【正文】 聯(lián)P O S 交易明細郵件及報表傳真件修改對帳帳程序及相關數(shù)據(jù)庫字段內(nèi)容運行對帳程序, 生成對帳差異和對帳文件審核對帳結果, 填寫〈 P O S 對帳表 , 連同對帳明細發(fā)送營業(yè)點根據(jù)對帳帳明細和POS小票查找差異原因填寫相關系統(tǒng)調(diào)帳表或客戶退款調(diào)帳表并發(fā)送到帳務室《 》 ，更新 P O S 對帳表 填寫客戶退款調(diào)帳表客戶退款表送室經(jīng)理，及部門經(jīng)理審批 加蓋財務章后傳真銀聯(lián)核對客戶退款調(diào)帳表將客戶退款數(shù)據(jù)發(fā)送各銀行進行退款復核銀聯(lián)退款數(shù)據(jù)和進帳單金額＞ ，復核 p o s 對帳表 將進帳單輸入模板是否有差異ＹＮ結束核對銀聯(lián)報表中交易，額 退款金額和手續(xù)費是否正確 修改報表重新傳真到帳務室ＹＮ結束結束PO S繳 費月結對帳流程深圳銀聯(lián) 帳務管理員帳務室營收款管理員打印 營業(yè)點繳款方、式匯總表 月報表 接收相關調(diào)節(jié)表《 》整理 P O S 對帳表 核對各類報表的平衡關系《填寫 P O S 手續(xù)費結》算表 填寫 應交款結算表（ ） P O S 將手續(xù)費報表發(fā)送銀聯(lián)確認核對手續(xù)費報表是否正確蓋章確認并傳真到帳務室修改手續(xù)費報表結束ＮＹ填寫 營收款多款少（ ）款統(tǒng)計表 月 《 、填寫 繳款單 進帳》單未交情況一覽表 《填寫 營業(yè)點及銀行》月報交接表 將進帳單數(shù)據(jù)倒入　M I S 系統(tǒng)并核對數(shù)據(jù)整理所有上交報表并將交帳務管理員審核P O S 相關報表及M I S 倒入數(shù)據(jù)結束提交會計核算室 相關表格 ? 客戶退款調(diào)帳表（ POS） 商戶名稱： 深圳移動 商戶聯(lián)系電話： 商戶代碼： 調(diào)帳筆數(shù)： 填寫日期： 2020年 3月 10 日 銀聯(lián)填寫 發(fā)卡銀行 交易日期 交易卡號 交易帳號 實際 POS交易 金額 退持卡人金額 輸入調(diào)帳代碼 編號 流水 號 1 退貨 2 部分退貨 3 多扣款 4 重復扣款 招商銀行 20200306 XXXX 95798057 xx服務廳 廣東發(fā)展銀行 20200307 XXXX 95808134 xx服務廳 深圳市銀聯(lián)金 融網(wǎng)絡有限公司（簡稱銀聯(lián)網(wǎng)絡）與特約商戶就調(diào)賬業(yè)務的共同聲明： ，商戶以傳真方式向銀聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)出調(diào)賬申請。 ，在一個工作日內(nèi)做相應賬務處理，商戶在次 工作日的對帳數(shù)據(jù)中進行確認調(diào)賬是否成功，銀聯(lián)網(wǎng)絡不再以其他方式向商戶確認調(diào)帳情況。 地址： 路徑： BOSS系統(tǒng) ―― 查詢統(tǒng)計 ――帳務 類報表 ―― 銀行劃扣及托收統(tǒng)計表 （見下圖） （ 3） 細數(shù)據(jù)核對。 ? BOSS系統(tǒng)未入帳，投注系統(tǒng)單邊入 帳（這種情況很少，一般為系統(tǒng)故障引起）。 ? 對于系統(tǒng)故障引起的批量劃扣異常數(shù)據(jù)的，應視事故的 嚴重性上報室經(jīng)理協(xié)助處理。 工作流程圖 開 始帳 務 室生 成 手 機 投 注 系 統(tǒng)彩 票 數(shù) 據(jù)帳 務 室生 成 B O S S 系 統(tǒng) 彩 票數(shù) 據(jù)B O S S 系 統(tǒng) 及 手 機 投 注 系 統(tǒng)的 彩 票 數(shù) 據(jù) 進 行 核 對結 束帳 務 室對 差 異 結 果進 行 調(diào) 整是否 1） 、 BANK系統(tǒng)彩票業(yè)務收費日報表 2）、 銀行劃扣及托收統(tǒng)計表 3）、“ BANK系統(tǒng)”劃帳對帳結果菜單 銀行對帳操作手冊 ： 通過各 BOSS系統(tǒng)和銀行報表明細數(shù)據(jù)及時核對每天的實時劃扣金額，發(fā)現(xiàn)存在的問題并解決差異。 ? 