工商銀行云浮分行平衡計分卡績效考核方案(已修改)
2024-11-23 07:56 本頁面
【正文】 工商銀行云浮分行平衡計分卡績效考核方案 三、云浮分行績效管理的現(xiàn)狀與問題 (一）工商銀行云浮分行的績效管理現(xiàn)狀 工商銀行簡介 中國工商銀行（ Industrial and Commercial Bank of China)成立于 1984 年 1月 1日。作為中國資產(chǎn)規(guī)模最大的商業(yè)銀行，經(jīng)過 30年的改革發(fā)展，中國 工商銀行已經(jīng)步入質(zhì)量效益和規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的軌道。 2020年末資產(chǎn)總額約 52, 791億元人民幣，占中國境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)資 產(chǎn)總和的近五分之一。截至 2020年末，工商銀行總資產(chǎn) 134， 586. 22億元左右， 當(dāng)前總市值 14， 344. 70億元左右，居全球上市銀行之首。 截至 2020年末，工商銀行擁有 397， 339名員工，通過 16， 227家境內(nèi)機構(gòu)、 203家境外機構(gòu)和遍布全球的逾 1,562家代理行以及網(wǎng)上銀行、電話銀行和自 助銀行等分銷渠道，向 412萬公司客戶和 2. 59億個人客戶提供廣泛的金融產(chǎn)品 和服務(wù)，基本形成了以商業(yè)銀行為主體，跨市場、國際化的經(jīng)營格局，在商業(yè) 銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域保持國內(nèi)市場領(lǐng)先地位。 云浮分行是工商銀行的一家二級分行，位于全國聞名的石材之都 2020年 以 來，在全國經(jīng)濟大環(huán)境不景氣因素下，云浮分行上下同心同德，努力增收節(jié)支， 全年累計實現(xiàn)撥備前利潤 3. 38億元，同比增加 660萬元，人均利潤 100. 8萬元， 經(jīng)濟資本占用 4. 88億元，比上年下降 1356萬元。全行人均、網(wǎng)均撥備前利潤 分別達(dá)到 100. 8萬元和 1767. 7萬元。從收支結(jié)構(gòu)看，全行存款凈收益 16316萬 元，同比增加 754萬元，增幅 5. 08%。全行貸款凈收益 19720萬元，同比增加 872萬元，增幅 %。至 2020年末，云浮分行表內(nèi)外各項貸款余額 ， 比年 初增加 17. 71億元。表內(nèi)各項貸款（不含票據(jù)）余額 78億元，比年初增加 ，完成全年計劃的 112%。各項貸款（不含票據(jù)）日均余額 73. 8 億元， 比上年增加 8. 6億元，完成全年計劃的 111%。其中我行公司貸款佘額 61. 44億 元，比年初增加 6. 55億元。公司貸款日均余額 57. 75億元，比上年增加 6. 93 億元。 工商銀行云浮分行實施績效管理的背景 2020年工商銀行云浮分行提出了要在未來三年內(nèi)把云浮分行建設(shè)成為“大 而強、精而優(yōu)”的二級分行，全面擺脫以前只敢提“小而精、 精而優(yōu)” 口號的 趟她局面。全行要堅定的信心和決心，實現(xiàn)云浮分行的愿景把同業(yè)對手徹底甩 在后面，為把我行建設(shè)成為系統(tǒng)強行、地方大行而努力奮斗。 總體目標(biāo)：要實現(xiàn)云浮分行的宏偉愿景， 2020年是最關(guān)鍵的一年，通過 提質(zhì)發(fā)展進(jìn)入系統(tǒng)內(nèi)全國二級分行三十強行列，并繼續(xù)保持良性發(fā)展，實現(xiàn)持 續(xù)進(jìn)位。 核心指標(biāo)： 2020年全行實現(xiàn)賬面利潤 5. 6億元；各項存款余額達(dá)到 130 億元，日均余額達(dá)到 115億元；表內(nèi)外貸款余額超過 120億元，增量超過 50億 元，其中公司類表內(nèi)外貸款增量突破 30億元，個人貸款余額 要超過農(nóng)行，增量 突破 18. 5億元力爭 20億元；全年實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入 2. 2億元。 圍繞工商銀行云浮分行的戰(zhàn)略目標(biāo)，該行在近年的考核中，將各個部門的 指標(biāo)再進(jìn)一步細(xì)化分解到每個崗位和員工，將任務(wù)指標(biāo)層層分解，層層考核， 從而使得云浮分行的戰(zhàn)略愿景落實到各個網(wǎng)點和各位員工，所有崗位和部門的 工作業(yè)績和任務(wù)都圍繞銀行制定經(jīng)營戰(zhàn)略開展，并且在完善考核激勵機制方面 進(jìn)行了有益探索和嘗試管理模式，進(jìn)一步增強了各級直線管理者的戰(zhàn)略規(guī)劃能 力和任務(wù)分解能力。 