融資融券業(yè)務(wù)情況介紹-wenkub
2023-03-27 10:59:12 本頁面
【正文】 戶獲得所授資金和證券的先后順序 （ 3）客戶信用等級為 D類，拒絕為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù) 信用等級 分值 授信系數(shù) AAA 91100 AA 8791 A 8387 BBB 7983 BB 7579 B 7175 C 6171 D 61以下 0 申請融資融券額度自然人超過 1000萬元、機(jī)構(gòu)投資者超過 3000萬元的客戶，必須出具公司外部金融資產(chǎn)證明，同時，融資融券部委派專人與客戶面談，實地調(diào)查并出具調(diào)查報告。 第三部分 融資融券業(yè)務(wù)流程 客戶自查 資料同步 提交申請材料 客戶征信 輔導(dǎo)客戶 評初級等 定評人責(zé)負(fù) 文件 初簽 傳送資料 YES （一）普通賬戶為合格賬戶，且交易結(jié)算資金已經(jīng)納入第三方存管； （二）賬戶資產(chǎn)來源合法合規(guī)，并且沒有設(shè)立任何抵押或擔(dān)保； （三）在以往交易中無重大違約違規(guī)事項，信譽(yù)良好； （四）具備較豐富的證券投資經(jīng)驗和較強(qiáng)的風(fēng)險承受能力； （五）自然人客戶在公司普通賬戶資產(chǎn)余額在人民幣 50萬元以上且承諾提供的初始保證金在20萬元以上，機(jī)構(gòu)客戶在公司托管資產(chǎn)余額在人民幣 100萬元以上且承諾提供的初始保證金在50萬元以上（資產(chǎn)余額不包括托管的 B股證券和外幣保證金）； （六）累計申請授信額度不得超過最后申請日客戶金融資產(chǎn)的二分之一或全部資產(chǎn)的四分之一； （七）開戶時間不少于 18個月，且在本公司從事證券交易滿半年； （八）能夠按照公司要求及時提供有關(guān)情況，配合調(diào)查； （九）公司規(guī)定的其他必要條件。 ? 擔(dān)保物： 信用帳戶內(nèi)的現(xiàn)金 + 信用帳戶內(nèi)證券 ? 維持擔(dān)保比例 ： 信用賬戶內(nèi)擔(dān)保物價值與融資融券債務(wù)之間的比例 釋義 可充抵保證金證券和標(biāo)的證券 可充抵保證金證券不包括： （一）證券被交易所實施特別處理的； （二）證券發(fā)布預(yù)定終止上市公告的； （三）有存續(xù)期限的證券距到期日不足三個月的； （四）證券連續(xù)停牌時間超過 30天的。 ? 標(biāo)的證券： 投資者可融入資金買入的證券； 證券公司可對投資者融出的證券。 —— 臺灣地區(qū)證券融資融券交易的規(guī)模占總交易量的比例 2040％。 ? 準(zhǔn)備階段（ 01/2023— 03/2023） 自新 《 證券法 》 頒布后，國務(wù)院、證監(jiān)會、交易所及中登公司等相繼出臺十余項規(guī)章條例； ? 常規(guī)階段（ 12/2023— 今） 券商 — 自愿申請、標(biāo)的證券 — 285支、資金證券來源：目前仍為券商自有 ? 試點階段（ 03/2023— 12/2023） 試點券商 — 25家、 標(biāo)的證券 — 90支、資金證券來源：券商自有 ? 轉(zhuǎn)融通階段（預(yù)計 2023年） 成立專業(yè)化的證券金融公司對各券商提供融資融券所需資金與證券，標(biāo)的證券進(jìn)一步擴(kuò)大； 截止到 2023年 02月 20日： ? 滬深兩市融資融券余額為 ? 其中，融資規(guī)模為 ，占 %以上，融券規(guī)模很小。 保證金： 投資者參與融資融券業(yè)務(wù)必須向證券公司繳納一定比例的保證金，保證金可以現(xiàn)金、證券充抵，可充抵保證金的證券稱作可充抵保證金證券。 （五）權(quán)證 標(biāo)的證券融資保證金比例 =公司基準(zhǔn)保證金比例 +（ 1標(biāo)的證券折算率） 標(biāo)的證券融券保證金比例 =公司基準(zhǔn)保證金比例 +（ 1標(biāo)的證券折算率） +調(diào)整項 保證金可用余額 =現(xiàn)金 + ∑（充抵保證金的證券市值 折算率） +∑[（融資買入證券市值 融資買入金額） 折算率 ]+ ∑[（融券賣出金額 融券賣出證券市值） 折算率 ]∑融券賣出金額 ∑融資買入證券金額 融資保證金比例 ∑融券賣出證券市值 融券保證金比例 利息及費(fèi)用 公式解析： —— 客戶用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已用保證金及相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。 NO （一）利用他人名義申請； （二）違規(guī)使用他人證券賬戶； （三）曾受監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的處罰或證券市場禁入或限制進(jìn)入； （四）普通賬戶里的證券或資金已設(shè)定擔(dān)?；虼嬖谄渌麢?quán)利瑕疵或被采取查封、凍結(jié)等司法強(qiáng)制措施； （五）本公司的股東、關(guān)聯(lián)人； （六）未按規(guī)定提供真實材料； （七）融資融券業(yè)務(wù)信用違約名單中的客戶； （八）本公司認(rèn)定其風(fēng)險承受能力不足； （九）已在其他證券公司開立信用賬戶且未銷戶； （十）其他公司認(rèn)為不符合要求的情形。風(fēng)險控制部可同時介入調(diào)查，形成獨(dú)立意見。 （五）折算率為 0的證券。 ? 融資融券不采用大宗交易方式； ? 上市公司董事 、 監(jiān)事或高級管理人員 ， 不得使用信用賬戶買賣該上市公司股票 。 該標(biāo)的證券的融資（融券）余額降低至 20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入，并向市場公布。 投資者本人或關(guān)聯(lián)人在融券期間有賣出其持有的、與所融入證券相同的證券的情況，投資者應(yīng)當(dāng)申報。 普通買入可用金額 =信用資金賬戶內(nèi)的現(xiàn)金 融券賣出凍結(jié)款。當(dāng)前有融資負(fù)債時，但普通賣出的為非開倉證券的，不必償還融資款。 提取流程： 客戶自行可通過交易系統(tǒng)自行轉(zhuǎn)出。 如客戶無展期需求，須在授信到期之前至少 20個工作日向所在營業(yè)部提出授信終止申請。 ? 合約期限內(nèi)客戶可隨時還款還券。 融券賣出的證券預(yù)定終止上市交易的，客戶在相關(guān)公告發(fā)布日后兩個交易日內(nèi)了結(jié)該筆融券交易，融券期限縮短至相關(guān)公告發(fā)布日）后的第二個交易日； 發(fā)布要約收購公告的，公司要求客戶在要
試題試卷相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1