【正文】 七）對其他金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，比照同類 金融機(jī)構(gòu)辦理。對住房儲蓄銀行高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，比照股份制商業(yè) 銀行辦理。第八條 擔(dān)任以下職務(wù)的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員適用核準(zhǔn)制，除應(yīng)滿足第六 條、第七條規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件：（一）擔(dān)任政策性銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)８年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１５年以上（其中金融 從業(yè)３年以上）；擔(dān)任總行營業(yè)部總經(jīng)理（主任），一級分行行長、副行長，境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)、辦事處主任、副主任、首席代表，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１２年以上（其中金融從業(yè)３年以上）；擔(dān)任一級分行營業(yè)部總經(jīng)理（主任），二級分行行長、副行長，應(yīng)具備大專 以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金 融從業(yè)３年以上）；擔(dān)任支行行長，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。適用核準(zhǔn)制的高級管理人員任職，在任命前應(yīng)獲得中國人民銀行任職資格 核準(zhǔn)文件；適用備案制的高級管理人員任職，在任命前應(yīng)報(bào)中國人民銀行備案。上述金融機(jī)構(gòu)不包括在華設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)。第二篇：金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法第一章 總則第二章 任職資格第三章 任職資格審核與管理第四章 任職資格取消第五章 附則根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 等有關(guān)金融法律、法規(guī)，中國人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格 管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布施行。1黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范長效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》建立基層會計(jì)主管委派制度要求中，主要內(nèi)容是什么？公務(wù)員1號網(wǎng)答：逐步探索建立以縣級聯(lián)社為單位，向基層社派駐會計(jì)主管（坐班主任）制度。1黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范長效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》構(gòu)建全新的信貨管理機(jī)制要求中，共涉及哪些主要內(nèi)容？答：一是完善健全信貸管理授權(quán)、授信制度；二是積極推廣農(nóng)戶貸款授權(quán)、授信管理新模式；三是逐步建立專職的信貸審批機(jī)構(gòu)；四是嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度；五是逐步推行信貸營銷客戶經(jīng)理制。指導(dǎo)各銀行機(jī)構(gòu)屏棄將內(nèi)部控制與發(fā)展、內(nèi)部控制與經(jīng)濟(jì)效益對立起來的經(jīng)營思想，建立符合自身特點(diǎn)的內(nèi)控文化，不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控法律意識。要求各銀行機(jī)構(gòu)于近期開展重要空白憑證核查、同城票據(jù)清算、截留儲蓄資金、頂冒名貸款等專項(xiàng)自查；四是對干部交流和重要崗位輪換不力的機(jī)構(gòu)，加大處罰力度；五是發(fā)揮內(nèi)部稽核監(jiān)督作用。1黑龍江銀監(jiān)局七項(xiàng)措施推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作是什么？答：一是有效落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)十三條?！八捻?xiàng)制度”是指什么？答：一是崗位輪換制度；二是干部交流制度；三是強(qiáng)制休假制度四是近親屬回避制度。銀監(jiān)會2007年全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會議提出扎實(shí)深人地做好案件專項(xiàng)治理工作要做好“五抓”、“五結(jié)合”具體內(nèi)容是什么？答：“五抓”就是：一抓分類整治；二抓高發(fā)部位；三抓跟蹤整改；四抓內(nèi)部控制；五抓案件間責(zé)。進(jìn)一步完善《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員履職監(jiān)管辦法》；四是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。對已任職的高級管理人員，如發(fā)現(xiàn)在前任機(jī)構(gòu)任職期間存在違法違規(guī)違紀(jì)行為及其他不宜擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的情形，應(yīng)如何處理？答：銀行業(yè)監(jiān)管部門可取消其一定期限直至終身的任職資格。五、案件專項(xiàng)治理方面知識問答公務(wù)員1號網(wǎng)銀監(jiān)會案件專項(xiàng)治理工作十項(xiàng)措施是什么？答：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度。盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，幫助和督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)解決現(xiàn)階段內(nèi)部審計(jì)獨(dú)立性和權(quán)威性不夠等問題；五是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平；六是完善會計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對中介機(jī)構(gòu)管理；七是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定；八是積極推進(jìn)國有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)；九是完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；十是提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。公務(wù)員1號網(wǎng)“五結(jié)合”就是：一、懲治與教育相結(jié)合；二、案件查糾與防范相結(jié)合；三、制度完善與制度執(zhí)行相結(jié)合；四、內(nèi)部監(jiān)督與外部監(jiān)管相結(jié)合；五、內(nèi)部控制與文化建設(shè)相結(jié)合。案件專項(xiàng)治理工作的“4＋1”是指什么？答：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和PT系統(tǒng)的管理和服務(wù)（ATM機(jī)錄像帶的管理，要建立錄像帶次日雙審、雙簽制度，審查人員要認(rèn)真負(fù)責(zé)，并且錄像帶要至少保存3個(gè)月以上）。要求各銀行機(jī)構(gòu)將銀監(jiān)會的要求傳達(dá)到各網(wǎng)點(diǎn)和員工，并對落實(shí)情況進(jìn)行專項(xiàng)評價(jià)；二是深化制度建設(shè)。