【正文】 統(tǒng)的關系“外匯會計網絡處理系統(tǒng)項目”提供標準接口數(shù)據格式，個人實盤外匯買賣系統(tǒng)按照標準接口數(shù)據格式生成文件（例如：個人實盤敞口歸集文件、個人實盤敞口清算文件等），該系統(tǒng)可以實現(xiàn)個人實盤外匯買賣系統(tǒng)相關賬務數(shù)據的批量入賬，減輕前臺人員工作量。l 支持國際結算系統(tǒng)處理詢價結售匯、優(yōu)惠結售匯業(yè)務，并納入外匯會計系統(tǒng)有效控制。上述這9家分行完成系統(tǒng)改造后，外匯業(yè)務的會計核算問題將得到解決，因此將不使用總行此次推廣的外匯會計網絡處理系統(tǒng)。與會代表一致認為：廈門建行與廈門東南融通公司合作開發(fā)的外匯會計業(yè)務處理系統(tǒng)功能較為齊全，基本能夠滿足建行業(yè)務需求?！　?001年9月6日至9月9日，總行會計部會同信息技術部及部分省市分行的業(yè)務和技術人員對廈門分行外匯會計網絡系統(tǒng)進行了進一步的考察?！　〉侥壳盀橹?，部分分行采取了積極的態(tài)度，在外匯會計電算化方面進行了一些有益的探索，廈門分行于2001年研究開發(fā)了外匯會計網絡系統(tǒng)，在2001年8月份正式切換上線。調查情況詳見下表：　　序號行別外匯會計系統(tǒng)科目使用管理部門備注1總行營業(yè)部FEBS舊科目2北京FEBS舊科目國際業(yè)務部3天津FEBS舊科目會計部4河北FEBS舊科目國際業(yè)務部5山西FEBS舊科目國際業(yè)務部6內蒙FEBS舊科目國際業(yè)務部7遼寧FEBS舊科目國際業(yè)務部8大連外幣會計網絡化舊科目會計部9吉林FEBS舊科目國際業(yè)務部10黑龍江FEBS舊科目國際業(yè)務部11上海柜面系統(tǒng)統(tǒng)一會計科目會計部12江蘇FEBS舊科目國際業(yè)務部13蘇州FEBS舊科目會計部14浙江FEBS舊科目會計出納處正在系統(tǒng)改造15寧波FEBS舊科目國際業(yè)務部正在系統(tǒng)改造16安徽FEBS舊科目國際業(yè)務部17福建FEBS統(tǒng)一會計科目國際業(yè)務部正在系統(tǒng)改造18廈門外匯網絡版統(tǒng)一會計科目會計出納處19江西FEBS舊科目國際業(yè)務部20山東FEBS舊科目會計部正在系統(tǒng)改造21青島FEBS舊科目國際業(yè)務部22河南FEBS舊科目國際業(yè)務部23湖北FEBS舊科目會計部正在系統(tǒng)改造24三峽FEBS舊科目國際業(yè)務部25湖南FEBS舊科目國際業(yè)務部26廣東FEBS舊科目國際業(yè)務部正考慮系統(tǒng)改造27深圳外匯網絡版舊科目會計結算部正考慮使用上海版28廣西FEBS舊科目會計部正考慮系統(tǒng)改造29海南FEBS舊科目國際業(yè)務部30四川FEBS舊科目國際業(yè)務部31重慶FEBS舊科目會計部32貴州FEBS舊科目分行營業(yè)部33云南FEBS舊科目國際業(yè)務部正在系統(tǒng)改造34西藏沒有開辦35陜西FEBS舊科目國際業(yè)務部36甘肅FEBS舊科目國際業(yè)務部37青海FEBS舊科目國際業(yè)務部38寧夏FEBS舊科目會計處39新疆FEBS舊科目會計處 2001年12月，我國正式加入WTO，這標志著銀行業(yè)將在未來的3至5年內向外資銀行全面開放，外匯業(yè)務將首當其沖受到沖擊。無論總行還是分行，能夠全面掌握FEBS的人員已經很少，這也是至今未對該系統(tǒng)進行實質性改造的原因之一。也正因為如此，目前的外匯總賬傳輸仍然只能通過硬性歸并和部分手工采集，一方面造成環(huán)節(jié)多、勞動量大，直接影響到信息的及時性；另一方面也導致了部分數(shù)據指標扭曲，影響到信息的真實性?！　