銀行單邊帳處理方式為： BOSS系統(tǒng)補入 操作：致電有差異的銀行確認號碼和金額是否一致，用銀行工號上 BOSS 系統(tǒng) ―― 個人客戶業(yè)務――繳費銷帳――收費――輸入手機號碼 ,本次實繳輸入金額――提交業(yè)務。 b) 銀行重復扣款 當天差異中屬移動無銀行有，但在“帳戶變更日志查詢”中顯示次日移動和銀行都劃帳成功，這種屬重復扣費，需退款給客戶。 同左 我方無收費記錄，但銀行有一筆交易數(shù)據(jù)。 按支票退款流程進行退款處理。 根據(jù)系統(tǒng)對帳結果匯總及調(diào)帳情況填寫《 營收帳款稽核管理表格 》存檔。 無 除深銀聯(lián)外其他銀行，按支票退款流程處理。 銀行當日無交易數(shù)據(jù)，我方 有收費記錄 現(xiàn)金代收及實時劃帳 銀行無交易數(shù)據(jù)，但我方有一筆收費記錄。 無 因 BOSS 系統(tǒng)無法調(diào)整，需填寫《銀行報表 調(diào)節(jié)表》，調(diào)減《銀行劃帳及托收統(tǒng)計報表》。 我方 BOSS 系統(tǒng)無收費記錄，但彩票系統(tǒng)有收費記錄。 按支票處理流程進行支票退款。根據(jù)對公或對私帳號對應生成對公托收文件和對私托收文件，文件名為“ MC” +銀行代碼 +對公或對私標志（“ 01”或“ 02”）。核對無誤的數(shù)據(jù)通過 FTP發(fā)送到各銀行，報表則傳真到對應銀行。如數(shù)據(jù)正確，將托收數(shù)據(jù)倒入銀行系統(tǒng)進行批量扣費，同時生成回盤數(shù)據(jù)和回盤報表，發(fā)送到帳務室相關負責人。 （ 9）、銷帳完成后，信息技術中心運營管理室相關負 責人核對 BOSS系統(tǒng)生成的托收銷帳報表，如報表與倒入的托收回盤數(shù)據(jù)一致則銷帳完成，如報表出現(xiàn)錯誤，則需查找出錯原因。 （ 2）、將填好的“移動電話退月結銷帳修改單”傳真至至帳務室。 流程圖 文件 /報表 備注 /說明 提 交 申 請 部 門填 寫 申 請 單是否1 、 由 提 交 申 請 部 門 人 員按 申 請 單 要 求 如 實 填 寫 并交 予 經(jīng) 理 核 實 簽 名 。5 、 在 帳 務 營 收 室 做 完 退月 結 銷 帳 處 理 ， 提 交 者 才可 做 帳 戶 退 費 處 理 。 (2)、 若各方面一致，則把狀態(tài)修改為“已確認”，并填寫到帳日期（到帳日期指：支票回單上的“日戳時間”）、帳務室經(jīng)辦人。 (6)、 每月月結結束后，整理上月未認領支票，轉交財務部。填寫完畢的支票、《銀行進帳單》交相關銀行。 服務廳等單位的稽核員和帳務室相關人員應每日核對支票轉帳情況和到帳情況，對超過10 個工作日仍未到帳的支票轉帳信息應及時和客戶取得聯(lián)系，確認相關情況。 a、 工作概述 1)、涉及部門： ? 市場運營支撐中心 賬務室 ? 信息技術中心運營管理室 ? 深圳銀聯(lián) 2)、涉及系統(tǒng)： BOSS系統(tǒng)、手機投注系統(tǒng) 3)、工作頻次： 每天一次、所需時間： 1小時 a、 工作概述 1. boss系統(tǒng)生成《營業(yè)收費匯總統(tǒng)計表》 ,渠道選擇深圳銀聯(lián)，選擇起始，結束時間 ,（菜單 :查詢統(tǒng)計 — 報表平臺 —營業(yè)收費類報表 營業(yè)收費匯總統(tǒng)計表） ,報表請見下圖 : 2．銀聯(lián)易辦事會于第二個工作日生成銀聯(lián)報表并傳真我室 (88318330)，報表分別為《銀聯(lián)易辦事綜合繳費系統(tǒng)日匯總表 廣東移動深圳全球通繳費充值》，《銀聯(lián)易辦事綜合繳費系統(tǒng)日匯總表 廣東移動深圳預存 話費優(yōu)惠》，《銀聯(lián)易辦事綜合繳費系統(tǒng)日匯總表－預存話費》，《銀聯(lián)易辦事綜合繳費系統(tǒng)日匯總表－彩票交易》 。但彩票明細文件暫時需要手工操作 。 差異明細經(jīng)與銀聯(lián)復核無誤后否能在 boss 系統(tǒng)內(nèi)做任何調(diào)整 。 2. 在稽核表中 ” 實繳項 ” 的數(shù)據(jù)為《銀聯(lián)易辦事綜合繳費系統(tǒng)日匯總表 廣東移動深圳全球通繳費充值》及《銀聯(lián)易辦事綜合繳費系統(tǒng)日匯總表 廣東移動深圳預存話費優(yōu)惠》，《銀聯(lián)易辦事綜合繳費系統(tǒng)日匯總表－預存話費》的總值 ,而 ” 劃扣項 ” 數(shù)據(jù)則為《銀聯(lián)易辦事綜合繳費系統(tǒng)日匯總表－彩票交易》的手機投注款 。 