【正文】 中高層核心管理者經(jīng)營(yíng)管理培訓(xùn)方案項(xiàng)目背景國(guó)內(nèi)銀行在國(guó)際金融危機(jī)繼續(xù)擴(kuò)散、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)面臨下行壓力、銀行盈利空間縮小的嚴(yán)峻形勢(shì)下，如何加強(qiáng)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，構(gòu)建以股東價(jià)值管理為目標(biāo)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)績(jī)管理體系，持續(xù)增強(qiáng)穩(wěn)定性和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，這是決定商業(yè)銀行興衰存亡的關(guān)鍵。商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)就是保證資金的安全，保持資產(chǎn)的流動(dòng)性，爭(zhēng)取最大的盈利?？珊?jiǎn)稱為“三性”目標(biāo)，即“安全性、流動(dòng)性、盈利性”。這“三性”目標(biāo)也是銀行進(jìn)行日常管理的三原則。浙江大學(xué)舉辦銀行中高層核心管理者經(jīng)營(yíng)管理研討班，旨在為商業(yè)銀行培養(yǎng)適應(yīng)新時(shí)期金融業(yè)發(fā)展所需要的高級(jí)經(jīng)營(yíng)管理專(zhuān)門(mén)人才，迎戰(zhàn)國(guó)際金融業(yè)挑戰(zhàn)、推動(dòng)上市進(jìn)程，加快現(xiàn)代精品商業(yè)銀行建設(shè)步伐。序號(hào)課程主題授課老師課時(shí)1金融風(fēng)暴沖擊下中國(guó)金融行業(yè)何去何從陳教授1天2存貸利差下行趨勢(shì)與商業(yè)銀行盈利增長(zhǎng)策略朱老師1天3六頂思考帽與銀行創(chuàng)新思維張老師2天4現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控機(jī)制何教授2天5商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)力劉老師1天6外資銀行卓越的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略與管理藝術(shù)黃老師2天7現(xiàn)代商業(yè)銀行流程再造與重組于老師2天8平衡積分卡與戰(zhàn)略績(jī)效管理秦老師2天9孫子兵法與現(xiàn)代商戰(zhàn)普老師1天注：此課程方案，針對(duì)不同層面的培訓(xùn)對(duì)象，培訓(xùn)前和培訓(xùn)中會(huì)根據(jù)具體情況做調(diào)整。一、金融風(fēng)暴沖擊下中國(guó)金融行業(yè)何去何從【課程目標(biāo)】l 找出金融機(jī)構(gòu)金融風(fēng)暴的策源地l 金融風(fēng)暴控制策略與方法l 風(fēng)險(xiǎn)控制流程再造l 金融危機(jī)解決方案構(gòu)想與建議【課程綱要】一、金融風(fēng)暴源泉解析u 除了媒介、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)的報(bào)道，我們究竟有沒(méi)有真正了解當(dāng)下金融危機(jī)的真正根源是什么？u 金融危機(jī)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響到底有多大？u 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)真正的風(fēng)險(xiǎn)及危機(jī)又是什么？u 銀行業(yè)整體戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)面面觀u 你以為你控制了貸款風(fēng)險(xiǎn)，就是解決了金融危機(jī)的源頭了？u 金融風(fēng)險(xiǎn)源頭到底在哪里？其法律漏洞在哪里？案例分析:案例金融危機(jī)其實(shí)在2006年已初露頭腳美國(guó)兩個(gè)金融機(jī)構(gòu)的案例對(duì)比；標(biāo)準(zhǔn)普爾與美國(guó)某個(gè)證券公司，是什么原因造成這兩個(gè)企業(yè)的現(xiàn)狀呢？純粹是金融危機(jī)嗎？從他們的一些金融危機(jī)前的案例細(xì)節(jié)，我們可以找到危機(jī)的根源；案例某個(gè)國(guó)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理案例分析：中投公司的案例詳細(xì)解析。分析：是什么原因造成國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在海外的投資失利的？二、金融風(fēng)險(xiǎn)控制策略與方法：u 不要單純從金融危機(jī)上和大環(huán)境上找原因：u 強(qiáng)化高效運(yùn)營(yíng)機(jī)制u 客戶關(guān)系管理系統(tǒng)u 策略采購(gòu)u 定義核心業(yè)務(wù)u 集成化u 目標(biāo)市場(chǎng)：u 了解企業(yè)內(nèi)部外部?jī)?yōu)劣環(huán)境u 擁有完善市場(chǎng)機(jī)制u 企業(yè)戰(zhàn)略的變與不變金融創(chuàng)新的適度運(yùn)用u 金融危機(jī)的好處u 國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的適度創(chuàng)新必要性?案例4：某個(gè)香港金融集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)管理成功案例分析小組討論：當(dāng)前我國(guó)金融體制下，我國(guó)金融要不要?jiǎng)?chuàng)新？