【正文】 ，為預(yù)審?fù)ㄟ^的客戶同步客戶資料，客戶代碼與客戶在普通交易系統(tǒng)的客戶代碼一致。輸入客戶代碼后直接點(diǎn)，不用輸入集中交易密碼；部分資料同步失敗不影響后續(xù)操作（具體看是否關(guān)鍵信息同步失?。?，如同步不成功可再次進(jìn)行資料同步直至成功為止。該菜單實(shí)現(xiàn)客戶基本資料從集中交易系統(tǒng)同步到融資融券系統(tǒng)，可按F8 查詢同步的資料是否正確，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗登錄統(tǒng)一賬戶平臺(tái)為客戶拍照留痕。（五）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗使用功能菜單：客戶管理客戶密碼設(shè)臵為客 戶設(shè)臵融資融券交易密碼，（資金密碼待客戶辦理聯(lián)合開戶后再進(jìn)行設(shè)臵，也可以等聯(lián)合開戶成功后一并設(shè)臵），打印憑證交客戶簽字。融資融券系統(tǒng)的密碼可與集中交易系統(tǒng)所用密碼不同。（六）業(yè)務(wù)專員使用客戶代碼在功能菜單融資融券征信評(píng)級(jí)評(píng)級(jí)管理客戶征信，對(duì)已完成同步資料客戶辦理征信資料輸入。如果征信過程中選擇模板出錯(cuò)，可以點(diǎn)擊重新進(jìn)行征信操作。點(diǎn)擊，會(huì)提示“是否做額度申請(qǐng)”，選擇“是”，則在“申請(qǐng)融資額度”和“申請(qǐng)融券額度”處填入所需申請(qǐng)的額度，下步額度申請(qǐng)不需要再做；如果選擇“否”，則不需要填寫這兩個(gè)額度，征信結(jié)束后，點(diǎn)擊打印征信單據(jù)交客戶簽字確認(rèn)。（七）業(yè)務(wù)專員將客戶簽字的《融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則》、《融資融券 交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《融資融券合同》、《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》原件及相關(guān)資料以特快專遞的方式（建議使用中國郵政EMS）送至融資融券部并掃描上傳至統(tǒng)一賬戶平臺(tái)。業(yè)務(wù)專員對(duì)預(yù)審?fù)ㄟ^的客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好的相關(guān)資料，以書面和電子方式予以記載、保存。（八）營業(yè)部及時(shí)接收融資融券部反饋通知，對(duì)未通過公司審批 的客戶，應(yīng)按通知注明的未通過原因告知客戶，對(duì)資料不全的客戶補(bǔ) 全資料后可再次申請(qǐng)征信，對(duì)不符合條件的客戶拒絕申請(qǐng)。（九）客戶至營業(yè)部柜面，業(yè)務(wù)專員告知客戶將信用賬戶出借給 他人使用，可能帶來法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)務(wù)專員根據(jù)客戶代碼分配第三 方郵箱號(hào)并填入融資融券合同。業(yè)務(wù)專員對(duì)客戶重申：客戶在合同期 內(nèi)須遵守合同約定，不得在信用賬戶中買入“國元證券”股（000728），并普通賬戶持有“國元證券”股票（000728）不得超過流通股的5%，否則公司有權(quán)對(duì)信用賬戶強(qiáng)行平倉并解除或終止合同。提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼。（十）客戶填寫《自然人信用證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》或《機(jī)構(gòu)客 戶信用證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》、《個(gè)人信用資金賬戶開戶申請(qǐng)表》或《機(jī)構(gòu)客戶信用資金賬戶開戶申請(qǐng)表》、《信用資金賬戶第三方資金存管協(xié)議》，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗核對(duì)客戶申請(qǐng)表格填寫和提交的資料無誤、完整后，登錄統(tǒng)一賬戶平臺(tái)，在上海、深圳信用證券賬戶開戶菜單中錄入客戶資料，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在申請(qǐng)表中蓋名章，經(jīng)業(yè)務(wù)復(fù)核崗復(fù)核后發(fā)送信用證券賬戶開戶申請(qǐng)到登記公司，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗、業(yè)務(wù)復(fù)核崗在申請(qǐng)表簽字或加蓋信用賬戶開戶專用章，登記公司為客戶返回配號(hào)結(jié)果后，業(yè)務(wù)復(fù)核崗打印客戶信用證券賬戶卡交業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗將信用賬戶卡復(fù)印留存后原件交與客戶手中。（十一）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在客戶信用證券賬戶融資融券交易管理系統(tǒng)中使 用功能菜單：融資融券融資融券合同融資融券聯(lián)合開戶，為客 戶開立信用資金賬戶，首先輸入客戶代碼，資產(chǎn)賬戶缺省不用輸入（也 可手工輸入資產(chǎn)賬戶號(hào)碼，注意下次開戶如果默認(rèn)賬號(hào)不手工輸入則 為上次跳過的號(hào)碼），選擇客戶資產(chǎn)賬戶類別，選擇存款利率和負(fù)債利率組（一般為默認(rèn)模式），按與客戶簽訂的第三方存管協(xié)議選擇存管銀行，業(yè)務(wù)專員按客戶開立的滬深信用證券賬戶賬號(hào)輸入對(duì)應(yīng)窗口中，外部分類按客戶類型選擇“C個(gè)人信用賬號(hào)”或“D機(jī)構(gòu)信用賬號(hào)”，點(diǎn)擊后系統(tǒng)提示“資產(chǎn)賬戶開戶成功，資產(chǎn)賬號(hào)、三方存管銀 行賬號(hào)”打印憑單后，完成客戶信用資金賬戶開戶。上海信用賬戶不 用進(jìn)行指定交易操作和股東席位維護(hù)，該賬戶為“E 賬戶”自行進(jìn)行 指定操作，第二個(gè)交易日即可正常使用。（十二）客戶交易方式在“客戶基本資料同步”菜單操作時(shí)已與 客戶普通賬戶資料同步，客戶對(duì)信用資金賬戶交易渠道要求與普通資 金賬戶不一致的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在功能菜單：客戶管理客戶可操作渠道維護(hù)，對(duì)客戶交易方式進(jìn)行修改。對(duì)于客戶在合同中提供的聯(lián)系電話、地址與系統(tǒng)中不一致的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗應(yīng)進(jìn)行客戶資料維護(hù)一致。（十三）業(yè)務(wù)專員根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中審批的信用額 度使用功能菜單融資融券征信評(píng)級(jí)評(píng)級(jí)管理信用額度申請(qǐng)為客戶申請(qǐng)信用額度（在征信錄入時(shí)已做過申請(qǐng)此步驟跳過，如審批的額度與征信錄入時(shí)不相同，在此重新申請(qǐng)，申請(qǐng)類型選擇首次申請(qǐng)，原申請(qǐng)額度因額度不準(zhǔn)確被總部撤銷。），輸入客戶代碼，選擇首次申請(qǐng)類型，輸入申請(qǐng)融資額度和融券額度，點(diǎn)擊提交打印憑單交客戶簽字。