【正文】 預(yù)案貨差風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管物資發(fā)生貨差，因倉庫失竊或者倉管員瀆職而導(dǎo)致貨物短少。 是否存在其他監(jiān)管公司。 單價(jià)、最低控貨值的調(diào)整，是否有單據(jù)及手續(xù)。監(jiān)管員是否存在道德風(fēng)險(xiǎn)。立刻尋找原因，立刻更改。 盤庫要求 一定要監(jiān)管場(chǎng)地的確認(rèn)及落到實(shí)地盤庫，了解庫存量。了解監(jiān)管員未來發(fā)展，對(duì)中海管理團(tuán)隊(duì)提出的需求。 監(jiān)管員的思想動(dòng)態(tài)。 監(jiān)管環(huán)境及質(zhì)押物的特殊性是否影響到監(jiān)管員人生安全及健康。 與監(jiān)管員溝通企業(yè)的經(jīng)營狀況。吃、住條件是否達(dá)到我司要求。若沒有啟動(dòng)處理方案，必須將具體情況反饋巡檢科柯泉茍及金融物流部負(fù)責(zé)人。若遇到蓋章困難，郵件發(fā)送至巡檢科柯泉茍、金融物流部負(fù)責(zé)人。出入庫與臺(tái)賬數(shù)據(jù)不一致，必須了解何原因?qū)е虏灰恢隆?出入庫是否及時(shí)更新和規(guī)范填寫（是否與原始單據(jù)一致）。 單據(jù)的核查 電子日?qǐng)?bào)、臺(tái)賬是否及時(shí)更新和是否規(guī)范填寫。同時(shí)，將監(jiān)管員情況反饋到操作人員，跟蹤監(jiān)管員的動(dòng)態(tài)。項(xiàng)目巡檢應(yīng)秉承“閉環(huán)管理”原則，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)跟蹤、整改，直至項(xiàng)目恢復(fù)正常，項(xiàng)目的所有巡檢記錄和整改結(jié)果都應(yīng)歸檔備查，以保持項(xiàng)目整改過程的連續(xù)性。（四）巡查結(jié)果反饋巡檢員巡檢結(jié)束后，認(rèn)真填寫《巡查表》，巡檢工作結(jié)束后向上級(jí)報(bào)送書面巡查報(bào)告，巡查報(bào)告必須嚴(yán)肅認(rèn)真、客觀公正的反映監(jiān)管點(diǎn)實(shí)際狀況及監(jiān)管員工作情況。企業(yè)原始單據(jù)管理：監(jiān)管員定期收集企業(yè)原始單據(jù)并加蓋企業(yè)公章，具體包括出入庫單、跟車單、過磅單、質(zhì)檢單、購銷合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)報(bào)檢單等，監(jiān)管員對(duì)單據(jù)進(jìn)行審核并留存復(fù)印件，由企業(yè)蓋章確認(rèn)，證明文件應(yīng)與質(zhì)物一一對(duì)應(yīng)。（二）基本操作檢查公司看板管理：辦公室按照公司統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)張貼看板，看板上按公司統(tǒng)一格式粘貼上墻材料，看板張貼位置醒目，看板表面整潔、無污物、無灰塵。對(duì)于融資額在1000萬元（含）以下的項(xiàng)目，應(yīng)優(yōu)先派遣平時(shí)工作表現(xiàn)突出的優(yōu)秀監(jiān)管員。2）出質(zhì)貨物即將或經(jīng)過質(zhì)權(quán)人確認(rèn)已經(jīng)低于警戒線的，應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)看顧，擴(kuò)大巡檢頻次。二、巡檢的標(biāo)準(zhǔn)融資額在1000萬元（含）以下的項(xiàng)目，每周組織兩次巡檢，確保庫存貨量真實(shí)準(zhǔn)確，掌握客戶的基本經(jīng)營信息。崗位職責(zé)對(duì)所負(fù)責(zé)工作的規(guī)范性、有效性負(fù)責(zé)；對(duì)金融物流業(yè)務(wù)巡查資料存檔的完整性負(fù)責(zé)；對(duì)金融物流業(yè)務(wù)巡查結(jié)果的真實(shí)性、及時(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；對(duì)本職工作所涉及的資料、數(shù)據(jù)及信息的保密性負(fù)責(zé)。