【正文】 確定初審基本內(nèi)容 組織實(shí)地調(diào)查 撰寫(xiě)貸款擔(dān)保調(diào)查報(bào)告 填具《貸款擔(dān)保處理表》 擔(dān)保審批 部門(mén)評(píng)審 擔(dān)保審查小組評(píng)審或擔(dān)保評(píng)審委員會(huì)評(píng)審后具《貸款擔(dān)保評(píng) 審書(shū)》 復(fù)議貸款擔(dān)保評(píng)審 簽訂合同 發(fā)放擬《同意擔(dān)保通知函》 準(zhǔn)備空白合同文本（擔(dān)保合同、反擔(dān)保合同） 審核空白合同文本（業(yè)務(wù)部、評(píng)審部、律師或法律事務(wù)專(zhuān)員、總經(jīng)理）、填寫(xiě)《合同審核表》 正式簽訂合同、進(jìn)行《合同登記表》登記 企業(yè)出具《擔(dān)保費(fèi)認(rèn)繳單》 北京立世家和國(guó)際投資有限公司制度匯編 32 貸前出具正式承保通知書(shū) 《貸款 擔(dān)保業(yè)務(wù)通知函》 擔(dān)保收費(fèi) 按約定費(fèi)率或金額交收 抵押登記 準(zhǔn)備抵 (質(zhì) )押登記資料。 2 司機(jī)與公司領(lǐng)導(dǎo)或客戶同行時(shí)，應(yīng)保守機(jī)密，不得隨意向他人泄露任何相關(guān)信息及內(nèi)容。 1 離車(chē)注意 （ 1） 司機(jī)因故需離開(kāi)車(chē)輛時(shí)，必須鎖死車(chē)門(mén)； （ 2） 車(chē)中放有貴重物品或文件資料，司機(jī)必須在離開(kāi)時(shí)，應(yīng)將其放與后行李箱后加鎖。 1 因意外事故造成車(chē)輛損壞，其損失在扣 除保險(xiǎn)金額后，按 13 條執(zhí)行。 1 各種車(chē)輛如在公務(wù)途中遇不可抗拒車(chē)禍發(fā)生，應(yīng)先急救傷患人，向附近公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并立即與銷(xiāo)售部主管聯(lián)絡(luò)處理。 如因駕駛員使用不當(dāng)或車(chē)管專(zhuān)人疏于保養(yǎng)，致使車(chē)輛損壞或機(jī)件故障，其所需要修護(hù)費(fèi)，應(yīng)依情節(jié)輕重，由公司或責(zé)任人予以負(fù)擔(dān)。 車(chē)輛維修應(yīng)事先填寫(xiě) “ 車(chē)輛保修申請(qǐng)單 ” ，注明行駛里程，經(jīng) 總經(jīng)理 核準(zhǔn)后方可送修； 公司一般公務(wù)用車(chē)應(yīng)指定特約修理廠維修，否則維護(hù)費(fèi)不準(zhǔn)報(bào)銷(xiāo)。 車(chē)輛駕駛員每天下班前因向辦公室匯報(bào)當(dāng)天行使公里數(shù)及油耗。 （五）查閱檔案時(shí)必須嚴(yán)格保密規(guī)定，不準(zhǔn)泄露檔案材料內(nèi)容，如發(fā)現(xiàn)泄密，并對(duì)公司業(yè)務(wù)和信譽(yù)造成損害的，要追究相應(yīng)責(zé)任。如需跨日延長(zhǎng)借閱時(shí)間，必須通知檔案管理人員另行辦理續(xù)借手續(xù)。 （二）按照歸檔范圍、要求，將文件材料按時(shí)歸檔。 二、 歸檔要求 （一）總要求：遵循文件的形成規(guī)律和特點(diǎn)，保持文件之間的關(guān)系，分類(lèi)歸 （二）歸檔的文件材料種數(shù)、份數(shù)均應(yīng)齊全完整。 （三）公司各種工作計(jì)劃、管理制度、辦法、總結(jié)、報(bào)告、請(qǐng)示、批復(fù)、統(tǒng) （四）公司與有關(guān)單位簽訂的合同、協(xié)議書(shū)、備忘錄等文件。 北京立世家和國(guó)際投資有限公司制度匯編 25 ，凡屬人為原因故意損壞辦公器具 、辦公設(shè)備的應(yīng)照價(jià)賠償，并扣發(fā)工資 100 元。 2． 