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銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格-wenkub

2024-11-03 22 本頁面
 

【正文】 固定利率,參照某一利率指標(biāo)變化而定期調(diào)整的利率稱為浮動利率C.官方匯率是由政府部門確定的,而市場匯率是由市場供求關(guān)系確定的 D.官方利率是由政府部門確定的,而市場利率是由市場供求關(guān)系確定的 62.衡量物價穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是()。A.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則B.統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表,并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布 C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場D.對有違法經(jīng)營、經(jīng)營不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷 57.以下屬于市場運(yùn)作監(jiān)管內(nèi)容的是()A.存款保險B.合規(guī)經(jīng)營C.接管重組D.兼并收購 58.下列不屬于銀監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)是()。A.銀行業(yè)從業(yè)人員不僅要具備崗位所需的專業(yè)知識的技能,更要有一個勤勉謹(jǐn)慎的良好工作態(tài)度B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)非常謹(jǐn)慎,對所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實(shí)信用義務(wù),切實(shí)履行崗位職責(zé),維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)C.銀行業(yè)從業(yè)人員在特殊情況下可以向所在機(jī)構(gòu)的人力資源管理部門隱瞞個人相關(guān)信息D.在業(yè)務(wù)操作過程中,從業(yè)人員要認(rèn)真履行崗位職責(zé),勤勉謹(jǐn)慎,仔細(xì)認(rèn)真,避免差錯,做一名稱職的銀行業(yè)從業(yè)人員53.下列說法不正確的是()。A.票據(jù)詐騙罪B.金融憑證詐騙罪C.民事糾紛D.詐騙罪 49.以下關(guān)于行賄、受賄說法正確的是()。A.零存整取B.整存零取C.存本取息D.整存整取45.下列關(guān)于非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動的處罰說法正確的是()。A.商業(yè)銀行信貸人員的近親屬B.商業(yè)銀行管理人員所投資的公司 C.與該銀行有結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶D.商業(yè)銀行董事41.某公司2007年12月31日的資產(chǎn)負(fù)債表中,總資產(chǎn)為1億元、負(fù)債為6000萬元,則所有者權(quán)益為()元。A.按月結(jié)算利息,到期一次還本B.利隨本清 C.等額本息還款法D.等額本金還款法37.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是:“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為,提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員(),建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化,維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù),促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展”。A.收費(fèi)項目和標(biāo)準(zhǔn)由銀監(jiān)會、中國人民銀行根據(jù)職責(zé)分工分別會同國務(wù)院價格主管部門制定B.收費(fèi)項目和標(biāo)準(zhǔn)完全由商業(yè)銀行自行決定 C.收費(fèi)項目和標(biāo)準(zhǔn)由商業(yè)銀行和客戶協(xié)商決定 D.不能收取手續(xù)費(fèi)33.以下不能取得法人資格的是()。A.商業(yè)銀行可用資金增多,貸款上升,導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多 B.商業(yè)銀行可用資金增多,貸款下降,導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少 C.商業(yè)銀行可用資金減少,貸款上升,導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多 D.商業(yè)銀行可用資金減少,貸款下降,導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少 29.貸后管理的期限是()。A.五個專業(yè)委員會B.秘書處C.理事會D.會員大會25.原有企業(yè)改組為公司時,應(yīng)由注冊會計師對企業(yè)前()的財務(wù)狀況及經(jīng)營成果進(jìn)行審計并出具審計報告。