行業(yè)金融服務(wù)與票據(jù)營銷(文件)
【正文】 其他銀行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)2/16/2023 11票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)不占用資金實現(xiàn)利潤企業(yè)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)行貼現(xiàn)銀行辦理貼現(xiàn) 辦理轉(zhuǎn)貼付貼現(xiàn)資金 付轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資金所有程序 當天操作完成票據(jù)收益權(quán)信托 —— 交易結(jié)構(gòu)信托公司推薦信托計劃交付信托資金兌付收益設(shè)立保管、查詢、托收支付權(quán)益價款投資票據(jù) 收益權(quán)提供票據(jù)質(zhì)押持有持票人銀行投資人 銀行承兌匯 票2/16/2023 13票據(jù)收益權(quán)信托 —— 產(chǎn)品優(yōu)勢2/16/2023 14保理屬于供 應(yīng)鏈 融 資票據(jù)吸存機制開票保證金 —— 簽發(fā)票據(jù)業(yè)務(wù)：動產(chǎn)、預(yù)付、 信用證、保函管理保證金 —— 票據(jù)池資金封閉運行 —— 保理、現(xiàn)金流控制15保理屬于供 應(yīng)鏈 融 資開票與追加保證金30%100%保證金比例到期日分次補充一次補充開票保證金16保理屬于供 應(yīng)鏈 融 資商業(yè)承兌匯票利差收入存款銀行承兌特點貸款特點商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)17保理屬于供 應(yīng)鏈 融 資“票據(jù)池 ”1. 票據(jù)拆分2. 貼現(xiàn)3. 代理貼現(xiàn)4. 協(xié)議付息5. 票據(jù)包買6. 速貼7. 電子票據(jù)18案例：基于現(xiàn)金流管理的化工貿(mào)易融資進口化工企業(yè) 1商家中海油化工企業(yè) 2化工企業(yè) 3? 燃油添加劑、橡膠、塑料、樹脂、建材等? 簽約下單，到貨付款? 中海油分銷商? 注冊資本 1000萬元? 2023年銷售收入 ? 利潤 4200萬元? 負債率 50%? 應(yīng)收款 1200萬元? 房產(chǎn)抵押不足? 款到發(fā)貨? 不簽銀企協(xié)議2/16/2023 19l 委托代付行支付客戶貿(mào)易融資項下款項，到期由客戶通過本行償還代付行款項的業(yè)務(wù)l 如客戶在業(yè)務(wù)到期日違約，銀行按約定方式無條件償歸還代付行代付本息及相關(guān)費用國內(nèi)代付可以代付的產(chǎn)品l 國內(nèi)保理l 國內(nèi)信用證 — 信用證下付款 /買方押匯 賣方押匯代付 /議付代付產(chǎn)品特點l 期限：通常不超過 6個月，原則上不超過一年 l 價格：與代付行議定l 代付行選擇：與代付行有代理合作關(guān)系，并有國內(nèi)代付的授信額度管理要求1. 嚴禁辦理無貿(mào)易背景的同業(yè)代付業(yè)務(wù)2. 代付合作協(xié)議格式文本及本行擔保責任3. 注意跨年度業(yè)務(wù)，原則上不超過半年，落實足額擔保，中間業(yè)務(wù)手續(xù)費率不低于 %。u 理恒公司是商業(yè)銀行專項業(yè)務(wù)單元綜合解決方案提供商，致力于 通過將商業(yè)銀行體系性、輔導(dǎo)式培訓與客戶單位的戰(zhàn)略、領(lǐng)導(dǎo)人的意志、業(yè)務(wù)發(fā)展策略的有機結(jié)合而實現(xiàn)客戶單位綜合績效的提升。u 歷經(jīng) 9年風雨， 理恒公司 已經(jīng)擁有完備的培訓體系，覆蓋銀行各主要條線及各主要業(yè)務(wù)：資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)；客戶經(jīng)理、支行長、中高層；信貸、合規(guī)、風險、對公、對私、網(wǎng)點 、銀行卡 ；新員工系列。以銀行承兌匯票質(zhì)押的，到期日不得晚于代付業(yè)務(wù)起息日后兩個月；進口代付（含跨境人民幣代付）對客戶的報價不得低于本行資金成本（代理行報價 +代繳稅）跨境人民幣業(yè)務(wù)l 央行統(tǒng)計，今年上半年，銀行累計辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù) ，同比增長 ；各試點地區(qū)共辦理人民幣境外直接投資金額 54億元；境內(nèi)代理銀行為境外參加銀行共開立 917個人民幣同業(yè)往來賬戶，賬戶余額 ，戶均余額 l 伴隨國際形勢變化，以石油為代表的大宗商品價格高漲，美元地位趨于不穩(wěn)，人民幣國際化步伐加快，朝國際儲備貨幣邁進是大勢所趨l 匯豐經(jīng)濟學家預(yù)期，中國與新興市場
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