督促各銀行機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮內(nèi)審作用，嚴(yán)格落實(shí)盡職免責(zé)制度，嚴(yán)禁避重就輕、敷衍了事的不履職行為；六是嚴(yán)格問責(zé)制度。1黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范長效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》中共涉及多少條？主要內(nèi)容是什么？公務(wù)員1號網(wǎng)答：共十一條，主要內(nèi)容是：一是建立科學(xué)完善的法人治理制衡機(jī)制；二是建立審慎嚴(yán)密的管理流程控制機(jī)制；三是構(gòu)建全新的信貸管理機(jī)制；四是建立垂直管理的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制；五是建立高管與重要崗位人員監(jiān)測排查機(jī)制；六是完善內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制；七是健全和完善科學(xué)的人力資源管理機(jī)制；八是建立科學(xué)的績效考核激勵約束機(jī)制；九是建立具有自身特色的企業(yè)文化保障機(jī)制；十是建立完善信息化的服務(wù)和管理系統(tǒng)；十一是建立多層次的外部監(jiān)督制約機(jī)制。1黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的（加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范長效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》逐步建立專職的信貨審批機(jī)構(gòu)要求中，針對公司類客戶和農(nóng)戶貨款分別提出哪些要求？答：針對公司類項(xiàng)目貸款和大額貸款，應(yīng)以縣級聯(lián)社為單位成立相對獨(dú)立的信貸審批委員會，信貸審批委員會直接對縣級聯(lián)社理事會負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)審批超轄內(nèi)基層社及營業(yè)機(jī)構(gòu)權(quán)限的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)類業(yè)務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任?？h級聯(lián)社向轄內(nèi)基層機(jī)構(gòu)派出會計(jì)主管，委派會計(jì)主管隸屬于縣級聯(lián)社（委派機(jī)構(gòu)），其組織、人事、薪酬關(guān)系上掛縣級聯(lián)社管理，負(fù)責(zé)對基層社（受派機(jī)構(gòu)）業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督，對受派機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人進(jìn)行監(jiān)督制約。２０００年３月２４日金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法第一章 總則第一條 為加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的管理，保證金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和其 他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。第三條 本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)高級管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)法定代表人和對 經(jīng)營管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。第五條 中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格管理，包括任職 資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。（二）擔(dān)任國有獨(dú)資商業(yè)銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應(yīng)具備本 科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)１０年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１５年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；擔(dān)任總行營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），一級分行（包括直屬 分行，下同）行長、副行長，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)８年 以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；擔(dān)任一級分行營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），二級分行行長、副行長，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工 作９年以上（其中金融從業(yè)４年以上）；擔(dān)任支行行長，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。（四）擔(dān)任信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司董事長、副董 事長、監(jiān)事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從 業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。第九條 對確屬工作需要，但不完全符合第八條要求的金融機(jī)構(gòu)高級管理職 務(wù)的擬任人，如具備擬任職務(wù)所需的專業(yè)技能，中國人民銀行可根據(jù)具體情況個(gè) 案審核。對金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員的備案范圍，比照國有獨(dú)資商業(yè)銀行辦理。（四）城鄉(xiāng)信用社縣（市）聯(lián)社監(jiān)事長，城鄉(xiāng)信用社副理事長和副主任。第十二條 金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)主持工作超過三個(gè)月的副職，應(yīng)按正 職任職資格審核程序和條件報(bào)中國人民銀行備案。（一）中國人民銀行總行負(fù)責(zé)審核或取消以下金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資 格：１、政策性銀行法人機(jī)構(gòu)；２、國有獨(dú)資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)；３、金融資產(chǎn)管理公司法人機(jī)構(gòu)；４、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)；５、住房儲蓄銀行；６、屬中國人民銀行總行監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司和金融租 賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)；７、境外中資銀行類金融機(jī)構(gòu)。（四）中國人民銀行支行負(fù)責(zé)審核或取消農(nóng)村信用社高級管理人員任職資格 ；初審城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社的高級管理人員 任職資格，報(bào)中心支行審核。