內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社信貸檔案管理辦法-wenkub
2023-01-31 22:02:08 本頁面
【正文】 和外部環(huán)境影響等與信貸客戶相關(guān)的全部材料。 第五條 旗縣聯(lián)社必須明確專門部門為全轄信貸檔案管理機構(gòu)，負(fù)責(zé)對各分支機構(gòu)信貸檔案進行指導(dǎo)性管理。 “分級負(fù)責(zé)”即旗縣聯(lián)社及分支機構(gòu)分別對所管轄信貸客戶檔案的管理工作負(fù)責(zé)；“分段管理”即將一個信貸項目形成的文件材料依據(jù)信貸的執(zhí)行狀態(tài)，由信貸業(yè)務(wù)（風(fēng)險管理）部門和檔案管理部門分段、分工共同負(fù)責(zé)管理； “專人負(fù)責(zé)”即旗縣聯(lián)社及分支機構(gòu)均應(yīng)配備專（兼）職信貸檔案員，信貸檔案員不得由直接經(jīng)辦信貸業(yè)務(wù)人員擔(dān)任；“定期檢查”即信貸檔案管理工作應(yīng)由專門部門負(fù)責(zé)監(jiān)督指導(dǎo)，每年檢查次數(shù)原則上不少于兩次，并應(yīng)將信貸檔案檢查列入聯(lián) 2 社年度綜合管理考評中。 第二條 本辦法所稱信貸檔案是指全區(qū)農(nóng)村信用社 (含農(nóng)合行 )在辦理信貸業(yè)務(wù)過程中直接和間接形成的，記錄和反映 信貸業(yè)務(wù)受理、調(diào)查評價、審查、咨詢、審批、發(fā)放、管理和收回等全過程的重要資料和憑據(jù)。包括文字、圖表、盤片、聲像等不同載體和不同門類的基礎(chǔ)資料。 第二章 信貸檔案的管理機構(gòu)及職責(zé) 第四條 信貸檔案由信貸業(yè)務(wù)（風(fēng)險管理）部門和檔案管理部門分段、分工共同負(fù)責(zé)管理。主要職責(zé)： （一）貫徹執(zhí)行有關(guān)檔案工作的法律、法規(guī)和制度； （二）制定、完善本單位信貸檔案管理辦法； （三）督促、指導(dǎo)、檢查信貸檔案管理工作； （四）收集、整理、積累、保管日常信貸業(yè)務(wù)文件，做好年度歸檔材料的立卷、裝訂、移交； （五）協(xié)助綜合檔案室做好檔案信息的開發(fā)、利用和編研工作，最大限度地發(fā)揮檔案信息的作用； （六）做好對 信貸檔案員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)； （七）嚴(yán)格交接手續(xù)，保證檔案資料內(nèi)容和載體的安全?？蛻糁饕譃樽匀蝗撕头亲匀蝗藘深?，需收集的信貸客戶和擔(dān)保人材料分別為： （一）對自然人需收集的檔案材料，應(yīng)包括但不限于： 1．借款人具有合法的身份證件（已婚的須收 集配偶，包括居民身份證、戶口本、戶籍證明等）復(fù)印件； 2．婚姻狀況證明復(fù)印件； 3．個人及家庭成員收入、有效資產(chǎn)證明； 4．通過個人征信系統(tǒng)查詢的客戶信用報告； 4 5．其他要求收集或通過各種方式自行取得的檔案資料。 （二）法律文本類：具有法律效力的文本材料。 （四） 其他 類：進入訴訟程序的相關(guān)文本資料及資產(chǎn)保全等其他 材料。 第十條 信貸管理檔案，即本機構(gòu)內(nèi)部有關(guān)信貸業(yè)務(wù)的各類報表、授權(quán)轉(zhuǎn)授權(quán)文件、行業(yè)分析報告、調(diào)查檢查報告、審計稽核報告等。 第十二條 信貸檔案應(yīng)按歸檔范圍的要求，將每一項活動全過程的文件資料完整、準(zhǔn)確、系統(tǒng)地歸檔。 （二）信貸檔案收集者應(yīng)按相關(guān)制度規(guī)定的范圍和要求收集信貸材料，及時替換和補充有關(guān)材料，對檔案資料的真實性、合法性、及時性、完整性負(fù)責(zé)。 第十五條 歸檔材料載體要求。當(dāng)年未收回的貸款材料仍按“一戶一檔 ” 保管，在收回時所在年度立卷歸檔。不立卷裝訂的材料，應(yīng)逐件用細(xì)線裝訂； （六）案卷封皮應(yīng)逐項按規(guī)定填寫清楚。 （七）有關(guān)卷內(nèi)文件材料的情況說明，應(yīng)逐項填寫在備考表內(nèi)，若無情況可說明，也應(yīng)將立卷人、檢查人的姓名和時間填上以示負(fù)責(zé)。 第十九條 案卷排列及編號。 第六章 歸檔時間和保管期限
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