【正文】 給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理；一個(gè)月內(nèi)，實(shí)施下列行為累計(jì)兩次以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；半年內(nèi)實(shí)施下列行為累計(jì) 5 次的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)處分；造成經(jīng)濟(jì)案件或經(jīng)濟(jì)損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分： （一）營(yíng)業(yè)前未按規(guī)定進(jìn)行安全檢查的； （二）各種防衛(wèi)器械放置不當(dāng)，未反鎖營(yíng)業(yè)室保險(xiǎn)門(mén)的； （三）營(yíng)業(yè)期間擅離職守，形成一人臨柜或無(wú)人臨柜的； （四）營(yíng)業(yè)期間營(yíng)業(yè)柜臺(tái)未保持封閉狀態(tài)的； （五）允許外部人員或無(wú)關(guān)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)的； （六）臨柜人員辦理業(yè)務(wù)中接受他人饋贈(zèng)的香煙、食品、飲料、藥物等物品的； （七）不按規(guī)定程序接受安全檢查的； （八）在柜臺(tái)外攜款袋候車(chē)的； （九）營(yíng)業(yè)終了檢查不認(rèn)真，出現(xiàn)門(mén)窗不關(guān)或不加鎖的。 第一百一十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)處分： （一）違反規(guī)定制作、收發(fā)、傳遞、使用、攜帶、復(fù)制、摘抄、保管和銷毀涉及本社商業(yè)秘密的文件、資料和其它物品的。 第一百二十九條 在工作中使用 服務(wù)禁語(yǔ)的，服務(wù)項(xiàng)目無(wú)正當(dāng)理由不予辦理，或因客觀原因不能辦理，但未作耐心解釋，造成客戶投訴或給本社造成不良影響的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分。 第一百四十五條 對(duì)金融規(guī)章制度或盟行（或聯(lián)社）業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定 、通知、批示、批復(fù)或決定，不按要求及時(shí)傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施，造成不良后果的，給予直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員或主管人員記大過(guò)處分： 第一百四十六條 有下列行為之一的，給予直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員或主管人員開(kāi)除處分： （一）工作不負(fù)責(zé)任、玩忽職守，導(dǎo)致業(yè)務(wù)管理混亂，發(fā)生重大事故、案件或經(jīng)濟(jì)糾紛的； （二）應(yīng)當(dāng)監(jiān)督檢查而未進(jìn)行監(jiān)督檢查或監(jiān)督檢查不力，致使違規(guī)經(jīng)營(yíng)情況長(zhǎng)期存在，給本社造成經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失在 5000 元（不含 5000 元）的。 第一百五十四條 有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分： （一）購(gòu)買(mǎi)偽造貨幣，或者利用職務(wù)便利，以偽造貨幣換取真幣，或者故意將偽造貨幣付給客戶的； （二）參與非法集資的； （三）參與詐騙本社或其他金融機(jī)構(gòu)貸款或其他資金的； （四）利用職務(wù)之便為詐騙活動(dòng)提供便利的。在調(diào)查核實(shí)期間，未經(jīng)聯(lián)社書(shū)面同意，被調(diào)查人所在社不得對(duì)被調(diào)查人進(jìn)行調(diào)動(dòng)、提撥和獎(jiǎng)勵(lì)。 第一百七十四條 復(fù)審、復(fù)核、調(diào)解、仲裁期間不停止原處理決定的執(zhí)行。復(fù)審部門(mén)應(yīng)當(dāng)在受理之日起 20 個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)審決定。 第一百六十二條 主管部門(mén)或違規(guī)責(zé)任人所在部門(mén)在提出紀(jì)律處分建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)向聯(lián)社主任辦公會(huì)提交對(duì)違規(guī)責(zé)任人員違規(guī)事實(shí)的調(diào)查報(bào)告及其他相關(guān)證據(jù)材料。借用本社資金進(jìn)行非法活動(dòng)的，或者在借用過(guò)程中經(jīng)單位催告不能說(shuō)明原因，繼續(xù)拖欠不還的，按照以上規(guī)定從重處理。 第一百四十一條 在工作時(shí)間進(jìn)行賭博活動(dòng)、在辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行賭博活動(dòng)或者挪用公款進(jìn)行賭博活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。 