打擊洗錢犯罪維護金融秩序(存儲版)
【正文】 防線 ? 客戶身份識別是我國反洗錢法律制度的強制性要求，是證券公司及其工作人員必須履行的法律義務。 ? 建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。 ? 洗錢助長和滋生腐敗，導致社會不公平，損害國家聲譽。 我國現(xiàn)行《刑法》規(guī)定的洗錢罪的 7類上游犯罪 ? 毒品犯罪 ? 黑社會性質(zhì)的組織犯罪 ? 恐怖活動犯罪 ? 走私犯罪 ? 貪污賄賂犯罪 ? 破壞金融管理秩序犯罪 ? 金融詐騙犯罪 洗錢行為和洗錢罪的區(qū)別 ?有無上游犯罪的限制不同 ?承擔的法律責任不同 洗錢的三個階段 洗錢一般包括處置、離析、歸并三個階段 ? 處置是洗錢過程的起始環(huán)節(jié) ? 離析是洗錢過程的核心環(huán)節(jié) ? 歸并是洗錢過程的最后環(huán)節(jié) 在當前世界經(jīng)濟形勢下，洗錢活動新特點 ? 洗錢方式不斷翻新，如利用各種金融衍生工具洗錢； ? 洗錢組織越來越專業(yè)化； ? 洗錢活動日益復雜； ? 洗錢的隱蔽性越來越強。 為什么要反洗錢 ? 有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪活動的資金來源和渠道，遏制相關犯罪； ? 有利于維護社會安全、社會信用； ? 有利于維護金融安全、經(jīng)濟安全； ? 有利于消除洗錢活動給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，促使金融機構依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。 ? 報案和舉報。 ?留存 ?登記 ?了解 ?核對 戶進行身份識別 ? 資金賬戶開戶、銷戶、變更、資金存取和資金賬戶卡掛失； ? 基金賬戶的開戶、銷戶和變更； ? 代辦證券賬戶的開戶、銷戶、變更和證券賬戶卡掛失； ? 客戶辦理代理授權或者取消代理授權； ? 轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷指定交易； ? 客戶交易結算資金第三方存管簽約、變更存管銀行； ? 代辦股份確認； ? 交易密碼、資金密碼的掛失及重置； ? 修改客戶身份的基本信息； ? 開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式； ? 與客戶簽訂融資融券等信用交易合同； ? 監(jiān)管部門核準的其他業(yè)務。 客戶身份資料 ? 個人客戶的身份證件復印件、機構客戶的開戶
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