信用社銀行工作人員違反規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰辦法(已修改)
2025-06-12 22:12 本頁(yè)面
【正文】 信用社（銀行）工作人員違反規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰辦法第一章 總則第一條 為嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)農(nóng)村信用社內(nèi)部管理，保證各項(xiàng)工作的正常進(jìn)行，根據(jù)《企業(yè)職工獎(jiǎng)懲條例》、《xx市農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰辦法》以及《農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、《xx信用聯(lián)社會(huì)計(jì)規(guī)范工作考核細(xì)則》、《xx市信用聯(lián)社信貸規(guī)范管理操作實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定，特制定本第二條 本辦法所稱規(guī)章制度是指國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)以及信用聯(lián)社內(nèi)部制定的保證金融工作正常進(jìn)行的各項(xiàng)規(guī)定、制度、辦法。第三條 本辦法適用于xx農(nóng)村信用聯(lián)社系統(tǒng)的工作人員。第四條 對(duì)違反規(guī)章制度的工作人員要堅(jiān)持實(shí)事求是和處罰與教育相結(jié)合的原則，視性質(zhì)、情節(jié)、影響程度給予適當(dāng)經(jīng)濟(jì)處罰。第五條 本辦法所稱經(jīng)濟(jì)處罰是指對(duì)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度行為給予的一次性罰款。在給予罰款的同時(shí)，還可依據(jù)事實(shí)情節(jié)，給予責(zé)任人扣發(fā)獎(jiǎng)金、通報(bào)批評(píng)、收繳非法所得、賠償經(jīng)濟(jì)損失等處理。第六條 對(duì)違反規(guī)章制度的工作人員在給予經(jīng)濟(jì)處罰的同時(shí)，應(yīng)責(zé)令其限期糾正違反規(guī)章制度的行為，情節(jié)嚴(yán)重的，要給予行政處分；觸犯刑律的，移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。第二章 違反規(guī)章制度行為的處罰第一節(jié) 各級(jí)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人違反規(guī)章制度的行為及處罰第七條 本辦法所指各級(jí)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是指農(nóng)村信用聯(lián)社（含其職能部門）及其下屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。第八條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人授意、指使違反現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支付的，違反存款、貸款、結(jié)算、資金拆借、費(fèi)用管理、中間業(yè)務(wù)等規(guī)定辦理業(yè)務(wù)的，或明知違規(guī)，但不予制止的，對(duì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人處以500—1000元經(jīng)濟(jì)處罰。第九條 各級(jí)負(fù)責(zé)人有下列情形之一的，給予300—1000元經(jīng)濟(jì)處罰：（一）隱瞞已發(fā)現(xiàn)的違反規(guī)章制度問(wèn)題的；（二）在發(fā)現(xiàn)或者知悉違規(guī)隱患、線索情況后，不及時(shí)采取防范措施，致使信用社遭受損害或損害加重的；（三）不按規(guī)定報(bào)告已發(fā)生重大違規(guī)情況的；（四）有意包庇違反規(guī)章制度行為人的；（五）默許、暗示、指使或逼迫工作人員進(jìn)行違反規(guī)章制度活動(dòng)的；（六）由于管理不善造成內(nèi)部工作人員違規(guī)行為發(fā)生的。第十條 對(duì)下級(jí)的請(qǐng)示未按規(guī)定時(shí)間答復(fù)的，給予責(zé)任人100—200元經(jīng)濟(jì)處罰。第十一條 各級(jí)負(fù)責(zé)人不按規(guī)定親自查庫(kù)或者組織查庫(kù)、查重要空白憑證、有價(jià)單證、抵押及質(zhì)押有價(jià)物品，每缺一次給予責(zé)任人100—200元經(jīng)濟(jì)處罰。第十二條 各級(jí)負(fù)責(zé)人不按規(guī)定安排好值班守庫(kù)，被各級(jí)主管部門檢查（含電話查崗）發(fā)現(xiàn)有脫庫(kù)現(xiàn)象的，每次給予負(fù)責(zé)人300—1000元經(jīng)濟(jì)處罰。第十三條 未建立健全會(huì)議學(xué)習(xí)制度，未按規(guī)定召開會(huì)議組織職工學(xué)習(xí)、研究工作的，給予責(zé)任人50—200元經(jīng)濟(jì)處罰。第十四條 未按規(guī)定制訂到崗、到人、到責(zé)的崗位責(zé)任制的；或者已制訂但分工不明確的，給予責(zé)任人50—200元經(jīng)濟(jì)處罰。