A.現(xiàn)匯賬戶B.外匯結(jié)算賬戶C.資本項目賬戶D.外匯儲蓄賬戶 21.金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率是由()制定的。A.借款人有喪失償債能力的可能 B.借款人轉(zhuǎn)移財產(chǎn)C.借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)償債能力并且未提供擔(dān)保D.貸款人經(jīng)營狀況惡化 17.匯率貼水的含義是()。A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.所有商業(yè)銀行C.中國銀行業(yè)協(xié)會D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 13.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動的()。A.普通股票B.債券C.國庫券D.銀行存款 9.中國銀行業(yè)協(xié)會的宗旨是()。A.個人助學(xué)貸款B.個人汽車貸款C.銀團(tuán)貸款D.個人住房貸款 5.除貸款外,商業(yè)銀行的資金一般主要用于()。1.目前,教育儲蓄存款的儲戶是且只能是()。A.未入小學(xué)的兒童B.在校小學(xué)六年級(含六年級)以上學(xué)生 C.在校小學(xué)四年級(含四年級)以上學(xué)生 D.在校初一(含初一)以上學(xué)生2.中央銀行票據(jù)的流動性次于()。A.資金業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.存款業(yè)務(wù)D.結(jié)算業(yè)務(wù) 6.()廣泛使用于非貿(mào)易結(jié)算,或貿(mào)易從屬費(fèi)用的收款等。A.嚴(yán)格與合理地監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策C.通過審慎有效的監(jiān)管,保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益 D.促進(jìn)會員單位實(shí)現(xiàn)共同利益10.擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是()。A.可以是任何單位和個人 B.只能是金融機(jī)構(gòu)C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員14.下列有限責(zé)任公司股東人數(shù)不符合《公司法》規(guī)定的是()。A.市場匯率比官方匯率便宜B.遠(yuǎn)期匯率比即期匯率便宜 C.市場匯率比官方匯率貴D.遠(yuǎn)期匯率比即期匯率貴 18.存款是存款人基于對銀行的信任而將資金存人的一種()。A.國務(wù)院B.財政部C.國家外匯管理局D.中國人民銀行 22.下列關(guān)于福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn),說法錯誤的是()。A.二年B.三年C.四年D.五年 26.下列關(guān)于貨幣政策的說法,正確的是()。A.從貸款發(fā)放之日到貸款本息收回之時為止 B.從貸款無法足額收回之日到貸款本息收回之時為止 C.從貸款問題出現(xiàn)之日到不良貸款重組完成之時為止 D.從貸款問題出現(xiàn)之日到貸款本息收回之時為止30.下面屬于當(dāng)前中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會職責(zé)范圍的有()。A.個體工商戶B.在我國設(shè)立的外商獨(dú)資公司 C.機(jī)關(guān)、事業(yè)單位和社會團(tuán)體 D.有限責(zé)任公司34.根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定,以下行為中,不是金融詐騙的是()。A.業(yè)務(wù)水平和道德水平B.整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平C.信用水平和道德水平D.信用水平和業(yè)務(wù)水平38.國際收支中的經(jīng)常項目不包括()。A.1億B.1.6億C.4000萬D.6000萬 42.暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于()。A.依法追究刑事責(zé)任B.只對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員處罰 C.對單位判處罰金的同時,直接負(fù)責(zé)的主管人員給予行政處分D.尚不構(gòu)成犯罪的,沒收違法所得,違法所得50萬元以上的,并處違法所得1倍以上5倍以下罰款46.違法發(fā)放貸款罪的主體是()。A.贈送領(lǐng)導(dǎo)價格昂貴的禮物不屬于行賄 B.只有個人才會構(gòu)成行賄罪C.行賄人在被追訴前即便主動交代行賄行為,也不可能減輕其處罰D.國家工作人員在公務(wù)活動中接受禮物,依照國家規(guī)定應(yīng)當(dāng)交公而不交公的,可能構(gòu)成受賄罪50.下列不屬于全規(guī)風(fēng)險的有()。A.《商業(yè)銀行法》存款自愿、取款自由、為客戶保密的基本原則奠定了對客戶隱私進(jìn)行保護(hù)的法律基礎(chǔ)B.《商業(yè)銀行法》在相應(yīng)章節(jié)中規(guī)定的查詢客戶賬戶信息和交易信息的法定機(jī)關(guān)種類、權(quán)限及程序可被視為我國對客戶隱私進(jìn)行保護(hù)的基本規(guī)范C.