【正文】 外匯會計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告中國建設(shè)銀行會計(jì)部、信息技術(shù)部20024目錄第1章 引言 3 編寫目的 3 項(xiàng)目背景和目標(biāo) 3 項(xiàng)目名稱 3 項(xiàng)目所要解決的問題 3 項(xiàng)目背景 4 需求提出部門 8 項(xiàng)目使用部門 9 與相關(guān)系統(tǒng)的關(guān)系 9 項(xiàng)目預(yù)期目標(biāo) 13 項(xiàng)目預(yù)計(jì)目標(biāo)與外匯會計(jì)統(tǒng)一管理要求的關(guān)系 20 業(yè)務(wù)術(shù)語解釋 21 條件和約束 23 項(xiàng)目可利用資源 23 項(xiàng)目約束條件 25 參考資料 25第2章 系統(tǒng)需求概要和現(xiàn)狀 26 系統(tǒng)需求概述 26 系統(tǒng)的賬務(wù)體系 26 系統(tǒng)的業(yè)務(wù)權(quán)限管理體系 31 系統(tǒng)的貸款管理體系 33 系統(tǒng)的重要單證控管體系 34 系統(tǒng)的功能劃分 35 對現(xiàn)有系統(tǒng)的分析 35第3章 技術(shù)方案 37第4章 技術(shù)可行性評價(jià) 37 開發(fā)的風(fēng)險(xiǎn) 37 資源的有效性 38 技術(shù)的成熟度 39第5章 經(jīng)濟(jì)可行性評價(jià) 40 預(yù)計(jì)投入成本及投資期 40 項(xiàng)目預(yù)計(jì)投入成本 40 項(xiàng)目投資期 41 項(xiàng)目效益分析 42第6章 社會可行性評價(jià) 43第7章 可選技術(shù)方案 43第8章 結(jié)論意見 44第1章 引言 編寫目的　　根據(jù)《中國建設(shè)銀行應(yīng)用開發(fā)項(xiàng)目可行性研究實(shí)施細(xì)則》的要求，為了使外匯會計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目能夠盡快實(shí)施，為項(xiàng)目的研制開發(fā)打好基礎(chǔ)，保證項(xiàng)目開發(fā)的質(zhì)量，特編寫該系統(tǒng)可行性研究報(bào)告。該可行性研究報(bào)告明確項(xiàng)目實(shí)施的迫切性和必要性，充分論證項(xiàng)目實(shí)施的有利和不利條件，并從業(yè)務(wù)可行性、技術(shù)可行性、經(jīng)濟(jì)效益以及開發(fā)的系統(tǒng)方案與技術(shù)方案等方面進(jìn)行詳細(xì)分析，最終形成可行性研究結(jié)論。本優(yōu)化需求說明書的預(yù)期讀者為對該項(xiàng)目進(jìn)行論證分析的專家委員會、項(xiàng)目實(shí)施小組和未來管理、應(yīng)用的相關(guān)部門。 項(xiàng)目背景和目標(biāo) 項(xiàng)目名稱　　本項(xiàng)目的全稱：外匯會計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目 項(xiàng)目所要解決的問題一是改變目前外匯會計(jì)核算的落后局面，從目前的單機(jī)多用戶方式轉(zhuǎn)變?yōu)橐浴耙患壏中小睘閱挝坏耐鈪R會計(jì)數(shù)據(jù)大集中，使信息得到有效的集中，為全行本外幣會計(jì)核算一體化打下良好的基礎(chǔ)；二是使統(tǒng)一會計(jì)制度得到有效的貫徹實(shí)施，會計(jì)信息質(zhì)量得到顯著提高；三是逐步實(shí)現(xiàn)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的實(shí)時(shí)連接，使其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的能力和效率得到充分發(fā)揮，滿足外部監(jiān)管和內(nèi)部管理的要求，從而極大的促進(jìn)外匯業(yè)務(wù)的穩(wěn)步健康發(fā)展。 項(xiàng)目背景　　90年代初，我行外匯業(yè)務(wù)正處于飛速發(fā)展階段，為了使外匯會計(jì)人員從繁重的手工勞動(dòng)中解脫出來，由總行科技部和國際業(yè)務(wù)部共同組織人員按照模擬手工記賬的方式研究開發(fā)出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，簡稱“FEBS。該系統(tǒng)依據(jù)《中國建設(shè)銀行外匯會計(jì)制度》，采用單機(jī)多用戶的實(shí)現(xiàn)方式。該系統(tǒng)在全國建行的推廣基本達(dá)到了預(yù)期的目的?！　〉请S著時(shí)間的推移，受到系統(tǒng)設(shè)計(jì)思想的局限，F(xiàn)EBS系統(tǒng)已無法滿足外匯業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展的需要，存在的問題愈來愈突出，主要體現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：l 單機(jī)多用戶的架構(gòu)難以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理的要求，特別是在這樣基礎(chǔ)上根本無法實(shí)現(xiàn)總行要求的數(shù)據(jù)集中；加之該系統(tǒng)只能提供有限的賬務(wù)信息，對管理所要求的客戶信息等，只能依靠手工采集，而且需層層匯總，信息加工既不及時(shí)也不準(zhǔn)確，難以滿足經(jīng)營決策和市場拓展的需要，也無法真正實(shí)現(xiàn)我行“以客戶為中心”的經(jīng)營理念。l 系統(tǒng)的適應(yīng)性較差。