市場營銷第七章資產管理業(yè)務(2)(已修改)
2025-03-13 13:34 本頁面
【正文】 第七章 資產管理業(yè)務 第七章 資產管理業(yè)務 ? 本章主要考點 ? 。 ? 的條件。 ? 則和一般規(guī)定。 ? 。 ? ? 。 ? 。 ? 項。 ? 要求。 ? 。 ? 準程序。 ? ? 。 ? 。 ? 的權利與義務。 ? 。 ? 。 ? 業(yè)務違反有關法規(guī)的法律責任。 第一節(jié) 資產管理業(yè)務的含義、種類及業(yè)務資格 ? 一、資產管理業(yè)務的含義及種類（掌握） ▲資產管理業(yè)務，是指證券公司作為資產管理人，依照有關法律法規(guī)及 《 試行辦法 》 的規(guī)定與客戶簽訂資產管理合同，根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務的行為。 ▲資產管理業(yè)務包括三種： 為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務、 為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務、 為客戶特定目的辦理專項資產管理業(yè)務。 ? 為單一客戶辦理定向資產 管理業(yè)務 ? 證券公司與單一客戶簽訂定向資產管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產管理服務的一種業(yè)務。 ? 特點 （ 1）證券公司與客戶必須是一對一的。 （ 2）具體投資方向應在資產管理合同中約定。 （ 3）必須在單一客戶的專用證券賬戶中經營運作。 為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務 證券公司通過設立集合資產管理計劃，與客戶簽訂集合資產管理合同，將客戶資產交由依法可以從事客戶交易結算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他資產托管機構進行托管，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務的一種業(yè)務。 特點 （ 1）集合性，即證券公司與客戶是一對多的。 （ 2）投資范圍有限定性和非限定性之分。 （ 3）客戶資產必須進行托管。 （ 4）通過專門賬戶投資運作。 （ 5）較嚴格的信息披露。 ? 為客戶特定目的辦理專項 資產管理業(yè)務 證券公司與客戶簽訂專項資產管理合同，針對客戶的特殊要求和資產的具體情況，設定特定投資目 標，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務的一種業(yè)務。 特點 （ 1）綜合性，即證券公司與客戶可以是“一對一”，也可以是“一對多”。 （ 2）特定性，即要設定特定的投資目標。 （ 3）通過專門賬戶經營運作。 ? 【 例題 多選題 】 以下屬于集合資產管理業(yè)務特點的有（ ）。 “一對一”的 『 正確答案 』 ABD 『 答案解析 』 C是為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務的特點。 二、資產管理業(yè)務資格（熟悉） ? （一）證券公司從事資產管理業(yè)務的條件（ 6個） 經營范圍。 2億元人民幣，且符合中國證監(jiān)會關于經營證券資產管理業(yè)務的各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定。 ，無不良行為記錄，其中，具有 3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業(yè)經歷的人員不少于 5人。 、完備的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。 1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。 。 （二）證券公司申請資產管理業(yè)務資格應提交相關材料 （三）其他要求 ? 證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業(yè)務，還應當符合下列要求： 、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。 于 3億元人民幣，設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于 5億元人民幣。 1年不存在挪用客戶交易結算資金等客戶資產的情形。 。 【 例 1多選題 】 證券公司從事資產管理業(yè)務，應當符合 的條件有（ ）。 A. 最近 3年未受到過行政處罰或者刑事處罰 B. 經中國證監(jiān)會核定具有證券資產管理業(yè)務的經營范圍 C. 具有 3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業(yè)經歷的人員不少于 5人 D. 凈資本不低于人民幣 2億元，且符合中國證監(jiān)會關于經營證券資產管理業(yè)務的各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定 『 正確答案 』 BCD 『 答案解析 』 A正確的說法應該是：最近 1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。 【 例 2單選題 】 證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業(yè)務，設立限定性集合資產管理計劃的，凈資本不低于人民幣（ ）億元。 『 正確答案 』 B 『 答案解析 』 設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于 3億元人民幣。 第二節(jié) 資產管理業(yè)務的基本要求 一、資產管理業(yè)務管理的基本原則（熟悉） （ 1）守法合規(guī)。 （ 2）公平公正。 （ 3）資格管理。 （ 4）約定運作。 （ 5）集中管理。 （ 6）風險控制。 【 例題 單選題 】 證券公司從事資產管理業(yè)務應遵循的（ ）原則，是指證券公司應當在公司內部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產管理合同，并設立專門的部門負責資產管理業(yè)務。 A. 守法合規(guī) B. 集中管理 C. 風險控制 D. 資格管理 『 正確答案 』 B 『 答案解析 』 集中管理原則是指證券公司應當在公司內部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產管理合同，并設立專門的部門負責資產管理業(yè)務。 二、證券公司辦理客戶資產管理業(yè)務的一般規(guī)定（熟悉） （ 1） 證券公司辦理定向資產管理業(yè)務，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣 100萬元。 （ 2） 證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產。證券公司設立限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數額不得低于人民幣 5萬元；設立非限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數額不得低于人民幣 10萬元。 （ 3） 證券公司應當將集合資產管理計劃設定為均等份額。客戶按其所擁有的份額在集合資產管理計劃資產中所占的比例享有利益、承擔風險；但是按照以下規(guī)定（ 5）另有約定的除外。 （ 4） 參與集合資產管理計劃的客戶不得轉讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 （ 5） 證券公司可以自有資金參與本公司設立的 集合資產管理計劃。在該集合資產管理計劃存續(xù)期間，證券公司不得
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