申報(bào)材料應(yīng)一式三份，包括：（一）對擬任人進(jìn)行任職資格審核的請示；（二）任職資格申請表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；（三）對擬任人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；（四）擬任人身份證件復(fù)印件；（五）擬任人國家認(rèn)可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；（六）中國人民銀行要求的其他資料。第十七條 對適用核準(zhǔn)制的擬任人，中國人民銀行審核行在接到任職資格申 請表等書面材料后，應(yīng)在５個(gè)工作日內(nèi)完成資料完整性審查，５個(gè)工作日內(nèi)無異 議，視為申報(bào)資料完整。中國人民銀行對適用于核準(zhǔn)制的擬任人進(jìn)行談話，應(yīng)安排相應(yīng)的人員。擬任人若具有以下情形之一的，中國人民銀行審核行應(yīng)否決其任職資格：（一）不符合本辦法第七條的規(guī)定；（二）有本辦法第十三條所列情形。離任審計(jì)應(yīng)全面、客觀、真實(shí)地評價(jià)離任高級管理人員。對存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國人民銀行將重新審核 其任職資格：（一）金融機(jī)構(gòu)不能在擬任人任職后４０天內(nèi)提交離任審計(jì)報(bào)告，也未提前 向中國人民銀行做出說明；（二）離任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)；（三）經(jīng)離任審計(jì)，離任審計(jì)對象存在本辦法所規(guī)定不宜擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級 管理人員的。第二十七條 中國人民銀行應(yīng)對具有不良記錄的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員建立專檔，這些人員包括：（一）被中國人民銀行取消任職資格的；（二）被中國證券業(yè)監(jiān)管部門或中國保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管部門取消任職資格的；（三）境外監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)為不適合擔(dān)任高級管理職務(wù)的；（四）有重大違規(guī)、違紀(jì)行為的；（五）中國人民銀行認(rèn)為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業(yè) 人員。金融機(jī)構(gòu)高級管理人員受到本機(jī)構(gòu)董事會（理事會）或上級主管部門根據(jù)本 機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章給予記大過、降級、撤職、留用察看和開除處分的同時(shí)，必須報(bào)中 國人民銀行審核行和監(jiān)管行備案。第三十一條 中國人民銀行對取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員，應(yīng)采 用適當(dāng)形式，進(jìn)行公開或內(nèi)部通報(bào)。中國人民銀行１９９６年頒布的《金融機(jī)構(gòu)高級管理 人員任職資格管理暫行規(guī)定》自本辦法發(fā)布之日起廢止。中國人民銀行第三篇：金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的管理，保證金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和其他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。第三條 本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)高級管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)法定代表人和對經(jīng)營管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。第五條 中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格管理，包括任職資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。擔(dān)任支行行長，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）。擔(dān)任股份制商業(yè)銀行其他支行行長、城市商業(yè)銀行營業(yè)部總經(jīng)理（主任）、支行行長，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè)6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）。（六）擔(dān)任境外中資銀行類機(jī)構(gòu)中方派出的董事長、副董事長、監(jiān)事長、行長(總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理），應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)8年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作12年以上（其中金融從業(yè)5年以上），能較熟練地運(yùn)用一門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語。第十條 對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員中屬于中共中央、國務(wù)院管理的干部的任職資格審核，由中國人民銀行會同中央有關(guān)部門另行規(guī)定。（二）股份制商業(yè)銀行副監(jiān)事長、董事、行長助理、總稽核、總會計(jì)師，信貸、會計(jì)、內(nèi)部審計(jì)部門總經(jīng)理，支行（包括異地直屬支行）副行長；城市商業(yè)銀行副監(jiān)事長、董事，信貸、財(cái)務(wù)會計(jì)、內(nèi)部審計(jì)部門總經(jīng)理，支行副行長。（五）境外中資銀行類機(jī)構(gòu)中方派出的副監(jiān)事長、董事。第十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級管理人員：（一）因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪 被剝奪政治權(quán)利的；（二）曾經(jīng)擔(dān)任因違法經(jīng)營被吊銷營業(yè)執(zhí)照或因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的企業(yè)法定代表人，并對此負(fù)有個(gè)人 責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；（三）對因工作失誤或經(jīng)濟(jì)案件給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)造成重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé) 任的；（四）個(gè)人負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未清償?shù)?；（五）提供虛假材料等弄虛作假行為的；（六）有賭博、吸毒、嫖娼等違反社會公德不良行為，造成不良影響的；（七）已累計(jì)兩次被中國人民銀行或其他監(jiān)管當(dāng)局取消金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的；（八）其他法律、法規(guī)規(guī)定不能擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的。（二）中國人民銀行分行、營業(yè)管理部負(fù)責(zé)審核或取消以下金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格：、二級分支機(jī)構(gòu)；2．國有獨(dú)資商業(yè)銀行一級、二級分支機(jī)構(gòu)；；、總行營業(yè)部、直屬支行；；（地）聯(lián)社；、營業(yè)管理部