融資融券業(yè)務(wù)情況介紹-文庫吧
2025-02-26 10:59 本頁面
【正文】 強(qiáng)制措施； （五）本公司的股東、關(guān)聯(lián)人； （六）未按規(guī)定提供真實(shí)材料； （七）融資融券業(yè)務(wù)信用違約名單中的客戶； （八）本公司認(rèn)定其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足； （九）已在其他證券公司開立信用賬戶且未銷戶； （十）其他公司認(rèn)為不符合要求的情形。 征信調(diào)查內(nèi)容： 基本情況、財(cái)務(wù)狀況、誠信記錄、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和證券投資經(jīng)驗(yàn)等 征信方式： 詢問、實(shí)地調(diào)查、調(diào)取查驗(yàn)客戶材料 、 中國人民銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫和其他社會(huì)征信渠道 如客戶不配合調(diào)查，證券營業(yè)部有權(quán)拒絕繼續(xù)受理客戶融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)。 ? 業(yè)務(wù)輔導(dǎo) —— 融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示、融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)、業(yè)務(wù)規(guī)則等 ? 填寫 《 融資融券客戶資質(zhì)評(píng)估問卷 》 問卷得分達(dá)八十分以上的，繼續(xù)受理，低于八十分時(shí)，繼續(xù)對(duì)客戶進(jìn)行輔導(dǎo)或暫停受理客戶的融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)。 等級(jí)初評(píng)結(jié)果： 注：邊界值取等級(jí)較低的分段 評(píng)定結(jié)果的影響： （ 1）客戶的授信額度、利率、費(fèi)率 （ 2）并決定同等情況下，客戶獲得所授資金和證券的先后順序 （ 3）客戶信用等級(jí)為 D類，拒絕為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù) 信用等級(jí) 分值 授信系數(shù) AAA 91100 AA 8791 A 8387 BBB 7983 BB 7579 B 7175 C 6171 D 61以下 0 申請(qǐng)融資融券額度自然人超過 1000萬元、機(jī)構(gòu)投資者超過 3000萬元的客戶，必須出具公司外部金融資產(chǎn)證明，同時(shí)，融資融券部委派專人與客戶面談，實(shí)地調(diào)查并出具調(diào)查報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)控制部可同時(shí)介入調(diào)查，形成獨(dú)立意見。 授信審批 授信總額度 =Min（承諾提交的初始保證金 授信系數(shù)，客戶申請(qǐng)總額度） 單一客戶融資額度 =單一客戶授信總額度 （客戶申請(qǐng)融資額度 /客戶申請(qǐng)總額度） 單一客戶融券額度 =單一客戶授信總額度 （客戶申請(qǐng)融券額度 /客戶申請(qǐng)總額度） ? 客戶李先生承諾提供的保證金為 60萬，申請(qǐng)授信額度 110萬（其中融資： 88萬，融券 22萬），信用等級(jí)評(píng)定得分為 84分，則李先生獲得的授信額度為： ? 總額度 =Min（承諾提交初始保證金 ，申請(qǐng)總額度） =Min（ 60 =102， 110） =102 ? 融資額度 =單一客戶授信總額度 （客戶申請(qǐng)融資額度 /客戶申請(qǐng)總額度） =102 88/110=82 ? 融券額度 =單一客戶授信總額度 （客戶申請(qǐng)融券額度 /客戶申請(qǐng)總額度） =102 22/110=20 開戶資料準(zhǔn)備 立開戶賬用信 合同錄入 提交擔(dān)保物 客戶激活 目前的三方存管銀行有工、農(nóng)、中、建、興業(yè)、招商、中信銀行； 申請(qǐng)開通信用證券賬戶創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限 ，其 普通證券賬戶的創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限 需以 開通 ； ? 信用賬戶相關(guān)限制 信用證券賬戶不得用于從事新股申購、定向增發(fā)、預(yù)受要約、現(xiàn)金選擇權(quán)申報(bào)、開放式基金申購 /贖回、出入庫 /回購、 ETF申購和贖回、債券回購交易等交易和非交易業(yè)務(wù)，客戶通過信用證券賬戶申報(bào)配股、配債、行權(quán)，需在信用資金賬戶中準(zhǔn)備相應(yīng)的資金。 ? 激活條件： 確認(rèn)客戶已在經(jīng)辦營業(yè)部開立信用賬戶； 確認(rèn)客戶已提交足額的初始保證金到其信用賬戶； 確認(rèn)已簽署 《 融資融券合同 》 ； 確認(rèn)已為客戶開通第三方郵箱。 客戶不得提交以下證券作為擔(dān)保物 （一）可充抵保證金證券以外的證券； （二）已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌綑?quán)利以及被采取查封、凍結(jié)等司法措施或其他存在權(quán)利瑕疵的證券； （三）已預(yù)受要約的證券； （四）股改限售股份和解除限售存量股份 。 （五）折算率為 0的證券。 例：客戶李先生普通賬戶內(nèi)資產(chǎn)狀況如下，計(jì)算他可提供的保證金金額（假定折算率為公司公布的折算率）。 李先生向信用賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)入了 62萬保證金，大于其承諾的 60萬，故可以激活。 ? 融資融券交易規(guī)模 =Min（授信額度，保證金可用余額 /保證金比例） 目前，融資 保證金比例不得低于 50%，融券保證金比例不得低于 60%。 ? 融資融券不采用大宗交易方式； ? 上市公司董事 、 監(jiān)事或高級(jí)管理人員 ， 不得使用信用賬戶買賣該上市公司股票 。 ? 上市券商的融資融券客戶 ， 不得買賣該券商的股票 ， 也不得以該券商的股票充抵保證金 。 案例 —— 交易規(guī)?？刂? ? 客戶李先生的融資額度為 80萬元，融券額度為 20萬元，當(dāng)前保證金為 62萬元，打算融資買入招商銀行， 當(dāng)前價(jià)為 12元 /股，折算率為 70%，問李先生最多能融資買入多少股招商銀行。 ? 計(jì)算： ? 招商銀行融資保證金比例 =公司基準(zhǔn)保證金比例 +（ 1招商銀行折算率） =+（ ） = ? 可融資買入金額 =Min（剩余融資額度，保證金可用余額 /融資保證金比例） =Min(80w, 62w/） =Min(80w, )= ? 可融資買入股數(shù) = ? 發(fā)
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