工作要求協(xié)助直接上級(jí)，根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定，完成現(xiàn)場(chǎng)巡查工作； 對(duì)巡檢結(jié)果及整改要求的落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤；負(fù)責(zé)金融物流業(yè)務(wù)檢查資料的存檔、管理； 對(duì)檢查出現(xiàn)的共性問題進(jìn)行匯總分析。融資額在1000萬元（不含）至2000萬元（含）的項(xiàng)目，由辦事處主任或網(wǎng)點(diǎn)金融物流部經(jīng)理負(fù)責(zé)跟進(jìn)，每周組織一次巡檢。3）對(duì)于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)較大的質(zhì)押物，各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)增加對(duì)該類項(xiàng)目的巡檢次數(shù)，著重加強(qiáng)對(duì)即將到期監(jiān)管貨物的巡檢。區(qū)域公司金融物流部根據(jù)監(jiān)管業(yè)務(wù)開展情況，定期組織對(duì)不同的質(zhì)物、不同業(yè)務(wù)模式、不同地區(qū)的專項(xiàng)檢查。公司賬目管理：要求每日更新臺(tái)賬，總賬、明細(xì)賬齊全，記賬格式正確、數(shù)字準(zhǔn)確。銀行憑證管理：監(jiān)管員需收集銀行憑證，包括出質(zhì)通知書、質(zhì)物清單、調(diào)價(jià)通知書、解押通知書等銀行文件的復(fù)印件。對(duì)于存在問題的監(jiān)管點(diǎn)，下發(fā)《整改通知書》，限期責(zé)令整改。四、巡檢員工作流程 確認(rèn)監(jiān)管員是否在崗及監(jiān)管點(diǎn)文件是否齊全 若確認(rèn)監(jiān)管員不在崗，立刻要求監(jiān)管員回到崗位上。巡檢員將具體填寫巡檢記錄表。若電子日?qǐng)?bào)、臺(tái)賬沒有及時(shí)更新，立刻督促更新。出入庫是否與臺(tái)賬一致。若有原始單據(jù)，出入庫數(shù)據(jù)與原始單據(jù)不一致，必須了解何原因?？梢越ㄗh操作人員協(xié)助業(yè)務(wù)開發(fā)人員或辦事處更改預(yù)留印簽。巡檢員立刻出示《補(bǔ)貨通知單》，讓監(jiān)管員協(xié)助跟進(jìn)項(xiàng)目處理情況。若企業(yè)相關(guān)條件達(dá)不到我司監(jiān)管要求，建議是否增加監(jiān)管員，加大監(jiān)管力度。了解企業(yè)的相關(guān)上下游、資金鏈的運(yùn)轉(zhuǎn)。若監(jiān)管環(huán)境不利于監(jiān)管員安全管理，要求企業(yè)提供相關(guān)安全道具及安全措施。了解監(jiān)管員的對(duì)公司的認(rèn)識(shí)及公司的企業(yè)文化。讓監(jiān)管員看到盼頭，有揮灑青春的沖勁。貨位圖是否與實(shí)際監(jiān)管場(chǎng)地一致。巡檢員一定要詳細(xì)登記。巡檢員將具體情況反饋到巡檢科柯泉茍、金融物流部負(fù)責(zé)人。若沒有手續(xù)，立刻要求補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)。若存在，了解其他監(jiān)管公司的啟動(dòng)時(shí)間與結(jié)束時(shí)間。完善操作流程，庫內(nèi)貨物標(biāo)記明顯，在出入庫過程中認(rèn)真核對(duì)；倉庫保證24小時(shí)有人值班，夜間對(duì)場(chǎng)地進(jìn)行巡邏，配備適當(dāng)照明設(shè)施；每日作好系統(tǒng)和手工臺(tái)賬，定期盤點(diǎn)對(duì)賬。當(dāng)質(zhì)權(quán)發(fā)生糾紛時(shí)，監(jiān)管員立即向當(dāng)事人出具證明文件告知貨物已經(jīng)質(zhì)押給銀行，并向運(yùn)營管理主管報(bào)告。客戶經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)客戶經(jīng)營出現(xiàn)問題，導(dǎo)致在合同結(jié)束因?yàn)闊o法還清貸款而被迫進(jìn)行處理質(zhì)物。信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)故障，如病毒破壞、故障停機(jī)、人為疏忽等原因，造成質(zhì)物庫存信息數(shù)據(jù)傳遞的滯后或差錯(cuò)。