多媒體、攝影機(jī)、復(fù)印機(jī)等專(zhuān)用辦公設(shè)備由專(zhuān)人管理，未經(jīng)過(guò)許可不得轉(zhuǎn)借他人使用。 二、發(fā)放 原則 1． 辦公用品的發(fā)放實(shí)行領(lǐng)用登記制，領(lǐng)用時(shí)由領(lǐng)用人簽字。 第 十 五章 辦公用品管理辦法 為保證公司工作正常運(yùn)行，對(duì)辦公用品的有效使用和妥善保管，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本辦法。 （三）辦公室印章專(zhuān)管人員調(diào)離或因各種原因離崗時(shí)，應(yīng)指定他人管理印章，并及時(shí)辦理交接工作，交代用印注意事項(xiàng)。 二、 印章的管理 （一） 辦公室印章專(zhuān)管人員，每天下班前應(yīng)檢查印章是否齊全，并將印章鎖進(jìn)鐵柜內(nèi)，妥善保管，不得將印章存放在辦公桌內(nèi)。 （七）介紹信、證明信如有存根，應(yīng)在落款和間縫處加蓋印章。辦理使用公司對(duì)外印章的事項(xiàng)，應(yīng)寫(xiě)明用印單位、用印時(shí)間、用印文別、發(fā)往單位、事由及印別等，由經(jīng)辦人簽字后用印。 本制度 適用于公文、便函、介紹信、證件、證書(shū)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表及對(duì)外簽署的合同、協(xié)議等文件。 (7) 出差人員 若不能提供合法的交通、住宿等 票 據(jù) ， 財(cái)務(wù)部 一律不予報(bào)銷(xiāo)。 (5) 出差期間，除患病或特殊事故外，不得任意逗留 。 六、 差旅費(fèi) 的 報(bào)銷(xiāo) 程序 （ 1）公司員工在出差前，應(yīng)先行填寫(xiě)出差申請(qǐng)單，注明出差時(shí)間、出差地點(diǎn)、出差事由、出差人數(shù)、預(yù)計(jì)出差天數(shù)，并由部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字同意，若因特殊情況來(lái)不及填寫(xiě)單子的，應(yīng)先口頭請(qǐng)示并在出差回來(lái)后及時(shí)補(bǔ)填出差申請(qǐng)單。 本 市區(qū)內(nèi)出差， 或外出能夠在當(dāng)天往返的，不予報(bào)銷(xiāo)住宿，出差人員每人發(fā)放 25 元伙食補(bǔ)助費(fèi)。 規(guī)定 限額標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)報(bào)銷(xiāo) ， 出差人員的伙食補(bǔ)助費(fèi)，以 所乘坐交通工具的票據(jù)為準(zhǔn) ，按出差自然（日歷）天數(shù)實(shí)行 補(bǔ)助。 四 、 差旅費(fèi)報(bào)銷(xiāo)管理程序 1. 差旅費(fèi)開(kāi)支范圍包括 外出期間的 交通費(fèi)、住宿費(fèi)、伙食補(bǔ)助費(fèi)和 相關(guān)費(fèi) 用。 辦妥相應(yīng)的事項(xiàng)后辦理報(bào)銷(xiāo)手續(xù) 時(shí) ，應(yīng)填寫(xiě)費(fèi)用 報(bào)銷(xiāo)單 ， 上 面 注明所辦事由和用途 。業(yè)務(wù)招待費(fèi)提前預(yù)知的應(yīng)向公司報(bào)知本月計(jì)劃單并填制付款申請(qǐng)表經(jīng)部門(mén)經(jīng)理簽字、財(cái)務(wù)審核、總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)方能借支（預(yù)知金額不得超過(guò)五千元）。 款人員應(yīng) 填寫(xiě) “ 借款單 ” 經(jīng)部門(mén) 負(fù)責(zé)人 初審簽字 后送 公司總經(jīng)理審批 。 （ 3） 以上兩種情況，財(cái)務(wù)部必須待總經(jīng)理回來(lái)時(shí)，再將有關(guān)單據(jù)交給補(bǔ)簽。 