商業(yè)保理公司融資管理制度-免費(fèi)閱讀
【正文】 第4章 監(jiān)督檢查第三十三條 合規(guī)風(fēng)控部對(duì)融資活動(dòng)進(jìn)行定期和不定期的監(jiān)督檢查，主要包括以下內(nèi)容：（一）融資活動(dòng)符合本辦法規(guī)定的情況；（二）融資方案的合理合法和風(fēng)險(xiǎn)效益情況；（三）融資活動(dòng)的執(zhí)行過程和實(shí)施進(jìn)展情況；（四）融資資金的管理和使用情況；（五）融資活動(dòng)相關(guān)文件、合同、契約、協(xié)議等的簽署和保管情況等。第二十七條 財(cái)務(wù)部對(duì)資金使用項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的會(huì)計(jì)控制，確?；I措資金的合理、有效使用，防止籌措資金被擠占、挪用、揮霍浪費(fèi)，具體措施包括對(duì)資金支付設(shè)定批準(zhǔn)權(quán)限，審查資金使用的合法性、真實(shí)性、有效性，對(duì)資金項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的預(yù)算控制，將資金實(shí)際開支控制在預(yù)算范圍之內(nèi)。第二十條 融資方案應(yīng)符合公司中長(zhǎng)期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，以滿足公司資金需要為宜，統(tǒng)籌安排合理規(guī)劃，要權(quán)衡資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)對(duì)公司運(yùn)營(yíng)、再融資或資本運(yùn)作可能帶來的影響，要慎重考慮公司償債能力，避免因到期不能償債而陷入困境。第3章 實(shí)施執(zhí)行第十五條 融資部根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，結(jié)合年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算，根據(jù)業(yè)務(wù)需求、現(xiàn)金流量等因素，編制年度融資計(jì)劃。第十條 財(cái)務(wù)部的主要職責(zé)包括：（一）參與擬定公司中長(zhǎng)期融資規(guī)劃和年度融資計(jì)劃，對(duì)融資計(jì)劃的可行性進(jìn)行論證；（二）負(fù)責(zé)編制公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算，提出資金需求和解決意見；（三）審核融資方案或協(xié)議；（四）做好融資記錄與資金管理工作，發(fā)揮會(huì)計(jì)控制的作用。第二條 本制度所指的融資是指?jìng)鶆?wù)性融資，即以負(fù)債方式借入并到期償還的資金，包括綜合授信、信貸融資、銀行保理、發(fā)行債券等。第2章 職責(zé)權(quán)限第七條 公司董事會(huì)、評(píng)審委員
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