：已婚172。退休金儲蓄的問題 : 想在先生 55歲時 到加拿大過退休生活172。儲蓄年期： 3年172。172。172。 流動性風(fēng)險（變現(xiàn)能力不足）172。月支出 NT$20萬 % NT$20萬 % 退休金計劃 NT$ % NT$ % 從客戶需求面找出客戶的理財問題172。創(chuàng)造客戶與自己雙贏的永續(xù)關(guān)係總結(jié)謝謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH。協(xié)助客戶作對自己最有利的選擇172。其他儲蓄 NT$ % 動產(chǎn)儲蓄 NT$ % NT$ % 國內(nèi)政治與金融風(fēng)險172。 天然災(zāi)害風(fēng)險 (尤其是地震、火災(zāi) )172。購屋資金暫不考慮做房屋貸款購屋分析儲蓄目標(biāo)： A1 NT$3,000萬 A2 NT$4,000萬單筆儲蓄金額 NT$1,158萬 NT$1,158萬(原始本金 NT$1,000萬，年投資報酬 5%計算 )處理小套房一間 NT$ 400萬 NT$ 400萬3年內(nèi)尚需儲蓄金額 NT$1,442萬 NT$2,442萬平均每年需儲蓄金額 NT$ 457萬 NT$ 775萬(年投資報酬 5%計算 )平均每月需儲蓄金額 NT$ NT$ 購屋分析172。風(fēng)險承受度：非常低172。子女教育金的問題 : 172。 附註 : 先生為自行開業(yè)的牙科醫(yī)師 ， 月入 60萬客戶面對的理財問題172。性別 ：女172。 附註 : 先生於去年癌癥病逝客戶財務(wù)現(xiàn)況一客戶財務(wù)現(xiàn)況二客戶家庭資產(chǎn)配置生涯理財需求172。性別 ：女172。..躉繳投資型保險 共同基金 6,720/月 共同基金年獲利 15% 2,497/月 30,462/ 55歲達(dá)成退休金儲蓄準(zhǔn)備 NT$1708萬的目標(biāo) (退休金準(zhǔn)備＝ NT$ 12月 24年 (1+3%)24=NT$1708萬 )方案比較理財目標(biāo) 子女大學(xué)教育金子女出國留學(xué)金夫妻退休金 工具建議規(guī)劃年期 16年 20年 24年儲蓄目標(biāo) 192萬 525萬 1708萬年獲利 5% 6,441Life line子女教育金規(guī)劃規(guī)劃年期 ： 大學(xué)教育基金 16年 出國留學(xué)基金 20年理財屬性 ： 穩(wěn)健風(fēng)險承受度 ： 中年通貨膨脹率： 5%計算調(diào)整的變數(shù)可能有 :deviationLife理財風(fēng)險屬性172。不動產(chǎn)清單家庭年度財務(wù)收支表家庭資產(chǎn)負(fù)債表投資清單與損益9. 提出建議案172。保險清單與利益一欄表172。個人 (家庭 )年度財務(wù)收支表172。退休金準(zhǔn)備理想的搭配方式172。退休基金172。購屋172。增加財富 (資本增值 )172。理財屬性與風(fēng)險承受度6~7. 確認(rèn)目標(biāo)與優(yōu)先順序172。固定支出與特別開銷 (每月基本開銷 )172。家庭基本資料 (婚姻 /子女 /子女年齡 )172。客戶目前主要運(yùn)用的理財工具5. 收集初步個人資料172。希望我們能幫他處理的問題172?？蛻舻睦碡斢^念與想法4. 了解需求172?？蛻羰欠窳私馕覀兡芴峁┑姆?wù) ?172。約訪地點(diǎn)與時間172?？蛻魜碓?(客戶轉(zhuǎn)介紹 /主動開發(fā) )172。若唐先生每年只有 6萬元的儲蓄能力，則每年獲利需有多少才能在 55歲時儲蓄到 萬的目標(biāo) ? =計算 ) 萬應(yīng)用題問題二 55歲時現(xiàn)值 12萬元相當(dāng)於當(dāng)時的多少錢 ?(複利終值的概念 /希望 18年後 (55歲 )退休假設(shè)他希望 ?本利和 =本金 ?本利和 =本金 172。專業(yè)知識與能力 資料172。子女奉養(yǎng) 銀行存款172。100退休每年生活費(fèi)每年生活費(fèi)每
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1