【正文】 理部門設(shè)置的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。 () 75 信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征。 71 經(jīng)濟(jì)資本就是會(huì)計(jì)資本。 () 67 商業(yè)銀行面臨的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品的價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。 A、風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的基本職能 B、風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行實(shí)施經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的手段 C、風(fēng)險(xiǎn)管理為商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)提供依據(jù) D、健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系偉商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價(jià)值 E、風(fēng)險(xiǎn)管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力 63 商業(yè)銀行的核心資本包括（）。 () A、可以全面反映銀行經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)期的穩(wěn)定性和健康性 B、可以在揭示盈利性的同時(shí)，反映銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平 C、 RAROC=（收益 預(yù)期損失） /經(jīng)濟(jì)資本 D、使銀行不再注重盈利性 E、放棄了股東價(jià)值最大化的目標(biāo) 59 經(jīng)濟(jì)資本對(duì)商業(yè)銀行的管理有重要的意義，對(duì)其的理解正確的是 ()。 A、違約風(fēng)險(xiǎn) B、操作風(fēng)險(xiǎn) C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) E、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn) 55 以下風(fēng)險(xiǎn)管理方法屬于事前管理，即在損失發(fā)生前進(jìn)行的有。 A、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式 B、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式 C、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式 D、內(nèi)部管理模式 51 假設(shè)交易部門持有三種資產(chǎn)，頭寸分別為 300 萬(wàn)元、 200 萬(wàn)元、 100 萬(wàn)元，對(duì)應(yīng)的年資產(chǎn)收益率為 5%、15%、和 12%，該部門總的資產(chǎn)收益率是 ()。 A、 B、 C、 D、 47()是指由于銀行操作上的失誤，違反有關(guān)法規(guī)，資產(chǎn)質(zhì)量低下，不能支付到期債務(wù)，不能向公眾提供高質(zhì)量的金融服務(wù)以及管理不善等 ，從而使銀行在聲譽(yù)上可能造成的不良影響。 A、全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系 B、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍 C、全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化 D、全程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程 44 一家商業(yè)銀行購(gòu)買了某公司發(fā)行的公司債券，此公司極有可能因經(jīng)營(yíng)不善而面臨評(píng)級(jí)的降低，銀行因持有此公司債券而面臨的 風(fēng)險(xiǎn)屬于 ()。 A、不同行業(yè)及地域間的貸款可以進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖 B、通過(guò)不同行業(yè)及地域間的貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 C、利用不同行業(yè)及地域間企業(yè)的低相關(guān)性來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分散 D、將貸款分散至不同行業(yè)及地域來(lái)取得規(guī)模效應(yīng) 40 在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前，通過(guò)各種交易活動(dòng)，把可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他人承擔(dān)，避免自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失，屬于 ()的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。 A、流動(dòng)性 風(fēng)險(xiǎn) B、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn) 36 對(duì)大多數(shù)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，最顯著的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于 ()業(yè)務(wù)。 A、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 B、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 C、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 D、風(fēng)險(xiǎn)分散 32 以下對(duì)正態(tài)分布的描述正確的是 ()。 A、首次提出了資本充足率監(jiān)管的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn) B、強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行的最低資本金要求、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查和市場(chǎng)紀(jì)律約束 C、提出市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的資本要求 D、提出合格監(jiān)管資本的范圍 28 在利率水平大幅波動(dòng)時(shí)，國(guó)債的價(jià)值會(huì)受到影響，下述敘述正確的是 ()。 A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn) 24()是指銀行掌握的可用于即時(shí)支付的流動(dòng)資產(chǎn)不足以滿足支付需要，從而使銀行喪失清償能力的可能性。 A、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 B、風(fēng)險(xiǎn)分散 C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 20 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行最經(jīng)常性的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自 ()。 