打擊洗錢犯罪維護(hù)金融秩序-文庫吧在線文庫
【正文】 資格證明文件復(fù)印件、代理人的身份證件復(fù)印件、授權(quán)書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實(shí)和更正記錄等。楊某的洗錢數(shù)額是目前我國洗錢數(shù)額最大的洗錢罪判例，也是四川省首例洗錢罪判例。 保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng) ? 主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別； ? 不要輕易將自己的身份證或企業(yè)的相關(guān)營業(yè)證件借給他人； ? 遵守賬戶實(shí)名制規(guī)定，不要使用他人的賬戶，也不要將自己的賬戶借給他人使用； ? 配合證券公司及時(shí)提供、更新有關(guān)資料 ； ? 發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)。 反洗錢案例 ? 2023年 6月，楊 JF犯罪團(tuán)伙金融詐騙四川省某煙草公司人民幣 6500萬元。 ? 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。 ? 有效性 一方面，客戶提供的身份證明文件必須合法有效；另一方面，證券公司制定的客戶身份識別具體實(shí)施辦法必須根據(jù)國家法律、法規(guī)、政策及經(jīng)營管理的需要適時(shí)進(jìn)行修改完善，以有效地落實(shí)客戶身份識別工作。 ? 遵守反洗錢保密規(guī)定。 ? 洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。反洗錢基礎(chǔ)知識培訓(xùn) 打擊洗錢犯罪 維護(hù)金融秩序 洗錢 ? 洗錢，通常是指運(yùn)用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過程。 ? 洗錢活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，損害市場機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競爭環(huán)境。 ? 開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳。 ? 真實(shí)性 證券、基金公司應(yīng)對客戶的身份資料、交易目的等因素的真實(shí)性進(jìn)行識別，要求客戶使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或名稱?？蛻魹橥鈬?，應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。 反洗錢保密 反洗錢工作保密事項(xiàng) ? 客戶身份資料及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分資料； ? 交易記錄； ? 大額交易報(bào)告； ? 可疑交易報(bào)告； ? 履行反洗錢義務(wù)所知悉的國家執(zhí)法部門調(diào)查涉嫌洗錢活動(dòng)的信息； 證券公司及其工作人員對于客戶身份資料和交易信息的保密義務(wù) ? 證券公司及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密； ? 非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。 如何舉報(bào)反洗錢 所有的舉報(bào)信息及舉報(bào)人姓名等都是嚴(yán)格保密的。 202
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