【正文】 加蓋雙方的騎縫章。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括原計(jì)劃、終止原因等。第十六條 中間業(yè)務(wù)平臺(tái)新增業(yè)務(wù)是指中間業(yè)務(wù)平臺(tái)暫無(wú)法實(shí)現(xiàn)且需重新開發(fā)系統(tǒng)功能的業(yè)務(wù)。第十五條 在省分行轄內(nèi)辦理的代收付業(yè)務(wù)，應(yīng)由省分行審批；需跨省分行辦理的業(yè)務(wù)，應(yīng)由總行審批。同級(jí)主管與非主管人員不得兼任，會(huì)計(jì)類人員、業(yè)務(wù)類人員、技術(shù)類人員不得兼任。其余各類管理人員信息的變動(dòng)須向同級(jí)機(jī)構(gòu)人員管理部門(個(gè)人金融管理部門）提交《柜員信息維護(hù)申請(qǐng)表》，批準(zhǔn)后執(zhí)行。中間業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)操作員在省分行、各市（州）分行、一級(jí)支行分別設(shè)置，分為綜合類、業(yè)務(wù)類、會(huì)計(jì)類、技術(shù)類四（詳見《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》）。主要職責(zé)包括：1. 負(fù)責(zé)該項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)的管理工作；2. 負(fù)責(zé)委托單位的日常聯(lián)系和管理工作；3. 負(fù)責(zé)委托單位的賬戶開立、賬務(wù)核對(duì)、資金結(jié)算和差錯(cuò)調(diào)整工作；4. 負(fù)責(zé)與委托單位結(jié)算代收付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)；5. 負(fù)責(zé)代收付業(yè)務(wù)辦理及其他相關(guān)工作。（六）計(jì)劃財(cái)務(wù)部各級(jí)計(jì)劃財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)與委托單位結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入，并負(fù)責(zé)手續(xù)費(fèi)的劃分。 （三）信用卡部職責(zé) 側(cè)重于社?？āTC、IC卡、公務(wù)卡、信用卡等個(gè)人客戶代收付服務(wù)的業(yè)務(wù)，由各級(jí)信用卡管理部門（省分行信用卡部為歸口管理部門）牽頭負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的審批準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)開發(fā)、業(yè)務(wù)上線及業(yè)務(wù)推進(jìn)、管理等工作。7. 與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)職能相應(yīng)的其他職責(zé)。5. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)管理和指導(dǎo)；6. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理；7. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷；8. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)的對(duì)外宣傳與公告；9. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)審批與報(bào)備管理；10. 負(fù)責(zé)代收付業(yè)務(wù)賬戶開立、賬務(wù)核對(duì)、資金結(jié)算和差錯(cuò)處理；11. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理；12. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)授權(quán)管理；13. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)培訓(xùn)； 14. 與省分行職能相應(yīng)的其他職責(zé)。第七條 本細(xì)則適用于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)及郵政代理機(jī)構(gòu)。第四條 代收付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收益須遵循“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)受益”的原則，在各經(jīng)辦單位之間進(jìn)行合理分配。附件：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行代收付業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則(試行)第一章 總 則第一條 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》的規(guī)定，結(jié)合四川實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。如有具體規(guī)定，則按規(guī)定執(zhí)行： （一）如委托單位簽訂的合作協(xié)議中手續(xù)費(fèi)支付方案有明確的指向，按協(xié)議執(zhí)行； （二）如集團(tuán)總公司或總行有具體分配方案，則按集團(tuán)總公司或總行的分配方案執(zhí)行； （三）如省公司與省分行有具體分配方案，則以金融協(xié)議文件為準(zhǔn)執(zhí)行。第二章 機(jī)構(gòu)和人員管理第八條 代收付業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)包括管理機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。（二）各市、州分行1. 