2020年，云浮分行對全行的中層管理干部實施 了績效合約管理，強化中層 干部的崗位工作目標(biāo)和責(zé)任意識。 2020年下半年，云浮分行開展全行績效管理 工作調(diào)研，通過對基層以及各部門的調(diào)研發(fā)現(xiàn)，以往的績效考核方式存在以下 問題：首先表現(xiàn)在二級分行對各個環(huán)節(jié)的的管理存在較大差異，操作上也存在 欠缺規(guī)范性的問題。比如，個別的專項獎勵比例偏高，導(dǎo)致被考核對象責(zé)權(quán)不 對等；個別行實行全產(chǎn)品計價考核，造成前中后臺收入差距過大 。個別行指標(biāo)設(shè) 置不合理，影響了績效考評的科學(xué)性；個別行員工績效參與度較低，考核不夠公 幵透明等。這些問題均影響了考核的嚴(yán)肅性和權(quán)威 性，降低了激勵作用，增加 了考核成本，制約了全行積極性的發(fā)揮和各項業(yè)務(wù)發(fā)展。以往傳統(tǒng)的績效考核 方案很大程度上影響了云浮分行的科學(xué)發(fā)展，制約了云浮分行戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)。 云浮分行績效考核思路 2020年云浮分行為突出以經(jīng)濟效益為中心和“加快轉(zhuǎn)型發(fā)展”的主線，全 面推進(jìn)落實分行 2020年各項工作部署，增強工作責(zé)任感、緊迫感，調(diào)動全行員 工積極性，全面完成分行 2020年各項經(jīng)營目標(biāo)，努力促進(jìn)各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展， 制定 2020年的績效考評辦法。云浮分行制定的 2020年績效考核管理辦法整體 設(shè)計原則 是依照體現(xiàn)效益優(yōu)先、兼顧公平、獎勵貢獻(xiàn)、陽光分配等原則來進(jìn)行 設(shè)計規(guī)劃的。 2020年績效考核分?jǐn)?shù)直接與員工工資掛鉤，員工績效工資的 70% 為基礎(chǔ)績效，連同每月的崗位工資發(fā)放到每一位員工，績效工資的 30%用于季度 考核，按季考核分配到人。 云浮分行 2020年績效考核按考核對象分為兩類（見圖 2)，分別為對轄屬 機構(gòu)的考核和對分行部門的考核。轄屬機構(gòu)包括分行營業(yè)部和各縣支行。分行 部門包括公司業(yè)務(wù)部、個人金融業(yè)務(wù)部、結(jié)算與電子銀行部、信貸管理部、財 務(wù)會計部、綜合管理部、運行管理部、內(nèi)控合規(guī)部、監(jiān)察 保衛(wèi)部、授信審批部。 對于轄屬機構(gòu)的考核 對于轄屬機構(gòu)的考核主要包括分行營業(yè)部、各支行按照撥備前利潤、各項 存款增量、各項貸款增量、中間業(yè)務(wù)收入、國際結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、表外貸款等 主要指標(biāo)的實績進(jìn)行考核，分行按照業(yè)務(wù)指標(biāo)效益貢獻(xiàn)度及在省行績效考核關(guān) 聯(lián)度配置相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)績效費用，同時根據(jù)各相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)的目標(biāo)計劃確定指 標(biāo)價格。而在對轄屬機構(gòu)的考核中還包括對一級支行經(jīng)營班子的績效考核與一 線柜員的績效考核 一級支行經(jīng)營單位班子由分行按照利潤、存款、貸款、中間業(yè)務(wù)及其他重 點指標(biāo)實行指標(biāo)計 劃（目標(biāo)）完成率考核，一級支行經(jīng)營班子主要指標(biāo)情況如 表 1所示： 一線柜員的績效考核分別掛鉤撥備前利潤、中間業(yè)務(wù)收入、各項存款日均 增量、核算質(zhì)量、柜面業(yè)務(wù)分流率、服務(wù)質(zhì)量和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人評分進(jìn)行考核詳見 見表 2。各一級支行在上述一線柜員考核的基礎(chǔ)上要根據(jù)本單位計價考核績效 總量、各網(wǎng)點主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的完成情況及貢獻(xiàn)度，把一線柜員納入二次分配范 圍。
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