打擊洗錢犯罪維護金融秩序-wenkub
2023-01-23 05:27:05 本頁面
【正文】 錢，通常是指運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過程。 ? 洗錢與恐怖活動相結合，會對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)安全造成巨大危害。 ? 洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經(jīng)營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險。 ? 建立客戶身份識別制度。 ? 遵守反洗錢保密規(guī)定。 ? 按照規(guī)定報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及與反洗錢有關的稽核審計報告或合規(guī)檢查報告。 ? 有效性 一方面，客戶提供的身份證明文件必須合法有效；另一方面，證券公司制定的客戶身份識別具體實施辦法必須根據(jù)國家法律、法規(guī)、政策及經(jīng)營管理的需要適時進行修改完善，以有效地落實客戶身份識別工作。 機構客戶的身份基本信息 ? 客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼； ? 可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限； ? 控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。 ? 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應中止為客戶辦理業(yè)務。 客戶身份資料和交易記錄保存時間 ? 《證券法》規(guī)定證券公司應當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務經(jīng)營有關的各項資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。 反洗錢案例 ? 2023年 6月，楊 JF犯罪團伙金融詐騙四川省某煙草公司人民幣 6500萬元。 楊某團伙金融詐騙洗錢案 胡某洗錢案 ? 2023年 12月至 2023年 12月間，某公司董事長胡某與前妻李某，指示張某等人采取虛構二手房交易的手段，冒用他人身份與銀行簽訂《借款合同》、《抵押合同》、《保證合同》，從北京農(nóng)村商業(yè)銀行騙取貸款 250余筆，共計人民幣 。 保護自己，遠離洗錢活動 ? 主動配合金融機構進行客戶身份識別； ? 不要輕易將自己的身份證或企業(yè)的相關營業(yè)證件借給他人； ? 遵守賬戶實名制規(guī)定，不要使用他人的賬戶，也不要將自己的賬戶借給他人使用； ? 配合證券公司及時提供、更新有關資料 ； ? 發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報。胡某某后被檢方以涉嫌洗錢罪提起公訴。楊某的洗錢數(shù)額是目前我國洗錢數(shù)額最大的洗錢罪判例，也是四川省
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