《產(chǎn)品解讀及銷(xiāo)售指引課程ppt講義》-全文預(yù)覽
【正文】 變更、查詢(xún)及對(duì)賬服務(wù)，以及繳費(fèi)、領(lǐng)取、核算等功能從而為投保人提供高效的賬戶(hù)管理服務(wù)。 ? 被保險(xiǎn)人可以要求提取其個(gè)人賬戶(hù) “ 個(gè)人交費(fèi) ” 部分的資金的 15%。 產(chǎn)品特點(diǎn)五 ?一次性領(lǐng)取個(gè)人賬戶(hù)資金余額 ?分次領(lǐng)取： 每年最多領(lǐng)取一次， 領(lǐng)取期內(nèi)仍可保底分紅。 產(chǎn)品特點(diǎn)三 投保人可以根據(jù)自身的資金狀況、財(cái)務(wù)狀況以及對(duì)員工福利計(jì)劃的總體安排，確定或調(diào)整交費(fèi)水平，從而不斷優(yōu)化本單位（或特定團(tuán)體）的交費(fèi)計(jì)劃。此款將投保人從企業(yè)或事業(yè)單位拓展至特定團(tuán)體，包括家庭、個(gè)體工商戶(hù)、社會(huì)團(tuán)體等。 21 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /21 第一部分 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)背景及目標(biāo)市場(chǎng)分析 第二部分 條款介紹及銷(xiāo)售指引 目 錄 第三部分 產(chǎn)品特點(diǎn) 第四部分 新產(chǎn)品銷(xiāo)售支持工具 第五部分 員工福利計(jì)劃設(shè)計(jì) 第三部分 產(chǎn)品特點(diǎn) 保底分紅的養(yǎng)老保障 應(yīng)付自如的靈活交費(fèi) 開(kāi)創(chuàng)先河的領(lǐng)取方式 科學(xué)全面的賬戶(hù)管理 以人為本的留存賬戶(hù) 全面擴(kuò)展的投保范圍 靈活多樣的提費(fèi)方式 應(yīng)急之需的資金提取 高效專(zhuān)業(yè)的資金管理 靈活處理的權(quán)益歸屬 國(guó)壽 永泰團(tuán)體年金 (A款 )（分紅型）是一種分紅型團(tuán)體年金保險(xiǎn)產(chǎn)品，具有養(yǎng)老保障與投資分紅的雙重功能。 二 、 被保險(xiǎn)人于本合同生效的第二個(gè)會(huì)計(jì)年度及以后 ， 至被保險(xiǎn)人約定的年金領(lǐng)取起始日前 ， 經(jīng)投保人同意 ， 可以書(shū)面通知本公司要求提取其個(gè)人賬戶(hù) “ 個(gè)人交費(fèi) ” 部分的資金 ， 但提取的金額不得超過(guò)相應(yīng)賬戶(hù)資金余額的 15%， 本公司將提取的資金退還該被保險(xiǎn)人 。 三、被保險(xiǎn)人或受益人對(duì)本公司請(qǐng)求給付保險(xiǎn)金的權(quán)利自其知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起五年不行使而消滅。 ? 對(duì)申請(qǐng)留存的個(gè)人賬戶(hù)進(jìn)行不定期結(jié)算，生成新的個(gè)人憑證號(hào)，重新明確個(gè)人的權(quán)利義務(wù) ? 續(xù)期交費(fèi)，原則上不得低于一定限額，總部確定的參考限額為 2,000元 ，該金額為參數(shù)形式 ? 紅利分配比例統(tǒng)一為 70% ? 管理費(fèi)提取方式與原保險(xiǎn)合同一致 ? 管理費(fèi)提取比例，原則上不得低于一定限額。 六、保險(xiǎn)責(zé)任 16 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /16 被保險(xiǎn)人離職時(shí)，若個(gè)人賬戶(hù) “ 個(gè)人交費(fèi) ” 部分資金余額和個(gè)人賬戶(hù) “ 單位交費(fèi) ” 部分資金余額中權(quán)益歸屬于被保險(xiǎn)人的部分超過(guò)本公司當(dāng)時(shí)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)被保險(xiǎn)人書(shū)面申請(qǐng)，本公司審核同意，本公司可以將前述金額留存，記入本公司為該被保險(xiǎn)人建立的留存賬戶(hù)。 低于以上標(biāo)準(zhǔn)須向省公司團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售部請(qǐng)示。 13 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /13 ? 永泰 A管理費(fèi)的提取方式有利于提升團(tuán)險(xiǎn)產(chǎn)品的持續(xù)創(chuàng)費(fèi)能力，提高銷(xiāo)售人員的收入，希望分公司在宣傳新產(chǎn)品時(shí)對(duì)產(chǎn)品的管理費(fèi)提取方式和費(fèi)率進(jìn)行引導(dǎo)。 四、 賬戶(hù)紅利 ?對(duì)紅利的處理與 20xx版不同 ,將紅利劃入相應(yīng)賬戶(hù) ,沒(méi)有現(xiàn)金領(lǐng)取和復(fù)利累積的選項(xiàng) . 12 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /12 ?一、本公司從投保人和被保險(xiǎn)人每次交納的保險(xiǎn)費(fèi)中，按一定比例提取管理費(fèi)。被保險(xiǎn)人可以申請(qǐng)?zhí)崆盎蜓舆t開(kāi)始領(lǐng)取年金，被保險(xiǎn)人提前開(kāi)始領(lǐng)取年金的，應(yīng)符合國(guó)家法律、法規(guī)和保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。 而這些居民儲(chǔ)蓄存款中， 相當(dāng)大的比例是被用于未來(lái)養(yǎng)老的 。 ? 儲(chǔ)蓄增長(zhǎng)使投資養(yǎng)老成為有效需求 據(jù)中國(guó)人民銀行披露 ， 截至 20xx年 12月末 ， 我國(guó)城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款突破 14萬(wàn)億元 。 ? 團(tuán)險(xiǎn)渠道發(fā)展的需要 迫于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的壓力，團(tuán)體年金類(lèi)產(chǎn)品費(fèi)用較低，對(duì)公司內(nèi)涵價(jià)值貢獻(xiàn)率不高 ,迫切需要提高渠道自我生存和自我發(fā)展的能力 . ? 職場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)售模式的需要 5 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /5 第一部分 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)背景及目標(biāo)市場(chǎng)分析 各類(lèi)企事業(yè)單位 非法人團(tuán)體、個(gè)體工商戶(hù)、家庭等五人以上特定團(tuán)體 目標(biāo)市場(chǎng) 前提條件 不是以投保為目的成立的團(tuán)體 兩個(gè)層面 團(tuán)體 團(tuán)體成員及家屬 銷(xiāo)售方式 傳統(tǒng)團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售方式 職場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) 6 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /6 第一部分 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)背景及目標(biāo)市場(chǎng)分析 第二部分
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1