打擊洗錢(qián)犯罪維護(hù)金融秩序(專業(yè)版)
【正文】 楊某在明知楊 JF等人所轉(zhuǎn) 6500萬(wàn)元資金系詐騙犯罪所得的情況下，為掩飾犯罪所得的來(lái)源和性質(zhì)，仍提供四川蜀港投資有限公司 (虛假注冊(cè)成立 )和四川富陽(yáng)投資有限公司賬戶，并幫助楊JF 等人轉(zhuǎn)款、取現(xiàn)用于投資水電站、加油站、礦山、房地產(chǎn)、證券等項(xiàng)目，清洗犯罪所得。 ? 完整性 證券公司在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的身份資料、交易情況、交易目的、交易性質(zhì)等內(nèi)容進(jìn)行識(shí)別、了解，并對(duì)客戶身份資料、客戶交易記錄等信息完整保留，以便于反洗錢(qián)調(diào)查和監(jiān)督管理。 反洗錢(qián) ? 反洗錢(qián)通常是指為了預(yù)防和打擊各種洗錢(qián)及相關(guān)犯罪活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。 ? 洗錢(qián)活動(dòng)會(huì)擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。 ? 客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”或“客戶盡職調(diào)查”。 ? 法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定。 楊某團(tuán)伙金融詐騙洗錢(qián)案 胡某洗錢(qián)案 ? 2023年 12月至 2023年 12月間，某公司董事長(zhǎng)胡某與前妻李某，指示張某等人采取虛構(gòu)二手房交易的手段，冒用他人身份與銀行簽訂《借款合同》、《抵押合同》、《保證合同》，從北京農(nóng)村商業(yè)銀行騙取貸款 250余筆，共計(jì)人民幣 。 機(jī)構(gòu)客戶的身份基本信息 ? 客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼； ? 可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限； ? 控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。 ? 建立客戶身份識(shí)別制度。 洗錢(qián)的危害 ? 洗錢(qián)會(huì)使違法犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為違法犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。 ? 配合司法、偵查機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)協(xié)查工作，根據(jù)司法機(jī)關(guān)和有權(quán)機(jī)構(gòu)的要求凍結(jié)客戶賬戶內(nèi)資金。 交易記錄 ? 交易主體、交易的時(shí)間、地點(diǎn)、幣種、金額、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式、業(yè)務(wù)憑證和其他資料等。 如何舉報(bào)反洗錢(qián) 所有的舉報(bào)信息及舉報(bào)人姓名等都是嚴(yán)格保密的。客戶為外國(guó)政要的，應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。 ? 開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳。反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn) 打擊洗錢(qián)犯罪 維護(hù)金融秩序 洗錢(qián) ? 洗錢(qián)，通常是指運(yùn)用各種手法掩飾或隱
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