負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)代收付業(yè)務(wù)規(guī)章制度；2. 負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)代收付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；3. 負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行代收付業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃與經(jīng)營(yíng)策略；4. 負(fù)責(zé)與市、州郵政企業(yè)（代理業(yè)務(wù)局、電子商務(wù)局等）協(xié)調(diào)溝通，推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展；5. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)管理和指導(dǎo)；6. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理；7. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷；8. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)的對(duì)外宣傳與公告；9. 負(fù)責(zé)代收付業(yè)務(wù)賬戶開立、賬務(wù)核對(duì)、資金結(jié)算和差錯(cuò)處理；10. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理；11. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)授權(quán)管理；12. 負(fù)責(zé)轄內(nèi)代收付業(yè)務(wù)培訓(xùn)；13. 與各市、州分行職能相應(yīng)的其他職責(zé)。第十條 各級(jí)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置相應(yīng)人員負(fù)責(zé)代收付業(yè)務(wù)營(yíng)銷及管理工作。 （四）國(guó)際業(yè)務(wù)部職責(zé)在辦理外資企業(yè)代收付業(yè)務(wù)時(shí)，由各級(jí)國(guó)際業(yè)務(wù)管理部門（省分行國(guó)際業(yè)務(wù)部為歸口管理部門）牽頭負(fù)責(zé)營(yíng)銷及管理。（七）風(fēng)險(xiǎn)管理部各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)代收付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，以及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的指導(dǎo)及防范措施。當(dāng)郵政企業(yè)為營(yíng)銷或代理方時(shí)，企業(yè)主要職責(zé)包括： ；；、業(yè)務(wù)交易明細(xì)核對(duì)；；；。綜合類人員包括綜合主管、綜合管理員。業(yè)務(wù)查詢員可查詢各類代收付交易的統(tǒng)計(jì)報(bào)表，主要為郵政企業(yè)代理管理機(jī)構(gòu)設(shè)置。各級(jí)機(jī)構(gòu)作操員要保管好自己的密碼，不得隨意給他人使用，如給他人使用須授權(quán)，授權(quán)人與被授權(quán)人在系統(tǒng)原兼任崗位須相容崗位及沒(méi)有權(quán)限制約關(guān)系，并做好授權(quán)登記(見附件2)，《操作員授權(quán)登記簿》由專人負(fù)責(zé)登記管理。省分行主管部門原則上應(yīng)于收到申請(qǐng)材料后的15個(gè)工作日內(nèi)給予答復(fù)。各市、州分行（包括省分行本級(jí)業(yè)務(wù)主辦部門）涉及重新開發(fā)功能的業(yè)務(wù)，應(yīng)以書面報(bào)告形式上報(bào)申請(qǐng)材料，新業(yè)務(wù)開發(fā)按照《關(guān)于中間業(yè)務(wù)平臺(tái)新業(yè)務(wù)申請(qǐng)及開發(fā)流程有關(guān)事宜的通知》川郵銀發(fā)〔2012〕955號(hào)執(zhí)行。第十八條 經(jīng)審批的代收付業(yè)務(wù)需停辦的，由主辦行逐級(jí)書面報(bào)告至省分行。有權(quán)簽字人應(yīng)為雙方的法定代表人或其指定的代理人。協(xié)議到期后仍需繼續(xù)辦理委托代收付業(yè)務(wù)的，須經(jīng)雙方協(xié)商，按照上述規(guī)定及時(shí)續(xù)簽協(xié)議。協(xié)議簽訂可采取以一下任何一方式：（一）兩兩協(xié)議：同級(jí)銀行與委托單位簽訂代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議，并與同級(jí)郵政企業(yè)簽訂代理協(xié)議，批量業(yè)務(wù)主要簽訂雙方協(xié)議；（二）三方協(xié)議：同級(jí)銀行、同級(jí)郵政企業(yè)與委托單位簽訂三方代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議。如審核同意開辦此業(yè)務(wù)，應(yīng)以郵政企業(yè)及時(shí)聯(lián)系，與合作單位簽訂合作協(xié)議書；銀行與同級(jí)郵政企業(yè)簽訂代理協(xié)議應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成。第二十四條 按約定從客戶結(jié)算賬戶中扣款辦理的代收業(yè)務(wù)，協(xié)議的簽訂可采取以下兩種方式：（1） 如只根據(jù)委托單位提供的數(shù)據(jù)，從其指定的結(jié)算賬戶中扣劃相應(yīng)的款項(xiàng)。 第二十六條 委托單位基本信息維護(hù)。第二十七條 代收付業(yè)務(wù)簽約基本處理個(gè)人客戶代收付業(yè)務(wù)簽約關(guān)系建立、撤銷及資料維護(hù)根據(jù)合作協(xié)議或業(yè)務(wù)開辦的實(shí)際情況可通過(guò)客戶自行前往柜面辦理或在E平臺(tái)批量處理。