【正文】 統(tǒng)的關(guān)系“外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”提供標(biāo)準(zhǔn)接口數(shù)據(jù)格式，個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買賣系統(tǒng)按照標(biāo)準(zhǔn)接口數(shù)據(jù)格式生成文件（例如：個(gè)人實(shí)盤(pán)敞口歸集文件、個(gè)人實(shí)盤(pán)敞口清算文件等），該系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買賣系統(tǒng)相關(guān)賬務(wù)數(shù)據(jù)的批量入賬，減輕前臺(tái)人員工作量。l 支持國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)處理詢價(jià)結(jié)售匯、優(yōu)惠結(jié)售匯業(yè)務(wù)，并納入外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)有效控制。上述這9家分行完成系統(tǒng)改造后，外匯業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算問(wèn)題將得到解決，因此將不使用總行此次推廣的外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)。與會(huì)代表一致認(rèn)為：廈門(mén)建行與廈門(mén)東南融通公司合作開(kāi)發(fā)的外匯會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)功能較為齊全，基本能夠滿足建行業(yè)務(wù)需求?！　?001年9月6日至9月9日，總行會(huì)計(jì)部會(huì)同信息技術(shù)部及部分省市分行的業(yè)務(wù)和技術(shù)人員對(duì)廈門(mén)分行外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行了進(jìn)一步的考察?！　〉侥壳盀橹?，部分分行采取了積極的態(tài)度，在外匯會(huì)計(jì)電算化方面進(jìn)行了一些有益的探索，廈門(mén)分行于2001年研究開(kāi)發(fā)了外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，在2001年8月份正式切換上線。調(diào)查情況詳見(jiàn)下表：　　序號(hào)行別外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)科目使用管理部門(mén)備注1總行營(yíng)業(yè)部FEBS舊科目2北京FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部3天津FEBS舊科目會(huì)計(jì)部4河北FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部5山西FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部6內(nèi)蒙FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部7遼寧FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部8大連外幣會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)化舊科目會(huì)計(jì)部9吉林FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部10黑龍江FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部11上海柜面系統(tǒng)統(tǒng)一會(huì)計(jì)科目會(huì)計(jì)部12江蘇FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部13蘇州FEBS舊科目會(huì)計(jì)部14浙江FEBS舊科目會(huì)計(jì)出納處正在系統(tǒng)改造15寧波FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部正在系統(tǒng)改造16安徽FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部17福建FEBS統(tǒng)一會(huì)計(jì)科目國(guó)際業(yè)務(wù)部正在系統(tǒng)改造18廈門(mén)外匯網(wǎng)絡(luò)版統(tǒng)一會(huì)計(jì)科目會(huì)計(jì)出納處19江西FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部20山東FEBS舊科目會(huì)計(jì)部正在系統(tǒng)改造21青島FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