【正文】 農(nóng)村信用合作社員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法 第一章 總 則 第一條 為加強農(nóng)村信用社內(nèi)部管理，維護正常的經(jīng)營管理秩序，保障社內(nèi)資產(chǎn)的安全和穩(wěn)健經(jīng)營，防范金融風(fēng)險，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、金融規(guī)章以及本社各項規(guī)章制度，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱違反規(guī)章制度行為是指本社員工違反國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章以及本社各項基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動紀律的行為。 第三條 本辦法規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對違規(guī)事實的發(fā)生負有責(zé)任的員工，包括高級管理人員、主管人員和一般員工。 高級管理人員，是指聯(lián)社主任、書記、副主任，各科室（部）科長（經(jīng)理），各信用社主任。主管人員，是指各科室（部）業(yè)務(wù)主管，各分社主任。責(zé)任人的劃分原則如下： （一）經(jīng)集體研究決定發(fā)生違規(guī)違紀行為，參與研究的高級管理人員或主管人員及持贊成意見的人為責(zé)任人； （二）高級管理人員或主管人員指令經(jīng)辦人違規(guī)違紀辦理業(yè)務(wù)，發(fā)出指令的高級管理人員或主管人員為責(zé)任人；對高級管理人員或主管人員的指令、行為未提出反對意見或不抵制的，經(jīng)辦人按責(zé)任人追究相應(yīng)責(zé)任； （三）未經(jīng)高級管理人員或主管人員同意、授權(quán)發(fā)生的行為違規(guī)違紀的，經(jīng)辦人 為責(zé)任人； （四）因決策失誤發(fā)生的違規(guī)違紀行為，決策人為責(zé)任人； （五）因內(nèi)控制度不健全造成重大風(fēng)險或損失的，直接負責(zé)的高級管理人員和主管人員為責(zé)任人； （六）發(fā)生違規(guī)違紀行為，責(zé)任難以區(qū)分的，直接負責(zé)的高級管理人員或主管人員和經(jīng)辦人員為責(zé)任人。 第四條 對違規(guī)責(zé)任人員的處理原則： （一）本社任何員工有違規(guī)行為的在適用本辦法上一律平等； （二）對違規(guī)責(zé)任人員的處理要與違規(guī)事實和責(zé)任輕重相適應(yīng)； （三）國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章對違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的，從其規(guī)定。 （四）本社員工違規(guī)行為有犯罪嫌疑的，移交 國家司法機關(guān)處理。 第五條 本辦法適用于本社所有員工，包括固定工、長期合同工和短期合同工。已與本社解除勞動關(guān)系的人員，經(jīng)查實在本社工作期間有違規(guī)行為的，需提出處理建議，按照有關(guān)移送和處理的規(guī)定，移送其現(xiàn)所在單位進行處理。離、退休人員，經(jīng)查實在本社工作期間有違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法進行處理。 第二章 處理方式及規(guī)則 第六條 對違規(guī)責(zé)任人員的處理方式： （一）經(jīng)濟處罰，包括罰款和扣發(fā)獎金。僅對過失違規(guī)、情節(jié)輕微、沒有造成經(jīng)濟損失或其他不良后果的違規(guī)行為單獨適用； （二）紀律處分，包括警告、記過、記大過 、降級、降職、撤職、留用察看、開除；根據(jù)《金融違規(guī)行為處罰辦法》中的有關(guān)紀律處分進行規(guī)定。 （三）其他處理，包括通報批評、離崗清收、限期調(diào)離、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、辭退、除名、解除勞動合同等。從我社勞動用工制度的實際出發(fā)，結(jié)合《金融違規(guī)行為處罰辦法》中的有關(guān)處分進行規(guī)定。 以上處理方式可以并處。 第七條 紀律處分主要適用于高級管理人員、主管人員、固定工和長期合同工；對于人事檔案關(guān)系不在本社的員工、短期合同工，主要以經(jīng)濟處罰或其他處理方式進行處理；經(jīng)濟處罰或其他處理方式也應(yīng)用于高級管理人員、主管人員、固定工和長 期合同工期。 第八條 對于過失違規(guī)、情節(jié)輕微、沒有造成經(jīng)濟損失或其他不良后果的違規(guī)行為，可以單獨適用罰款處理。但對于應(yīng)當(dāng)給予紀律處分的，不得以罰款替代。單獨適用罰款的處罰，每人每次不得低于人民幣 50 元，具體按照本社相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行。罰款所得款項，由處罰部門交本社財務(wù)會計部門列專戶管理。 第九條 因違規(guī)行為導(dǎo)致發(fā)生事故、案件、經(jīng)濟糾紛，給本社造成經(jīng)濟損失的，應(yīng)根據(jù)相關(guān)責(zé)任人員責(zé)任的大小，相應(yīng)承擔(dān)全部經(jīng)濟損失的賠償責(zé)任。 第十條 經(jīng)濟損失是指貸款本金、利息、客戶存款、股金、資本金、利潤等本社資金受到的損失 。根據(jù)經(jīng)濟損失的不同程度，有關(guān)責(zé)任人將受到不同的紀律處分。 第十一條 因違規(guī)行為受到紀律處分的，同時應(yīng)給予扣發(fā)獎金的經(jīng)濟處罰；受到降級（含）以上紀律處分的，一律解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)。