監(jiān)管員定期檢查消防設(shè)備，如發(fā)現(xiàn)未配備消防設(shè)備或消防設(shè)備配備不足，將情況反饋到運(yùn)營主管，通過運(yùn)營主管要求客戶配足相應(yīng)設(shè)備；要求客戶倉庫內(nèi)設(shè)置必要的警告標(biāo)識(shí)，例如在儲(chǔ)存區(qū)設(shè)置禁煙標(biāo)志、明火作業(yè)必須有明顯的警示標(biāo)志，并適當(dāng)隔離防護(hù)。如倉庫發(fā)生情況時(shí)，監(jiān)管員應(yīng)協(xié)助客戶進(jìn)行救災(zāi)，幫助將貨物轉(zhuǎn)移到安全地點(diǎn)。各區(qū)域公司的應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)按照“縱向到底、橫向到邊”的原則將應(yīng)急管理職責(zé)落實(shí)到各級(jí)崗位，具體如下：（1）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)金融物流的應(yīng)急工作由公司統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，各區(qū)域公司全面負(fù)責(zé)實(shí)施本單位的應(yīng)急管理工作。 金融物流部職責(zé)金融物流部承擔(dān)應(yīng)急工作小組的日常工作。（2）負(fù)責(zé)金融物流應(yīng)急行動(dòng)的指揮，決定啟動(dòng)和終止金融物流業(yè)務(wù)預(yù)警應(yīng)急預(yù)案，協(xié)調(diào)應(yīng)急行動(dòng)。 相關(guān)部室在本預(yù)案中的職責(zé)（1）商務(wù)部（法務(wù)部）：承擔(dān)商務(wù)法律保障工作。通常包括兩種情況：一種是自然原因引起的，如火災(zāi)、水災(zāi)、旱災(zāi)、暴風(fēng)雪、地震等；另一種是社會(huì)原因引起的，如戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工等。 處理及防范措施 客戶違約事件處理措施客戶違約突發(fā)事件發(fā)生后，區(qū)域經(jīng)理和相關(guān)負(fù)責(zé)人要對(duì)事件的嚴(yán)重程度作出判斷，情節(jié)較輕、監(jiān)管部門可以獨(dú)立處理的，由區(qū)域經(jīng)理和組長妥善處理，并及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)上報(bào)處理情況；對(duì)項(xiàng)目較大、影響嚴(yán)重的事件，公司應(yīng)立即成立現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)急指揮領(lǐng)導(dǎo)小組，現(xiàn)場(chǎng)指揮突發(fā)事件的處理工作。如果按照以上順序報(bào)告的有關(guān)工作人員電話不通，必須立即越級(jí)向上一級(jí)匯報(bào)，直至向公司分管領(lǐng)導(dǎo)或總經(jīng)理電話匯報(bào)，并由公司商務(wù)部、法務(wù)部相關(guān)法務(wù)人員提供操作指導(dǎo)建議。 （2）現(xiàn)場(chǎng)制止。(4）外部求助。 不可抗力事件處理措施（1）初期處理過程①監(jiān)管員應(yīng)及時(shí)通知金融物流業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，同時(shí)隨時(shí)匯報(bào)事件的發(fā)生和進(jìn)展情況。金融物流部門協(xié)助提供相關(guān)材料，供出質(zhì)人與保險(xiǎn)公司交涉理賠。金融物流部門協(xié)同公司分管工傷的職能部門辦理相關(guān)費(fèi)用報(bào)銷、工傷鑒定、理賠等工作。 善后處理風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處理工作結(jié)束后，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員和相關(guān)負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)總結(jié)事件發(fā)生和處理過程，總結(jié)分析應(yīng)急處理的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，深刻分析事故原因，制定類似事件的防控措施，提出完善業(yè)務(wù)管理建議，并以書面形式報(bào)告上級(jí)公司領(lǐng)導(dǎo)。