FEBS上線后，由于業(yè)務(wù)的發(fā)展以及相關(guān)制度的變化，曾對該系統(tǒng)進(jìn)行過幾次升級改造，但都只解決了暫時(shí)的需求，系統(tǒng)的性能并未得到有效的提高。2001年5月1日，統(tǒng)一會計(jì)制度正式實(shí)施；但苦于FEBS的修改難度，未對其進(jìn)行適應(yīng)性改造，統(tǒng)一會計(jì)制度在外匯業(yè)務(wù)上并未得到真正的貫徹實(shí)施。也正因?yàn)槿绱?，目前的外匯總賬傳輸仍然只能通過硬性歸并和部分手工采集，一方面造成環(huán)節(jié)多、勞動(dòng)量大，直接影響到信息的及時(shí)性；另一方面也導(dǎo)致了部分?jǐn)?shù)據(jù)指標(biāo)扭曲，影響到信息的真實(shí)性。從過去幾個(gè)月的情況看，幾次全行總賬匯總數(shù)據(jù)指標(biāo)出現(xiàn)異常，經(jīng)分析大多是由于外匯總賬數(shù)據(jù)歸并不準(zhǔn)確所致。l 缺乏足夠的技術(shù)人員支持維護(hù)，存在系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。FEBS上線以來，已經(jīng)多次升級和修改，參與的技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員更換頻繁。無論總行還是分行，能夠全面掌握FEBS的人員已經(jīng)很少，這也是至今未對該系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性改造的原因之一。針對上述問題，早在1997年，當(dāng)時(shí)的國際業(yè)務(wù)部在分行的強(qiáng)烈呼吁下，就提出對FEBS進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)化改造，但由于種種原因未能實(shí)現(xiàn)。根據(jù)今年初會計(jì)部在全行進(jìn)行的摸底調(diào)查結(jié)果顯示，全行開辦外匯業(yè)務(wù)的一級分行共38家（含總行營業(yè)部，西藏分行未開辦），有23家分行的外匯會計(jì)仍然由分行國際業(yè)務(wù)部進(jìn)行管理，其余分行按照總行的體改思路，將外匯會計(jì)的管理納入分行會計(jì)部門。在38家分行種，依靠FEBS系統(tǒng)進(jìn)行外匯會計(jì)核算的分行有34家，占89%；其余四家（大連、上海、廈門和深圳）已經(jīng)開發(fā)并使用了新的系統(tǒng)用于外匯業(yè)務(wù)的會計(jì)核算。調(diào)查情況詳見下表：　　序號行別外匯會計(jì)系統(tǒng)科目使用管理部門備注1總行營業(yè)部FEBS舊科目2北京FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部3天津FEBS舊科目會計(jì)部4河北FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部5山西FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部6內(nèi)蒙FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部7遼寧FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部8大連外幣會計(jì)網(wǎng)絡(luò)化舊科目會計(jì)部9吉林FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部10黑龍江FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部11上海柜面系統(tǒng)統(tǒng)一會計(jì)科目會計(jì)部12江蘇FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部13蘇州FEBS舊科目會計(jì)部14浙江FEBS舊科目會計(jì)出納處正在系統(tǒng)改造15寧波FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部正在系統(tǒng)改造16安徽FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部17福建FEBS統(tǒng)一會計(jì)科目國際業(yè)務(wù)部正在系統(tǒng)改造18廈門外匯網(wǎng)絡(luò)版統(tǒng)一會計(jì)科目會計(jì)出納處19江西FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部20山東FEBS舊科目會計(jì)部正在系統(tǒng)改造21青島FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部22河南FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部23湖北FEBS舊科目會計(jì)部正在系統(tǒng)改造24三峽FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部25湖南FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部26廣東FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部正考慮系統(tǒng)改造27深圳外匯網(wǎng)絡(luò)版舊科目會計(jì)結(jié)算部正考慮使用上海版28廣西FEBS舊科目會計(jì)部正考慮系統(tǒng)改造29海南FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部30四川FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部31重慶FEBS舊科目會計(jì)部32貴州FEBS舊科目分行營業(yè)部33云南FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部正在系統(tǒng)改造34西藏沒有開辦35陜西FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部36甘肅FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部37青海FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部38寧夏FEBS舊科目會計(jì)處39新疆FEBS舊科目會計(jì)處 