打擊洗錢(qián)犯罪維護(hù)金融秩序(更新版)
【正文】 《抵押合同》、《保證合同》，從北京農(nóng)村商業(yè)銀行騙取貸款 250余筆，共計(jì)人民幣 。胡某某后被檢方以涉嫌洗錢(qián)罪提起公訴。 ? 法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定。 ? 對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。 ? 客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)”或“客戶(hù)盡職調(diào)查”。 ? 執(zhí)行大額交易與可疑交易報(bào)告制度。 ? 洗錢(qián)活動(dòng)會(huì)擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。 洗錢(qián)罪 ? 根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，洗錢(qián)罪是指明知是毒品犯罪等七類(lèi)上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而通過(guò)在各種方式掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的犯罪 行為。 反洗錢(qián) ? 反洗錢(qián)通常是指為了預(yù)防和打擊各種洗錢(qián)及相關(guān)犯罪活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。 ? 配合行政機(jī)關(guān)開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查。 ? 完整性 證券公司在進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的身份資料、交易情況、交易目的、交易性質(zhì)等內(nèi)容進(jìn)行識(shí)別、了解，并對(duì)客戶(hù)身份資料、客戶(hù)交易記錄等信息完整保留，以便于反洗錢(qián)調(diào)查和監(jiān)督管理。 證券公司應(yīng)關(guān)注的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素 ? 娛樂(lè)服務(wù)行業(yè) ? 典當(dāng)與拍賣(mài)行業(yè) ? 廢品收購(gòu)行業(yè) ? 未被監(jiān)管的慈善團(tuán)體或非盈利組織，尤其是跨境性質(zhì)的 ? 其他風(fēng)險(xiǎn)程度較高的現(xiàn)金密集型行業(yè) 客戶(hù)身份資料和交易記錄保存 客戶(hù)身份資料和交易記錄保存的原則 ? 安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶(hù)身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。楊某在明知楊 JF等人所轉(zhuǎn) 6500萬(wàn)元資金系詐騙犯罪所得的情況下，為掩飾犯罪所得的來(lái)源和性質(zhì)，仍提供四川蜀港投資有限公司 (虛假注冊(cè)成立 )和四川富陽(yáng)投資有限公司賬戶(hù)，并幫助楊JF 等人轉(zhuǎn)款、取現(xiàn)用于投資水電站、加油站、礦山、房地產(chǎn)、證券等項(xiàng)目，清洗犯罪所得。 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
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