〉请S著時間的推移，受到系統(tǒng)設計思想的局限，F(xiàn)EBS系統(tǒng)已無法滿足外匯業(yè)務迅猛發(fā)展的需要，存在的問題愈來愈突出，主要體現(xiàn)在如下幾個方面：l 單機多用戶的架構難以適應業(yè)務發(fā)展和管理的要求，特別是在這樣基礎上根本無法實現(xiàn)總行要求的數(shù)據集中；加之該系統(tǒng)只能提供有限的賬務信息，對管理所要求的客戶信息等，只能依靠手工采集，而且需層層匯總，信息加工既不及時也不準確，難以滿足經營決策和市場拓展的需要，也無法真正實現(xiàn)我行“以客戶為中心”的經營理念。 項目背景和目標 項目名稱　　本項目的全稱：外匯會計網絡處理系統(tǒng)項目 項目所要解決的問題一是改變目前外匯會計核算的落后局面，從目前的單機多用戶方式轉變?yōu)橐浴耙患壏中小睘閱挝坏耐鈪R會計數(shù)據大集中，使信息得到有效的集中，為全行本外幣會計核算一體化打下良好的基礎；二是使統(tǒng)一會計制度得到有效的貫徹實施，會計信息質量得到顯著提高；三是逐步實現(xiàn)與其他業(yè)務系統(tǒng)的實時連接，使其他業(yè)務系統(tǒng)的能力和效率得到充分發(fā)揮，滿足外部監(jiān)管和內部管理的要求，從而極大的促進外匯業(yè)務的穩(wěn)步健康發(fā)展。外匯會計網絡處理系統(tǒng)項目可行性研究報告中國建設銀行會計部、信息技術部20024目錄第1章 引言 3 編寫目的 3 項目背景和目標 3 項目名稱 3 項目所要解決的問題 3 項目背景 4 需求提出部門 8 項目使用部門 9 與相關系統(tǒng)的關系 9 項目預期目標 13 項目預計目標與外匯會計統(tǒng)一管理要求的關系 20 業(yè)務術語解釋 21 條件和約束 23 項目可利用資源 23 項目約束條件 25 參考資料 25第2章 系統(tǒng)需求概要和現(xiàn)狀 26 系統(tǒng)需求概述 26 系統(tǒng)的賬務體系 26 系統(tǒng)的業(yè)務權限管理體系 31 系統(tǒng)的貸款管理體系 33 系統(tǒng)的重要單證控管體系 34 系統(tǒng)的功能劃分 35 對現(xiàn)有系統(tǒng)的分析 35第3章 技術方案 37第4章 技術可行性評價 37 開發(fā)的風險 37 資源的有效性 38 技術的成熟度 39第5章 經濟可行性評價 40 預計投入成本及投資期 40 項目預計投入成本 40 項目投資期 41 項目效益分析 42第6章 社會可行性評價 43第7章 可選技術方案 43第8章 結論意見 44第1章 引言 編寫目的　　根據《中國建設銀行應用開發(fā)項目可行性研究實施細則》的要求，為了使外匯會計網絡處理系統(tǒng)項目能夠盡快實施，為項目的研制開發(fā)打好基礎，保證項目開發(fā)的質量，特編寫該系統(tǒng)可行性研究報告。 項目背景　　90年代初，我行外匯業(yè)務正處于飛速發(fā)展階段，為了使外匯會計人員從繁重的手工勞動中解脫出來，由總行科技部和國際業(yè)務部共同組織人員按照模擬手工記賬的方式研究開發(fā)出外匯業(yè)務系統(tǒng)，簡稱“FEBS。l 系統(tǒng)的適應性較差。從過去幾個月的情況看，幾次全行總賬匯總數(shù)據指標出現(xiàn)異常，經分析大多是由于外匯總賬數(shù)據歸并不準確所致。針對上述問題，早在1997年，當時的國際業(yè)務部在分行的強烈呼吁下，就提出對FEBS進行網絡化改造，但由于種種原因未能實現(xiàn)。