四、 原始憑證的審核 各項(xiàng)報(bào)銷(xiāo)的原始憑證，經(jīng)各部門(mén)經(jīng)理審簽后，報(bào)財(cái)務(wù)審查其合法性并送公司總經(jīng)理批準(zhǔn)。收回款項(xiàng)時(shí)應(yīng)另開(kāi)收據(jù)，不 再 退還原借款借據(jù)。 7. 加強(qiáng)對(duì)銀行帳戶及其他帳戶的保密工作，除業(yè)務(wù)需要外不準(zhǔn)外泄，銀行帳戶印簽實(shí)行分管、并用制，不得一人統(tǒng)一保管使用。 5. 嚴(yán)禁白條抵庫(kù)和任意挪用現(xiàn)金，出納人員必須每日結(jié)出現(xiàn)金日記帳的帳面余額，并與庫(kù)存現(xiàn)金相核對(duì)，發(fā)現(xiàn)不符要及時(shí)查明原因。 二、 備用金和 銀行存款 的使用，必須依照下 列規(guī)定： 1. 公司留用現(xiàn)金在 10003000 元。 借款人 根據(jù)內(nèi)容填寫(xiě)完整的借款申請(qǐng)單， 經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)，出納根據(jù)借款申請(qǐng)單批準(zhǔn)的金額預(yù)借現(xiàn)金。 ⑶、 責(zé)任與處理 ? 出現(xiàn)下列情況之一的，予以開(kāi)除并依勞動(dòng)合同的約定承擔(dān)違約金，違約金不足以賠償損失的，還應(yīng)賠償公司經(jīng)濟(jì)損失 : 1)故意或過(guò)失泄露公司秘密的； 2)違反本保密制度規(guī)定，為他人竊取、刺探、收買(mǎi)或違章提供公司秘密的； 3)利用職權(quán)強(qiáng)制他人違反保密規(guī)定的。 ⑵、保密措施 ? 屬于公司秘密的文件、資料和其它物品的制作、收發(fā)、傳遞、 使用、復(fù)制、摘抄、保存和銷(xiāo) 毀，由專(zhuān)人執(zhí)行；采用電腦技術(shù)存取、處理、傳遞的公司秘密由專(zhuān)人負(fù)責(zé)保密。 4)公司財(cái)務(wù)預(yù)決算報(bào)告及各類(lèi)財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表。 ? 公司附屬組織和分支機(jī)構(gòu)以及職員都有保守公司秘密的義務(wù)。培訓(xùn)內(nèi)容為： 1）學(xué)習(xí)公司規(guī)章制度，使新員工能透徹了解公司的福利制度、獎(jiǎng)懲條款等內(nèi)容，以減少日后工作中不必要的失誤； 北京立世家和國(guó)際投資有限公司制度匯編 15 2）介紹本公司的歷史、業(yè)績(jī)、各部門(mén)業(yè)務(wù)流程情況、公司發(fā)展前景，使新員工對(duì)公司的概況有初步認(rèn)識(shí)，并對(duì)公司未來(lái)發(fā)展充滿信心。 ⑷、公司規(guī)定的其他獎(jiǎng)勵(lì)。 獎(jiǎng)勵(lì)制度 ⑴、 員工有下列事件之一者給予嘉獎(jiǎng)，并頒發(fā)獎(jiǎng)金 300 元 。所指直接責(zé)任人是指決策、直接操縱或?qū)嵤┻`規(guī)行為的當(dāng)事人；所指相關(guān)責(zé)任人是指參與決策或負(fù)有管理監(jiān)督職責(zé)的有關(guān)單位、個(gè)人，包括辦公室認(rèn)可的直接責(zé)任人的工作考核人 。 損失的，可要求責(zé)任人以個(gè)人財(cái)產(chǎn) 賠償公司損失。 ，可要求責(zé)任人以個(gè)人財(cái)產(chǎn) 賠償公司損失。 ，可要求責(zé)任人以個(gè)人財(cái)產(chǎn) 賠償公司損失。 ? 不得在會(huì)議室儲(chǔ)放東西。 ? IT 軟件及硬件設(shè)備：公司分配給員工的電腦屬于公司財(cái)產(chǎn)。因私向外發(fā)送函件，需提前預(yù)付函件費(fèi)用。所有辦公區(qū)為禁煙區(qū)，包括衛(wèi)生間、電梯過(guò)道和緊急出口。 補(bǔ)充福利 1. 