【正文】 確定初審基本內(nèi)容 組織實地調(diào)查 撰寫貸款擔保調(diào)查報告 填具《貸款擔保處理表》 擔保審批 部門評審 擔保審查小組評審或擔保評審委員會評審后具《貸款擔保評 審書》 復(fù)議貸款擔保評審 簽訂合同 發(fā)放擬《同意擔保通知函》 準備空白合同文本（擔保合同、反擔保合同） 審核空白合同文本（業(yè)務(wù)部、評審部、律師或法律事務(wù)專員、總經(jīng)理）、填寫《合同審核表》 正式簽訂合同、進行《合同登記表》登記 企業(yè)出具《擔保費認繳單》 北京立世家和國際投資有限公司制度匯編 32 貸前出具正式承保通知書 《貸款 擔保業(yè)務(wù)通知函》 擔保收費 按約定費率或金額交收 抵押登記 準備抵 (質(zhì) )押登記資料。 2 司機與公司領(lǐng)導(dǎo)或客戶同行時，應(yīng)保守機密，不得隨意向他人泄露任何相關(guān)信息及內(nèi)容。 1 離車注意 （ 1） 司機因故需離開車輛時，必須鎖死車門； （ 2） 車中放有貴重物品或文件資料，司機必須在離開時，應(yīng)將其放與后行李箱后加鎖。 1 因意外事故造成車輛損壞，其損失在扣 除保險金額后，按 13 條執(zhí)行。 1 各種車輛如在公務(wù)途中遇不可抗拒車禍發(fā)生，應(yīng)先急救傷患人，向附近公安機關(guān)報案，并立即與銷售部主管聯(lián)絡(luò)處理。 如因駕駛員使用不當或車管專人疏于保養(yǎng)，致使車輛損壞或機件故障，其所需要修護費，應(yīng)依情節(jié)輕重，由公司或責任人予以負擔。 車輛維修應(yīng)事先填寫 “ 車輛保修申請單 ” ，注明行駛里程，經(jīng) 總經(jīng)理 核準后方可送修； 公司一般公務(wù)用車應(yīng)指定特約修理廠維修，否則維護費不準報銷。 車輛駕駛員每天下班前因向辦公室匯報當天行使公里數(shù)及油耗。 （五）查閱檔案時必須嚴格保密規(guī)定，不準泄露檔案材料內(nèi)容，如發(fā)現(xiàn)泄密，并對公司業(yè)務(wù)和信譽造成損害的，要追究相應(yīng)責任。如需跨日延長借閱時間，必須通知檔案管理人員另行辦理續(xù)借手續(xù)。 （二）按照歸檔范圍、要求，將文件材料按時歸檔。 二、 歸檔要求 （一）總要求：遵循文件的形成規(guī)律和特點，保持文件之間的關(guān)系，分類歸 （二）歸檔的文件材料種數(shù)、份數(shù)均應(yīng)齊全完整。 （三）公司各種工作計劃、管理制度、辦法、總結(jié)、報告、請示、批復(fù)、統(tǒng) （四）公司與有關(guān)單位簽訂的合同、協(xié)議書、備忘錄等文件。 北京立世家和國際投資有限公司制度匯編 25 ，凡屬人為原因故意損壞辦公器具 、辦公設(shè)備的應(yīng)照價賠償，并扣發(fā)工資 100 元。 2． 多媒體、攝影機、復(fù)印機等專用辦公設(shè)備由專人管理，未經(jīng)過許可不得轉(zhuǎn)借他人使用。 二、發(fā)放 原則 1． 辦公用品的發(fā)放實行領(lǐng)用登記制，領(lǐng)用時由領(lǐng)用人簽字。 第 十 五章 辦公用品管理辦法 為保證公司工作正常運行，對辦公用品的有效使用和妥善保管，結(jié)合公司實際情況，特制定本辦法。 （三）辦公室印章專管人員調(diào)離或因各種原因離崗時，應(yīng)指定他人管理印章，并及時辦理交接工作，交代用印注意事項。 二、 印章的管理 （一） 辦公室印章專管人員，每天下班前應(yīng)檢查印章是否齊全，并將印章鎖進鐵柜內(nèi)，妥善保管，不得將印章存放在辦公桌內(nèi)。 （七）介紹信、證明信如有存根，應(yīng)在落款和間縫處加蓋印章。辦理使用公司對外印章的事項，應(yīng)寫明用印單位、用印時間、用印文別、發(fā)往單位、事由及印別等，由經(jīng)辦人簽字后用印。 本制度 適用于公文、便函、介紹信、證件、證書、統(tǒng)計報表、財務(wù)報表及對外簽署的合同、協(xié)議等文件。 (7) 出差人員 若不能提供合法的交通、住宿等 票 據(jù) ， 財務(wù)部 一律不予報銷。 (5) 出差期間，除患病或特殊事故外，不得任意逗留 。 六、 差旅費 的 報銷 程序 （ 1）公司員工在出差前，應(yīng)先行填寫出差申請單，注明出差時間、出差地點、出差事由、出差人數(shù)、預(yù)計出差天數(shù)，并由部門負責人簽字同意，若因特殊情況來不及填寫單子的，應(yīng)先口頭請示并在出差回來后及時補填出差申請單。 本 市區(qū)內(nèi)出差， 或外出能夠在當天往返的，不予報銷住宿，出差人員每人發(fā)放 25 元伙食補助費。 規(guī)定 限額標準內(nèi)報銷 ， 出差人員的伙食補助費，以 所乘坐交通工具的票據(jù)為準 ，按出差自然（日歷）天數(shù)實行 補助。 四 、 差旅費報銷管理程序 1. 差旅費開支范圍包括 外出期間的 交通費、住宿費、伙食補助費和 相關(guān)費 用。 辦妥相應(yīng)的事項后辦理報銷手續(xù) 時 ，應(yīng)填寫費用 報銷單 ， 上 面 注明所辦事由和用途 。業(yè)務(wù)招待費提前預(yù)知的應(yīng)向公司報知本月計劃單并填制付款申請表經(jīng)部門經(jīng)理簽字、財務(wù)審核、總經(jīng)理簽字批準方能借支（預(yù)知金額不得超過五千元）。 款人員應(yīng) 填寫 “ 借款單 ” 經(jīng)部門 負責人 初審簽字 后送 公司總經(jīng)理審批 。 （ 3） 以上兩種情況，財務(wù)部必須待總經(jīng)理回來時，再將有關(guān)單據(jù)交給補簽。 四、 原始憑證的審核 各項報銷的原始憑證，經(jīng)各部門經(jīng)理審簽后，報財務(wù)審查其合法性并送公司總經(jīng)理批準。收回款項時應(yīng)另開收據(jù)，不 再 退還原借款借據(jù)。 7. 加強對銀行帳戶及其他帳戶的保密工作，除業(yè)務(wù)需要外不準外泄，銀行帳戶印簽實行分管、并用制，不得一人統(tǒng)一保管使用。 5. 嚴禁白條抵庫和任意挪用現(xiàn)金，出納人員必須每日結(jié)出現(xiàn)金日記帳的帳面余額，并與庫存現(xiàn)金相核對，發(fā)現(xiàn)不符要及時查明原因。 二、 備用金和 銀行存款 的使用，必須依照下 列規(guī)定： 1. 公司留用現(xiàn)金在 10003000 元。 借款人 根據(jù)內(nèi)容填寫完整的借款申請單， 經(jīng)部門負責人簽字報總經(jīng)理批準，出納根據(jù)借款申請單批準的金額預(yù)借現(xiàn)金。 ⑶、 責任與處理 ? 出現(xiàn)下列情況之一的，予以開除并依勞動合同的約定承擔違約金，違約金不足以賠償損失的，還應(yīng)賠償公司經(jīng)濟損失 : 1)故意或過失泄露公司秘密的； 2)違反本保密制度規(guī)定，為他人竊取、刺探、收買或違章提供公司秘密的； 3)利用職權(quán)強制他人違反保密規(guī)定的。 ⑵、保密措施 ? 屬于公司秘密的文件、資料和其它物品的制作、收發(fā)、傳遞、 使用、復(fù)制、摘抄、保存和銷 毀，由專人執(zhí)行；采用電腦技術(shù)存取、處理、傳遞的公司秘密由專人負責保密。 