商業(yè)保理公司融資管理制度(存儲版)
【正文】 會按照融資金額對融資活動做出決議。第十四條 公司對融資業(yè)務(wù)建立嚴格的審批制度，明確審批方式、程序和相關(guān)控制措施，規(guī)定審批權(quán)限、責(zé)任以及經(jīng)辦人的職責(zé)范圍和工作要求。第十九條 融資方案的選擇應(yīng)當(dāng)比較各種資金籌措方式的優(yōu)劣和融資成本的大小，確定所需資金籌措方式。審核意見應(yīng)有完整的書面記錄。第三十一條 財務(wù)部負責(zé)償還融資本金和支付利息的支付申請，并履行審批手續(xù)，經(jīng)批準后方可支付。第三十六條 本辦法經(jīng)公司董事會審核批準后生效，自下發(fā)之日起執(zhí)行。第二十九條 財務(wù)部按照融資合同或協(xié)議，定期與債權(quán)人核對融資本金及利息的支付情況，如有不符，應(yīng)查明原因后按權(quán)限及時處理。第二十三條 合規(guī)風(fēng)控部根據(jù)融資部提供的談判信息，擬定與金融機構(gòu)簽訂的融資合同或協(xié)議。融資初步意見應(yīng)明確融資規(guī)模、融資用途、融資結(jié)構(gòu)、融資方式和融資對象，并對融資成本預(yù)算、償債計劃制定、潛在風(fēng)險評估以及應(yīng)對措施等做出安排。第十三條 公司應(yīng)確保辦理融資業(yè)務(wù)的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。第五條 融資管理的控制目標(biāo)是：（一）加強對融資業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，控制融資風(fēng)險，防止融資過程中的差錯與舞弊；（二）保證公司經(jīng)營所需資金，融資決策科學(xué)、合理，降低融資成本，提高資金使用效益；（三）保證融資相關(guān)記錄完整、及時、準確。第四條 公司融資活動應(yīng)當(dāng)符合母公司以及公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和經(jīng)營計劃，遵循以下原則：（一）合法性原則：融資活動必須遵守國家的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，接受國家宏觀調(diào)控；（二）安全性原則：權(quán)衡資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)對公司的運營、再融資或資本運作可能帶來的影響；
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