對帳結果無不平時，無需處理。執(zhí)行菜單 商戶報表下載 (COMMON)選擇日期 ,生成廣銀聯(lián)充值報表 ,格式選為 excel格式 。而對于銀行代收話費類型的對帳菜單位置，進行 — 營業(yè)受理查詢 — 預付 費查詢 — 接口代繳費對帳查詢；渠道選擇網(wǎng)站 (不可選 )；選擇起始時間 終止時間 ,生成菜單如下 2)、如果核對結果有差異，故需要對差異的結果做相關的繳費及平帳的操作；具體菜單內(nèi)容如下 選平帳記錄 ,點“平帳”再按“確定”，完成平帳操作。 營業(yè)區(qū) :xx 銀行 統(tǒng)計時間 :2020020120200228 制表時間 :2020 年 3 月 1 日 制表人 :xxx 統(tǒng)計時間 渠道屬性 營業(yè)廳 費用類型 費用項目 收退類型 數(shù)量 應收金額 實收金額 優(yōu)惠金額 20200201 20200202 20200228 自營 工商銀行 省公司網(wǎng)站 銀行代收話費費用項目 收 合計 2）、省公司網(wǎng)站營收款稽核匯總表。 根據(jù)系統(tǒng)對帳結果匯總及調(diào)帳情況填寫《 營收帳款稽核管理表格 》存檔。 收款類型 客戶編號 客戶名稱 客戶收單方地點 客戶地址 應收款活動 付款方法 銀行帳號 付款幣種 匯率類型 匯率 收款編號 收款金額 收款日期 總帳日期 備注 營業(yè)前后臺報表日稽核手冊 ： 負責對全公司的營收報表的前后臺數(shù)據(jù)進行審核，確保前后臺報表的一致性及準確性，保證會計 信息質量和資金的安全。 營業(yè)收費（匯總）統(tǒng)計表與營業(yè)點繳費方式匯總報表的總額進行核對： ? 營業(yè)收費（匯總）統(tǒng)計表：選擇“營業(yè)廳”；營業(yè)點繳費方式匯總：選擇“渠道名稱”。 營業(yè)點繳費方式匯總報表： 目前該報表已經(jīng)有“自營”、“非自營”的分類，但是由于系統(tǒng)設置問題，目前仍有部分渠道的分類與財務口徑不一致，針對此情況可以 IT 協(xié)助派單至運營管理室修正 BOSS 系統(tǒng)中“渠道資料管理”中“渠道類型”的設置即可。 上交報表給計劃財務部 。 針對目前存在不平的情況，華為工程師回復如下： ? 三種套卡 (神州行套卡 \神州大眾卡 \神。 1)、涉及部門： ? 市場運營支撐中心賬務室 ? 信息技術中心運營管理室 ? 計劃財務部會計核算室 2)、涉及系統(tǒng)： BOSS系統(tǒng) 3)、工作頻次： 每月一次、所需時間：半天 a、 工作要求 《營業(yè)收入（匯總）統(tǒng)計表》（需交財務） 路徑：查詢統(tǒng)計 — 報表平臺 — 營業(yè)收費類報表 — 營業(yè)收費（匯總）統(tǒng)計表 選擇品牌、費用類型、費用項目、省內(nèi)省外；行合計； 《營業(yè)收費商品費統(tǒng)計表》（需交財務）――金額和數(shù)據(jù)都需核對 選商品類型、品牌、產(chǎn)品。 營業(yè)收費（匯總）統(tǒng)計表與營業(yè)點繳費方式匯總報表的總額進行核對 。 ? 由于營業(yè)收費（匯總）統(tǒng)計 包含銀行等非前臺渠道的營業(yè)款，因此，前臺未體現(xiàn)的渠道不需核對。 ? 將兩表每個渠道每天的營業(yè)款進行稽核，按所有付費方式（如刷卡、現(xiàn)金、銀行支票等）逐項核對。 業(yè)務發(fā)生日期： xxx 日期 期初欠繳 本日新增差異 期初差異消除 期末欠繳 備注 本日應繳 本日銀行單據(jù) 本日欠繳 xxx . 合計 銀行現(xiàn)金數(shù) 銀行劃扣數(shù) 合計 差額 期末欠繳明細： 業(yè)務發(fā)生日期 營業(yè)點 金額 說明 合計 4）、省公司網(wǎng)站應交款結算表。 對帳結果存在不平情況時，帳務室跟據(jù)不平情況相關深圳銀聯(lián) 對差異號碼，金額進行調(diào)帳處理。 核對完畢后， 填寫省公司網(wǎng)站的《營收帳款稽核管理表格》、《平衡監(jiān)控表》。 1)廣銀聯(lián)公司會在每日的 10點上傳對帳明細至我公司對帳服務器 。 款 款 1 深圳銀聯(lián) 合計 0 0 0 0 0 0 3）、深圳銀聯(lián)營收款匯總平衡監(jiān)控表 業(yè)務發(fā)生日期： xxx 日期 期初欠繳 本日新增差異 期初差