公司每月發(fā)放 通訊 補(bǔ)貼。 ②、 員工患病或非因公負(fù)傷，公司可視具體情況，按當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)政策執(zhí)行。 薪資計(jì)算如有不明之處，可向辦公室和財(cái)務(wù)部查詢。 崗位工資：不同崗位標(biāo)準(zhǔn)不同，依據(jù)勞動(dòng)力市場(chǎng)價(jià)格、工作經(jīng)驗(yàn)、崗位職責(zé)、工作復(fù)雜度、責(zé)任大小、勞動(dòng)強(qiáng)度、崗位價(jià)值等差異制定，隨崗位變化調(diào)整。 ⑵、離職審計(jì) 各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、高管人員及重要崗位人員在離職時(shí)必須進(jìn)行離職審計(jì)，如北京立世家和國(guó)際投資有限公司制度匯編 9 果發(fā)現(xiàn)在審計(jì)過(guò)程中有任何問(wèn)題，公司保留對(duì)其追究相關(guān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任的權(quán)利，追溯期為 10 年。 ? 工作日加班， 19 點(diǎn)以后計(jì)算加班時(shí)間；周末及節(jié)假日加班， 3 小時(shí)以上視為加班。 ? 需加班者，須先填寫(xiě)《加班表》于次日早上交辦公室備案方可生效。 北京立世家和國(guó)際投資有限公司制度匯編 8 加班 ? 公司希望員工在 8小時(shí)工作時(shí)間內(nèi)完成本職工作，原則上不主張員工加班。 。 ? 不符合計(jì)劃 生育政策的生產(chǎn)、流產(chǎn)，均按事假處理。 ⑦、 產(chǎn)假（孕檢假 、哺乳假、護(hù)理假 ） ? 須符合國(guó)家計(jì)劃生育政策。 ⑤、 喪假 ? 喪假包含公休日、不包 括節(jié)假日。 ? 憑結(jié)婚證請(qǐng)婚假，享受 3 天婚假。 北京立世家和國(guó)際投資有限公司制度匯編 6 ? 病假工資按公司規(guī)定執(zhí)行。 ①、 探親假 ? 在公司工作滿一年的員工； ? 與配偶不住在一起，又不能在公休假日?qǐng)F(tuán)聚的，可以享受本規(guī)定探望配偶的待遇； ? 與父親、母親都不住在一起，又不能在公休假日?qǐng)F(tuán)聚的，可以享受本規(guī)定探望父母的待遇。 休假管理 ⑴、 假期種類(lèi)： 包括法定假日和公司規(guī)定的休假。 ■每遲到、早退一次 ，超過(guò) 10 分鐘 罰款 10 元； ? 一個(gè)考勤月遲到或早退累計(jì)達(dá)到 3 次（含 3 次）者，視為曠工半天處理； ? 一個(gè)考勤月遲到或早退累計(jì)達(dá)到 6 次（含 6 次）的 ，視為嚴(yán)重違紀(jì)，公司可予以開(kāi)除； ? 員工上班期間未經(jīng)批準(zhǔn)，脫崗 1 小時(shí)以內(nèi)視為事假， 2 小時(shí)以上視為曠工一天處理。崗位變動(dòng)后，對(duì)于原崗位在職期間所發(fā)生的未決問(wèn)題有協(xié)助解決的義務(wù)。 第 三 章 晉升及調(diào)動(dòng) 制度 晉升較高職位必須具備以下條件： 具備較高職位的業(yè)務(wù)技能； 有相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)和資歷； 在 職工作表現(xiàn)良好或業(yè)績(jī)較佳； 具備較好的適應(yīng)能力和潛力，得到客戶、員工以及相關(guān)部門(mén)的贊賞。 試用期滿前，新員工需提交轉(zhuǎn)正申請(qǐng)書(shū)，采取 員工評(píng)價(jià)考核評(píng)價(jià)意見(jiàn)，報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)審批。 目前勞動(dòng)合同期限為 一至三 年 ,試用期 一至兩 個(gè)月 試用期考核 ? 