業(yè)務(wù)專員及時(shí)與公司融資融券部業(yè)務(wù)受理崗聯(lián)系，融資融券部業(yè)務(wù)受理崗對(duì)營業(yè)部信用額度申請(qǐng)及時(shí)審批。（十四）業(yè)務(wù)專員可使用功能菜單：融資融券融資融券合同 查詢待簽合同客戶列表，可查詢出公司已經(jīng)授信通過的客戶列表。（十五）業(yè)務(wù)專員在功能菜單：融資融券融資融券合同客 戶融資融券合同錄入中錄入客戶代碼，選擇貨幣代碼（一般默認(rèn)為人 民幣），按合同簽訂內(nèi)容輸入合約期限，選擇額度占用類型（試點(diǎn)期間選擇“浮動(dòng)”）、利率組、合同開始日期與結(jié)束日期、利息計(jì)算方式、融券派息補(bǔ)償方式、融券配股補(bǔ)償方式、融券分紅補(bǔ)償、保證金自動(dòng)還債方式，錄入合同編號(hào)、簽約人編號(hào)、簽約日期、簽約地點(diǎn)、影像資料編號(hào)、平倉預(yù)案標(biāo)識(shí)，點(diǎn)擊后，即時(shí)與融資融券部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān) 控崗聯(lián)系，融資融券部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控崗及時(shí)對(duì)客戶平倉預(yù)案進(jìn)行復(fù)核。業(yè) 務(wù)專員將《融資融券合同》交與客戶并要求客戶在《融資融券合同簽 收表》簽字確認(rèn)。業(yè)務(wù)專員進(jìn)入第三方郵件管理系統(tǒng)，啟用為該客戶分配的第三方電子郵箱。注意檢查郵箱號(hào)須與融資融券合同填寫的一致。（十六）業(yè)務(wù)專員告知客戶劃轉(zhuǎn)擔(dān)保物，客戶可選擇在營業(yè)部柜 面填寫《融資融券擔(dān)保物提交、提取、撤單申請(qǐng)表》交業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗辦 理，也可選擇用熱鍵自助、網(wǎng)上交易、手機(jī)炒股登錄后客戶自行進(jìn)行 擔(dān)保物提交?？蛻籼峤粨?dān)保證券屬于非交易過戶行為，必須在正常開 市時(shí)間委托才有效，當(dāng)日清算后客戶信用賬戶中顯示，如客戶在進(jìn)行 擔(dān)保證券提交后又對(duì)該只證券進(jìn)行了賣出委托則前一筆擔(dān)保證券提交委托為無效委托，須重新進(jìn)行委托，客戶提交的擔(dān)保資金在正常資金轉(zhuǎn)賬時(shí)間都可以操作。功能菜單：融資融券融資融券交易：擔(dān)保證券提交與返回（客戶提交擔(dān)保品和擔(dān)保品返回劃撥【非交易過戶】）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗選擇R1擔(dān)保證券劃入：股份流向 普通股東賬戶 信用股東賬戶。R2擔(dān)保證券返回：股份流向 信用股東賬戶普通股東賬戶，在菜單中選擇市場(chǎng)板塊，輸入客戶代碼或F4 輸入股東代碼，之后系統(tǒng)自動(dòng)獲取客戶信用資產(chǎn)賬戶和對(duì)應(yīng)市場(chǎng)信用交易席位，選擇證券代碼和數(shù)量(可以為零散股)點(diǎn)擊按鈕打印憑單交客戶簽 字。每筆證券劃轉(zhuǎn)系統(tǒng)自動(dòng)扣除客戶20 元非交易過戶費(fèi)，上海市場(chǎng)擔(dān)保物提交和返回都從信用資金賬戶中扣費(fèi)，深圳市場(chǎng)擔(dān)保物提交從普通資金賬戶扣費(fèi)，擔(dān)保物返回從信用資金賬戶扣費(fèi)。（中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司2011 年12 月12 日通知暫免收取每筆20 元擔(dān)保證券提交與返回費(fèi)用，何時(shí)恢復(fù)等結(jié)算公司通知。）