受到警告處分的，扣發(fā) 3 個月獎金；受到記過處分的，扣發(fā) 4 個月獎金；受到記大過處分的，扣發(fā) 6 個月獎金；受到降職處分的，扣發(fā) 8個月獎金；受到撤職處分的，扣發(fā) 12 個月獎金，其工資標準按有關(guān)規(guī)定重新確定；受到留用察看處分的，留用察看期間停發(fā)工資，按市政府規(guī)定的最低工資標準發(fā)給生活費。 第十二條 一人同時受到本辦法規(guī)定的兩種以上（含兩種）紀 律處分的，應(yīng)當(dāng)合并處理，按照所違規(guī)行為中給予最高處分加重一檔的處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開除處分的，給予開除處分。 第十三條 因違反國家法律、法規(guī)受到刑事處分或行政處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的紀律處分或其他處理。受拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處分或被勞動教養(yǎng)的，除國家有特殊規(guī)定外，一律給予開除處分或解除勞動合同。 第十四條 本辦法規(guī)定的紀律處分、警告的處分期為半年，記過、記大過和降級的處分期為一年，撤職和留用察看的處分期為兩年。受到聯(lián)社通報批評的員工，從通報批評下達之日起一年內(nèi)，取消評先資格；受 到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升行政職務(wù)、員工等級工資和評聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)，取消評先資格。 第十五條 紀律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請，由聯(lián)社決定是否解除處分。受處分人在紀律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分。員工紀律處分解除后，職務(wù)晉升、工資晉級、職稱評聘和評先獎勵不再受原處分的影響，受到降級、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對原職務(wù)、工資檔次和原專業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分后，應(yīng)當(dāng)按照聯(lián)社有關(guān)規(guī)定重新核定工資檔次。 第十六條 各信用社從防范和警示的目的出發(fā)，可 以對所轄分社違規(guī)責(zé)任人作出通報批評的處理，通報批評可以單獨作出，也可以依據(jù)本辦法與經(jīng)濟處罰和紀律處分合并作出。 第十七條 因違規(guī)行為，給本社造成信貸或其他資產(chǎn)風(fēng)險的，可以根據(jù)實際情況對有關(guān)責(zé)任人員給予離崗清收處理。離崗清收最長期限為 6 個月。離崗清收期間，按市政府規(guī)定的最低工資標準發(fā)放生活費。離崗清收期滿，根據(jù)清收期間表現(xiàn)以及清收的實際效果，按照本辦法給予相應(yīng)處理。 第十八條 員工有違規(guī)行為，不夠開除條件又不適宜繼續(xù)在本社工作的，除按照本辦法進行處理外，可以給予限期調(diào)離處理。受到限期調(diào)離處理的員工，應(yīng)立即 離開工作崗位，由個人自行聯(lián)系接收單位。單位處理決定作出后，三個月之內(nèi)（含三個月）照發(fā)基本工資，從第四個月開始，發(fā)放 50%的基本工資，第七個月開始停發(fā)工資，按市政府規(guī)定的最低工資標準發(fā)給生活費。一年期滿仍不能調(diào)離的，予以辭退或解除勞動合同。 第十九條 高級管理人員、主管人員有下列行為之一的，按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次從重或加重處理： （一）直接實施違規(guī)行為的； （二）決策或指使、授意、強迫下屬員工實施違規(guī)行為的； （三）在職責(zé)范圍內(nèi)明知下屬員工實施違規(guī)行為而不予制止的。高級管理人員、主管人員沒有前款所列行為 ，但對違規(guī)行為的發(fā)生負有領(lǐng)導(dǎo)不力、管理不嚴或失察責(zé)任的，按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次減輕處理。 第二十條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理，直至開除或解除勞動合同： （一）以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為的； （二）因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟糾紛、經(jīng)營風(fēng)險或者經(jīng)濟損失、信譽損害的； （三）多次違規(guī)、屢教不改的； （四）在共同違規(guī)行為中負主要責(zé)任的； （五）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的； （六）隱瞞事實真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的； （七）發(fā) 生違規(guī)行為后，不采取積極措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴大的； （八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復(fù)的； （九）指使、教唆、強迫他人實施違規(guī)行為的； （十）違規(guī)逃匿的； （十一）違規(guī)行為造成其他嚴重后果的。 第二十一條 有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕、減輕處理： （一）初次違規(guī)且情節(jié)輕微，未造成經(jīng)濟損失、信譽損害或其他不良后果的； （二）違規(guī)后認識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或者坦白交待問題，并積極采取補救措施，有效避免或者減輕損害后果的； （三）主動檢舉 揭發(fā)他人違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實的； （四）主動賠償因違規(guī)行為給本社造成的經(jīng)濟損失的； （五）有其他重大立功表現(xiàn)的。 