《融資融券業(yè)務(wù)》ppt課件-文庫吧
2025-04-18 06:15 本頁面
【正文】 務(wù)的管理 ，用于 記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。 ，用于 客戶融資融券交易的證券結(jié)算。 ，用于 客戶融資融券交易的資金結(jié)算。 11 融資融券業(yè)務(wù)的管理 （二）客戶的賬戶體系 客戶申請開展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開立信用證券賬戶和信用資金臺賬，在存管銀行開立信用資金賬戶。 ，是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級證券賬戶。 ，是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金及融資融券形成的負債的明細數(shù)據(jù)的賬戶。 12 融資融券業(yè)務(wù)的管理 客戶信用資金賬戶，是客戶在存管銀行開立的用于記載?？蛻艚淮娴膿ＹY金的明細數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶。 13 融資融券業(yè)務(wù)的管理 三、融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、征信與選擇 （一）客戶的申請 （二）客戶征信調(diào)查 證券公司受理向客戶融資融券業(yè)務(wù)申請后，應(yīng)當辦理客戶征信，了解客戶的 身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好 ，并以書面和電子方式予以記載、保存 （三）客戶的選擇標準 證券公司應(yīng)當按 《 辦法 》 規(guī)定的有關(guān)條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標準。一般主要包括一下幾方面： 14 融資融券業(yè)務(wù)的管理 ：要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿 半年 以上。 。 。 。 。 ：非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。 15 融資融券業(yè)務(wù)的管理 四、融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險揭示 （一）融資融券業(yè)務(wù)合同內(nèi)容 融資融券業(yè)務(wù)合同（以下簡稱 “ 合同 ” ）應(yīng)由證券公司統(tǒng)一制定、保管和與客戶簽訂。合同中載明的事項應(yīng)注意的幾點： 共 20點 合同還應(yīng)規(guī)定，合同應(yīng)由客戶本人簽署；當客戶為機構(gòu)客戶時，應(yīng)由法定代表人或其授權(quán)代表人簽署。 客戶只能與 1家 證券公司簽訂融資融券合同，向 1家證券公司融入資金和證券。 16 融資融券業(yè)務(wù)的管理 （二）風(fēng)險揭示 《 融資融券交易風(fēng)險揭示書 》 中注意的幾點內(nèi)容： 1～ 4（略） 率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費率，客戶將面臨 融資融券成本增加的風(fēng)險 。 6.（略） 、標的證券暫停交易或終止上市等情況，客戶將可能面臨被證券公司 提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險 ，可能會給客戶造成經(jīng)濟損失。 17 融資融券業(yè)務(wù)的管理 《 融資融券合同 》 約定的通知與送達方式及通訊地址，向客戶發(fā)送通知。通知發(fā)出并經(jīng)過約定的時間后，將視作證券公司已經(jīng)履行對客戶的通知義務(wù)。客戶無論因何種原因沒有及時收到有關(guān)通知，都會面臨擔保物被證券公司強制平倉的風(fēng)險 ，可能會給客戶造成經(jīng)濟損失。 9～ 10（略） 風(fēng)險揭示書應(yīng)以醒目的文字載明： “ 本風(fēng)險揭示書的揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明融資融券交易的所有風(fēng)險和可能影響上市證券價格的所有因素?？蛻粼趨⑴c融資融券交易前，應(yīng)認真閱讀相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及 《 融資融券合同 》 條款，并對融資融券交易所 18 融資融券業(yè)務(wù)的管理
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1