簽約時(shí)須加上校驗(yàn)碼，校驗(yàn)個(gè)人信息的正確性。銀行機(jī)構(gòu)操作員在處理時(shí)須對(duì)相關(guān)資料完整性進(jìn)行審核，對(duì)個(gè)人信息的正確性在系統(tǒng)簽約時(shí)必須進(jìn)行驗(yàn)證。柜員在辦理時(shí)，須對(duì)客戶關(guān)資料進(jìn)行審核。代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書。（四）個(gè)人客戶、公司客戶解約處理：根據(jù)合作協(xié)議到期不再繼續(xù)合作或是合作終止：對(duì)簽約（E平臺(tái)批量簽約）的個(gè)人客戶，原主辦的郵儲(chǔ)銀行機(jī)構(gòu)，應(yīng)及時(shí)將這些委托單位的個(gè)人客戶信息做業(yè)務(wù)解約處理后，再做業(yè)務(wù)停辦處理；對(duì)在柜面簽約的個(gè)人客戶、公司客戶，應(yīng)由他們至柜面填寫（附件11）作信息解約申請(qǐng)。、客戶號(hào)有誤，造成錯(cuò)誤繳費(fèi)，可在原繳費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)為客戶辦理繳費(fèi)取消。繳費(fèi)成功后，客戶索取專用發(fā)票或收據(jù)可根據(jù)與委托單位簽訂的代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議辦理，自助及電子渠道繳費(fèi)成功后不可取消，如須取消，原則上應(yīng)由客戶找委托單位協(xié)商處理。委托單位只能對(duì)簽訂了委托扣款授權(quán)協(xié)議的客戶發(fā)起扣款。如果辦理了個(gè)人客戶簽約關(guān)系，代付時(shí)必須校驗(yàn)簽約關(guān)系，且只對(duì)簽約關(guān)系客戶進(jìn)行代付。全國(guó)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)處理系統(tǒng)對(duì)加密電子數(shù)據(jù)文件自動(dòng)解密后處理代收或代付。（四）辦理手工逐筆錄入批量業(yè)務(wù)。 （五）根據(jù)對(duì)批量處理方式不同，可分為由委托單位直接發(fā)起的聯(lián)機(jī)批量業(yè)務(wù)，以及郵儲(chǔ)銀行機(jī)構(gòu)行內(nèi)根據(jù)委托單位提供的電子數(shù)據(jù)發(fā)起的批量業(yè)務(wù)。接收的紙質(zhì)清單和電子數(shù)據(jù)介質(zhì)視同重要檔案進(jìn)行管理。相關(guān)經(jīng)辦人員應(yīng)及時(shí)查詢“委托單位分戶”資金到賬情況?！杜看崭稑I(yè)務(wù)賬務(wù)處理跟蹤登記薄》是記錄上賬/扣賬處理情況、上賬/扣賬不成功的后續(xù)處理結(jié)果，清楚記錄下每個(gè)批次文件從頭至尾（包含不成功交易多次處理）處理過(guò)程。（9） 委托單位發(fā)現(xiàn)已交郵儲(chǔ)銀行機(jī)構(gòu)代發(fā)或代扣批量文件有誤，須終止交易，應(yīng)書面通知郵儲(chǔ)銀行相關(guān)機(jī)構(gòu)。自批量業(yè)務(wù)完成后一個(gè)月內(nèi)發(fā)現(xiàn)有誤，可辦理批量沖正業(yè)務(wù)，逾期無(wú)法辦理。退款成功后打印《委托單位付款通知單》三份，會(huì)計(jì)經(jīng)辦人員、部門領(lǐng)導(dǎo)簽字后加蓋部門公章，其中一份留存，另兩份交業(yè)務(wù)部門。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)將委托單位提供的明細(xì)和情況說(shuō)明作為重要檔案保存，以備監(jiān)督單位檢查。綠卡通副卡不允許進(jìn)行代收付業(yè)務(wù)委托關(guān)系的簽約、解約。 （五）嚴(yán)禁各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)以員工名義或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)名義開立結(jié)算賬戶，用于歸集或過(guò)渡代收付業(yè)務(wù)資金。（三）結(jié)算賬戶凍結(jié)、全額止付狀態(tài)時(shí)不允許進(jìn)行扣款處理，限額止付時(shí)只允許從未被止付的賬戶余額中進(jìn)行扣款處理。第6章 結(jié)算賬戶管理第三十四條 單位結(jié)算賬戶的開立在郵儲(chǔ)銀行機(jī)構(gòu)辦理代收付業(yè)務(wù)的委托單位，按中國(guó)人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關(guān)制度的規(guī)定，在郵儲(chǔ)銀行公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開立單位結(jié)算賬戶。（二）內(nèi)部賬戶按委托單位開立。對(duì)于確實(shí)在我行無(wú)法開立結(jié)算賬戶辦理代付業(yè)務(wù)的委托單位，業(yè)務(wù)部門須在《代收付業(yè)務(wù)內(nèi)部賬戶開戶申請(qǐng)》上注明原因，經(jīng)相關(guān)人員簽字確認(rèn)后，由市分行會(huì)計(jì)與營(yíng)運(yùn)部上報(bào)省分行審批。此說(shuō)明由業(yè)務(wù)部門提供，在進(jìn)行內(nèi)部賬戶開戶及戶名修改時(shí)一并提供同級(jí)會(huì)計(jì)部門。第7章 資金結(jié)算管理第三十六條 郵儲(chǔ)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)在辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循“銀行不墊款”原則。第三十八條 資金結(jié)算模式分為自動(dòng)結(jié)算和手工結(jié)算。劃款成功后，打印《委托單位付款通知單》三份。出現(xiàn)對(duì)賬不符，相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)配合會(huì)計(jì)部門查找原因。