打擊洗錢犯罪維護(hù)金融秩序(存儲(chǔ)版)
【正文】 防線 ? 客戶身份識(shí)別是我國(guó)反洗錢法律制度的強(qiáng)制性要求，是證券公司及其工作人員必須履行的法律義務(wù)。 ? 建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。 ? 洗錢助長(zhǎng)和滋生腐敗，導(dǎo)致社會(huì)不公平，損害國(guó)家聲譽(yù)。 我國(guó)現(xiàn)行《刑法》規(guī)定的洗錢罪的 7類上游犯罪 ? 毒品犯罪 ? 黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 ? 恐怖活動(dòng)犯罪 ? 走私犯罪 ? 貪污賄賂犯罪 ? 破壞金融管理秩序犯罪 ? 金融詐騙犯罪 洗錢行為和洗錢罪的區(qū)別 ?有無(wú)上游犯罪的限制不同 ?承擔(dān)的法律責(zé)任不同 洗錢的三個(gè)階段 洗錢一般包括處置、離析、歸并三個(gè)階段 ? 處置是洗錢過(guò)程的起始環(huán)節(jié) ? 離析是洗錢過(guò)程的核心環(huán)節(jié) ? 歸并是洗錢過(guò)程的最后環(huán)節(jié) 在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，洗錢活動(dòng)新特點(diǎn) ? 洗錢方式不斷翻新，如利用各種金融衍生工具洗錢； ? 洗錢組織越來(lái)越專業(yè)化； ? 洗錢活動(dòng)日益復(fù)雜； ? 洗錢的隱蔽性越來(lái)越強(qiáng)。 為什么要反洗錢 ? 有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪活動(dòng)的資金來(lái)源和渠道，遏制相關(guān)犯罪； ? 有利于維護(hù)社會(huì)安全、社會(huì)信用； ? 有利于維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全； ? 有利于消除洗錢活動(dòng)給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，促使金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。 ? 報(bào)案和舉報(bào)。 ?留存 ?登記 ?了解 ?核對(duì) 戶進(jìn)行身份識(shí)別 ? 資金賬戶開戶、銷戶、變更、資金存取和資金賬戶卡掛失； ? 基金賬戶的開戶、銷戶和變更； ? 代辦證券賬戶的開戶、銷戶、變更和證券賬戶卡掛失； ? 客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)； ? 轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷指定交易； ? 客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行； ? 代辦股份確認(rèn)； ? 交易密碼、資金密碼的掛失及重置； ? 修改客戶身份的基本信息； ? 開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式； ? 與客戶簽訂融資融券等信用交易合同； ? 監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 客戶身份資料 ? 個(gè)人客戶的身份證件復(fù)印件、機(jī)構(gòu)客戶的開戶
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