某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理考核管理辦法(doc19)(已修改)
2025-05-29 19:50 本頁(yè)面
【正文】 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 XX市商業(yè)銀行客戶經(jīng)理考核管理辦法 第一章 總 則 第一條 為推進(jìn)我行管理和服務(wù)創(chuàng)新，進(jìn)一步樹(shù)立以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向的經(jīng)營(yíng)理念，改善金融服務(wù)，滿足客戶要求，拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，根據(jù)本行人事管理制度和實(shí)際，特制訂本辦法。 第二條 為建立適應(yīng)市場(chǎng)、貼近客戶的營(yíng)銷體制，我行原各支行市場(chǎng)營(yíng)銷人員統(tǒng)一更名為客戶經(jīng)理。本辦法所稱客戶經(jīng)理是指我行深入市場(chǎng)、服務(wù)客戶、組織資金、拓展業(yè)務(wù)、營(yíng)銷貸款、開(kāi)發(fā)推廣金融產(chǎn)品和對(duì)外宣傳的外勤服務(wù)人員（含各支行行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理）。 第三條 本行客戶經(jīng) 理分為高級(jí)客戶經(jīng)理、中級(jí)客戶經(jīng)理、初級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)?？蛻艚?jīng)理與本行簽訂勞動(dòng)合同，為本行在冊(cè)員工。 第四條 業(yè)務(wù)代辦員是我行市場(chǎng)營(yíng)銷隊(duì)伍的一個(gè)組成部分，協(xié)助代辦規(guī)定的銀行業(yè)務(wù)，與本行只存在勞務(wù)關(guān)系，不存在勞動(dòng)關(guān)系。 第二章 客戶經(jīng)理 基本條件、主要職責(zé)及工作制度 第五條 客戶經(jīng)理應(yīng)具備以下基本條件： 具有良好的思想品德和職業(yè)道；熟悉銀行資產(chǎn)、負(fù)債及中間業(yè)務(wù)等主要金融業(yè)務(wù)；有一定的獨(dú)立工作能力、公關(guān)協(xié)調(diào)能力和語(yǔ)言表達(dá)能力。有較強(qiáng)的市場(chǎng)觀念、服務(wù)意識(shí)和開(kāi)拓創(chuàng)新精神。熟悉經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)、管 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 理、法律法 規(guī)等相關(guān)知識(shí)和金融產(chǎn)品知識(shí)。 第六條 客戶經(jīng)理主要職責(zé)與任務(wù)： 開(kāi)發(fā)客戶；營(yíng)銷金融產(chǎn)品或服務(wù)；維護(hù)客戶關(guān)系，開(kāi)發(fā)客戶潛在需求；收集市場(chǎng)信息，為開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品提供預(yù)測(cè)資料；對(duì)客戶信息資料進(jìn)行科學(xué)的分析和管理；宣傳與樹(shù)立銀行形象。 第八條 客戶經(jīng)理行為規(guī)范： 忠誠(chéng)本行事業(yè)，維護(hù)本行信譽(yù)，為本行及客戶保密；遵規(guī)守紀(jì)，按章辦事，嚴(yán)守紀(jì)律，不越權(quán)違規(guī)辦事；加強(qiáng)修養(yǎng)，注意形象，文明禮貌，城實(shí)守信；執(zhí)行員工行為規(guī)范，提高服務(wù)工作質(zhì)量有關(guān)規(guī)定。 第三章 客戶經(jīng)理的聘用、考核及日常管理 第九條 客戶 經(jīng)理選拔聘用主要從現(xiàn)有的市場(chǎng)營(yíng)銷人員中產(chǎn)生。全行員工均可采取自愿報(bào)名、參加考試考核，取得客戶經(jīng)理任職資格。 任職資格可采取兩種途徑確定： 由市行統(tǒng)一組織面試和筆試，根據(jù)面試和筆試結(jié)果，確定客戶經(jīng)理任職資格和等級(jí)； 對(duì)考試考核不及格，但個(gè)人 2021年累計(jì)日均存款在 300萬(wàn)元以上的市場(chǎng)營(yíng)銷人員，可暫定為初級(jí)客戶經(jīng)理任職資格。一年后必須達(dá)到綜合考試考核合格，否則，降為業(yè)務(wù)代辦員； 第十條 所有客戶經(jīng)理（含支行行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理）都必須參加任職資格考試考核，取得及格以上成績(jī)即可取得任職資格。根據(jù)綜合 考 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 試考核成績(jī)，按照從高分到低分（或名次）確定高、中、初三級(jí)客戶經(jīng)理。 第十一條 未取得任職資格和不愿參加任職資格考試的現(xiàn)有正式市場(chǎng)營(yíng)銷員，一律解除勞動(dòng)合同，計(jì)
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