操作風險管理-wenkub
2023-02-28 16:43:20 本頁面
【正文】 因子及概率 估計風 險損失一、度量操作風險的基本思路可依據(jù)風險來源，并考慮： 變化因素； 復雜性因素； 管理失控；等等分別估計每一來源的風險發(fā)生概率。? 2023年交行廣州分行違規(guī)貸款案，涉案 90多億元。? 2023年中行黑龍江河松街支行高山存款詐騙案，涉案 9億元。三、操作風險的特征216。216。金融機構(gòu)從業(yè)人員受賄罪 數(shù)額較大的，處 5年以下有期徒刑或拘役；數(shù)額巨大的，處 5年以上有期徒刑，可并處沒收財產(chǎn)。目前，我國刑法中關(guān)于金融犯罪主要有三大類罪名：金融詐騙罪、破壞金融管理秩序罪和金融職務(wù)犯罪。?生命、健康受損?財物受損對外賠償由于內(nèi)部操作風險事件，導致商業(yè)銀行未能履行應(yīng)承擔的責任造成對外的賠償。為此，瑞穗證券公司的損失達到了 400多億 日元。?然而該交易員在操作時卻誤把指令輸成了 “以每股 1日元的價格賣出 61萬股 ”。所有一切歸根到底因為一顆小小的馬掌釘。 富蘭克林第一節(jié) 操作風險的識別第二節(jié) 操作風險的評估第三節(jié) 操作風險的應(yīng)對與控制第六章 操作風險管理第一節(jié) 操作風險的識別一、操作風險的涵義二、操作風險的分類三、操作風險的特征四、關(guān)注國內(nèi)金融機構(gòu)的操作風險3一、操作風險的涵義216。?指令輸入后，電腦屏幕出現(xiàn) “輸入有誤 ”的警告，但該警告經(jīng)常出現(xiàn)，交易員 忽視 了這一提醒繼續(xù)操作。 案例分析：瑞穗證券的 “烏龍指 ”10根據(jù)前面的分類方法，瑞穗證券的操作風險各屬于哪一類別？?從風險成因來看：?從業(yè)務(wù)類型來看：?從損失事件來看：瑞穗證券 “烏龍指 ”事件帶來的啟示是什么？問題：11?操作風險損失分類：機構(gòu)層面 個人層面法律成本因發(fā)生操作風險事件引發(fā)法律訴訟或仲裁，須依法支出的訴訟費用、仲裁費用及其他法律成本。?道歉?賠償賬面減值由于偷盜、欺詐、未經(jīng)授權(quán)活動、追償不力等操作風險事件所導致的資產(chǎn)賬面價值直接減少。其中最高刑罰除了要交納相應(yīng)的罰金外，還可被判處 10年以上有期徒刑、無期徒刑甚至死刑：13破壞金融管理秩序罪類別 細分 最高刑罰危害貨幣管理罪 偽造貨幣罪 處 10年以上有期徒刑、 無期徒刑或死刑，并處 5萬元以上 50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)出售、購買、運輸假幣罪金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪持有、使用假幣罪變造貨幣罪破壞金融機構(gòu)組織管理罪 擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪處 10年以下有期徒刑，并處 5萬元以上 50萬元以下罰金破壞銀行管理罪非法吸收公眾存款罪 處 10年以上有期徒刑或 無期徒刑 ，并處 5萬元以上 50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)，或違法所得的 5倍罰金，或洗錢金額 20%的罰金高利轉(zhuǎn)貸罪違法發(fā)放貸款罪吸收客戶資金不入賬罪偽造、變造金融票證罪非法出具金融票證罪違法票據(jù)承兌、付款、保證罪洗錢罪14相關(guān)職務(wù)犯罪細分 最高刑罰貪污罪10萬元以上 處 10年以上有期徒刑、 無期徒刑或死刑 ，并處沒收財產(chǎn)5~10萬元 處 5年以上有期徒刑或無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)5000元 ~5萬元 處 1年以上 10年以下有
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