【正文】 統(tǒng)的關(guān)系“外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”提供標(biāo)準(zhǔn)接口數(shù)據(jù)格式，個人實盤外匯買賣系統(tǒng)按照標(biāo)準(zhǔn)接口數(shù)據(jù)格式生成文件（例如：個人實盤敞口歸集文件、個人實盤敞口清算文件等），該系統(tǒng)可以實現(xiàn)個人實盤外匯買賣系統(tǒng)相關(guān)賬務(wù)數(shù)據(jù)的批量入賬，減輕前臺人員工作量。l 支持國際結(jié)算系統(tǒng)處理詢價結(jié)售匯、優(yōu)惠結(jié)售匯業(yè)務(wù)，并納入外匯會計系統(tǒng)有效控制。上述這9家分行完成系統(tǒng)改造后，外匯業(yè)務(wù)的會計核算問題將得到解決，因此將不使用總行此次推廣的外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)。與會代表一致認(rèn)為：廈門建行與廈門東南融通公司合作開發(fā)的外匯會計業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)功能較為齊全，基本能夠滿足建行業(yè)務(wù)需求?！　?001年9月6日至9月9日，總行會計部會同信息技術(shù)部及部分省市分行的業(yè)務(wù)和技術(shù)人員對廈門分行外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行了進(jìn)一步的考察?！　〉侥壳盀橹梗糠址中胁扇×朔e極的態(tài)度，在外匯會計電算化方面進(jìn)行了一些有益的探索，廈門分行于2001年研究開發(fā)了外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，在2001年8月份正式切換上線。調(diào)查情況詳見下表：　　序號行別外匯會計系統(tǒng)科目使用管理部門備注1總行營業(yè)部FEBS舊科目2北京FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部3天津FEBS舊科目會計部4河北FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部5山西FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部6內(nèi)蒙FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部7遼寧FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部8大連外幣會計網(wǎng)絡(luò)化舊科目會計部9吉林FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部10黑龍江FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部11上海柜面系統(tǒng)統(tǒng)一會計科目會計部12江蘇FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部13蘇州FEBS舊科目會計部14浙江FEBS舊科目會計出納處正在系統(tǒng)改造15寧波FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部正在系統(tǒng)改造16安徽FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部17福建FEBS統(tǒng)一會計科目國際業(yè)務(wù)部正在系統(tǒng)改造18廈門外匯網(wǎng)絡(luò)版統(tǒng)一會計科目會計出納處19江西FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部20山東FEBS舊科目會計部正在系統(tǒng)改造21青島FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部22河南FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部23湖北FEBS舊科目會計部正在系統(tǒng)改造24三峽FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部25湖南FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部26廣東FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部正考慮系統(tǒng)改造27深圳外匯網(wǎng)絡(luò)版舊科目會計結(jié)算部正考慮使用上海版28廣西FEBS舊科目會計部正考慮系統(tǒng)改造29海南FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部30四川FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部31重慶FEBS舊科目會計部32貴州FEBS舊科目分行營業(yè)部33云南FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部正在系統(tǒng)改造34西藏沒有開辦35陜西FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部36甘肅FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部37青海FEBS舊科目國際業(yè)務(wù)部38寧夏FEBS舊科目會計處39新疆FEBS舊科目會計處 2001年12月，我國正式加入WTO，這標(biāo)志著銀行業(yè)將在未來的3至5年內(nèi)向外資銀行全面開放，外匯業(yè)務(wù)將首當(dāng)其沖受到?jīng)_擊。