第一百二十五條 連續(xù)曠工超過(guò) 15 天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)30 天的，予以辭退或解除勞動(dòng)合同。 第一百零九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)處分： （一）越權(quán)制發(fā) 各種業(yè)務(wù)印章； （二）違反規(guī)定使用本社印章，造成不良影響的。 第九十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職處分；經(jīng)批評(píng)教育無(wú)悔改的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分： （一）利用職權(quán)陷害他人的； （二）有意泄露案情、調(diào)查手段、措施、擴(kuò)散證據(jù)材料的； （三）偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的； （四）把檢舉、揭發(fā)、控告材料及 相關(guān)情況透露或轉(zhuǎn)送給被檢舉、揭發(fā)、控告的人員、單位的； （五）壓制、打擊、報(bào)復(fù)、迫害信訪人員的。 第七十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分： （一）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)工或者購(gòu)置建設(shè)項(xiàng)目的； （二）在固定資產(chǎn)購(gòu)建中，亂用會(huì)計(jì)科目或資金來(lái)源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的； （三）購(gòu)置的車(chē)輛以私人或其他單位名義上戶的。 第八節(jié) 違反會(huì)計(jì)出納規(guī)章制度行為及處理 第五十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理；一個(gè)月內(nèi)累計(jì)實(shí)施以下行為 3 次以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分： （一）未按規(guī)定填制、取得原始憑 證，或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的； （二）以未經(jīng)審核的會(huì)計(jì)憑證為依據(jù)登記會(huì)計(jì)賬簿，或者登記會(huì)計(jì)賬簿不符合規(guī)定的； （三）未按規(guī)定使用會(huì)計(jì)記錄文字或者記賬本位幣的； （四）不堅(jiān)持雙人臨柜、錢(qián)賬分管（柜員制除外），當(dāng)日核對(duì)賬款，賬表憑證換人復(fù)核，雙人管庫(kù)的； （五）不堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記賬、賬折核對(duì)，按日軋賬、總分核對(duì)（使用計(jì)算機(jī)賬務(wù)處理除外）和各種往來(lái)賬定期核對(duì)的； （六）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外帳不相符的； （七）會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確，或者不及時(shí)記賬、對(duì)賬和漏記賬的； 第五十九條 有下列行為之一的，給予 有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)處分： （一）會(huì)計(jì)出納人員離崗離職，不按規(guī)定辦理交接手續(xù)的； （二）臨時(shí)離崗，款箱、印章、密押、重要空白憑證不入箱、不加鎖或擅自交他人代管的，或者午休及營(yíng)業(yè)終了，未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫(kù)（柜）的； （三）不按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的； （四）對(duì)違規(guī)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)行為不予制止和糾正，也不向單位負(fù)責(zé)人及時(shí)反映的，或者在制止無(wú)效時(shí)，未按會(huì)計(jì)法規(guī)定及時(shí)報(bào)告的； （五）違反規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目的。 第四節(jié) 違反風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理規(guī)章制度行為及處理 第四十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分： （一）不良貸款收回后，未及時(shí)注銷貸款本息的； （二）實(shí)施以資抵貸后，未及時(shí)注銷貸款本息、未轉(zhuǎn)登記待處理抵貸資產(chǎn)臺(tái)賬的。 第二十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)處分： （一）違反資金管理規(guī)定，造成資金不能按時(shí)入帳的； （二）違反資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序，調(diào)撥資金的； （三）超越權(quán)限或者違反規(guī)定進(jìn)行同業(yè)拆借 和內(nèi)部拆借的。