道德水準(zhǔn)、文化知識(shí)水平、業(yè)務(wù)能力、工作表現(xiàn)、工作業(yè)績(jī)等全面考核。 ? 在試用期內(nèi)，由于品行不良、工作欠佳或明顯不適應(yīng)工作者的員工，可隨時(shí)停止試用，予以辭退；考核不合格的，公司有權(quán)解除勞動(dòng)合同。 北京立世家和國(guó)際投資有限公司制度匯編 4 變動(dòng)交接 員工崗位變動(dòng)，需明確崗位承接人，并做詳細(xì)工作交接。 ■因公外出，應(yīng)事先填寫(xiě)《 員工外出 單》，由部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字認(rèn)可后，交由辦公室備案。 北京立世家和國(guó)際投資有限公司制度匯編 5 ? 曠工按基本工資的當(dāng)天數(shù)額 倍扣罰 。 員工在各種假期內(nèi)，應(yīng)保持通訊暢通，確保不影響公司正常工作。 ? 超過(guò)醫(yī)療期不能從事原工作 也不能從事公司另行安排的工作的，公司可以解除勞動(dòng)合同。 ④、 婚假 ? 公司員工可享受帶薪婚假。 ? 休婚假需提前一周攜帶結(jié)婚證申請(qǐng)。 ⑥、 工傷假 員工發(fā)生工傷事故，在經(jīng)過(guò)勞動(dòng)部門(mén)工傷鑒定后確認(rèn)為工傷的，工傷期間的待遇按國(guó)家和地方有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 ? 妻子生育，男員工可享受 3 天帶薪休假。 ? 公司經(jīng)理請(qǐng)假報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)后并到辦公室核準(zhǔn)備案后方可生效。 ? 原則上不予批準(zhǔn)事假，特殊情況下需有正當(dāng)理由并須提供有效證明。 ? 每月累計(jì)加班上限為 36 小時(shí)。 ? 員工加班超過(guò)晚上 7 點(diǎn)，可享受加班餐或餐費(fèi)補(bǔ)貼；超過(guò)晚上 10 點(diǎn)，次日可晚到 2 小時(shí)，并須報(bào)備辦公室。 ? 辭職申請(qǐng)批復(fù)同意后，離職員工必須先與公司簽訂勞動(dòng)關(guān)系解除或終止協(xié)議，辦理工作交接及離職手續(xù)之后公 司才能為離職員工開(kāi)具離職證明、辦理檔案轉(zhuǎn)出、社會(huì)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等事宜。 基本工資：依據(jù)崗位、職務(wù)制定。 (4)、計(jì)薪周期 按照每自然月計(jì)算。 ⑵、 醫(yī)療福利 ： ①、 員工因公負(fù)傷或患職業(yè)病，患病或非因公負(fù)傷和在職期間因公、非因公死亡的待遇按照國(guó)家和地方的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 ⑶、 其它：公司規(guī)定的其他保險(xiǎn)福利。 第八章 行政制度 員工基本行為準(zhǔn)則 ? 禁止吸煙：公司職場(chǎng)內(nèi)禁止吸煙。 ? 發(fā)送函件：向外發(fā)送函件時(shí)應(yīng)注明發(fā)送人姓名。 公司設(shè)備 /場(chǎng)地的使用與維護(hù) ? 復(fù)印機(jī) /打印機(jī) /傳真機(jī)的使用：保持復(fù)印機(jī)、傳真機(jī)、打印機(jī)和碎紙機(jī)處于良好、整潔狀態(tài)，不得將文件隨處置放。 ? 禁止用公司郵箱發(fā)送和接收與工作無(wú)關(guān)的信件。 ，可對(duì)責(zé)任人予以降職或降薪。 。 ，且不支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。 責(zé)任人 本制度的 “ 責(zé)任人 ” 包括直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。 ⑵、減輕處理 有下列行為之一