A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 16()是指因市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。 A、轉(zhuǎn)換能力理論 B、預(yù)期收入理論 C、超貨幣供給理論 D、銷售理論 12()不包括在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中。 A、這屬于結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的一種 B、這是操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn) C、這會(huì)造成交易成本上升 D、可能引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn) 9 已知一種債券的現(xiàn)價(jià)是 100元，久期是 4。 A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn) 5 全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式強(qiáng)調(diào)信用風(fēng)險(xiǎn)、 ()和操作風(fēng)險(xiǎn)并舉，組織流程再造與技術(shù)手段創(chuàng)新并舉。自助終端 其他銀行業(yè)務(wù) 銀行管理 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理 銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類 信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的 發(fā)展歷程 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段－ 負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段－ 資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段－ 全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段 銀行全面 風(fēng)險(xiǎn)管理 全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍 全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程、全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織 股東大會(huì)、董事會(huì)及專門委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、 高級(jí)管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、其他風(fēng)險(xiǎn)控制部門 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) 風(fēng)險(xiǎn)控制 銀行資本管理 銀行資本的構(gòu)成與作用 銀行資本及其構(gòu)成 作用 《巴塞爾新資本協(xié)議》 與資本充足率 巴塞爾委員會(huì)與《巴塞爾資本協(xié)議》 《巴塞爾新資本協(xié)議》 我國(guó)銀行業(yè)的資本監(jiān)管要求 銀行績(jī)效管理 銀行績(jī)效評(píng)價(jià)與 銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo) 銀行績(jī)效評(píng)價(jià) 的概念和目的 銀行經(jīng)營(yíng)的股東價(jià)值最大化目標(biāo) 銀行經(jīng)營(yíng)的“三性”平衡 銀行財(cái)務(wù)報(bào)表 與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的一些基本概念 銀行財(cái)務(wù)報(bào)表及其結(jié)構(gòu) 反映銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的主要財(cái)務(wù)指標(biāo) 銀行金融創(chuàng)新 銀行金融創(chuàng)新 的概念和內(nèi)容 銀行金融創(chuàng)新的概念 銀行金融創(chuàng)新的內(nèi)容 銀行金融創(chuàng)新 的基本原則 合法合規(guī)原則、公平競(jìng)爭(zhēng)原則、 知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則、成本可算原則、 風(fēng)險(xiǎn)可控原則、信息充分披露原則、 維護(hù)客戶利益原則、四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則 客戶利益保護(hù) 審慎盡責(zé)、充分信息披露、引導(dǎo)理性消費(fèi)、 客戶資產(chǎn)隔離、妥善處理利益沖突、 客戶教育 銀行管理 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理 銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類 信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的 發(fā)展歷程 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段－ 負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段－ 資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段－ 全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段 銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理 全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍 全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程、全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織 股東大會(huì)、董事會(huì)及專門委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、 高級(jí)管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、其他風(fēng)險(xiǎn)控制部門 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 風(fēng)險(xiǎn) 監(jiān)測(cè) 風(fēng)險(xiǎn)控制 銀行資本管理 銀行資本的構(gòu)成與作用 銀行資本及其構(gòu)成 作用 《巴塞爾新資本協(xié)議》 與資本充足率 巴塞爾委員會(huì)與《巴塞爾資本協(xié)議》 《巴塞爾新資本協(xié)議》 我國(guó)銀行業(yè)的資本監(jiān)管要求 銀行績(jī)效管理 銀行績(jī)效評(píng)價(jià)與 銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo) 銀行績(jī)效評(píng)價(jià)的概念和目的 銀行經(jīng)營(yíng)的股東價(jià)值最大化目標(biāo) 銀行經(jīng)營(yíng)的“三性”平衡 銀行財(cái)務(wù)報(bào)表 與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的一些基本概念 銀行財(cái)務(wù)報(bào)表及其結(jié)構(gòu) 反映銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的主要財(cái)務(wù)指標(biāo) 銀行金融創(chuàng)新 銀行金融創(chuàng)新 的概念和內(nèi)容 銀行金融創(chuàng)新的概念 銀行金融 創(chuàng)新的內(nèi)容 銀行金融創(chuàng)新 的基本原則 合法合規(guī)原則、公平競(jìng)爭(zhēng)原則、 知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則、成本可算原則、 風(fēng)險(xiǎn)可控原則、信息充分披露原則、 維護(hù)客戶利益原則、四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則 客戶利益保護(hù) 審慎盡責(zé)、充分信息披露、引導(dǎo)理性消費(fèi)、 客戶資產(chǎn)隔離、妥善處理利益沖突、客戶教育 《風(fēng)險(xiǎn)管理》習(xí)題集 《風(fēng)險(xiǎn)管理》第一章章節(jié)測(cè)試 一、單選題共 52 題 1 商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的非預(yù)期損失則需要銀行的 ()來(lái)覆蓋。