商業(yè)保理公司融資管理制度-wenkub
2023-04-27 05:58:41 本頁面
【正文】 營資金需要為宜，統(tǒng)籌安排，合理規(guī)劃。融資管理制度（暫行）第1章 總 則第一條 為了規(guī)范公司融資活動的內(nèi)部控制，降低融資成本，防范財務(wù)風(fēng)險，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)并結(jié)合公司實際情況制定本管理制度。第五條 融資管理的控制目標(biāo)是：（一）加強對融資業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，控制融資風(fēng)險，防止融資過程中的差錯與舞弊；（二）保證公司經(jīng)營所需資金，融資決策科學(xué)、合理，降低融資成本，提高資金使用效益；（三）保證融資相關(guān)記錄完整、及時、準(zhǔn)確。第九條 融資部的主要職責(zé)包括：（一）根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略，擬定公司中長期融資規(guī)劃；（二）根據(jù)公司年度經(jīng)營計劃擬定公司年度融資計劃；（三）對融資活動、融資項目進(jìn)行策劃、論證與評估；（四）負(fù)責(zé)組織實施融資的具體工作；（五）對融資活動進(jìn)行動態(tài)跟蹤管理，保證融資活動安全、合法、有效進(jìn)行。第十三條 公司應(yīng)確保辦理融資業(yè)務(wù)的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。（二）信貸融資及銀行保理：單筆金額低于200萬元（含）的融資，需經(jīng)公司評審委員會批準(zhǔn)，單筆金額超過2000萬元的融資，需經(jīng)公司董事會批準(zhǔn)；（三）發(fā)行債券：公司發(fā)行債券，應(yīng)提交總經(jīng)理辦公會審批，并由董事會批準(zhǔn)。融資初步意見應(yīng)明確融資規(guī)模、融資用途、融資結(jié)構(gòu)、融資方式和融資對象，并對融資成本預(yù)算、償債計劃制定、潛在風(fēng)險評估以及應(yīng)對措施等做出安排。重大融資方案應(yīng)當(dāng)形成可行性研究報告，全面反映風(fēng)險評估情況。第二十三條 合規(guī)風(fēng)控部根據(jù)融資部提供的談判信息，擬定與金融機構(gòu)簽訂的融資合同或協(xié)議。第二十六條 融資部依據(jù)評審委員會或董事會的批準(zhǔn)意見，負(fù)責(zé)與金融
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