會計業(yè)務(wù)崗位合規(guī)管理和風(fēng)險控制-免費閱讀
【正文】 提供的有效身份證件是否合法、有效，是否為其本人；254。 本人有效身份證件；254。 存折、卡；254。 存折、卡；254。 現(xiàn)金；254。 本人有效身份證件；254。 類型是否為個人存款賬戶；254。 存折（卡）；254。 本人有效身份證件；254。 該賬戶開戶機構(gòu)是否為本合作銀行/聯(lián)社范圍內(nèi)的機構(gòu)；254。 存款憑條內(nèi)容填寫是否完整、正確；254。 取款憑條內(nèi)容填寫是否完整、正確；254。 提供的身份證件是否合法、有效；254。 異地農(nóng)村信用社存折（卡）；254。– 因柜員操作失誤，經(jīng)確認(rèn)在跨省客戶賬上少存或多支取款項而引起長款，且無法聯(lián)系客戶辦理沖銷的，原操作柜員應(yīng)啟動“[3712]跨行現(xiàn)金存款”交易，補足差錯的款項；– 因柜員操作失誤，經(jīng)確認(rèn)在跨省客戶賬上多存或少支取款項引起短款，且無法聯(lián)系客戶辦理沖銷的，原操作柜員應(yīng)于當(dāng)日啟動“[3717]農(nóng)信銀實時業(yè)務(wù)補正”交易，取出差錯的款項。 提供的有效身份證件是否合法、有效，是否為其本人；254。 存折/卡是否為他行存折/卡；254。 代理存款的，還應(yīng)提交代理人的身份證件和復(fù)印件；– 原始資料缺失/模糊不清，可能導(dǎo)致未來爭議/法律訴訟/操作風(fēng)險損失；– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 會計柜員拒收全部資料，并將之退還客戶； 審查證件及資料– 未審核以下事項：254。 代理存款的，還應(yīng)提交代理人的身份證件；– 原始資料缺失/模糊不清，可能導(dǎo)致未來爭議/法律訴訟/操作風(fēng)險損失；– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 會計柜員拒收全部資料，并將之退還客戶； 審查證件及資料– 未審核以下事項：254。 一式二聯(lián)特殊業(yè)務(wù)申請書；– 原始資料缺失/模糊不清，可能導(dǎo)致未來爭議/法律訴訟/操作風(fēng)險損失；– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 會計柜員拒收全部資料，并將之退還客戶； 審查證件及資料– 未審查以下資料：254。 申請書“申請人填寫欄”內(nèi)容填寫是否真實、完整；是否根據(jù)協(xié)定的金額在“其它”欄注明“通兌業(yè)務(wù)每日累計金額上限”和注明“開通跨行通存通兌”字樣；– 惡意提供虛假證件及資料，并試圖蒙騙。...../內(nèi)部文件編碼：AAAKJZJ001AAA農(nóng)信社會計業(yè)務(wù)崗位合規(guī)管理與風(fēng)險控制適用業(yè)務(wù)/崗位– 支付結(jié)算業(yè)務(wù)/通存通兌崗位文檔修訂日志修訂人所屬部門主要修改事項核準(zhǔn)部門/人核準(zhǔn)日期業(yè)務(wù)/崗位操作流程違規(guī)事項潛在風(fēng)險處置措施制度鏈接(一) 依托小額支付系統(tǒng)辦理的跨行通存通兌1 開通跨行通存通兌業(yè)務(wù) 客戶提交所需證件及資料– 未提交以下資料：254。 支取方式是否為憑密支??；254。 原開通的申請書回執(zhí)；254。 填寫存款憑條，填明賬號、戶名、金額；254。 填寫取款憑條，填明賬號、戶名、金額；254。 轉(zhuǎn)出賬戶存款人的身份證件；– 原始資料缺失/模糊不清，可能導(dǎo)致未來爭議/法律訴訟/操作風(fēng)險損失；– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 會計柜員拒收全部資料，并將之退還客戶； 審查證件及資料– 未審核以下事項：254。 柜員審核存折是否為他行存折；254。– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 涉嫌內(nèi)部欺詐行為；– 可能導(dǎo)致未來爭議/法律訴訟/操作風(fēng)險損失。 本人有效身份證件；– 原始資料缺失/模糊不清，可能導(dǎo)致未來爭議/法律訴訟/操作風(fēng)險損失；– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 會計柜員拒收全部資料，并將之退還客戶； 審查證件及資料– 未審查以下事項：254。 收款人、付款人其中一方是否為本省系統(tǒng)內(nèi)開戶的個人活期存款賬戶（存折或卡）；– 惡意提供虛假證件及資料，并試圖蒙騙；– 內(nèi)外勾結(jié)/收取便利/串謀辦理實時轉(zhuǎn)賬；– 可能導(dǎo)致未來爭議/法律訴訟/操作風(fēng)險損失；– 違反賬戶實名制規(guī)定，涉嫌洗錢/賄賂/欺詐/資助恐怖活動；– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 審查未通過，將所有資料退回客戶；– 立即向上級主管報告，同時通知安保部門/公安機關(guān)；– 追究當(dāng)事人責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重/造成重大損失者追究刑事責(zé)任； 審查無誤后，啟動系統(tǒng)交易– 正常情況下，未登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，采用人工/手寫辦理實時轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)；– 未計入正確的會計分錄；– 信息錄入遺漏、錯誤；– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 涉嫌內(nèi)部欺詐行為；– 可能導(dǎo)致未來爭議/法律訴訟/操作風(fēng)險損失；– 啟動“[3714]跨行實時轉(zhuǎn)賬”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示錄入相關(guān)信息；– 轉(zhuǎn)賬通存通兌會計分錄請參閱附表2；– 交易成功后，根據(jù)系統(tǒng)提示打印憑條；– 打印失敗的，啟動“[9111]或[9112]流水查詢”交易，將流水信息重打印在憑條上；– 付款人在他行開戶，收款人在浙江省系統(tǒng)內(nèi)開戶的，柜員應(yīng)另行啟動“[1434]補登折”交易，補登存折； 核對信息，憑證歸檔– 未及時將憑條交客戶簽字確認(rèn)；– 錯誤加蓋或遺漏業(yè)務(wù)清訖章；– 未及時整理歸檔票據(jù)及憑證；– 違反會計制度及合規(guī)管理要求；– 涉嫌內(nèi)部
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