離崗清收最長(zhǎng)期限為 6 個(gè)月。 第九條 因違規(guī)行為導(dǎo)致發(fā)生事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛，給本社造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)根據(jù)相關(guān)責(zé)任人員責(zé)任的大小，相應(yīng)承擔(dān)全部經(jīng)濟(jì)損失的賠償責(zé)任。責(zé)任人的劃分原則如下： （一）經(jīng)集體研究決定發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為，參與研究的高級(jí)管理人員或主管人員及持贊成意見(jiàn)的人為責(zé)任人； （二）高級(jí)管理人員或主管人員指令經(jīng)辦人違規(guī)違紀(jì)辦理業(yè)務(wù)，發(fā)出指令的高級(jí)管理人員或主管人員為責(zé)任人；對(duì)高級(jí)管理人員或主管人員的指令、行為未提出反對(duì)意見(jiàn)或不抵制的，經(jīng)辦人按責(zé)任人追究相應(yīng)責(zé)任； （三）未經(jīng)高級(jí)管理人員或主管人員同意、授權(quán)發(fā)生的行為違規(guī)違紀(jì)的，經(jīng)辦人 為責(zé)任人； （四）因決策失誤發(fā)生的違規(guī)違紀(jì)行為，決策人為責(zé)任人； （五）因內(nèi)控制度不健全造成重大風(fēng)險(xiǎn)或損失的，直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和主管人員為責(zé)任人； （六）發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為，責(zé)任難以區(qū)分的，直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員或主管人員和經(jīng)辦人員為責(zé)任人。離、退休人員，經(jīng)查實(shí)在本社工作期間有違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法進(jìn)行處理。 第十二條 一人同時(shí)受到本辦法規(guī)定的兩種以上（含兩種）紀(jì) 律處分的，應(yīng)當(dāng)合并處理，按照所違規(guī)行為中給予最高處分加重一檔的處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開(kāi)除處分的，給予開(kāi)除處分。單位處理決定作出后，三個(gè)月之內(nèi)（含三個(gè)月）照發(fā)基本工資，從第四個(gè)月開(kāi)始，發(fā)放 50%的基本工資，第七個(gè)月開(kāi)始停發(fā)工資，按市政府規(guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。 第三十三條 信貸調(diào)查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分；造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失在 5000 元（不包括 5000 元）以上的，給有關(guān)責(zé)任人員給予開(kāi)除處分： （一）幫助客戶編造虛假材料套取信用社信用的； （二）對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題故意隱瞞，誤導(dǎo)貸款審查的。一個(gè)月內(nèi)，實(shí)施下列行為累計(jì)三次以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；半年內(nèi)，實(shí)施下列行為累計(jì)六次以上的，給予有關(guān)責(zé)任記大過(guò)處分： （一）無(wú)特殊原因庫(kù)存現(xiàn)金超限額的； （二 ）沒(méi)有登記開(kāi)銷戶的； （三）業(yè)務(wù)人員進(jìn)行交接班時(shí)未作登記，或登記不符合實(shí)際，記錄不全的； （四）未按規(guī)定辦理代扣、代繳儲(chǔ)蓄利息所得稅的； （五）違反“實(shí)名制”規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄賬戶開(kāi)立手續(xù)，或開(kāi)戶審查不嚴(yán)的； （六）辦理儲(chǔ)蓄賬戶當(dāng)日存入款項(xiàng)的取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，未按規(guī)定進(jìn)行操作的； （七）儲(chǔ)蓄賬戶的大額現(xiàn)金管理，未按規(guī)定操作的； （八）營(yíng)業(yè)終了沒(méi)有執(zhí)行雙人封包入庫(kù)的； （九）業(yè)務(wù)專用章未按規(guī)定移交的； （十）個(gè)人名章沒(méi)有妥善保管的。 第九節(jié) 違反聯(lián)行結(jié)算規(guī)章制度行為及處理 第六十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理；延誤工作影響惡劣的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)處分；造成經(jīng)濟(jì)案件或經(jīng)濟(jì)損失在 5000 元（不含 5000 元）以上的，給予開(kāi)除處分： （一）印鑒卡填寫(xiě)內(nèi)容不符合規(guī)定以及預(yù)留印鑒變更不按規(guī)定辦理的； （二）不按規(guī)定進(jìn)行查詢、查復(fù)，或者查詢、查復(fù)中互相推諉，差錯(cuò)處理不及時(shí)的； （三）不執(zhí)行印、押、證、機(jī)分管分用的。