打擊洗錢犯罪維護(hù)金融秩序-wenkub
2023-01-23 05:27:05 本頁(yè)面
【正文】 錢，通常是指運(yùn)用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過程。 ? 洗錢與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，會(huì)對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全和人民的生命和財(cái)產(chǎn)安全造成巨大危害。 ? 洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。 ? 建立客戶身份識(shí)別制度。 ? 遵守反洗錢保密規(guī)定。 ? 按照規(guī)定報(bào)送反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息以及與反洗錢有關(guān)的稽核審計(jì)報(bào)告或合規(guī)檢查報(bào)告。 ? 有效性 一方面，客戶提供的身份證明文件必須合法有效；另一方面，證券公司制定的客戶身份識(shí)別具體實(shí)施辦法必須根據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)、政策及經(jīng)營(yíng)管理的需要適時(shí)進(jìn)行修改完善，以有效地落實(shí)客戶身份識(shí)別工作。 機(jī)構(gòu)客戶的身份基本信息 ? 客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼； ? 可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限； ? 控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。 ? 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。 客戶身份資料和交易記錄保存時(shí)間 ? 《證券法》規(guī)定證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各項(xiàng)資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。 反洗錢案例 ? 2023年 6月，楊 JF犯罪團(tuán)伙金融詐騙四川省某煙草公司人民幣 6500萬(wàn)元。 楊某團(tuán)伙金融詐騙洗錢案 胡某洗錢案 ? 2023年 12月至 2023年 12月間，某公司董事長(zhǎng)胡某與前妻李某，指示張某等人采取虛構(gòu)二手房交易的手段，冒用他人身份與銀行簽訂《借款合同》、《抵押合同》、《保證合同》，從北京農(nóng)村商業(yè)銀行騙取貸款 250余筆，共計(jì)人民幣 。 保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng) ? 主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別； ? 不要輕易將自己的身份證或企業(yè)的相關(guān)營(yíng)業(yè)證件借給他人； ? 遵守賬戶實(shí)名制規(guī)定，不要使用他人的賬戶，也不要將自己的賬戶借給他人使用； ? 配合證券公司及時(shí)提供、更新有關(guān)資料 ； ? 發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)。胡某某后被檢方以涉嫌洗錢罪提起公訴。楊某的洗錢數(shù)額是目前我國(guó)洗錢數(shù)額最大的洗錢罪判例，也是四川省
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