4)公司財務(wù)預(yù)決算報告及各類財務(wù)報表、統(tǒng)計報表。 ? 公司附屬組織和分支機構(gòu)以及職員都有保守公司秘密的義務(wù)。培訓(xùn)內(nèi)容為： 1）學習公司規(guī)章制度，使新員工能透徹了解公司的福利制度、獎懲條款等內(nèi)容，以減少日后工作中不必要的失誤； 北京立世家和國際投資有限公司制度匯編 15 2）介紹本公司的歷史、業(yè)績、各部門業(yè)務(wù)流程情況、公司發(fā)展前景，使新員工對公司的概況有初步認識，并對公司未來發(fā)展充滿信心。 ⑷、公司規(guī)定的其他獎勵。 獎勵制度 ⑴、 員工有下列事件之一者給予嘉獎，并頒發(fā)獎金 300 元 。所指直接責任人是指決策、直接操縱或?qū)嵤┻`規(guī)行為的當事人；所指相關(guān)責任人是指參與決策或負有管理監(jiān)督職責的有關(guān)單位、個人，包括辦公室認可的直接責任人的工作考核人 。 損失的，可要求責任人以個人財產(chǎn) 賠償公司損失。 ，可要求責任人以個人財產(chǎn) 賠償公司損失。 ，可要求責任人以個人財產(chǎn) 賠償公司損失。 ? 不得在會議室儲放東西。 ? IT 軟件及硬件設(shè)備：公司分配給員工的電腦屬于公司財產(chǎn)。因私向外發(fā)送函件，需提前預(yù)付函件費用。所有辦公區(qū)為禁煙區(qū)，包括衛(wèi)生間、電梯過道和緊急出口。 補充福利 1. 公司每月發(fā)放 通訊 補貼。 ②、 員工患病或非因公負傷，公司可視具體情況，按當?shù)赜嘘P(guān)政策執(zhí)行。 薪資計算如有不明之處，可向辦公室和財務(wù)部查詢。 崗位工資：不同崗位標準不同，依據(jù)勞動力市場價格、工作經(jīng)驗、崗位職責、工作復(fù)雜度、責任大小、勞動強度、崗位價值等差異制定，隨崗位變化調(diào)整。 ⑵、離職審計 各級機構(gòu)負責人、高管人員及重要崗位人員在離職時必須進行離職審計，如北京立世家和國際投資有限公司制度匯編 9 果發(fā)現(xiàn)在審計過程中有任何問題，公司保留對其追究相關(guān)經(jīng)濟責任的權(quán)利，追溯期為 10 年。 ? 工作日加班， 19 點以后計算加班時間；周末及節(jié)假日加班， 3 小時以上視為加班。 ? 需加班者，須先填寫《加班表》于次日早上交辦公室備案方可生效。 北京立世家和國際投資有限公司制度匯編 8 加班 ? 公司希望員工在 8小時工作時間內(nèi)完成本職工作，原則上不主張員工加班。 。 ? 不符合計劃 生育政策的生產(chǎn)、流產(chǎn)，均按事假處理。 ⑦、 產(chǎn)假（孕檢假 、哺乳假、護理假 ） ? 須符合國家計劃生育政策。 ⑤、 喪假 ? 喪假包含公休日、不包 括節(jié)假日。 ? 憑結(jié)婚證請婚假，享受 3 天婚假。 北京立世家和國際投資有限公司制度匯編 6 ? 病假工資按公司規(guī)定執(zhí)行。 ①、 探親假 ? 在公司工作滿一年的員工； ? 與配偶不住在一起，又不能在公休假日團聚的，可以享受本規(guī)定探望配偶的待遇； ? 與父親、母親都不住在一起，又不能在公休假日團聚的，可以享受本規(guī)定探望父母的待遇。 休假管理 ⑴、 假期種類： 包括法定假日和公司規(guī)定的休假。 ■每遲到、早退一次 ，超過 10 分鐘 罰款 10 元； ? 一個考勤月遲到或早退累計達到 3 次（含 3 次）者，視為曠工半天處理； ? 一個考勤月遲到或早退累計達到 6 次（含 6 次）的 ，視為嚴重違紀，公司可予以開除； ? 員工上班期間未經(jīng)批準，脫崗 1 小時以內(nèi)視為事假， 2 小時以上視為曠工一天處理。