【正文】 陷或顯失公平等法律事項(xiàng)進(jìn)行審核，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。 第 14條 公司各職能部門履行制約性的風(fēng)險(xiǎn)管理職能： 信息技術(shù)中心負(fù)責(zé) 公司各種信息系統(tǒng)的運(yùn)行與維護(hù)，保障公司信息系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行，監(jiān)督 整個(gè)信息系統(tǒng)的安全性及信息流的規(guī)范性?？偛檬腋鞒蓡T對(duì)其分管業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。 第 9條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)體系由五個(gè)層次構(gòu)成，分別為：董事會(huì)的戰(zhàn)略性安排、監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督檢查、總裁室及風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理決策、職能部門的制約監(jiān)控、業(yè)務(wù)管理部門的直接管理。 （五）透明性原則：公司內(nèi)部應(yīng)當(dāng)沒(méi)有故意隱瞞的風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)務(wù)部門所預(yù)計(jì)或已承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)必須及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門匯報(bào)。 （二）合規(guī)性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略必須符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，必須與公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，并與公司的長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)保持一致。 第 4條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理的宗旨是將風(fēng)險(xiǎn)管理自上而下貫穿在公司整個(gè)經(jīng)營(yíng)管理工作中。 某股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度 第一章 總則 第 1條 為完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作 ,提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，根據(jù)《證券公司管理辦法》、《證券公司內(nèi)部控制引》、《證券公司治理準(zhǔn)則》等法規(guī) ,結(jié)合公司實(shí)際 ,制定本制度 ,作為公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的總綱。有效的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)為公司實(shí)現(xiàn)下述目標(biāo)提供合理保證： (一 )保證經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹行； (二 )防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)； (三 )保障客戶及公司資產(chǎn)的安全、完整； (四 )保證公司業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他信息的真實(shí)、完整、及時(shí)； (五 )提高公司經(jīng)營(yíng)效率和效果。 （三）制衡性原則：公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離。 （六）前瞻性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理要準(zhǔn)確、及時(shí)地預(yù)期可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是在新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時(shí)，必須事先建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和內(nèi)部控制制度。 第 10條 公司董事會(huì)、董事會(huì)執(zhí)行委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)。 第 12條 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，作為經(jīng)營(yíng)層面最高的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu) ，委員由董事長(zhǎng)、總裁室成員、財(cái)務(wù)部、清算中心、風(fēng)險(xiǎn)管理部、稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，其中董事長(zhǎng)任顧問(wèn)，總裁任主任。 財(cái)務(wù)部 負(fù)責(zé)監(jiān)督各業(yè)務(wù)部門的財(cái)務(wù)運(yùn)行狀況， 確保財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)管理工作合規(guī)、合法 。 稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)對(duì)公司各部門的制度的制訂及執(zhí)行情況、經(jīng)營(yíng)管理情況及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否符合授權(quán)職責(zé)進(jìn)行稽核。 第 16條 公司經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、投資銀行、資產(chǎn)管理、及各創(chuàng)新業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)管理部門 ,均須按照本制度及有關(guān)制度制訂統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，針對(duì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)，制定明確的控制措施。 （ 2） 信用風(fēng)險(xiǎn) ,指貸款、結(jié)算、交易等過(guò)程中 ,因合同 一方不能、及不愿履行承諾而使公司遭受損失的可性。 （ 5） 法律風(fēng)險(xiǎn) ,指因合同協(xié)議本身的非法性或合約對(duì)手無(wú)權(quán)簽訂合同協(xié)議而使公司遭受損失的可能性。 第 20條 風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)每月根據(jù)各部門提交的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表，形成月度風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表分析報(bào)告；每季度根據(jù)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)控制情況的綜合評(píng)估，形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估季報(bào)。 