【正文】 營收稽核管理 金融聯(lián)無線 POS 對帳操作手冊 ： 通過公司各渠道的無線 POS收費數(shù)據(jù)及深圳銀聯(lián)金融聯(lián)的數(shù)據(jù)及報表核對，及時發(fā)現(xiàn)存在的問題 ,解決差異 . 深圳公司有 POS機刷卡繳費的渠道 a、 工作概述 1)、涉及部門： ? 市場運營支撐中心賬務室 ? 信息技術中心運營管理室 ? 公司各收費渠道部門 。 2)、涉及系統(tǒng)： BOSS系統(tǒng) 3)、工作頻次： 每天一次，所需時間： 1小時 4）、 操作細則： （ 1）、系統(tǒng)數(shù)據(jù)提取。 1. 營收款管理員每天從 BOSS系統(tǒng)――查詢統(tǒng)計― ―營業(yè)收費類報表――營業(yè)點繳費方式匯總表，選擇所需日期，渠道名稱選：深圳，已選渠道：選擇深圳。 2. 輸出至桌面。并以下述格式另存于的 D： \POS\resul0428。 (boss 數(shù)為銀行終端 POS機數(shù)，其余數(shù)據(jù)刪除 )，resul0428為 dbf文件。 name boss n崗服務廳 愛聯(lián)服務廳 八卦嶺服務廳（新） 白沙嶺服務廳（新） 白石洲服務廳 坂田服務廳 （ 2）、銀聯(lián)數(shù)據(jù)提取。 從 OA接收銀 聯(lián)發(fā)送的對帳明細數(shù)據(jù)，保存到 D： \POS\yl,并釋放。 （ 3）、修改對帳程序（主要修改銀聯(lián)交易明細的文件名）。 進入 FOXPOR，輸入命令： ? set defa to d:\pos (打開文件 ) ? use resul0428 （使用 resul0428文件） ? modi stru (編輯文件， name 寬度為 18； boss 寬度為 15) ? modi m pos2 (編輯程序 ) 修改要求： appen from d:\pos\yl\ sdf （日期改為當前日，如對 28 日的帳則改為 29 日） （共有 6條記錄要修改） 。 copy to pos0427 for rq=060427 use sele 1 use pos0427 copy to d:\pos\yl\ sdf （日期修改為對帳日期，即如對 28日的帳則改為 28日）（共 4處）。 use resul0427，及 name into resul0427 的日期改為對帳日期，即如對 28日的帳則改為 28日）（共 2處）。 ? do pos2 (運行程序 )。程序自動打印出來的對帳結果 （ 4）、根據(jù)生成的對帳結果進行后續(xù)處理： ? 將對帳結果輸入《網(wǎng)點 POS對帳明細表 (20202020)》（ D： \POS\POS對帳文檔，將其中 4月份的另存為《網(wǎng)點POS對帳明細 0428》），通過郵箱將《網(wǎng)點 POS對帳明細 0428》和當天有對帳數(shù)據(jù)共壓縮打包發(fā)送到有差異營業(yè)點郵箱和店面經(jīng)理郵箱（福田分銷：賴偉燕，羅湖分銷：王少娜，龍崗分銷：祝麗美，鹽田分銷：曾慧 敏，南山分銷：謝堅華，電子商務中心：吳海平），并致電至各店面及稽核員。 ? 各營業(yè)點核對本廳差異，根據(jù) POS交易小票和 POS明細數(shù)據(jù)找出差異原因，并在三個工作日內要處理完畢，如需退款，填寫《 POS客戶調帳表》。經(jīng)店面經(jīng)理或室經(jīng)理簽名確認后發(fā)郵件和傳真到帳務室；如不需退款而直接通過 BOSS 系統(tǒng)調帳，則填寫《無線 POS收款調帳表》直接發(fā)郵件到帳務室 POS對帳接口人郵箱。帳務室對帳人員收到調帳表后在《網(wǎng)點 POS對帳明細表 (20202020)》中進行數(shù)據(jù)更新，并做相關調帳批注。 ? 帳務室對帳人員收到各營業(yè)點的客戶退款 調帳表后進行核對，核查客戶退款帳號和退款金額是否正確，對核對無誤的退款資料進行匯總《客戶調帳表 0428》（ D： \POS\POS對帳文檔 \pos退款），經(jīng)營收主管簽名確認后加蓋財務印章，并傳真到銀聯(lián)（ 88281616）進行退款操作。 