財(cái)務(wù)顧問(wèn) 理財(cái)業(yè)務(wù) 公司理財(cái) 。開立信貸證明 。 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 。托收 銀行卡業(yè)務(wù) 信用卡 。本票 。債券 。外商獨(dú)資銀行 農(nóng)村合作銀行 中央銀行 :中國(guó)人民銀行 監(jiān)管機(jī)構(gòu) :中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 自律組織 :中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) 中國(guó)銀行業(yè) 國(guó)家開發(fā)銀行 中國(guó)進(jìn)出口銀行 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 政策性銀行 中國(guó)工商銀行 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 中國(guó)銀行 中國(guó)建設(shè)銀行 交通銀行 大型商業(yè)銀行 中小型銀行 中信銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行 廣東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、中國(guó)光大銀行 華夏銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中閏民生銀行 恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行 農(nóng)村商業(yè)銀行 農(nóng)村資金互助社 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 外資銀行 外國(guó)銀行代表處 銀行 中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司 中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司 中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司 中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管 理公司 金融資產(chǎn)管理公司 非銀行企融機(jī)構(gòu) 信托公司 金融租賃公司 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司 汽車金融公司 貨幣經(jīng)紀(jì)公司 經(jīng)濟(jì)全球化 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu) 消費(fèi)與投資比例 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu) 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展及其衡量指標(biāo) 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總位 充分就業(yè)與失業(yè)率 物價(jià)穩(wěn)定一與通貨膨脹率 國(guó)際收支平衡與國(guó)際收支 經(jīng)濟(jì)周期 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行 經(jīng)濟(jì)環(huán)境 貨幣資金融通功能 資源配置功能 風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能 經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能 定價(jià)功能 金融市場(chǎng)的功能 按期限劃分 按具體的交易工具類型劃分 按交易的階段劃分 按交割時(shí)間劃分 按交易 場(chǎng)所劃分 金融市場(chǎng)的種類 貨幣市場(chǎng) 資本市場(chǎng) 其他市場(chǎng) 我國(guó)的金融市場(chǎng) 金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的影響 促進(jìn)作用 挑戰(zhàn) 金融市場(chǎng) 按期限長(zhǎng)短劃分 按融資方式劃分 按投資人所擁有的權(quán)利劃分 按金融工具的職能劃分 金融工具 貨幣政策 貨幣政策目標(biāo) 最終目標(biāo) 操作和中介目標(biāo) 貨幣政策工具 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù) 存款準(zhǔn)備金 再貸款和再貼現(xiàn) 利率政策 匯率政策 窗口指導(dǎo) 金融環(huán)境 銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境 存款業(yè)務(wù) 個(gè)人存款、對(duì)公存款 活期存款、定期存款 人民幣存款、外幣存款 存款業(yè)務(wù)定義 存款業(yè)務(wù)分類 存款基準(zhǔn)利率 存款業(yè)務(wù)概述 活期存款 定期存款 定活兩便儲(chǔ)蓄存款 個(gè)人通知存款 教育儲(chǔ)蓄存款 基本概念 業(yè)務(wù)分類 個(gè)人存款業(yè)務(wù) 單位活期存款 單位定期存款 單位通知存款 單位協(xié)定存款 基本概念 業(yè)務(wù)分類 對(duì)公存款業(yè)務(wù) 基本概念 外匯儲(chǔ)蓄存款 單位外匯存款 外幣存款業(yè)務(wù) 銀行主要業(yè)務(wù) 個(gè)人貸款、公司貸款 短期貸款、中長(zhǎng)期貸款 信用貸款和擔(dān)保貸款 基本概念 貸款業(yè)務(wù)分類 貸款基準(zhǔn)利率 業(yè)務(wù)流程 貸款業(yè)務(wù)概述 個(gè)人住房貸款 個(gè)人汽車消費(fèi)貸款 信用卡透支 個(gè)人助學(xué)貸款 其他個(gè)人貸款 個(gè)人貸款業(yè)務(wù) 貸款計(jì)息及償還方式 信用證 押匯 保理 福費(fèi)廷 貿(mào)易融資 流動(dòng)資金貸款 流動(dòng)資盆循環(huán)貸款 法人賬戶透支 短期貸款 項(xiàng)目貸款 房地產(chǎn)開發(fā)貸款 銀團(tuán)貸款 中長(zhǎng)期貸款 公司貸款業(yè)務(wù) 貸款業(yè)務(wù) 資金業(yè)務(wù) 短期資金交易 。貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn) 支付結(jié)算業(yè)務(wù) 匯票 。信用證 。代理證券業(yè)務(wù) 。備用信用證 承諾業(yè)務(wù) 項(xiàng)目貸款承諾 。資產(chǎn)管理顧問(wèn) 。手機(jī)銀行 。 A、真實(shí)票據(jù)論 B、轉(zhuǎn)換能力理論 C、存款理論 D、預(yù)期收入理論 4()是指當(dāng)銀行正常的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與法規(guī)變化不相適應(yīng)時(shí)，銀行就面臨不得不轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)決策而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。 A、市