第 24條 公司業(yè)務(wù)管理制度設(shè)計(jì)中，要充分體現(xiàn)部門崗位之間的制衡和監(jiān)督的原則，對(duì)于涉及資金和信息的崗位必須建立雙人、雙職、雙責(zé)的制度，前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離。 第 28條 公司在法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)，對(duì)經(jīng)依法批準(zhǔn)開展經(jīng)營(yíng)的各業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)權(quán)限，實(shí)行授權(quán)管理制度。 第 30條 各業(yè)務(wù)管理部門及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)自身及所屬關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位的授權(quán)執(zhí) 行情況進(jìn)行檢查，各業(yè)務(wù)管理部門對(duì)各業(yè)務(wù)的授權(quán)執(zhí)行情況應(yīng)進(jìn)行每年一次的全面檢查，并將檢查結(jié)果報(bào)分管副總裁審核，并報(bào)備風(fēng)險(xiǎn)管理部。 第 32條 公 司建立自營(yíng)及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)，風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)自營(yíng)及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，對(duì)超過(guò)警戒值和突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)放大情況，及時(shí)向公司管理層匯報(bào)，并通知相關(guān)部門。 第 36條 風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)根據(jù)公司各階段風(fēng)險(xiǎn)控制的不同重點(diǎn)，對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，督促相關(guān)制度的執(zhí)行、及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的落實(shí)。 第 40條 公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告包括：定期的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表與即時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告兩類。 第 42條 公司建立風(fēng)險(xiǎn)揭示書及風(fēng)險(xiǎn)提示書制度。 第 45條 公司將根據(jù)各業(yè)務(wù)部門收到風(fēng)險(xiǎn)揭示書的次數(shù)及對(duì)揭示書提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況，對(duì)相關(guān)責(zé)任部門的風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效進(jìn)行評(píng)價(jià)。 第 48條 公司在每年底按照各業(yè)務(wù)部門對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)收益調(diào)整。 第九章 風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容 第一節(jié) 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理 第 50條 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)是防范挪用客戶資金及資產(chǎn)、非法融入融出資金以及結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)等。 第 53條 風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)作為公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)重大風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的評(píng)估及決策。 第 57條 財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)管理營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)工作，建立集中財(cái)務(wù)核算系統(tǒng)，統(tǒng)籌管理營(yíng)業(yè)部自有資金，將客戶資金核算與自有資金核算分開。 第 61條 公司建立客戶交易結(jié) 算資金獨(dú)立存管體系，保障客戶資產(chǎn)的安全。 第 64條 證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)理離職，稽核監(jiān)察部應(yīng)對(duì)其進(jìn)行離任稽核，在離任稽核結(jié)束前，被稽核人員不得離崗。 第 67條 證券營(yíng)業(yè)部管理中須保證業(yè)務(wù)活動(dòng)用章的合法性和有效性，控制用章風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁越權(quán)、濫用，空白憑證、合同、授權(quán)書等文書不得事前加蓋印章。禁止開立虛戶、違規(guī)開戶、員工代開戶。 第 72條 國(guó)債融資回購(gòu)必須通過(guò)柜臺(tái)委托交易 ,禁止挪用客戶債券 ,禁止異證券帳戶回購(gòu)；限制國(guó)債回購(gòu)放大倍數(shù)及回購(gòu)資金取出行為；風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)國(guó)債回購(gòu)業(yè)務(wù)中國(guó)債回購(gòu)量占國(guó)債總量的比重、標(biāo)準(zhǔn)券使用率、未到期回購(gòu)余額高過(guò)公司凈資本的倍數(shù) 、回購(gòu)登記率四個(gè)指標(biāo)重點(diǎn)監(jiān)控。 第 76條 信息技術(shù)中心負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)上交易系統(tǒng)采用有效的身份認(rèn)證、訪問(wèn)控制措施、防火墻及入侵檢測(cè)等措施保障網(wǎng)絡(luò)安全，采用高強(qiáng)加密等有效技術(shù)手段，防止客戶數(shù)據(jù)被竊取、篡改，確保交易的安全、可靠。差錯(cuò)處理應(yīng)留稽核痕跡。 第 81條 公司自營(yíng)業(yè) 務(wù)必須與公司其它經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離，在資金、帳戶以及財(cái)務(wù)核算等方面嚴(yán)格分開。自 營(yíng)投資決策執(zhí)行例會(huì)負(fù)責(zé)審議自營(yíng)投資組合倉(cāng)位控制方案、重大投資項(xiàng)目提案，形成投資決議；檢討證券投資業(yè)務(wù)投資策略的實(shí)施及成效，提出改進(jìn)建議；總結(jié)分析證券市場(chǎng)的基本面情況，對(duì)未來(lái)市場(chǎng)行情作出判斷；探討證券投資業(yè)務(wù)的最佳持倉(cāng)量及資產(chǎn)配置比例 ,控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；提出近期應(yīng)著重研究和分析的問(wèn)題 ,提出有關(guān)部門配合證券投資業(yè)務(wù)的工作建議。清算中心負(fù)責(zé)對(duì)公司自營(yíng)獨(dú)立席位柜臺(tái)的日常清算和操作，負(fù)責(zé)自營(yíng)業(yè)務(wù)的股份清算和核對(duì)。 第 89條 研