打擊洗錢犯罪維護(hù)金融秩序(更新版)
【正文】 《抵押合同》、《保證合同》，從北京農(nóng)村商業(yè)銀行騙取貸款 250余筆，共計(jì)人民幣 。胡某某后被檢方以涉嫌洗錢罪提起公訴。 ? 法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。 ? 對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。 ? 客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”或“客戶盡職調(diào)查”。 ? 執(zhí)行大額交易與可疑交易報(bào)告制度。 ? 洗錢活動(dòng)會(huì)擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響金融市場的穩(wěn)定，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。 洗錢罪 ? 根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，洗錢罪是指明知是毒品犯罪等七類上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而通過在各種方式掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪 行為。 反洗錢 ? 反洗錢通常是指為了預(yù)防和打擊各種洗錢及相關(guān)犯罪活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。 ? 配合行政機(jī)關(guān)開展反洗錢行政調(diào)查。 ? 完整性 證券公司在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的身份資料、交易情況、交易目的、交易性質(zhì)等內(nèi)容進(jìn)行識(shí)別、了解，并對(duì)客戶身份資料、客戶交易記錄等信息完整保留，以便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。 證券公司應(yīng)關(guān)注的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素 ? 娛樂服務(wù)行業(yè) ? 典當(dāng)與拍賣行業(yè) ? 廢品收購行業(yè) ? 未被監(jiān)管的慈善團(tuán)體或非盈利組織，尤其是跨境性質(zhì)的 ? 其他風(fēng)險(xiǎn)程度較高的現(xiàn)金密集型行業(yè) 客戶身份資料和交易記錄保存 客戶身份資料和交易記錄保存的原則 ? 安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。楊某在明知楊 JF等人所轉(zhuǎn) 6500萬元資金系詐騙犯罪所得的情況下，為掩飾犯罪所得的來源和性質(zhì)，仍提供四川蜀港投資有限公司 (虛假注冊成立 )和四川富陽投資有限公司賬戶，并幫助楊JF 等人轉(zhuǎn)款、取現(xiàn)用于投資水電站、加油站、礦山、房地產(chǎn)、證券等項(xiàng)目，清洗犯罪所得。 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
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