操作風險管理-文庫吧
2025-01-30 16:43 本頁面
【正文】 細分 最高刑罰危害貨幣管理罪 偽造貨幣罪 處 10年以上有期徒刑、 無期徒刑或死刑，并處 5萬元以上 50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)出售、購買、運輸假幣罪金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪持有、使用假幣罪變造貨幣罪破壞金融機構組織管理罪 擅自設立金融機構罪處 10年以下有期徒刑，并處 5萬元以上 50萬元以下罰金破壞銀行管理罪非法吸收公眾存款罪 處 10年以上有期徒刑或 無期徒刑 ，并處 5萬元以上 50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)，或違法所得的 5倍罰金，或洗錢金額 20%的罰金高利轉貸罪違法發(fā)放貸款罪吸收客戶資金不入賬罪偽造、變造金融票證罪非法出具金融票證罪違法票據(jù)承兌、付款、保證罪洗錢罪14相關職務犯罪細分 最高刑罰貪污罪10萬元以上 處 10年以上有期徒刑、 無期徒刑或死刑 ，并處沒收財產(chǎn)5~10萬元 處 5年以上有期徒刑或無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)5000元 ~5萬元 處 1年以上 10年以下有期徒刑5000元 ~1萬元 犯罪后有悔改表現(xiàn)、積極退贓的，可減輕處罰或免予刑事處罰，由其所在單位或上級主管機關給予行政處分。不滿 5000元 情節(jié)較重的處 2年以下有期徒刑或拘役；情節(jié)較輕的，由所在單位或上級主管機關酌情給予行政處分。行賄及受賄罪行賄罪 處 10年以上有期徒刑或無期徒刑，可并處沒收財產(chǎn)。金融機構從業(yè)人員受賄罪 數(shù)額較大的，處 5年以下有期徒刑或拘役；數(shù)額巨大的，處 5年以上有期徒刑，可并處沒收財產(chǎn)。受賄罪簽訂、履行合同失職被騙罪處 3年以下有期徒刑或拘役；致使國家利益遭受特別重大損失的，處 3年以上 7年以下有期徒刑。15?2023年，巴塞爾銀行委員會進行了 “ 操作風險損失數(shù)據(jù)收集行動 ” （ LDCE），調查范圍涉及歐洲、南北美洲、亞洲、大洋洲17個國家的 121家國際活躍銀行，主要結果如下：?按件數(shù) ?按金額?閻慶民收集了 20232023年公開報道的 599起操作風險案件，并以此為樣本，對我國商業(yè)銀行操作風險的現(xiàn)狀特征進行統(tǒng)計分析，主要結果如下：?按件數(shù) ?按金額216。普遍性 操作風險可能潛伏在各個網(wǎng)點、各類業(yè)務發(fā)各個操作環(huán)節(jié)中。216。模糊性 操作風險的范圍和內(nèi)容很難清楚地界定，與市場風險、信用風險存在交叉。216。內(nèi)生性操作風險誘因主要有人員、系統(tǒng)、程序等，大多發(fā)生在金融機構可控范圍內(nèi)。三、操作風險的特征216。不對稱性 在大多數(shù)情況下，因操作風險而導致的損失與收益是不對稱的216。非系統(tǒng)性不同機構的操作環(huán)境不同，操作風險產(chǎn)生的原因也不相同，更多地取決于特定機構的特定特征．三、操作風險的特征（一）特征：? 從事件類型看，主要原因是內(nèi)部欺詐和外部欺詐? 從業(yè)務類型看，主要分布在商業(yè)銀行業(yè)務和零售銀行業(yè)務線? 從管理層級來看，主要分布在分支行層面? 從具體成因來看，主要存在于人員欺詐、制度執(zhí)行不力、外部環(huán)境不利等方面四、關注國內(nèi)金融機構的操作風險20? 近年來部分金融大案要案：? 2023年華夏銀行李惠鳴非法吸儲，涉案 ，最終損失 2億元。? 2023年中行紐約分行騙貸案，涉案 2500萬美元。? 2023年中行黑龍江河松街支行高山存款詐騙案，涉案 9億元。? 2023年中行雙鴨山四馬路支行票據(jù)詐騙案，涉案 。? 2023年農(nóng)行邯鄲支行金庫被盜案，涉案 5100萬元。? 202
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