（1）辦事處級(jí)的金融物流業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人與支行的客戶經(jīng)理（2）網(wǎng)點(diǎn)公司金融物流業(yè)務(wù)及公司負(fù)責(zé)人與支行的質(zhì)押業(yè)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)（3）區(qū)域公司金融物流部經(jīng)理及主管領(lǐng)導(dǎo)與上級(jí)分行的質(zhì)押業(yè)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)以上三個(gè)層級(jí)日常溝通渠道應(yīng)保持通暢，同時(shí)選擇有經(jīng)驗(yàn)、有法律、金融知識(shí)、有一定管理能力的人員與銀行進(jìn)行溝通，采取定期拜訪或座談等形式，針對(duì)業(yè)務(wù)合作情況、合作過程中發(fā)現(xiàn)的問題等議題及時(shí)交流信息、交換意見，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)事件形成共同面對(duì)和解決的共識(shí)并拿出具體措施和方案，促使雙方的合作能夠健康可持續(xù)發(fā)展。若是一級(jí)溝通機(jī)制不能起到作用，銀行方面消極處理導(dǎo)致現(xiàn)場(chǎng)缺貨情況持續(xù)惡化，啟動(dòng)二、三級(jí)溝通機(jī)制，逐級(jí)上報(bào)，必要時(shí)建議銀行立即向法院申請(qǐng)?jiān)V前保全措施或采取其它必要措施?，F(xiàn)場(chǎng)情況得以控制以后，網(wǎng)點(diǎn)金融物流部負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)要與支行的客戶經(jīng)理、主管領(lǐng)導(dǎo)協(xié)商解決方案，任何形式的解決方案都要求在最短時(shí)間內(nèi)（原則上24小時(shí)內(nèi)）內(nèi)予以解決，需要延期解決的，必須限期解決，且其解決方案及項(xiàng)目目前的風(fēng)險(xiǎn)情況需書面告知銀行及上級(jí)分行（同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)公司金融物流部做好備案，并逐級(jí)上報(bào)區(qū)域公司金融物流部及總部金融物流部）。涉及進(jìn)入司法程序的項(xiàng)目情況的溝通時(shí)，區(qū)域商務(wù)部也可派員參與會(huì)談，提供相關(guān)法律建議。另外，有條件的話，應(yīng)在煤場(chǎng)煤堆中布置測(cè)溫元件，以便及時(shí)控制煤堆的自燃問題。二）注意事項(xiàng)：檢尺：根據(jù)煤堆的體積，取若干個(gè)截面，分成不同的堆體，方便測(cè)量計(jì)算?？筛鶕?jù)實(shí)際測(cè)量情況來確定（）。重量確定：根據(jù)測(cè)得的體積乘以密度得出重量后扣除所含水分，－。出煤率根據(jù)原煤的質(zhì)量確定，一般在50%65%之間。B、精煤的出庫量為電子磅讀數(shù)（汽車過磅單）或裝車量（火運(yùn)軌道衡計(jì)量單）或消耗量（焦化廠適用，有皮帶秤的以皮帶秤讀數(shù)為準(zhǔn)，可以參考焦?fàn)t的裝料數(shù)）。（三）日常盤點(diǎn)盤點(diǎn)要求及周期現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員每天根據(jù)質(zhì)物臺(tái)賬對(duì)質(zhì)物按比例抽查盤點(diǎn)或全部盤點(diǎn)確定庫存量，至少每周兩次全部盤點(diǎn)并填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢尺記錄計(jì)算表》。檢查原始出入庫單據(jù)的完善性和現(xiàn)場(chǎng)質(zhì)押標(biāo)簽的有效性。五、質(zhì)押操作部應(yīng)配備的工具和勞保用品卷尺、雨靴、雨衣、手電和臺(tái)秤等。