第十五條 違反規(guī)定導(dǎo)致營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)丟失《金融許可證》、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》的，或者營(yíng)業(yè)執(zhí)照不年檢的，每發(fā)現(xiàn)一次給予責(zé)任人20005000元經(jīng)濟(jì)處罰。第十六條 違反規(guī)定使用營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、社徽的，給予責(zé)任人50—200元經(jīng)濟(jì)處罰。第十七條 利用職務(wù)上的便利，違反規(guī)定以各種名義收受回扣或手續(xù)費(fèi)，除收繳非法所得外，給予責(zé)任人300—1000元經(jīng)濟(jì)處罰。第十八條 利用職務(wù)上的便利，向企業(yè)借款或無(wú)償占用客戶物資、資金的，除追回被占用的全部資金或物資外，給予責(zé)任人300—1000元經(jīng)濟(jì)處罰。第十九條 被授權(quán)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人（含各級(jí)有權(quán)簽字人），違反簽署具有法律約束力文件審查制度，未經(jīng)法律審查程序，超越權(quán)限簽署這類文件的，給予500—1000元經(jīng)濟(jì)處罰。本辦法所稱具有法律約束力文件，是指各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)出具的構(gòu)成單方或者多方權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件。具體包括：各類借款合同及從合同、資金拆借協(xié)議、各類委托代理協(xié)議、銀行承兌匯票協(xié)議、聯(lián)營(yíng)協(xié)議、合作協(xié)議、各類保函、資信證明、貸款承諾書以及其他具有法律約束力的文件。第二節(jié) 違反有關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)章制度的行為及處罰第二十條 對(duì)需要計(jì)提的支出不按規(guī)定提取的，給予責(zé)任人批評(píng)教育，每次處以50100元經(jīng)濟(jì)處罰。第二十一條 對(duì)需要按比例控制的費(fèi)用支出擅自超比例支出的，除退回超支部分外給予負(fù)責(zé)人100500元經(jīng)濟(jì)處罰。第二十二條 采取掛帳等手段逃避費(fèi)用控制和固定資產(chǎn)購(gòu)建控制，超標(biāo)準(zhǔn)、超范圍支出費(fèi)用或者購(gòu)建固定資產(chǎn)（含在建工程）的，給予審批人5001000元經(jīng)濟(jì)處罰。第二十三條 未經(jīng)上級(jí)批準(zhǔn)或者超過(guò)批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)的，給予負(fù)責(zé)人5001000元經(jīng)濟(jì)處罰。第二十四條 截留收入或虛列成本設(shè)立小金庫(kù)，用于私分或?yàn)E發(fā)獎(jiǎng)金的，全額沒(méi)收非法所得，給予責(zé)任人5001000元經(jīng)濟(jì)處罰。第二十五條 違規(guī)列支暫付款項(xiàng)，違規(guī)墊付信用聯(lián)社資金，違反規(guī)定或者超越權(quán)限處置資金、財(cái)產(chǎn)的，給予責(zé)任人1001000元經(jīng)濟(jì)處罰。第三節(jié) 違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度的行為及處罰第二十六條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)明知是單位公款仍以個(gè)人名義開立儲(chǔ)蓄帳戶辦理存款的，給予責(zé)任人5001000元經(jīng)濟(jì)處罰。第二十七條 信用聯(lián)社各級(jí)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在法定的會(huì)計(jì)帳冊(cè)以外另立會(huì)計(jì)帳冊(cè)，或不按規(guī)定入帳的，給予責(zé)任人5001000元經(jīng)濟(jì)處罰。第二十八條 違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，造成透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙的，給予責(zé)任人5001000元經(jīng)濟(jì)處罰。第二十九條 違反規(guī)定保管、使用印章、密押、壓數(shù)機(jī)、印鑒卡的；由于管理不善造成印鑒卡、壓數(shù)機(jī)、密押被濫用、丟失，或造成其他嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人501000元經(jīng)濟(jì)處罰。第三十條 有下列違規(guī)行為之一的，給予責(zé)任人1001000元經(jīng)濟(jì)處罰：（一）重要空白憑證、有價(jià)單證不按種類設(shè)簿登記入冊(cè)，未按規(guī)定保管使用的；（二）不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證請(qǐng)領(lǐng)使用手續(xù)，沒(méi)有做到日清月結(jié)的；（三）對(duì)停止使用或作廢的重要空白憑證（包括出售客戶后收回的憑證）、有價(jià)單證不按規(guī)定處理的；（四）違反重要空白憑證和有價(jià)單證保管、使用管理規(guī)定的其他行為。（五）違反規(guī)定辦理掛失手續(xù)，未執(zhí)行“換人復(fù)核、分級(jí)審批”原則的，或者掛失后因?qū)彶椴?
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