某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理考核管理辦法(doc19)(已修改)
2025-05-29 19:50 本頁面
【正文】 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 XX市商業(yè)銀行客戶經(jīng)理考核管理辦法 第一章 總 則 第一條 為推進我行管理和服務(wù)創(chuàng)新，進一步樹立以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向的經(jīng)營理念，改善金融服務(wù)，滿足客戶要求，拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，增強競爭實力，根據(jù)本行人事管理制度和實際，特制訂本辦法。 第二條 為建立適應(yīng)市場、貼近客戶的營銷體制，我行原各支行市場營銷人員統(tǒng)一更名為客戶經(jīng)理。本辦法所稱客戶經(jīng)理是指我行深入市場、服務(wù)客戶、組織資金、拓展業(yè)務(wù)、營銷貸款、開發(fā)推廣金融產(chǎn)品和對外宣傳的外勤服務(wù)人員（含各支行行長、營業(yè)部總經(jīng)理）。 第三條 本行客戶經(jīng) 理分為高級客戶經(jīng)理、中級客戶經(jīng)理、初級客戶經(jīng)理三級?？蛻艚?jīng)理與本行簽訂勞動合同，為本行在冊員工。 第四條 業(yè)務(wù)代辦員是我行市場營銷隊伍的一個組成部分，協(xié)助代辦規(guī)定的銀行業(yè)務(wù)，與本行只存在勞務(wù)關(guān)系，不存在勞動關(guān)系。 第二章 客戶經(jīng)理 基本條件、主要職責(zé)及工作制度 第五條 客戶經(jīng)理應(yīng)具備以下基本條件： 具有良好的思想品德和職業(yè)道；熟悉銀行資產(chǎn)、負債及中間業(yè)務(wù)等主要金融業(yè)務(wù)；有一定的獨立工作能力、公關(guān)協(xié)調(diào)能力和語言表達能力。有較強的市場觀念、服務(wù)意識和開拓創(chuàng)新精神。熟悉經(jīng)濟、金融、財務(wù)、管 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 理、法律法 規(guī)等相關(guān)知識和金融產(chǎn)品知識。 第六條 客戶經(jīng)理主要職責(zé)與任務(wù)： 開發(fā)客戶；營銷金融產(chǎn)品或服務(wù)；維護客戶關(guān)系，開發(fā)客戶潛在需求；收集市場信息，為開發(fā)新產(chǎn)品提供預(yù)測資料；對客戶信息資料進行科學(xué)的分析和管理；宣傳與樹立銀行形象。 第八條 客戶經(jīng)理行為規(guī)范： 忠誠本行事業(yè)，維護本行信譽，為本行及客戶保密；遵規(guī)守紀(jì)，按章辦事，嚴守紀(jì)律，不越權(quán)違規(guī)辦事；加強修養(yǎng)，注意形象，文明禮貌，城實守信；執(zhí)行員工行為規(guī)范，提高服務(wù)工作質(zhì)量有關(guān)規(guī)定。 第三章 客戶經(jīng)理的聘用、考核及日常管理 第九條 客戶 經(jīng)理選拔聘用主要從現(xiàn)有的市場營銷人員中產(chǎn)生。全行員工均可采取自愿報名、參加考試考核，取得客戶經(jīng)理任職資格。 任職資格可采取兩種途徑確定： 由市行統(tǒng)一組織面試和筆試，根據(jù)面試和筆試結(jié)果，確定客戶經(jīng)理任職資格和等級； 對考試考核不及格，但個人 2021年累計日均存款在 300萬元以上的市場營銷人員，可暫定為初級客戶經(jīng)理任職資格。一年后必須達到綜合考試考核合格，否則，降為業(yè)務(wù)代辦員； 第十條 所有客戶經(jīng)理（含支行行長、營業(yè)部總經(jīng)理）都必須參加任職資格考試考核，取得及格以上成績即可取得任職資格。根據(jù)綜合 考 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 試考核成績，按照從高分到低分（或名次）確定高、中、初三級客戶經(jīng)理。 第十一條 未取得任職資格和不愿參加任職資格考試的現(xiàn)有正式市場營銷員，一律解除勞動合同，計
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