保險行業(yè)培訓(xùn)資料-中國平安--rfc課程--北京版(ppt134-資料下載頁
2024-12-31 12:04本頁面
【正文】 準備＝ NT$ 12月 24年 (1+3%)24=NT$1708萬 )方案比較理財目標 子女大學教育金子女出國留學金夫妻退休金 工具建議規(guī)劃年期 16年 20年 24年儲蓄目標 192萬 525萬 1708萬年獲利 5% 6,441/月 12,602/月 30,462/月 儲蓄險年獲利 10% 4,046/月 6,944/月 14,621/月 共同基金年獲利 15% 2,497/月 3,714/月 6,720/月 共同基金購屋自備款規(guī)劃規(guī)劃年期 ： 6年理財屬性 ： 積極風險承受度 ： 高理財期望報酬： 年平均複利 20%年通貨膨脹率： 0%計算財務(wù)需求 ：購屋自備款 (100%) 6年後儲蓄終值 NT$500萬 購屋自備款規(guī)劃投資工具建議與比較子女教育金 退休金儲蓄儲蓄險 .共同基金 .變額萬能壽險購屋自備款XXX基金 .躉繳投資型保險 .結(jié)構(gòu)式債券理財規(guī)劃實例說明二傳統(tǒng)商品行銷 .需求導(dǎo)向業(yè)務(wù)員 .理財顧問一次銷售 .永續(xù)經(jīng)營全方位理財顧問服務(wù)實例二客戶基本背景 ()172。性別 ：女172。年齡 ： 41172。婚姻狀況：已婚172。子女 ： 2名，男年齡 9歲 女年齡 14歲172。 附註 : 先生於去年癌癥病逝客戶財務(wù)現(xiàn)況一客戶財務(wù)現(xiàn)況二客戶家庭資產(chǎn)配置生涯理財需求172。第一順位 子女教育金規(guī)劃172。第二順位 退休養(yǎng)老規(guī)劃 172。第三順位 購屋規(guī)劃 生涯理財需求建議財務(wù)重分配一建議財務(wù)重分配二建議資產(chǎn)重配置理財建議方案全方位理財顧問服務(wù)實例三客戶基本背景 ()172。性別 ：女172。年齡 ： 40172。婚姻狀況：已婚172。子女 ： 2名，男年齡 10歲 女年齡 4歲172。 附註 : 先生為自行開業(yè)的牙科醫(yī)師 ， 月入 60萬客戶面對的理財問題172。投資的問題 : 國內(nèi)股市 海外基金172。退休金儲蓄的問題 : 想在先生 55歲時 到加拿大過退休生活172。買房子的問題 : 不知是否該買房子172。子女教育金的問題 : 172。資金如何分配的問題 : 購屋分析172。儲蓄年期： 3年172。理財屬性：非常保守172。風險承受度：非常低172。理財期望報酬率： 5% ~ %172。建議理財工具：國內(nèi)債券型基金172。購屋資金暫不考慮做房屋貸款購屋分析儲蓄目標： A1 NT$3,000萬 A2 NT$4,000萬單筆儲蓄金額 NT$1,158萬 NT$1,158萬(原始本金 NT$1,000萬，年投資報酬 5%計算 )處理小套房一間 NT$ 400萬 NT$ 400萬3年內(nèi)尚需儲蓄金額 NT$1,442萬 NT$2,442萬平均每年需儲蓄金額 NT$ 457萬 NT$ 775萬(年投資報酬 5%計算 )平均每月需儲蓄金額 NT$ NT$ 購屋分析172。 以不動產(chǎn) (房屋 )佔家庭總資產(chǎn)比例如此之高來說，購屋後 3年內(nèi)，將是整個家庭承受風險能力最薄弱的階段。172。 所需承受風險有172。 天然災(zāi)害風險 (尤其是地震、火災(zāi) )172。 房屋本身風險（如偷工減料、海砂屋、輻射屋等）172。 流動性風險（變現(xiàn)能力不足）172。 事業(yè)風險172。 國內(nèi)政治與金融風險172。 投資風險資產(chǎn)配置建議3年後動產(chǎn)：不動產(chǎn)7： 3(2125萬 : 910萬 )8： 2(2405萬 : 601萬 )月收入 NT$60萬 % NT$60萬 % 月支出 NT$20萬 % NT$20萬 % 購屋儲蓄 NT$ % NT$ % 動產(chǎn)儲蓄 NT$ % NT$ % 應(yīng)急準備金 NT$ % NT$ % 退休金計劃 NT$ % NT$ % 子女教育金 NT$ % 其他儲蓄 NT$ % 理財顧問所扮演的角色172。從客戶需求面找出客戶的理財問題172?？陀^分析各項解決方案的優(yōu)缺點與利弊得失172。協(xié)助客戶作對自己最有利的選擇172。定期與客戶檢討成效，並作適時修正172。創(chuàng)造客戶與自己雙贏的永續(xù)關(guān)係總結(jié)謝謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAI
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