【正文】 給予有關責任人員罰款處理；一個月內(nèi)，實施下列行為累計兩次以上的，給予有關責任人員警告處分；半年內(nèi)實施下列行為累計 5 次的，給予有關責任人員記過處分；造成經(jīng)濟案件或經(jīng)濟損失的，給予有關責任人員開除處分： （一）營業(yè)前未按規(guī)定進行安全檢查的； （二）各種防衛(wèi)器械放置不當，未反鎖營業(yè)室保險門的； （三）營業(yè)期間擅離職守，形成一人臨柜或無人臨柜的； （四）營業(yè)期間營業(yè)柜臺未保持封閉狀態(tài)的； （五）允許外部人員或無關人員進入營業(yè)柜臺內(nèi)的； （六）臨柜人員辦理業(yè)務中接受他人饋贈的香煙、食品、飲料、藥物等物品的； （七）不按規(guī)定程序接受安全檢查的； （八）在柜臺外攜款袋候車的； （九）營業(yè)終了檢查不認真，出現(xiàn)門窗不關或不加鎖的。 第一百一十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過處分： （一）違反規(guī)定制作、收發(fā)、傳遞、使用、攜帶、復制、摘抄、保管和銷毀涉及本社商業(yè)秘密的文件、資料和其它物品的。 第一百二十九條 在工作中使用 服務禁語的，服務項目無正當理由不予辦理，或因客觀原因不能辦理，但未作耐心解釋，造成客戶投訴或給本社造成不良影響的，給予有關責任人員警告處分。 第一百四十五條 對金融規(guī)章制度或盟行（或聯(lián)社）業(yè)務規(guī)章制度、規(guī)定 、通知、批示、批復或決定，不按要求及時傳達、貫徹和組織實施，造成不良后果的，給予直接負責的高級管理人員或主管人員記大過處分： 第一百四十六條 有下列行為之一的，給予直接負責的高級管理人員或主管人員開除處分： （一）工作不負責任、玩忽職守，導致業(yè)務管理混亂，發(fā)生重大事故、案件或經(jīng)濟糾紛的； （二）應當監(jiān)督檢查而未進行監(jiān)督檢查或監(jiān)督檢查不力，致使違規(guī)經(jīng)營情況長期存在，給本社造成經(jīng)營風險或經(jīng)濟損失在 5000 元（不含 5000 元）的。 第一百五十四條 有以下行為之一的，給予有關責任人員開除處分： （一）購買偽造貨幣，或者利用職務便利，以偽造貨幣換取真幣，或者故意將偽造貨幣付給客戶的； （二）參與非法集資的； （三）參與詐騙本社或其他金融機構貸款或其他資金的； （四）利用職務之便為詐騙活動提供便利的。在調(diào)查核實期間，未經(jīng)聯(lián)社書面同意，被調(diào)查人所在社不得對被調(diào)查人進行調(diào)動、提撥和獎勵。 第一百七十四條 復審、復核、調(diào)解、仲裁期間不停止原處理決定的執(zhí)行。復審部門應當在受理之日起 20 個工作日內(nèi)作出復審決定。 第一百六十二條 主管部門或違規(guī)責任人所在部門在提出紀律處分建議時，應當向聯(lián)社主任辦公會提交對違規(guī)責任人員違規(guī)事實的調(diào)查報告及其他相關證據(jù)材料。借用本社資金進行非法活動的，或者在借用過程中經(jīng)單位催告不能說明原因，繼續(xù)拖欠不還的，按照以上規(guī)定從重處理。 第一百四十一條 在工作時間進行賭博活動、在辦公或營業(yè)場所進行賭博活動或者挪用公款進行賭博活動的，給予有關責任人員開除處分。 第一百二十五條 連續(xù)曠工超過 15 天，或一年內(nèi)累計曠工超過30 天的，予以辭退或解除勞動合同。 第一百零九條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記過處分： （一）越權制發(fā) 各種業(yè)務印章； （二）違反規(guī)定使用本社印章，造成不良影響的。 第九十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職處分；經(jīng)批評教育無悔改的，給予有關責任人員開除處分： （一）利用職權陷害他人的； （二）有意泄露案情、調(diào)查手段、措施、擴散證據(jù)材料的； （三）偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的； （四）把檢舉、揭發(fā)、控告材料及 相關情況透露或轉送給被檢舉、揭發(fā)、控告的人員、單位的； （五）壓制、打擊、報復、迫害信訪人員的。 第七十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分： （一）未經(jīng)批準擅自開工或者購置建設項目的； （二）在固定資產(chǎn)購建中，亂用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產(chǎn)的； （三）購置的車輛以私人或其他單位名義上戶的。 