第二十二條 因違規(guī)行為被解除勞動合同的人員，不再給予紀律處分；給予開除處分的，同時解除勞動合同。 第三章 違規(guī)行為及處理 第一節(jié) 違反授權(quán)管理規(guī)章制度行為及處理 第二十三條 未按規(guī)定進行授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)，影響業(yè)務(wù)開展或造成其他不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過處分。 第二十四條 未經(jīng)特別授權(quán)，從事超過或變相超過基本授權(quán)范圍經(jīng)營管理活動，未造成經(jīng)濟損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過處分；造成經(jīng) 濟損失在 5000 元以下的（含 5000 元），給予留用察看處分；造成經(jīng)濟損失在 5000 元以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。 第二十五條 聯(lián)社監(jiān)督部門有權(quán)對信用社、各職能科室的授權(quán)執(zhí)行情況進行檢查和監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為不制止、不糾正的，未造成經(jīng)濟案件或濟經(jīng)損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；造成經(jīng)濟案件或濟經(jīng)損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過處分。 第二節(jié) 違反資金計劃管理規(guī)章制度行為及處理 第二十六條 違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在 1000 元（含 1000 元）以下的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過處分 ；造成貸款利息少收，損失金額 1000 元以上， 5000 元以下的（含 5000元），給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看處分；造成貸款利息少收，損失金額 5000 元以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分； 第二十七條 擅自超存貸比例或者超限額發(fā)放貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理；超比例（或超限額）在 3%以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分。 第二十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過處分： （一）違反資金管理規(guī)定，造成資金不能按時入帳的； （二）違反資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序，調(diào)撥資金的； （三）超越權(quán)限或者違反規(guī)定進行同業(yè)拆借 和內(nèi)部拆借的。 第二十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過處分；造成嚴重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分： （一）未經(jīng)授權(quán)，辦理同業(yè)拆借和內(nèi)部拆借的； （二）違反利率管理規(guī)定或超越利率授權(quán)擅自提高利率或變相提高利率吸收存款的； 第三十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分： （一）賬外發(fā)放貸款的； （二）挪用信貸資金買賣股票的。 第三節(jié) 違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第三十一條 在應(yīng)用《銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)》過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過處分，： （一）錯誤登記 上報或?qū)﹀e誤登記上報內(nèi)容未及時修改； （二）未及時登記、上報有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息，造成信貸數(shù)據(jù)信息遺漏、失真、誤導(dǎo)聯(lián)社決策的； （三）未在規(guī)定的時間和范圍內(nèi)完成系統(tǒng)的建設(shè)。影響信貸數(shù)據(jù)的傳輸，造成數(shù)據(jù)嚴重缺漏、失實的。 第三十二條 在應(yīng)用《銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)》過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人留用察看處分；造成嚴重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分： （一）登記、上報虛假信息； （二）未經(jīng)中國人民銀行授權(quán)，擅自擴大、變動查詢范圍； （三）向第三方泄漏借款人資信情況； （四）對系統(tǒng)管理維護不力，造成系統(tǒng)損 壞、數(shù)據(jù)丟失的。 第三十三條 信貸調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分；造成貸款風(fēng)險或經(jīng)濟損失在 5000 元（不包括 5000 元）以上的，給有關(guān)責(zé)任人員給予開除處分： （一）幫助客戶編造虛假材料套取信用社信用的； （二）對發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)貸款審查的。 第三十四條 信貸調(diào)查過程