會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)崗位合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制-全文預(yù)覽
【正文】 一致，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢身份是否屬實(shí)，身份證件復(fù)件是否與原件一致，是否為本人辦理；254。 存折（卡）；254。 本人有效身份證件；254。 類型是否為個(gè)人存款賬戶；254。– 內(nèi)外勾結(jié)/收取便利/串謀開(kāi)通跨行通存通兌業(yè)務(wù)；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 審查未通過(guò)，將所有資料退回客戶；– 立即向上級(jí)主管報(bào)告，同時(shí)通知安保部門/公安機(jī)關(guān)；– 追究當(dāng)事人責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重/造成重大損失者追究刑事責(zé)任； 審核無(wú)誤后，啟動(dòng)系統(tǒng)交易– 信息錄入遺漏、錯(cuò)誤；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 涉嫌內(nèi)部欺詐行為；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 啟動(dòng)“[3710]跨行通存通兌業(yè)務(wù)維護(hù)”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示錄入業(yè)務(wù)開(kāi)通信息；– 交易成功后，在申請(qǐng)書上打印開(kāi)通信息，在客戶存折上打印縣級(jí)清算中心的12位支付系統(tǒng)行號(hào)； 核對(duì)信息，憑證歸檔– 未將打印信息交申請(qǐng)人簽字確認(rèn)；– 錯(cuò)誤加蓋或遺漏業(yè)務(wù)清訖章；– 未及時(shí)整理歸檔票據(jù)及憑證；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 涉嫌內(nèi)部欺詐行為；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 核對(duì)打印信息無(wú)誤后，交申請(qǐng)人確認(rèn)簽章；– 柜員將第二聯(lián)申請(qǐng)書加蓋業(yè)務(wù)清訖章作當(dāng)日傳票；– 客戶有效身份證件復(fù)印件作附件；– 第一聯(lián)（客戶聯(lián)）申請(qǐng)書加蓋業(yè)務(wù)公章（或儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)公章）隨存折（卡）及有效身份證件交還申請(qǐng)人；2 變更跨行通存通兌信息 客戶提交所需證件及資料– 未提交以下資料：254。 本人有效身份證件；254。 該賬戶有無(wú)開(kāi)通跨行通存通兌業(yè)務(wù)；254。 現(xiàn)金；254。 存折/卡是否為他行存折/卡；254。 存折、卡；254。 存折/卡是否為他行存折/卡；254。 存折、卡；254。 憑條內(nèi)容填寫是否完整、正確；254。 本人有效身份證件；254。 填寫的內(nèi)容是否完整、正確；– 惡意提供虛假證件及資料，并試圖蒙騙；– 內(nèi)外勾結(jié)/收取便利/串謀查詢信息查詢；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 違反賬戶實(shí)名制規(guī)定，涉嫌洗錢/賄賂/欺詐/資助恐怖活動(dòng)；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 審查未通過(guò)，將所有資料退回客戶；– 立即向上級(jí)主管報(bào)告，同時(shí)通知安保部門/公安機(jī)關(guān)；– 追究當(dāng)事人責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重/造成重大損失者追究刑事責(zé)任； 審核無(wú)誤后，啟動(dòng)系統(tǒng)交易– 正常情況下，未登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，采用人工/手寫辦理信息查詢業(yè)務(wù)；– 未計(jì)入正確的會(huì)計(jì)分錄；– 信息錄入遺漏、錯(cuò)誤；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 啟動(dòng)“[3711]跨行客戶賬查詢”交易，依據(jù)客戶填制的賬戶信息錄入界面要素；– 系統(tǒng)自動(dòng)聯(lián)動(dòng)出納現(xiàn)金配鈔收取手續(xù)費(fèi)后提交；– 信息查詢的會(huì)計(jì)分錄：借：現(xiàn)金 （交易機(jī)構(gòu)） 貸：5111中間業(yè)務(wù)收入（交易機(jī)構(gòu)）– 交易成功后，在客戶填制的憑條上打印查詢信息； 核對(duì)信息，憑證歸檔– 錯(cuò)誤加蓋或遺漏業(yè)務(wù)清訖章；– 未及時(shí)整理歸檔票據(jù)及憑證；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 柜員在憑條及客戶回單上加蓋業(yè)務(wù)清訖章，憑條作柜員當(dāng)日傳票；– 客戶回單交客戶；8 系統(tǒng)異常情況處理– 柜員根據(jù)系統(tǒng)提示的異常報(bào)錯(cuò)信息，對(duì)照《小額支付跨行通存通兌業(yè)務(wù)異常情況處理對(duì)照表》作相應(yīng)的處理；《小額支付跨行通存通兌業(yè)務(wù)異常情況處理對(duì)照表》(二) 農(nóng)信銀全國(guó)通存通兌會(huì)計(jì)分錄比照前述跨系統(tǒng)通存通兌會(huì)計(jì)分錄；1 現(xiàn)金通存業(yè)務(wù) 啟動(dòng)系統(tǒng)交易– 正常情況下，未登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，采用人工/手寫辦理現(xiàn)金通存業(yè)務(wù)；– 未計(jì)入正確的會(huì)計(jì)分錄；– 信息錄入遺漏、錯(cuò)誤；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 現(xiàn)金通存時(shí)，啟動(dòng)“[3712]跨行現(xiàn)金存款”交易；– 存款交易成功后，在存款憑條、存折上打印存入信息； 核對(duì)信息、憑證歸檔– 未認(rèn)真核對(duì)打印信息與申請(qǐng)信息是否相符；– 錯(cuò)誤加蓋或遺漏業(yè)務(wù)清訖章；– 未及時(shí)整理歸檔票據(jù)及憑證；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 柜員檢查打印信息與申請(qǐng)信息是否相符；– 存折打印的信息是否正確，是否與上筆交易信息銜接；– 核對(duì)正確后，將存款憑條交客戶核對(duì)并簽字確認(rèn)；– 經(jīng)核對(duì)客戶簽字信息無(wú)誤后，柜員將存款憑條客戶聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)清訖章連同存折交給客戶；– 存款憑條加蓋業(yè)務(wù)清訖章作當(dāng)日傳票； 未應(yīng)答處理– 未收到系統(tǒng)應(yīng)答，柜員未將現(xiàn)金退還客戶；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 因超時(shí)未收到任何應(yīng)答的，系統(tǒng)將自動(dòng)發(fā)出沖正交易；– 待收到系統(tǒng)自動(dòng)沖正應(yīng)答后，柜員可將現(xiàn)金退還客戶或重新發(fā)起存款業(yè)務(wù)交易；2 現(xiàn)金通兌業(yè)務(wù) 啟動(dòng)系統(tǒng)交易– 正常情況下，未登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，采用人工/手寫辦理現(xiàn)金通兌業(yè)務(wù)；– 未計(jì)入
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