如果要?jiǎng)?chuàng)新，你認(rèn)為最先從哪個(gè)方面入手？21 / 21二、存貸利差下行趨勢(shì)與商業(yè)銀行盈利增長(zhǎng)策略【課程背景】長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)的利率政策存在著嚴(yán)重的財(cái)政化傾向，存貸利差不合理，甚至出現(xiàn)負(fù)利率，使專(zhuān)業(yè)銀行商業(yè)化變革步履維艱，也難于應(yīng)付國(guó)際金融市場(chǎng)刺率的沖擊。一個(gè)商業(yè)銀行盈利能力的大小是保持和增強(qiáng)其自身競(jìng)爭(zhēng)力及可持續(xù)發(fā)展能力的一個(gè)決定性因素。目前，處于股份制改造和實(shí)行公司治理結(jié)構(gòu)這一嬗變進(jìn)程中的我國(guó)各類(lèi)商業(yè)銀行，迫切需要辨析其與世界一流商業(yè)銀行的差距，找出制約其盈利水平提高的因素，并采取相應(yīng)的策略措施，盡力、盡快提高其盈利能力，才能達(dá)到最終建成具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的世界一流商業(yè)銀行的愿景。 通過(guò)學(xué)習(xí)研討，幫助我們的商業(yè)銀行在現(xiàn)行的利率政策下,控制銀行經(jīng)營(yíng)成本和風(fēng)險(xiǎn)，靈活運(yùn)用營(yíng)銷(xiāo)策略和管理機(jī)制，提升銀行盈利水平和實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展?！菊n程大綱】 一、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的基本含義（二）商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的歷史演變（三）凈利潤(rùn)管理的意義（四）凈利潤(rùn)管理的目標(biāo)1. 終極目標(biāo)2. 中間目標(biāo)（五）問(wèn)題思考二、存貸利差下行對(duì)商業(yè)銀行盈利增長(zhǎng)的影響分析（一）存貸利差下行是現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展的必然趨勢(shì)（二）存貸利差下行對(duì)商業(yè)銀行盈利增長(zhǎng)的影響路徑與程度（三）存貸利差下行走勢(shì)下商業(yè)銀行盈利增長(zhǎng)管理的基本路徑1. 存貸規(guī)模的更快更好擴(kuò)張2. 收入結(jié)構(gòu)的更深更快調(diào)整3. 經(jīng)營(yíng)成本的更廣更大節(jié)約（四）問(wèn)題思考三、基于凈利潤(rùn)最大化的收入增長(zhǎng)管理策略（一）貸款收入增長(zhǎng)管理策略1. 小商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的主要缺陷2. 貸款結(jié)構(gòu)選擇與調(diào)整3. 貸款營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制與策略4. 貸款定價(jià)方法與藝術(shù)（二）存款凈利差增長(zhǎng)管理1. 什么是存款凈利差2. 小商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的主要缺陷3. 存款結(jié)構(gòu)選擇與調(diào)整4. 存款營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制與策略（三）中間業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)管理策略1. 小商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的主要缺陷2. 中間業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)選擇3. 中間業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制與策略4. 中間業(yè)務(wù)收入管理機(jī)制（四）問(wèn)題思考四、基于凈利潤(rùn)最大化的經(jīng)營(yíng)成本管理策略（一）什么是經(jīng)營(yíng)成本（二）變動(dòng)成本管理策略（三）固定成本管理策略（四）資本性投入與成本性投入的選擇策略（五）風(fēng)險(xiǎn)撥備成本管理策略（六）稅務(wù)成本管理策略（七）問(wèn)題思考五、基于凈利潤(rùn)最大化的推動(dòng)系統(tǒng)建設(shè)（一）轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)理念（二）推進(jìn)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型（三）改善監(jiān)督體系（四）優(yōu)化授權(quán)技術(shù)（五）集中業(yè)務(wù)處理（六）集中編制報(bào)表（七）優(yōu)化評(píng)價(jià)體系（八）改進(jìn)分配制度三、六頂思考帽與創(chuàng)新思維【培訓(xùn)背景】本課程是當(dāng)代思維大師德?波諾博士的版權(quán)課程。傳統(tǒng)的思維模式是判斷式思維，也就是垂直思維模式。但是無(wú)論是管理創(chuàng)新還是技術(shù)創(chuàng)新，人們更需要?jiǎng)?chuàng)造性思維與設(shè)計(jì)式思維，也就是平行思維模式。使用平行思維模式需要工具，六頂思考帽就是為此而設(shè)計(jì)的。德?波諾博士創(chuàng)建的平行思維模式——六頂思考帽模式打破了傳統(tǒng)的思維模式，提出了一種獨(dú)特的思考問(wèn)題的模式，它提出了將思維切分成六個(gè)不同角度的想法，從而給無(wú)形的思維建立了一