核對方法：根據(jù)服務庁發(fā)的退款銀行帳號及日期，到 D： \POS\yl的（ pos0427）文件夾中查抄是否有 該 筆費用及帳號是否正確。 ? 帳務室對帳人員接收到銀聯(lián)每日傳真的報表后，根據(jù)對帳結果和系統(tǒng)報表數(shù)據(jù)核對銀聯(lián)報表的相關數(shù)據(jù)，包括當日交易額、手續(xù)費、客戶退款等，同時還須填制《 POS收費 日對帳表》的系統(tǒng)金額、差額、調節(jié)、手續(xù)費項內容。如果數(shù)據(jù)錯誤，需返回銀聯(lián)修改。 ? 帳務室對帳人員核對 POS交易進帳單，核查進帳單進帳日期是否及時、進帳單內容是否正確無誤、進帳單是否完整、清晰，若一切正常則填制《 POS收費日對帳表》的進帳單金額項，如發(fā)現(xiàn)異常需立即查找原因，并通知銀聯(lián)查找原因。 ? 銀聯(lián)接收到帳務室傳真的《客戶調帳表》（ POS）后，核對客戶退款資料是否正確，如有錯誤需立即告知帳務室，由帳務室對帳人員反饋給退款營業(yè)點再次確認并進行修改，如數(shù)據(jù)正確，則直接發(fā)送數(shù)據(jù)到相關單位進行客戶退款操作?？蛻敉丝钜话?在三至五個工作日后到帳。 ? 帳務室對帳人員每天監(jiān)控各營業(yè)點調帳處理是否及時，對未按時完成調帳的營業(yè)點應電話或郵件通知，對于多次通知仍不進行調帳處理的會聯(lián)系所管轄的店面經(jīng)理或室理處理。 (5)、當天帳務核對完畢，填寫《 網(wǎng)點 POS對帳明細表 (20202020)》、《 POS平衡監(jiān)控表》。 工作流程圖 PO S繳 款方式日對帳流程帳務室營收款管理員 深圳銀聯(lián)各營業(yè)點提取 營業(yè)點繳款方式匯總表 并進行轉換提取銀聯(lián)P O S 交易明細郵件及報表傳真件修改對帳帳程序及相關數(shù)據(jù)庫字段內容運行對帳程序, 生成對帳差異和對帳文件審核對帳結果, 填寫〈 P O S 對帳表 , 連同對帳明細發(fā)送營業(yè)點根據(jù)對帳帳明細和POS小票查找差異原因填寫相關系統(tǒng)調帳表或客戶退款調帳表并發(fā)送到帳務室《 》 ，更新 P O S 對帳表 填寫客戶退款調帳表客戶退款表送室經(jīng)理，及部門經(jīng)理審批 加蓋財務章后傳真銀聯(lián)核對客戶退款調帳表將客戶退款數(shù)據(jù)發(fā)送各銀行進行退款復核銀聯(lián)退款數(shù)據(jù)和進帳單金額＞ ，復核 p o s 對帳表 將進帳單輸入模板是否有差異ＹＮ結束核對銀聯(lián)報表中交易，額 退款金額和手續(xù)費是否正確 修改報表重新傳真到帳務室ＹＮ結束結束PO S繳 費月結對帳流程深圳銀聯(lián) 帳務管理員帳務室營收款管理員打印 營業(yè)點繳款方、式匯總表 月報表 接收相關調節(jié)表《 》整理 P O S 對帳表 核對各類報表的平衡關系《填寫 P O S 手續(xù)費結》算表 填寫 應交款結算表（ ） P O S 將手續(xù)費報表發(fā)送銀聯(lián)確認核對手續(xù)費報表是否正確蓋章確認并傳真到帳務室修改手續(xù)費報表結束ＮＹ填寫 營收款多款少（ ）款統(tǒng)計表 月 《 、填寫 繳款單 進帳》單未交情況一覽表 《填寫 營業(yè)點及銀行》月報交接表 將進帳單數(shù)據(jù)倒入　M I S 系統(tǒng)并核對數(shù)據(jù)整理所有上交報表并將交帳務管理員審核P O S 相關報表及M I S 倒入數(shù)據(jù)結束提交會計核算室 相關表格 ? 客戶退款調帳表（ POS） 商戶名稱： 深圳移動 商戶聯(lián)系電話： 商戶代碼： 調帳筆數(shù)： 填寫日期： 2020年 3月 10 日 銀聯(lián)填寫 發(fā)卡銀行 交易日期 交易卡號 交易帳號 實際 POS交易 金額 退持卡人金額 輸入調帳代碼 編號 流水 號 1 退貨 2 部分退貨 3 多扣款 4 重復扣款 招商銀行 20200306 XXXX 95798057 xx服務廳 廣東發(fā)展銀行 20200307 XXXX 95808134 xx服務廳 深圳市銀聯(lián)金 融網(wǎng)絡有限公司（簡稱銀聯(lián)網(wǎng)絡）與特約商戶就調賬業(yè)務的共同聲明： ，商戶以傳真方式向銀聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)出調賬申請。