部22河南FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部23湖北FEBS舊科目會(huì)計(jì)部正在系統(tǒng)改造24三峽FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部25湖南FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部26廣東FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部正考慮系統(tǒng)改造27深圳外匯網(wǎng)絡(luò)版舊科目會(huì)計(jì)結(jié)算部正考慮使用上海版28廣西FEBS舊科目會(huì)計(jì)部正考慮系統(tǒng)改造29海南FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部30四川FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部31重慶FEBS舊科目會(huì)計(jì)部32貴州FEBS舊科目分行營(yíng)業(yè)部33云南FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部正在系統(tǒng)改造34西藏沒(méi)有開(kāi)辦35陜西FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部36甘肅FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部37青海FEBS舊科目國(guó)際業(yè)務(wù)部38寧夏FEBS舊科目會(huì)計(jì)處39新疆FEBS舊科目會(huì)計(jì)處 2001年12月，我國(guó)正式加入WTO，這標(biāo)志著銀行業(yè)將在未來(lái)的3至5年內(nèi)向外資銀行全面開(kāi)放，外匯業(yè)務(wù)將首當(dāng)其沖受到?jīng)_擊。無(wú)論總行還是分行，能夠全面掌握FEBS的人員已經(jīng)很少，這也是至今未對(duì)該系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性改造的原因之一。也正因?yàn)槿绱?，目前的外匯總賬傳輸仍然只能通過(guò)硬性歸并和部分手工采集，一方面造成環(huán)節(jié)多、勞動(dòng)量大，直接影響到信息的及時(shí)性；另一方面也導(dǎo)致了部分?jǐn)?shù)據(jù)指標(biāo)扭曲，影響到信息的真實(shí)性?！　〉请S著時(shí)間的推移，受到系統(tǒng)設(shè)計(jì)思想的局限，F(xiàn)EBS系統(tǒng)已無(wú)法滿足外匯業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展的需要，存在的問(wèn)題愈來(lái)愈突出，主要體現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：l 單機(jī)多用戶的架構(gòu)難以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理的要求，特別是在這樣基礎(chǔ)上根本無(wú)法實(shí)現(xiàn)總行要求的數(shù)據(jù)集中；加之該系統(tǒng)只能提供有限的賬務(wù)信息，對(duì)管理所要求的客戶信息等，只能依靠手工采集，而且需層層匯總，信息加工既不及時(shí)也不準(zhǔn)確，難以滿足經(jīng)營(yíng)決策和市場(chǎng)拓展的需要，也無(wú)法真正實(shí)現(xiàn)我行“以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念。 項(xiàng)目背景和目標(biāo) 項(xiàng)目名稱　　本項(xiàng)目的全稱：外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目 項(xiàng)目所要解決的問(wèn)題一是改變目前外匯會(huì)計(jì)核算的落后局面，從目前的單機(jī)多用戶方式轉(zhuǎn)變?yōu)橐浴耙患?jí)分行”為單位的外匯會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)大集中，使信息得到有效的集中，為全行本外幣會(huì)計(jì)核算一體化打下良好的基礎(chǔ)；二是使統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度得到有效的貫徹實(shí)施，會(huì)計(jì)信息質(zhì)量得到顯著提高；三是逐步實(shí)現(xiàn)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的實(shí)時(shí)連接，使其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的能力和效率得到充分發(fā)揮，滿足外部監(jiān)管和內(nèi)部管理的要求，從而極大的促進(jìn)外匯業(yè)務(wù)的穩(wěn)步健康發(fā)展。