《反洗錢法》明確規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該對反洗錢信息保密D.我國對客戶隱私保護(hù)進(jìn)行了專門的立法54.小張是某銀行的信貸工作人員,根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》關(guān)于“利益沖突”的規(guī)定,小張在經(jīng)手其伯父所在公司的一筆貸款項目時,應(yīng)該()。A.金融資產(chǎn)管理公司B.信托公司C.基金管理公司D.金融租賃公司 59.根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》,制定建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制的具體辦法的機(jī)構(gòu)是()。A.經(jīng)濟(jì)周期B.消費(fèi)投資比例C.GDPD.通貨膨脹率 63.關(guān)于金融市場功能的說法中,錯誤的是()。A.中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為 B.中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為 C.中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為 D.對上述三種行為,中國人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督 67.下面各組金融工具中,按職能劃分搭配錯誤的是()。A.留存盈余B.累積性優(yōu)先股C.儲備重估增值D.損失準(zhǔn)備金 71.下列會計要素中反映企業(yè)財務(wù)狀況的靜態(tài)要素的是()。A.貨幣B.委托收款憑證C.匯款憑證D.銀行存單 75.對內(nèi)幣值穩(wěn)定指的是()。A.法人賬戶透支屬于短期貸款的一種B.主要用于滿足借款人生產(chǎn)經(jīng)營過程中的臨時性資金需要C.申請辦理法人賬戶透支業(yè)務(wù)的借款人需在經(jīng)辦行有一定的結(jié)算業(yè)務(wù)量D.一般情況下,對法人賬戶透支業(yè)務(wù)申請人的還款能力及擔(dān)保要求要低于普通流動資金貸款79.老百姓通過銀行柜臺認(rèn)購憑證式長期國債的市場不屬于()。A.銀行信貸分析主要采用財務(wù)分析和非財務(wù)分析兩種方法 B.財務(wù)分析偏重于定量分析 C.非財務(wù)分析偏重于定性分析D.財務(wù)分析主要包括宏觀分析、行業(yè)分析等83.下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債券的說法,不正確的是()。A.私人消費(fèi)B.投資的固定資本形成C.投資的存貨增加D.政府消費(fèi) 87.我國目前正在推行的貨幣指標(biāo)體系——上海銀行間同業(yè)拆放利率的英文縮寫為()。A.風(fēng)險識別——風(fēng)險控制——風(fēng)險監(jiān)測——風(fēng)險計量 B.風(fēng)險控制——風(fēng)險識別——風(fēng)險計量——風(fēng)險監(jiān)測 C.風(fēng)險識別——風(fēng)險計量——風(fēng)險監(jiān)測——風(fēng)險控制 D.風(fēng)險控制——風(fēng)險識別——風(fēng)險監(jiān)測——風(fēng)險計量二、多項選擇題(共40題,每小題1分,共40分)以下各小題所給出的五個選項中,有兩項或兩項以上符合題目要求,請選擇相應(yīng)選項,多選、少選、錯選均不得分。A.遵守《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定 B.遵循存款有息的原則 C.遵循為存款人保密的原則 D.遵循取款自由的原則4.電匯業(yè)務(wù)是指應(yīng)匯款人的要求,用()的形式,指示匯入行付款給指定收款人。A.分為整存零取和零存整取B.現(xiàn)實(shí)中通常1元起存 C.只能通過銀行柜面存取D.客戶可以隨時支取 8.單位活期存款賬戶包括()。A.寬限期內(nèi)只支付利息,不還本金 B.可采用等額本金還款法C.寬限期內(nèi)不支付利息,也不還本金 D.可以商定一定的寬限期 12.我國貨幣市場包括()。A.變更公司形式B.公司增加注冊資本 C.公司合并、分立、解散D.修改公司章程 16.投資收益包括()。A.破產(chǎn)清算B.重整C.和解D.免償部分債務(wù) 20.備用信用證()。A.通過參加股東大會來決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃,參與公司重大事項的表決 B.選舉和更換公司經(jīng)營管理層C.通過對高管人員的激勵計劃來影響公司的長期發(fā)展,鼓勵管理人員履行職責(zé) D.通過“用腳投票”影響公司的經(jīng)營管理24.目前,中國人民銀行采用的利率工具主要有()。A.代理合同B.附條件合同C.附期限合同D.存款合同28.甲乙雙方簽訂了一份買賣淫穢書籍的合同,對此正確的處理方式有()。A.資信證明B.信用證C.保函D.票據(jù)32.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱的法律法規(guī)與規(guī)范包括()。A.監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場 B.監(jiān)管黃金C.市場監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) D.監(jiān)管銀行間債券市場36.