2001年12月，我國正式加入WTO，這標(biāo)志著銀行業(yè)將在未來的3至5年內(nèi)向外資銀行全面開放，外匯業(yè)務(wù)將首當(dāng)其沖受到?jīng)_擊。從近幾年我行外匯業(yè)務(wù)的發(fā)展情況來看，由于外匯業(yè)務(wù)電算化水平較為落后，已經(jīng)顯現(xiàn)出業(yè)務(wù)下滑、效益下降的趨勢；更令人擔(dān)憂的是，這種趨勢并沒有終止，而且由于我行外匯業(yè)務(wù)的落后現(xiàn)狀，已經(jīng)影響到本幣業(yè)務(wù)，部分分行已經(jīng)出現(xiàn)一些企業(yè)因本外幣一體化運(yùn)作的需要，正逐步將人民幣業(yè)務(wù)移到其他銀行辦理?！　∶鎸Ω偁幨旨ち业木置?，我行只有盡快推出先進(jìn)的外匯會計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，向客戶提供高效的服務(wù)，輔以我行的優(yōu)質(zhì)服務(wù)態(tài)度，才能在保住市場份額的基礎(chǔ)上，和其他銀行爭奪外匯業(yè)務(wù)市場，爭取到更多資金實(shí)力雄厚、外匯業(yè)務(wù)量大的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。這樣既可以給我行帶來大量的資金、國際結(jié)算和結(jié)售匯等中介業(yè)務(wù)收入，又可以使我行吸收大量存款，獲取存貸利差?！　〉侥壳盀橹?，部分分行采取了積極的態(tài)度，在外匯會計(jì)電算化方面進(jìn)行了一些有益的探索，廈門分行于2001年研究開發(fā)了外匯會計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，在2001年8月份正式切換上線。經(jīng)過半年多的運(yùn)作，特別是2001年年終決算，該系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定可靠?！　B門分行外匯會計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)采用交易驅(qū)動(dòng)模式，系統(tǒng)自動(dòng)化程度較高，可以節(jié)省大量的人力資源耗費(fèi)，提高前臺受理效率，規(guī)范會計(jì)核算；實(shí)現(xiàn)較為便捷的清算功能，大大提高外匯款項(xiàng)解付速度；有利于分行集中管理，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，為國際業(yè)務(wù)集約經(jīng)營創(chuàng)造條件。　　2001年6月20日至7月3日，總行會計(jì)部組織人員赴大連、福建和廈門分行進(jìn)行了實(shí)地調(diào)查，重點(diǎn)了解了這幾家分行本外幣一體化和外匯會計(jì)網(wǎng)絡(luò)化的運(yùn)作和開發(fā)情況?！　?001年9月6日至9月9日，總行會計(jì)部會同信息技術(shù)部及部分省市分行的業(yè)務(wù)和技術(shù)人員對廈門分行外匯會計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行了進(jìn)一步的考察?！　〗?jīng)過以上兩次的調(diào)查比較，總行會計(jì)部提出了應(yīng)盡快改變外匯會計(jì)系統(tǒng)落后局面的建議。鑒于廈門分行外匯會計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)基本涵蓋了目前我行外匯業(yè)務(wù)品種，并且該系統(tǒng)執(zhí)行新的統(tǒng)一會計(jì)制度，系統(tǒng)設(shè)計(jì)較為先進(jìn)，靈活性和適應(yīng)性較強(qiáng)，具有一定的推廣價(jià)值?！　?002年4月9日至4月11日，總行會計(jì)部、信息技術(shù)部牽頭，組織北京、海南、河南、福建、江蘇、安徽、蘇州等分行的業(yè)務(wù)和技術(shù)人員，在廈門召開了“外匯會計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)需求研討會”。與會代表一致認(rèn)為：廈門建行與廈門東南融通公司合作開發(fā)的外匯會計(jì)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)功能較為齊全，基本能夠滿足建行業(yè)務(wù)需求。但由于廈門分行的管理模式、賬務(wù)組織以及清算方式與其他省市分行存在一定的差異，只需對該系統(tǒng)進(jìn)行一定的優(yōu)化，即可以在全國建行系統(tǒng)內(nèi)推廣使用。 需求提出部門　　本項(xiàng)目的業(yè)務(wù)需求提出部門主要是：總行會計(jì)部 項(xiàng)目使用部門“外匯會計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”完成后，目前仍使用FEBS進(jìn)行外匯會計(jì)核算的分行將使用該系統(tǒng)。從今年1月進(jìn)行的調(diào)查，我們了解到，除已有四家分行已經(jīng)不再使用FEBS系統(tǒng)外，浙江省、寧波、福建省、山東省、湖北省