外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告中國(guó)建設(shè)銀行會(huì)計(jì)部、信息技術(shù)部20024目錄第1章 引言 3 編寫(xiě)目的 3 項(xiàng)目背景和目標(biāo) 3 項(xiàng)目名稱 3 項(xiàng)目所要解決的問(wèn)題 3 項(xiàng)目背景 4 需求提出部門(mén) 8 項(xiàng)目使用部門(mén) 9 與相關(guān)系統(tǒng)的關(guān)系 9 項(xiàng)目預(yù)期目標(biāo) 13 項(xiàng)目預(yù)計(jì)目標(biāo)與外匯會(huì)計(jì)統(tǒng)一管理要求的關(guān)系 20 業(yè)務(wù)術(shù)語(yǔ)解釋 21 條件和約束 23 項(xiàng)目可利用資源 23 項(xiàng)目約束條件 25 參考資料 25第2章 系統(tǒng)需求概要和現(xiàn)狀 26 系統(tǒng)需求概述 26 系統(tǒng)的賬務(wù)體系 26 系統(tǒng)的業(yè)務(wù)權(quán)限管理體系 31 系統(tǒng)的貸款管理體系 33 系統(tǒng)的重要單證控管體系 34 系統(tǒng)的功能劃分 35 對(duì)現(xiàn)有系統(tǒng)的分析 35第3章 技術(shù)方案 37第4章 技術(shù)可行性評(píng)價(jià) 37 開(kāi)發(fā)的風(fēng)險(xiǎn) 37 資源的有效性 38 技術(shù)的成熟度 39第5章 經(jīng)濟(jì)可行性評(píng)價(jià) 40 預(yù)計(jì)投入成本及投資期 40 項(xiàng)目預(yù)計(jì)投入成本 40 項(xiàng)目投資期 41 項(xiàng)目效益分析 42第6章 社會(huì)可行性評(píng)價(jià) 43第7章 可選技術(shù)方案 43第8章 結(jié)論意見(jiàn) 44第1章 引言 編寫(xiě)目的　　根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行應(yīng)用開(kāi)發(fā)項(xiàng)目可行性研究實(shí)施細(xì)則》的要求，為了使外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目能夠盡快實(shí)施，為項(xiàng)目的研制開(kāi)發(fā)打好基礎(chǔ)，保證項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的質(zhì)量，特編寫(xiě)該系統(tǒng)可行性研究報(bào)告。 項(xiàng)目背景　　90年代初，我行外匯業(yè)務(wù)正處于飛速發(fā)展階段，為了使外匯會(huì)計(jì)人員從繁重的手工勞動(dòng)中解脫出來(lái)，由總行科技部和國(guó)際業(yè)務(wù)部共同組織人員按照模擬手工記賬的方式研究開(kāi)發(fā)出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，簡(jiǎn)稱“FEBS。l 系統(tǒng)的適應(yīng)性較差。從過(guò)去幾個(gè)月的情況看，幾次全行總賬匯總數(shù)據(jù)指標(biāo)出現(xiàn)異常，經(jīng)分析大多是由于外匯總賬數(shù)據(jù)歸并不準(zhǔn)確所致。針對(duì)上述問(wèn)題，早在1997年，當(dāng)時(shí)的國(guó)際業(yè)務(wù)部在分行的強(qiáng)烈呼吁下，就提出對(duì)FEBS進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)化改造，但由于種種原因未能實(shí)現(xiàn)。從近幾年我行外匯業(yè)務(wù)的發(fā)展情況來(lái)看，由于外匯業(yè)務(wù)電算化水平較為落后，已經(jīng)顯現(xiàn)出業(yè)務(wù)下滑、效益下降的趨勢(shì)；更令人擔(dān)憂的是，這種趨勢(shì)并沒(méi)有終止，而且由于我行外匯業(yè)務(wù)的落后現(xiàn)狀，已經(jīng)影響到本幣業(yè)務(wù)，部分分行已經(jīng)出現(xiàn)一些企業(yè)因本外幣一體化運(yùn)作的需要，正逐步將人民幣業(yè)務(wù)移到其他銀行辦理。經(jīng)過(guò)半年多的運(yùn)作，特別是2001年年終決算，該系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定可靠?！　〗?jīng)過(guò)以上兩次的調(diào)查比較，總行會(huì)計(jì)部提出了應(yīng)盡快改變外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)落后局面的建議。但由于廈門(mén)分行的管理模式、賬務(wù)組織以及清算方式與其他省市分行存在一定的差異，只需對(duì)該系統(tǒng)進(jìn)行一定的優(yōu)化，即可以在全國(guó)建行系統(tǒng)內(nèi)推廣使用。