崗位變動后，對于原崗位在職期間所發(fā)生的未決問題有協(xié)助解決的義務(wù)。 第 三 章 晉升及調(diào)動 制度 晉升較高職位必須具備以下條件： 具備較高職位的業(yè)務(wù)技能； 有相關(guān)工作經(jīng)驗和資歷； 在 職工作表現(xiàn)良好或業(yè)績較佳； 具備較好的適應(yīng)能力和潛力，得到客戶、員工以及相關(guān)部門的贊賞。 試用期滿前，新員工需提交轉(zhuǎn)正申請書，采取 員工評價考核評價意見，報公司領(lǐng)導(dǎo)審批。 目前勞動合同期限為 一至三 年 ,試用期 一至兩 個月 試用期考核 ? 道德水準、文化知識水平、業(yè)務(wù)能力、工作表現(xiàn)、工作業(yè)績等全面考核。 ? 在試用期內(nèi)，由于品行不良、工作欠佳或明顯不適應(yīng)工作者的員工，可隨時停止試用，予以辭退；考核不合格的，公司有權(quán)解除勞動合同。 北京立世家和國際投資有限公司制度匯編 4 變動交接 員工崗位變動，需明確崗位承接人，并做詳細工作交接。 ■因公外出，應(yīng)事先填寫《 員工外出 單》，由部門負責人簽字認可后，交由辦公室備案。 北京立世家和國際投資有限公司制度匯編 5 ? 曠工按基本工資的當天數(shù)額 倍扣罰 。 員工在各種假期內(nèi)，應(yīng)保持通訊暢通，確保不影響公司正常工作。 ? 超過醫(yī)療期不能從事原工作 也不能從事公司另行安排的工作的，公司可以解除勞動合同。 ④、 婚假 ? 公司員工可享受帶薪婚假。 ? 休婚假需提前一周攜帶結(jié)婚證申請。 ⑥、 工傷假 員工發(fā)生工傷事故，在經(jīng)過勞動部門工傷鑒定后確認為工傷的，工傷期間的待遇按國家和地方有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 ? 妻子生育，男員工可享受 3 天帶薪休假。 ? 公司經(jīng)理請假報總經(jīng)理批準后并到辦公室核準備案后方可生效。 ? 原則上不予批準事假，特殊情況下需有正當理由并須提供有效證明。 ? 每月累計加班上限為 36 小時。 ? 員工加班超過晚上 7 點，可享受加班餐或餐費補貼；超過晚上 10 點，次日可晚到 2 小時，并須報備辦公室。 ? 辭職申請批復(fù)同意后，離職員工必須先與公司簽訂勞動關(guān)系解除或終止協(xié)議，辦理工作交接及離職手續(xù)之后公 司才能為離職員工開具離職證明、辦理檔案轉(zhuǎn)出、社會保險轉(zhuǎn)移等事宜。 基本工資：依據(jù)崗位、職務(wù)制定。 (4)、計薪周期 按照每自然月計算。 ⑵、 醫(yī)療福利 ： ①、 員工因公負傷或患職業(yè)病，患病或非因公負傷和在職期間因公、非因公死亡的待遇按照國家和地方的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 ⑶、 其它：公司規(guī)定的其他保險福利。 第八章 行政制度 員工基本行為準則 ? 禁止吸煙：公司職場內(nèi)禁止吸煙。 ? 發(fā)送函件：向外發(fā)送函件時應(yīng)注明發(fā)送人姓名。 公司設(shè)備 /場地的使用與維護 ? 復(fù)印機 /打印機 /傳真機的使用：保持復(fù)印機、傳真機、打印機和碎紙機處于良好、整潔狀態(tài)，不得將文件隨處置放。 ? 禁止用公司郵箱發(fā)送和接收與工作無關(guān)的信件。 ，可對責任人予以降職或降薪。 。 ，且不支付經(jīng)濟補償。 責任人 本制度的 “ 責任人 ” 包括直接責任人和相關(guān)責任人。 ⑵、減輕處理 有下列行為之一