從近幾年我行外匯業(yè)務的發(fā)展情況來看，由于外匯業(yè)務電算化水平較為落后，已經顯現(xiàn)出業(yè)務下滑、效益下降的趨勢；更令人擔憂的是，這種趨勢并沒有終止，而且由于我行外匯業(yè)務的落后現(xiàn)狀，已經影響到本幣業(yè)務，部分分行已經出現(xiàn)一些企業(yè)因本外幣一體化運作的需要，正逐步將人民幣業(yè)務移到其他銀行辦理。經過半年多的運作，特別是2001年年終決算，該系統(tǒng)運行穩(wěn)定可靠?！　〗涍^以上兩次的調查比較，總行會計部提出了應盡快改變外匯會計系統(tǒng)落后局面的建議。但由于廈門分行的管理模式、賬務組織以及清算方式與其他省市分行存在一定的差異，只需對該系統(tǒng)進行一定的優(yōu)化，即可以在全國建行系統(tǒng)內推廣使用。其余25家分行（包括北京分行）表示，有意向使用總行優(yōu)化后的外匯會計網絡處理系統(tǒng)。l 將國際結算系統(tǒng)使用的貿易融資額度統(tǒng)一納入會計系統(tǒng)授信控管體系中，初步實現(xiàn)“外幣授信集中管理”。 與國際收支申報系統(tǒng)的關系“外匯會計網絡處理系統(tǒng)項目” 通過在相關交易中系統(tǒng)自動登記涉外收入登記本、對外付款登記本；由申報人員事后逐筆判斷是否需申報，并進入相關申報單界面進行信息的補錄，最后形成外管局國際收支申報系統(tǒng)所要求的接口文件，由業(yè)務人員拷盤導入國際收支監(jiān)測系統(tǒng)。賬戶支出明細數(shù)據表賬戶當天發(fā)生的所有支出數(shù)據明細情況，包括涉外支出、境內劃轉、賬戶結匯等。 與B股清算系統(tǒng)的關系由B股清算系統(tǒng)負責SWIFT系統(tǒng)報文的分解和生成工作。外匯會計網絡處理系統(tǒng)與該系統(tǒng)會計核算部分是平行關系。項目預期達到的目標可以概括為十大方面。一級分行業(yè)務主機對賬務流水、明細賬、總賬、報表的集中處理，形成以“支行”為單位設立總賬和生成報表、再匯總生成地市分行、一級分行報表，實現(xiàn)一級分行外匯會計賬務數(shù)據大集中?！巴鈪R會計網絡處理系統(tǒng)項目”的實施，將達到95%的業(yè)務處理采用“交易驅動”模式；對于部分特殊業(yè)務、業(yè)務特殊處理、會計處理不確定性較強的業(yè)務、分行特有業(yè)務等，采用“分錄驅動”模式進行處理。該業(yè)務目標分解為以下幾個方面：l 分行收到款項后，根據需要將信息發(fā)送到地市分行或縣級支行，并且自動進行實時清算。l 下級行通過系統(tǒng)發(fā)起資金定存、拆借申請；上級行受理確認后，系統(tǒng)自動進行賬務處理。l 建立嚴格的重要單證控管體系，登記每一張重要單證在系統(tǒng)流轉的所有環(huán)節(jié)，動態(tài)反映柜員、客戶的單證存量和狀態(tài)，由系統(tǒng)自動控制重要單證的合法性，加強單證的管理。l 將外管政策管理盡量融入系統(tǒng)中，例如：資本金賬戶限額管理、結算賬戶限額管理等。l 充分考慮核算科目變更的需要，賬號與科目號相對獨立，報表設置可以由業(yè)務人員手工定義。例如：定期存款目前只能轉存一次，但將來可能取消轉存次數(shù)限制，系統(tǒng)對定期存款的轉存次數(shù)應采用參數(shù)化設置。l 充分考慮各行管理模式差異因素，盡量采用參數(shù)化設置，便于系統(tǒng)推廣時，根據各行業(yè)務管理模式進行調整，系統(tǒng)更具有適應性。同時，為了防范風險，系統(tǒng)建立較為完善的授權機制，按不同種類、不同性質的交易分別確定每個交易的柜員獨立經辦金額、綜合員授權金額范圍、主管授權金額范圍。系統(tǒng)記錄各種基礎信息，對這些信息和業(yè)務數(shù)據進行綜合加工，可以滿足各種內部統(tǒng)計需要，為業(yè)務決策分析和