其余25家分行（包括北京分行）表示，有意向使用總行優(yōu)化后的外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)。l 將國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)使用的貿(mào)易融資額度統(tǒng)一納入會(huì)計(jì)系統(tǒng)授信控管體系中，初步實(shí)現(xiàn)“外幣授信集中管理”。 與國(guó)際收支申報(bào)系統(tǒng)的關(guān)系“外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目” 通過(guò)在相關(guān)交易中系統(tǒng)自動(dòng)登記涉外收入登記本、對(duì)外付款登記本；由申報(bào)人員事后逐筆判斷是否需申報(bào)，并進(jìn)入相關(guān)申報(bào)單界面進(jìn)行信息的補(bǔ)錄，最后形成外管局國(guó)際收支申報(bào)系統(tǒng)所要求的接口文件，由業(yè)務(wù)人員拷盤(pán)導(dǎo)入國(guó)際收支監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。賬戶支出明細(xì)數(shù)據(jù)表賬戶當(dāng)天發(fā)生的所有支出數(shù)據(jù)明細(xì)情況，包括涉外支出、境內(nèi)劃轉(zhuǎn)、賬戶結(jié)匯等。 與B股清算系統(tǒng)的關(guān)系由B股清算系統(tǒng)負(fù)責(zé)SWIFT系統(tǒng)報(bào)文的分解和生成工作。外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)與該系統(tǒng)會(huì)計(jì)核算部分是平行關(guān)系。項(xiàng)目預(yù)期達(dá)到的目標(biāo)可以概括為十大方面。一級(jí)分行業(yè)務(wù)主機(jī)對(duì)賬務(wù)流水、明細(xì)賬、總賬、報(bào)表的集中處理，形成以“支行”為單位設(shè)立總賬和生成報(bào)表、再匯總生成地市分行、一級(jí)分行報(bào)表，實(shí)現(xiàn)一級(jí)分行外匯會(huì)計(jì)賬務(wù)數(shù)據(jù)大集中。“外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”的實(shí)施，將達(dá)到95%的業(yè)務(wù)處理采用“交易驅(qū)動(dòng)”模式；對(duì)于部分特殊業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)特殊處理、會(huì)計(jì)處理不確定性較強(qiáng)的業(yè)務(wù)、分行特有業(yè)務(wù)等，采用“分錄驅(qū)動(dòng)”模式進(jìn)行處理。該業(yè)務(wù)目標(biāo)分解為以下幾個(gè)方面：l 分行收到款項(xiàng)后，根據(jù)需要將信息發(fā)送到地市分行或縣級(jí)支行，并且自動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)清算。l 下級(jí)行通過(guò)系統(tǒng)發(fā)起資金定存、拆借申請(qǐng)；上級(jí)行受理確認(rèn)后，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)處理。l 建立嚴(yán)格的重要單證控管體系，登記每一張重要單證在系統(tǒng)流轉(zhuǎn)的所有環(huán)節(jié)，動(dòng)態(tài)反映柜員、客戶的單證存量和狀態(tài)，由系統(tǒng)自動(dòng)控制重要單證的合法性，加強(qiáng)單證的管理。l 將外管政策管理盡量融入系統(tǒng)中，例如：資本金賬戶限額管理、結(jié)算賬戶限額管理等。l 充分考慮核算科目變更的需要，賬號(hào)與科目號(hào)相對(duì)獨(dú)立，報(bào)表設(shè)置可以由業(yè)務(wù)人員手工定義。例如：定期存款目前只能轉(zhuǎn)存一次，但將來(lái)可能取消轉(zhuǎn)存次數(shù)限制，系統(tǒng)對(duì)定期存款的轉(zhuǎn)存次數(shù)應(yīng)采用參數(shù)化設(shè)置。l 充分考慮各行管理模式差異因素，盡量采用參數(shù)化設(shè)置，便于系統(tǒng)推廣時(shí)，根據(jù)各行業(yè)務(wù)管理模式進(jìn)行調(diào)整，系統(tǒng)更具有適應(yīng)性。同時(shí)，為了防范風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)建立較為完善的授權(quán)機(jī)制，按不同種類、不同性質(zhì)的交易分別確定每個(gè)交易的柜員獨(dú)立經(jīng)辦金額、綜合員授權(quán)金額范圍、主管授權(quán)金額范圍。系統(tǒng)記錄各種基礎(chǔ)信息，對(duì)這些信息和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合加工，可以滿足各種內(nèi)部統(tǒng)計(jì)需要，為業(yè)務(wù)決策分析和