注：可劃撥的擔(dān)保證券一定是交易所公布并經(jīng)公司認(rèn)可的擔(dān)保證 券范圍內(nèi)的。當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例高于提現(xiàn)維持擔(dān)保比例300%或者是 客戶無融資融券負(fù)債時(shí)方可進(jìn)行“擔(dān)保證券返回”，系統(tǒng)控制返回?fù)?dān)保品數(shù)量使提交后信用資產(chǎn)賬戶維持擔(dān)保比例不小于提現(xiàn)維持擔(dān)保比例300%，無融資融券負(fù)債的不受此限制。（十七）融資融券部在融資融券交易管理系統(tǒng)確認(rèn)收到客戶提交 的擔(dān)保物后，在系統(tǒng)中對(duì)客戶進(jìn)行客戶額度授信和激活并通知營業(yè)部?？蛻艏せ铐毻ㄟ^回訪。（十八）業(yè)務(wù)專員收到通知后即時(shí)以合同約定的通知送達(dá)方式告 知客戶額度已可以正常使用，可以進(jìn)行融資融券交易。四、信用賬戶交易委托流程（一）營業(yè)部融資融券客戶可以通過熱鍵委托、網(wǎng)上交易、手機(jī) 炒股進(jìn)行融資融券交易。（二）營業(yè)部對(duì)于簽訂《委托人工報(bào)盤承諾書》的客戶可以接受 其人工報(bào)盤委托，營業(yè)部為報(bào)單員配備錄音電話，記錄整個(gè)報(bào)單過程，報(bào)單員接受客戶委托時(shí)需核實(shí)投資者身份，然后進(jìn)行委托。報(bào)單員應(yīng) 定期打印交割單或?qū)~單，要求客戶對(duì)交易行為進(jìn)行事后確認(rèn)（多頁 賬單應(yīng)逐頁確認(rèn)或蓋騎縫章）?？蛻舸_認(rèn)后，以前的電話錄音可不再保留，否則錄音應(yīng)保存兩年以上。營業(yè)部對(duì)承諾書、對(duì)賬單及錄音磁帶等應(yīng)妥善保管，定期存檔。（三）功能菜單融資融券融資融券交易：融資買入（融資 開倉）報(bào)單員選擇交易市場(chǎng)后選擇交易行為，輸入股東代碼或按F2 鍵切換輸入客戶代碼，系統(tǒng)自動(dòng)切換回對(duì)應(yīng)市場(chǎng)信用股東代碼（以上各項(xiàng)均為必選擇項(xiàng)或是必輸入項(xiàng)）。選擇融資開倉的標(biāo)的證券代碼或輸入開倉證券代碼（必選擇項(xiàng)），之后系統(tǒng)自動(dòng)獲取客戶信用資產(chǎn)賬戶和對(duì)應(yīng)市場(chǎng)信用交易席位。輸入委托價(jià)格和委托股數(shù)，點(diǎn)擊按鈕確認(rèn) 后完成融資買入委托。該菜單也反映出客戶信用資產(chǎn)賬戶信息,股份信息和當(dāng)日委托明細(xì)，系統(tǒng)根據(jù)客戶可用保證金，融資開倉標(biāo)的證券保證金比例，融資可用額度計(jì)算出可買股數(shù)。注：委托價(jià)格不超過漲跌幅限制，撤銷委托使用功能菜單證券交易委托撤單，選擇交易市場(chǎng)，輸入證券代碼、資產(chǎn)賬號(hào)，點(diǎn)擊查詢后雙擊選定需要撤單的未成交委托點(diǎn)擊即可。（四）功能菜單融資融券融資融券交易：賣券還款（賣券償還融資負(fù)債）報(bào)單員選擇交易市場(chǎng)后選擇交易行為，輸入股東代碼或按F2 鍵切換輸入客戶代碼，系統(tǒng)自動(dòng)切換回對(duì)應(yīng)市場(chǎng)信用股東代碼（以上各項(xiàng)均為必選擇項(xiàng)或是必輸入項(xiàng)）。選擇融券開倉的標(biāo)的證券代碼或輸入開倉證券代碼（必選擇項(xiàng)），之后系統(tǒng)自動(dòng)獲取客戶信用資產(chǎn)賬戶和對(duì)應(yīng)市場(chǎng)信用交易席位。輸入委托價(jià)格和委托股數(shù)，點(diǎn)擊按鈕確認(rèn)后完成賣券還款委托。該菜單也反映出客戶信用資產(chǎn)賬戶信息,股份信息和當(dāng)日委托明細(xì)。系統(tǒng)根據(jù)客戶信用證券賬戶上可賣出證券可用