無論總行還是分行，能夠全面掌握FEBS的人員已經(jīng)很少，這也是至今未對該系統(tǒng)進(jìn)行實質(zhì)性改造的原因之一。也正因為如此，目前的外匯總賬傳輸仍然只能通過硬性歸并和部分手工采集，一方面造成環(huán)節(jié)多、勞動量大，直接影響到信息的及時性；另一方面也導(dǎo)致了部分?jǐn)?shù)據(jù)指標(biāo)扭曲，影響到信息的真實性?！　〉请S著時間的推移，受到系統(tǒng)設(shè)計思想的局限，F(xiàn)EBS系統(tǒng)已無法滿足外匯業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展的需要，存在的問題愈來愈突出，主要體現(xiàn)在如下幾個方面：l 單機(jī)多用戶的架構(gòu)難以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理的要求，特別是在這樣基礎(chǔ)上根本無法實現(xiàn)總行要求的數(shù)據(jù)集中；加之該系統(tǒng)只能提供有限的賬務(wù)信息，對管理所要求的客戶信息等，只能依靠手工采集，而且需層層匯總，信息加工既不及時也不準(zhǔn)確，難以滿足經(jīng)營決策和市場拓展的需要，也無法真正實現(xiàn)我行“以客戶為中心”的經(jīng)營理念。 項目背景和目標(biāo) 項目名稱　　本項目的全稱：外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目 項目所要解決的問題一是改變目前外匯會計核算的落后局面，從目前的單機(jī)多用戶方式轉(zhuǎn)變?yōu)橐浴耙患壏中小睘閱挝坏耐鈪R會計數(shù)據(jù)大集中，使信息得到有效的集中，為全行本外幣會計核算一體化打下良好的基礎(chǔ)；二是使統(tǒng)一會計制度得到有效的貫徹實施，會計信息質(zhì)量得到顯著提高；三是逐步實現(xiàn)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的實時連接，使其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的能力和效率得到充分發(fā)揮，滿足外部監(jiān)管和內(nèi)部管理的要求，從而極大的促進(jìn)外匯業(yè)務(wù)的穩(wěn)步健康發(fā)展。外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目可行性研究報告中國建設(shè)銀行會計部、信息技術(shù)部20024目錄第1章 引言 3 編寫目的 3 項目背景和目標(biāo) 3 項目名稱 3 項目所要解決的問題 3 項目背景 4 需求提出部門 8 項目使用部門 9 與相關(guān)系統(tǒng)的關(guān)系 9 項目預(yù)期目標(biāo) 13 項目預(yù)計目標(biāo)與外匯會計統(tǒng)一管理要求的關(guān)系 20 業(yè)務(wù)術(shù)語解釋 21 條件和約束 23 項目可利用資源 23 項目約束條件 25 參考資料 25第2章 系統(tǒng)需求概要和現(xiàn)狀 26 系統(tǒng)需求概述 26 系統(tǒng)的賬務(wù)體系 26 系統(tǒng)的業(yè)務(wù)權(quán)限管理體系 31 系統(tǒng)的貸款管理體系 33 系統(tǒng)的重要單證控管體系 34 系統(tǒng)的功能劃分 35 對現(xiàn)有系統(tǒng)的分析 35第3章 技術(shù)方案 37第4章 技術(shù)可行性評價 37 開發(fā)的風(fēng)險 37 資源的有效性 38 技術(shù)的成熟度 39第5章 經(jīng)濟(jì)可行性評價 40 預(yù)計投入成本及投資期 40 項目預(yù)計投入成本 40 項目投資期 41 項目效益分析 42第6章 社會可行性評價 43第7章 可選技術(shù)方案 43第8章 結(jié)論意見 44第1章 引言 編寫目的　　根據(jù)《中國建設(shè)銀行應(yīng)用開發(fā)項目可行性研究實施細(xì)則》的要求，為了使外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目能夠盡快實施，為項目的研制開發(fā)打好基礎(chǔ)，保證項目開發(fā)的質(zhì)量，特編寫該系統(tǒng)可行性研究報告。 項目背景　　90年代初，我行外匯業(yè)務(wù)正處于飛速發(fā)展階段，為了使外匯會計人員從繁重的手工勞動中解脫出來，由總行科技部和國際業(yè)務(wù)部共同組織人員按照模擬手工記賬的方式研究開發(fā)出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，簡稱“FEBS。l 系統(tǒng)的適應(yīng)性較差。從過去幾個月的情況看，幾次全行總賬匯總數(shù)據(jù)指標(biāo)出現(xiàn)異常，經(jīng)分析大多是由于外匯總賬數(shù)據(jù)歸并不準(zhǔn)確所致。