政策性銀行的基本特征包括()。A.價格機(jī)制B.工資機(jī)制C.利率機(jī)制D.競爭機(jī)制40.單位定期存款允許提前支取一次,如未支取部分大于定期存款起存金額,則按()重新簽發(fā)證實(shí)書,并在新證實(shí)書上注明原證實(shí)書編號。()3.負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行形成資金來源的業(yè)務(wù),是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)的重要基礎(chǔ)。()7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。()11.貸款的五級分類法和我國傳統(tǒng)的“一逾雙呆分類法”是一致的。()15.商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新中的審慎盡職原則要求銀行真正將客戶的利益放在首位,保證客戶在購買金融創(chuàng)新產(chǎn)品時不遭受損失。普通股票、金融債和企業(yè)債券都是資本市場工具,與貨幣市場工具相比,其流動性相對較小,故選A。5.A【解析】資金業(yè)務(wù)是銀行除貸款外最重要的資金運(yùn)用渠道。7.B【解析】商業(yè)銀行可以托管全國社會保障基金,A項錯誤;基金托管中,有關(guān)資金清算、資產(chǎn)估值、會計核算等業(yè)務(wù)由托管銀行辦理,C項錯誤;基金托管業(yè)務(wù)需要銀行具有托管資格,D項錯誤。9.D【解析】A和C選項中的監(jiān)督職能屬于銀監(jiān)會;B選項中的制定和執(zhí)行貨幣政策職能屬于中國人民銀行。11.B【解析】A選項中的貨幣資金融通功能是指為資金不足方提供籌資機(jī)會,為資金富余方提供投資機(jī)會;C選項中的資源配置功能是指促使貨幣資金流向最有發(fā)展?jié)摿?、能為投資者帶來最大利益的地區(qū)、部門和企業(yè);D選項中的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能是指借助貨幣的供應(yīng)量的變化、貨幣的流動和配置影響經(jīng)濟(jì)等。13.A【解析】《反洗錢法》第7條規(guī)定,任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動,有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報。15.B【解析】參見《公司法》第81條規(guī)定。17.B【解析】匯率貼水表示遠(yuǎn)期匯率比即期匯率便宜。19.A【解析】職業(yè)操守由中國銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。21.D【解析】金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率由中國人民銀行制定,金融機(jī)構(gòu)根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的貸款基準(zhǔn)利率具體制定本機(jī)構(gòu)的貸款利率。故選C。故選B。故選A。28.D【解析】當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時,商業(yè)銀行需要上繳中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金增加,可直接運(yùn)用的超額準(zhǔn)備金減少,商業(yè)銀行的可用資金減少,在其他情況不變的條件下,商業(yè)銀行貸款或投資下降,導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少。30.D【解析】A、B、C三個選項都是中國人民銀行的職責(zé)。32.A【解析】商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù),提供服務(wù),可以收取手續(xù)費(fèi)。個體工商戶是一種我國特有的公民參與生產(chǎn)經(jīng)營活動的形式,也是個體經(jīng)濟(jì)的一種法律形式。34.B【解析】A和D選項所述行為屬于貸款詐騙行為,C選項所屬行為屬于信用卡詐騙行為,都屬于金融詐騙。儲蓄存款又叫個人存款,個人通知存款業(yè)務(wù)、整存零取業(yè)務(wù)及教育儲蓄存款業(yè)務(wù)均為個人存款業(yè)務(wù)。故選B。39.C【解析】C選項應(yīng)該改為持有公司5%以上股份的股東。41.C【解析】資產(chǎn)負(fù)債表中:股東權(quán)益=資產(chǎn)負(fù)債=4000萬。43.D【解析】民事法律行為的主體為自然人或法人,故D選項不是民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備的條件。故選A。46.D【解析】違法發(fā)放貸款罪指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,玩忽職守或者濫用職權(quán),向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款造成重大損失的行為。故選C。故選D。51.A【解析】客戶信息是指銀行在為客戶開戶、提供授信服務(wù)或其他金融產(chǎn)品時所掌握的客戶的地址、聯(lián)系電話、財產(chǎn)及財務(wù)狀況等信息。任何刻意隱瞞或不實(shí)披露所在機(jī)構(gòu)人力資源管理需要的個人信息
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