由原煤到精煤的過程，發(fā)現(xiàn)出精煤量和消耗原煤量不匹配時(shí)，應(yīng)及時(shí)取樣化驗(yàn)，并告知質(zhì)權(quán)人結(jié)果，以提示風(fēng)險(xiǎn)。（2）氧氣的影響在各種光、熱、雨水等自然力的作用下，煤炭表面與大氣中的氧氣接觸后發(fā)生氧化分解與碎裂，并放出熱量，同時(shí)形成新的表面，新表面又再次氧化，如此反復(fù)循環(huán)，導(dǎo)致煤堆溫度不斷上升，逐漸達(dá)到自燃的溫度。防止煤堆自燃的措施防止煤堆自燃現(xiàn)象的主要途徑是隔絕空氣、水份與煤碳的接觸，防止溫度或水份過度積聚，并采取測(cè)溫、噴水等預(yù)防措施。場(chǎng)地四周應(yīng)設(shè)有排水溝與煤泥沉淀池，以便排除積水及回收煤泥。粉煤?jiǎn)为?dú)貯存時(shí)可以用推土機(jī)一層一層地壓緊，盡量減少煤堆里的空氣，這樣也就不易引起自燃。（5）堆放的時(shí)間煤堆的存放時(shí)間應(yīng)根據(jù)煤質(zhì)牌號(hào)而定，一般無煙煤和貧煤的存放時(shí)間可稍長一些，但以不超過4個(gè)月為宜。（7）其它煤堆旁應(yīng)布置足夠的水噴淋裝置，以便煤堆自燃或表面溫度異常上升時(shí)降溫，水噴淋系統(tǒng)用水可采用電廠處理后的工業(yè)廢水，以節(jié)約水資源。堆放焦炭的場(chǎng)地最好在四周用專用的隔離網(wǎng)封閉。（5）注意防火。二、首次盤點(diǎn)將監(jiān)管場(chǎng)區(qū)劃分出貨位，并且制作中儲(chǔ)股份質(zhì)押貨物貨位平面示意圖，質(zhì)押監(jiān)管員應(yīng)在質(zhì)物的適當(dāng)位置擺放質(zhì)押標(biāo)識(shí)。如貨垛垛型不規(guī)則，可按切割、填補(bǔ)的思路把貨垛拼湊或拆分成規(guī)則的垛型（如長方體、錐體等）再計(jì)算體積。在誤差范圍外，以實(shí)際測(cè)量計(jì)算為準(zhǔn)。打方會(huì)有一定的誤差，一般對(duì)打方結(jié)果再打八折至九五折，打折后的結(jié)果與出質(zhì)人提供的報(bào)表數(shù)據(jù)比較，在一定誤差范圍內(nèi)，采用出質(zhì)人提供的報(bào)表數(shù)；超出誤差范圍，則以孰低為準(zhǔn)。（四）監(jiān)管員按照質(zhì)押操作部下發(fā)的《質(zhì)物品種、價(jià)格、最低價(jià)值通知書》的要求控制質(zhì)物最低控貨價(jià)值（量）和質(zhì)物品種，并根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)打方盤點(diǎn)驗(yàn)證所確定的結(jié)果和《貨物入庫質(zhì)押申請(qǐng)/批準(zhǔn)單》記帳，出質(zhì)完成。如出質(zhì)人不同意進(jìn)入磅房查看重量，可向送貨司機(jī)詢問。4）裝卸、堆垛作業(yè)結(jié)束后，要對(duì)儲(chǔ)存區(qū)進(jìn)行徹底檢查，排除異常情況。2）庫內(nèi)貨垛之間應(yīng)留出必要的通道。5）焦炭在裝卸堆碼時(shí)不得碾壓，以防影響焦炭品質(zhì)。（二）解除監(jiān)管、出庫事前控貨措施①生產(chǎn)企業(yè)：由于是連續(xù)投料，不能做到事前控制，但可通過以下措施起到事前控制的作用。出質(zhì)人提供的單據(jù)出庫單（貿(mào)易企業(yè)）或消耗日?qǐng)?bào)表或進(jìn)消存日?qǐng)?bào)表出質(zhì)人配合填寫的單據(jù)《質(zhì)物解除質(zhì)押出庫申請(qǐng)/批準(zhǔn)表》、《質(zhì)物日控貨通知單》。（三）日常盤點(diǎn)盤點(diǎn)要求及周期由于打方本身會(huì)存在誤差，要求打方時(shí)尺度盡量符合實(shí)際情況，減少人為因素造成的誤差。建議留存貨垛形狀資料（畫圖或拍照）。體積的測(cè)量：如貨垛垛型相對(duì)規(guī)則，可根據(jù)形狀按相應(yīng)的體積計(jì)算公式求體積。正常范圍誤差小于等于10%。貨位是否有變化。監(jiān)管員上垛注意安全。五、質(zhì)押操作部應(yīng)配備的工具和勞保用品工具：鋼卷尺（50米）、夾板、計(jì)算器、手電筒、數(shù)碼相機(jī)、電腦。七、相關(guān)知識(shí)（1）煙煤在隔絕空氣的條件下，加熱到9501050℃，經(jīng)過干燥、熱解、熔融、粘結(jié)、固化、收縮等階段除水分與揮發(fā)物最終制成焦炭。主要成分包括：固定炭、灰分、硫分、揮發(fā)分、水分、焦末含量等。焦炭