針對上述問題，早在1997年，當(dāng)時的國際業(yè)務(wù)部在分行的強(qiáng)烈呼吁下，就提出對FEBS進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)化改造，但由于種種原因未能實現(xiàn)。從近幾年我行外匯業(yè)務(wù)的發(fā)展情況來看，由于外匯業(yè)務(wù)電算化水平較為落后，已經(jīng)顯現(xiàn)出業(yè)務(wù)下滑、效益下降的趨勢；更令人擔(dān)憂的是，這種趨勢并沒有終止，而且由于我行外匯業(yè)務(wù)的落后現(xiàn)狀，已經(jīng)影響到本幣業(yè)務(wù)，部分分行已經(jīng)出現(xiàn)一些企業(yè)因本外幣一體化運(yùn)作的需要，正逐步將人民幣業(yè)務(wù)移到其他銀行辦理。經(jīng)過半年多的運(yùn)作，特別是2001年年終決算，該系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定可靠?！　〗?jīng)過以上兩次的調(diào)查比較，總行會計部提出了應(yīng)盡快改變外匯會計系統(tǒng)落后局面的建議。但由于廈門分行的管理模式、賬務(wù)組織以及清算方式與其他省市分行存在一定的差異，只需對該系統(tǒng)進(jìn)行一定的優(yōu)化，即可以在全國建行系統(tǒng)內(nèi)推廣使用。其余25家分行（包括北京分行）表示，有意向使用總行優(yōu)化后的外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)。l 將國際結(jié)算系統(tǒng)使用的貿(mào)易融資額度統(tǒng)一納入會計系統(tǒng)授信控管體系中，初步實現(xiàn)“外幣授信集中管理”。 與國際收支申報系統(tǒng)的關(guān)系“外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目” 通過在相關(guān)交易中系統(tǒng)自動登記涉外收入登記本、對外付款登記本；由申報人員事后逐筆判斷是否需申報，并進(jìn)入相關(guān)申報單界面進(jìn)行信息的補(bǔ)錄，最后形成外管局國際收支申報系統(tǒng)所要求的接口文件，由業(yè)務(wù)人員拷盤導(dǎo)入國際收支監(jiān)測系統(tǒng)。賬戶支出明細(xì)數(shù)據(jù)表賬戶當(dāng)天發(fā)生的所有支出數(shù)據(jù)明細(xì)情況，包括涉外支出、境內(nèi)劃轉(zhuǎn)、賬戶結(jié)匯等。 與B股清算系統(tǒng)的關(guān)系由B股清算系統(tǒng)負(fù)責(zé)SWIFT系統(tǒng)報文的分解和生成工作。外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)與該系統(tǒng)會計核算部分是平行關(guān)系。項目預(yù)期達(dá)到的目標(biāo)可以概括為十大方面。一級分行業(yè)務(wù)主機(jī)對賬務(wù)流水、明細(xì)賬、總賬、報表的集中處理，形成以“支行”為單位設(shè)立總賬和生成報表、再匯總生成地市分行、一級分行報表，實現(xiàn)一級分行外匯會計賬務(wù)數(shù)據(jù)大集中。“外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”的實施，將達(dá)到95%的業(yè)務(wù)處理采用“交易驅(qū)動”模式；對于部分特殊業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)特殊處理、會計處理不確定性較強(qiáng)的業(yè)務(wù)、分行特有業(yè)務(wù)等，采用“分錄驅(qū)動”模式進(jìn)行處理。該業(yè)務(wù)目標(biāo)分解為以下幾個方面：l 分行收到款項后，根據(jù)需要將信息發(fā)送到地市分行或縣級支行，并且自動進(jìn)行實時清算。l 下級行通過系統(tǒng)發(fā)起資金定存、拆借申請；上級行受理確認(rèn)后，系統(tǒng)自動進(jìn)行賬務(wù)處理。l 建立嚴(yán)格的重要單證控管體系，登記每一張重要單證在系統(tǒng)流轉(zhuǎn)的所有環(huán)節(jié)，動態(tài)反映柜員、客戶的單證存量和狀態(tài)，由系統(tǒng)自動控制重要單證的合法性，加強(qiáng)單證的管理。l 將外管政策管理盡量融入系統(tǒng)中，例如：資本金賬戶限額管理、結(jié)算賬戶限額管理等。l 充分考慮核算科目變更的需要，賬號與科目號相對獨立，報表設(shè)置可以由業(yè)務(wù)人員手工定義。例如：定期存款目前只能轉(zhuǎn)存一次，但將來可能取消轉(zhuǎn)存次數(shù)限制，系統(tǒng)對定期存款的轉(zhuǎn)存次數(shù)應(yīng)采用參數(shù)化設(shè)置。l 充分考慮各行管理模式差異因素，盡量采用參數(shù)化設(shè)置，便于系統(tǒng)推廣時，根據(jù)各行業(yè)務(wù)管理模式進(jìn)行調(diào)整，系統(tǒng)更具有適應(yīng)性。同時，為了防范風(fēng)險，系統(tǒng)建立較為完善的授權(quán)機(jī)制，按不同種類、不同性質(zhì)的交易分別確定每個交易的柜員獨立經(jīng)辦金額、綜合員授權(quán)金額范圍、主管授權(quán)金額范圍。系統(tǒng)記錄各種基礎(chǔ)信息，對這些信息和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合加工，可以滿足各種內(nèi)部統(tǒng)計需要，為業(yè)務(wù)決策分析和