商戶應及時將填妥的本表傳真于銀聯(lián)網(wǎng)絡受理調賬專用號碼，并保留原件不少于兩年，雙方相關權利義務以銀聯(lián)網(wǎng)絡受理并留存的本表傳真件為準。 ，保證本表與原始交易記錄一致，否則銀聯(lián)網(wǎng)絡有權不予受理。 ，為商戶公章或財務專用章，需與商戶開戶名稱一致，否則銀聯(lián)網(wǎng)絡有權不予受理。 ，在一個工作日內做相應賬務處理，商戶在次 工作日的對帳數(shù)據(jù)中進行確認調賬是否成功，銀聯(lián)網(wǎng)絡不再以其他方式向商戶確認調帳情況。 ? 營業(yè)渠道客戶調帳表（ POS） 客戶調帳表（ POS） 商戶名稱： xx服務廳 商戶代碼： 001584048149580 商戶聯(lián)系電話： 13510000200 填寫日期： 20200310 調帳筆數(shù)： 1 筆 銀聯(lián)填寫 發(fā)卡銀行 交易日期 交易卡號 交易帳號 交易金額 退持卡人 金額 調帳原因 編號 流水號 1 895192 工商銀行 20200309 XXXX 95808040消費 通信故障 ,沒打印小票 2 合計 ? POS平衡監(jiān)控表 業(yè)務發(fā)生日期： 202021 日期 期初欠繳 本日新增差異 期初差異消除 酬金 調節(jié)表 期末欠繳 備注 本日應繳 本日銀行單據(jù) 本日欠繳 202021 . 合計 業(yè)務發(fā)生日期 營業(yè)點 金額 說明 合計 ? POS手續(xù)費結算表 日期 （ BOSS）應收數(shù) 實收總數(shù) 手續(xù)費 實收金額 交易筆數(shù) 2020124 2020125 2020126 2020127 2020128 2020129 2020130 2020131 合計 : ? MIS模板 (POS） 收款類型 客戶編號 客戶名稱 客戶收單方地點 客戶地址 應收款活動 付款方法 銀行帳號 付款幣種 匯率類型 匯率 收款編號 收款金額 收款日期 總帳日期 備注 ? POS應交款結算表 一、渠道報表：（ A） 二、已扣酬金：（ B） 三、調節(jié)表金額：（ C） 應收繳款單金額（ D）： AB+C 加：領用財務支票退款（ E） 減：上月累計多交營業(yè)款（ F） 加：上月累計少交營業(yè)款（ G） 加：本月累計多交營業(yè)款：（ H） 減： 本月累計少交營業(yè)款：（ I） 實際應收繳款單金額（ J）： D+EF+G+HI 實際繳款單金額： 本月繳款單張數(shù)合計： 備注 : ? 網(wǎng)點 POS對帳明細表 (20202020) 代碼 1月 1 日 1月 2 日 合計 上月余額 調節(jié) 本月未 調帳 差額 (報表 銀聯(lián) ) 差額 (報表 銀聯(lián) )— 銀聯(lián)退款 差額 (報表 銀聯(lián) ) 銀聯(lián)退款 AA xx AB xx AL xx BC xx BD xx 彩票對帳操作手冊 ： 通過代收費銀行的手機投注系統(tǒng)中的彩票數(shù)據(jù)及 BOSS 系統(tǒng)中的彩票數(shù)據(jù)進行核對，及時發(fā)現(xiàn)存在的問題 ,解決差異 . a、 工作概述 1)、涉及部門： ? 市場運營支撐中心賬務室 ? 信息技術中心運營管理室 2)、涉及系統(tǒng)： BOSS系統(tǒng)、手機投 注系統(tǒng) 3)、工作頻次： 每天一次、所需時間： 1小時 4）、 操作細則： （ 1）、生成并打印 BANK系統(tǒng)彩票業(yè)務收費日報表。 地址： 路徑：登錄 BANK系統(tǒng) 報表 業(yè)務收費報表 （ 2）、 營收款管理員每天從 BOSS系統(tǒng) ―― 查詢統(tǒng)計