故意將案件處理方案、證據(jù)材料等秘密泄露給對(duì)方當(dāng)事人的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至留用察看處分；造成經(jīng)濟(jì)損失在 5000 元（不含 5000 元）以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。 第九 十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；一個(gè)月內(nèi)，實(shí)施下列行為三次以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)處分；多次實(shí)施下列行為，經(jīng)批評(píng)教育毫無(wú)悔改，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看處分；給社內(nèi)造成惡劣影響或涉及經(jīng)濟(jì)案件的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分： （一）未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，守庫(kù)員擅自讓其他員工替班的； （二）允許本單位非當(dāng)日值班人員進(jìn)入守庫(kù)室的； （三）守庫(kù)員上崗后門(mén)窗不關(guān)或不加鎖，報(bào)警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施不開(kāi)通、不利用的； （四）遇有突發(fā)事件，未按防暴預(yù)案有效處置的； （五）守庫(kù)員酒后上崗的。 （二）非法獲取、持有或者過(guò)失泄露本社商業(yè)秘密的； 第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職處分；造成經(jīng)案件或經(jīng)濟(jì)損失在 5000 元（不含 5000 元）以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分： （一）故意泄露本社商業(yè)秘密的； （二）利用職權(quán)指使或者強(qiáng)迫他人泄露本社商業(yè)秘密的。 第一百三十條 私自在外兼職的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；批評(píng)警告無(wú)效的，應(yīng)予解除勞動(dòng)合同；私自在其他金融單位或在與本社有直接業(yè)務(wù)關(guān)系的單位兼職的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即辭退或解除勞動(dòng)合同。 第一百四十七條 對(duì)于信用社或分社無(wú)正當(dāng)理由未按規(guī)定的時(shí)間和要求給予答復(fù)的，給予 有關(guān)責(zé)任人員警告處分。 第四章 處理程序 第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)處罰程序 第一百五十五條 聯(lián)社稽核部門(mén)在審計(jì)監(jiān)督過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)員工有違規(guī)行為的，可以依據(jù)本辦法和《稽核處罰實(shí)施細(xì)則》作出罰款處理的決定。 第一百六十四條 聯(lián)社主任辦公會(huì)依據(jù)本辦法對(duì)違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分時(shí)，如果認(rèn)為需要合并給予其他處理的，可以移交人事部門(mén)或違規(guī)責(zé)任人員所在社處理。 第五章 附則 第一百七十五條 對(duì)于本辦法未規(guī)定的違規(guī)行為，可以比照本辦法同類或相似條款進(jìn)行處理。 第一百七十二條 因違規(guī)行為受到經(jīng)濟(jì)處罰的員工，對(duì)處罰決定不服的，可以在收到處罰決定之日起 20 個(gè)工作日內(nèi)，向作出處罰決定的部門(mén)申請(qǐng)復(fù)審一次。 第一百六十一條 主管部門(mén)或違規(guī)責(zé)任人所在部門(mén)在實(shí)施管理、檢查、監(jiān)督過(guò)程 中，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的，有權(quán)依照本辦法向聯(lián)社主任辦公會(huì)提出有關(guān)處理決定的建議，同時(shí)以書(shū)面報(bào)告報(bào)送聯(lián)社監(jiān)察部門(mén)備案。其中，借用金額超過(guò) 3 萬(wàn)元，借用時(shí)間超過(guò) 6 個(gè)月的，一律給予開(kāi)除處分。 第一百四十條 接受色情服務(wù)或參與賣(mài)淫、嫖娼、走私、吸毒、販毒的，經(jīng)有關(guān)部門(mén)認(rèn)定的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同。 第二十一節(jié) 其他違反規(guī)章制度行為及處理 第一百二十四條