第八節(jié) 違反會計出納規(guī)章制度行為及處理 第五十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理；一個月內(nèi)累計實施以下行為 3 次以上的，給予有關責任人員警告處分： （一）未按規(guī)定填制、取得原始憑 證，或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的； （二）以未經(jīng)審核的會計憑證為依據(jù)登記會計賬簿，或者登記會計賬簿不符合規(guī)定的； （三）未按規(guī)定使用會計記錄文字或者記賬本位幣的； （四）不堅持雙人臨柜、錢賬分管（柜員制除外），當日核對賬款，賬表憑證換人復核，雙人管庫的； （五）不堅持當時記賬、賬折核對，按日軋賬、總分核對（使用計算機賬務處理除外）和各種往來賬定期核對的； （六）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實、賬表、內(nèi)外帳不相符的； （七）會計核算不準確，或者不及時記賬、對賬和漏記賬的； 第五十九條 有下列行為之一的，給予 有關責任人員記過處分： （一）會計出納人員離崗離職，不按規(guī)定辦理交接手續(xù)的； （二）臨時離崗，款箱、印章、密押、重要空白憑證不入箱、不加鎖或擅自交他人代管的，或者午休及營業(yè)終了，未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫（柜）的； （三）不按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的； （四）對違規(guī)的財務會計行為不予制止和糾正，也不向單位負責人及時反映的，或者在制止無效時，未按會計法規(guī)定及時報告的； （五）違反規(guī)定使用會計科目的。 第四節(jié) 違反風險資產(chǎn)管理規(guī)章制度行為及處理 第四十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理；情節(jié)嚴重的，給予有關責任人員警告處分： （一）不良貸款收回后，未及時注銷貸款本息的； （二）實施以資抵貸后，未及時注銷貸款本息、未轉登記待處理抵貸資產(chǎn)臺賬的。 第二十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過處分： （一）違反資金管理規(guī)定，造成資金不能按時入帳的； （二）違反資金調(diào)撥業(yè)務審批程序，調(diào)撥資金的； （三）超越權限或者違反規(guī)定進行同業(yè)拆借 和內(nèi)部拆借的。離崗清收最長期限為 6 個月。 第九條 因違規(guī)行為導致發(fā)生事故、案件、經(jīng)濟糾紛，給本社造成經(jīng)濟損失的，應根據(jù)相關責任人員責任的大小，相應承擔全部經(jīng)濟損失的賠償責任。責任人的劃分原則如下： （一）經(jīng)集體研究決定發(fā)生違規(guī)違紀行為，參與研究的高級管理人員或主管人員及持贊成意見的人為責任人； （二）高級管理人員或主管人員指令經(jīng)辦人違規(guī)違紀辦理業(yè)務，發(fā)出指令的高級管理人員或主管人員為責任人；對高級管理人員或主管人員的指令、行為未提出反對意見或不抵制的，經(jīng)辦人按責任人追究相應責任； （三）未經(jīng)高級管理人員或主管人員同意、授權發(fā)生的行為違規(guī)違紀的，經(jīng)辦人 為責任人； （四）因決策失誤發(fā)生的違規(guī)違紀行為，決策人為責任人； （五）因內(nèi)控制度不健全造成重大風險或損失的，直接負責的高級管理人員和主管人員為責任人； （六）發(fā)生違規(guī)違紀行為，責任難以區(qū)分的，直接負責的高級管理人員或主管人員和經(jīng)辦人員為責任人。離、退休人員，經(jīng)查實在本社工作期間有違規(guī)行為的，應當根據(jù)本辦法進行處理。 第十二條 一人同時受到本辦法規(guī)定的兩種以上（含兩種）紀 律處分的，應當合并處理，按照所違規(guī)行為中給予最高處分加重一檔的處分；如果其中一種違規(guī)行為應當受到開除處分的，給予開除處分。單位處理決定作出后，三個月之內(nèi)（含三個月）照發(fā)基本工資，從第四個月開始，發(fā)放 50%的基本工資，第七個月開始停發(fā)工資，按市政府規(guī)定的最低工資標準發(fā)給生活費。 第三十三條 信貸調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分；造成貸款風險或經(jīng)濟損失在 5000 元（不包括 5000 元）以上的，給有關責任人員給予開除處分： （一）幫助客戶編造虛假材料套取信用社信用的； （二）對發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導貸款審查的。一個月內(nèi)，實施下列行為累計三次以上的，給予有關責任人員警告處分；半年內(nèi)，實施下列行為累計六次以上的，給予有關責任記大過處分： （一）無特殊原因庫存現(xiàn)金超限額的； （二 ）沒有登記開銷戶的； （三）業(yè)務人員進行交接班時未作登記，或登記不符合實際，記錄不全的； （四）未按規(guī)定辦理代扣、代繳儲蓄利息所得稅的； （五）違反“實名制”規(guī)定辦理儲蓄賬戶開立手續(xù)，或開戶審查不嚴的； （六）辦理儲蓄賬戶當日存入款項的取現(xiàn)和轉賬業(yè)務時，未按規(guī)定進行操作的； （七）儲蓄賬戶的大額現(xiàn)金管理，未按規(guī)定操作的； （八）營業(yè)終了沒有執(zhí)行雙人封包入庫的； （九）業(yè)務專用章未按規(guī)定移交的； （十）個人名章沒有妥善保管的。 第九節(jié) 違反聯(lián)行結算規(guī)章制度行為及處理 第六十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理；延誤工作影響惡劣的，給予有關責任人員記過處分；造成經(jīng)濟案件或經(jīng)濟損失在 5000 元（不含 5000 元）以上的，給予開除處分： （一）印鑒卡填寫內(nèi)容不符合規(guī)定以及預留印鑒變更不按規(guī)定辦理的； （二）不按規(guī)定進行查詢、查復，或者查詢、查復中互相推諉，差錯處理不及時的； （三）不執(zhí)行印、押、證、機分管分用的。故意將案件處理方案、證據(jù)材料等秘密泄露給對方當事人的，給予有關責任人員撤職至留用察看處分；造成經(jīng)濟損失在 5000 元（不含 5000 元）以上的，給予有關責任人員開除處分。 第九 十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告處分；一個月內(nèi)，實施下列行為三次以上的，給予有關責任人員記大過處分；多次實施下列行為，經(jīng)批評教育毫無悔改，給予有關責任人員留用察看處分；給社內(nèi)造成惡劣影響或涉及經(jīng)濟案件的，給予有關責任人員開除處分： （一）未經(jīng)領導批準，守庫員擅自讓其他員工替班的； （二）允許本單位非當日值班人員進入守庫室的； （三）守庫員上崗后門窗不關或不加鎖，報警、通訊、監(jiān)控等設施不開通、不利用的； （四）遇有突發(fā)事件，未按防暴預案有效處置的； （五）守庫員酒后上崗的。 （二）非法獲取、持有或者過失泄露本社商業(yè)秘密的； 第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職處分；造成經(jīng)案件或經(jīng)濟損失在 5000 元（不含 5000 元）以上的，給予有關責任人員開除處分： （一）故意泄露本社商業(yè)秘密的； （二）利用職權指使或者強迫他人泄露本社商業(yè)秘密的。 第一百三十條 私自在外兼職的，給予有關責任人員警告處分；批評警告無效的，應予解除勞動合同；私自在其他金融單位或在與本社有直接業(yè)務關系的單位兼職的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即辭退或解除勞動合同。 第一百四十七條 對于信用社或分社無正當理由未按規(guī)定的時間和要求給予答復的，給予 有關責任人員警告處分。 第四章 處理程序 第一節(jié) 經(jīng)濟處罰程序 第一百五十五條 聯(lián)社稽核部門在審計監(jiān)督過程中，發(fā)現(xiàn)員工有違規(guī)行為的，可以依據(jù)本辦法和《稽核處罰實施細則》作出罰款處理的決定。 第一百六十四條 聯(lián)社主任辦公會依據(jù)本辦法對違規(guī)責任人員進行紀律處分時，如果認為需要合并給予其他處理的，可以移交人事部門或違規(guī)責任人員所在社處理。 第五章 附則 第一百七十五條 對于本辦法未規(guī)定的違規(guī)行為，可以比照本辦法同類或相似條款進行處理。 第一百七十二條 因違規(guī)行為受到經(jīng)濟處罰的員工，對處罰決定不服的，可以在收到處罰決定之日起 20 個工作日內(nèi)，向作出處罰決定的部門申請復審一次。 第一百六十一條 主管部門或違規(guī)責任人所在部門在實施管理、檢查、監(jiān)督過程 中，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責任人員紀律處分的，有權依照本辦法向聯(lián)社主任辦公會提出有關處理決定的建議，同時以書面報告報送聯(lián)社監(jiān)察部門備案。其中，借用金額超過 3 萬元，借用時間超過 6 個月的，一律給予開除處分。 第一百四十條 接受色情服務或參與賣淫、嫖娼、走私、吸毒、販毒的，經(jīng)有關部門認定的，給予有關責任人員開除處分或解除勞動合同。 第二十一節(jié) 其他違反規(guī)章制度行為及處理 第一百二十四條