【正文】 1 / 69華西證券有限責(zé)任公司證券投資基金代銷業(yè)務(wù)操作流程 第一章 總 則 ....................................................................2第二章 基金代銷業(yè)務(wù)概況 ....................................................2第三章 資金賬戶 ..................................................................4第四章 基金賬戶類業(yè)務(wù)流程 .................................................4第一節(jié) 基金賬戶的開立 .................................................................4第二節(jié) 基金賬戶的登記 .................................................................8第三節(jié) 基金賬戶的取消登記 .........................................................9第四節(jié) 基金賬戶的注銷 ...............................................................11第五節(jié) 基金賬戶的資料變更 .......................................................12第六節(jié) 基金賬戶的查詢 ...............................................................15第七節(jié) 基金賬戶的掛失（解掛）補(bǔ)辦 ......................................16第八節(jié) 基金賬戶和基金份額的凍結(jié)、解凍 ..............................18第五章 基金交易類業(yè)務(wù)流程 ................................................18第一節(jié) 基金認(rèn)購、申購業(yè)務(wù) .......................................................18第二節(jié) 基金贖回業(yè)務(wù) ...................................................................23第三節(jié) 基金分紅 ............................................................................26第四節(jié) 基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù) ...............................................................28第五節(jié) 基金非交易過戶業(yè)務(wù) .......................................................302 / 69第六節(jié) 基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù) ...................................................................33第七節(jié) 基金定期定額申購業(yè)務(wù) ...................................................34第六章 業(yè)務(wù)復(fù)核和差錯處理 ................................................36第七章 附則 .......................................................................37附件................................................38證券投資基金投資人權(quán)益須知 .....................................................38開放式基金賬戶注冊／登記申請表 ............................................42開放式基金賬戶注銷／取消登記申請表 ....................................43開放式基金賬戶資料變更申請表 .................................................44開放式基金賬戶查詢申請表 .........................................................45開放式基金賬戶掛失（解掛）補(bǔ)辦申請表 ................................46開放式基金認(rèn)購/申購申請表 .......................................................47開放式基金委托撤單申請表 .........................................................48開放式基金贖回申請表 .................................................................49開放式基金轉(zhuǎn)托管申請表 .............................................................50開放式基金非交易過戶申請表 .....................................................51開放式基金轉(zhuǎn)換申請表 .................................................................53開放式基金定期定額申購申請/變更表 ......................................543 / 69第一章 總 則第一條 為了規(guī)范華西證券有限責(zé)任公司（以下簡稱“本公司” ）證券投資基金代銷業(yè)務(wù)的運作和銷售人員的行為，確保本公司證券投資基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)、順利地開展，根據(jù)《證券法》 、 《證券投資基金法》 、 《證券投資基金銷售管理辦法》 、 《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》和國家其他相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本公司業(yè)務(wù)的實際情況以及各基金管理公司“開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則” ，特制訂本操作流程（以下簡稱本流程） 。第二條 開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)(以下簡稱:TA)一般由基金管理公司擔(dān)任，或者由基金管理公司委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱：中登公司）擔(dān)任。第三條 本公司各代銷網(wǎng)點設(shè)開放式基金業(yè)務(wù)柜臺，受理開放式基金代銷業(yè)務(wù)，在柜臺相關(guān)業(yè)務(wù)操作中，經(jīng)辦人員必須嚴(yán)格審核客戶提供的證件的合法性、真實性和有效性。第四條 本流程適用于本公司所代銷的開放式基金。在基金賬戶、資金賬戶等業(yè)務(wù)操作中，對本流程未明確的，按照公司現(xiàn)行代理開戶業(yè)務(wù)規(guī)程、證券代理買賣業(yè)務(wù)規(guī)程、權(quán)限管理辦法等有關(guān)規(guī)定辦理。第五條 各營業(yè)部在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)并嚴(yán)格遵守《證4 / 69券法》 、 《證券投資基金法》 、 《證券投資基金銷售管理辦法》 、 《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定。第二章 基金代銷業(yè)務(wù)概述第六條 基金代銷業(yè)務(wù)主要分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)：(一) 賬戶類業(yè)務(wù)，包括開放式基金賬戶的開立/登記、基金賬戶的取消登記/ 注銷、基金賬戶的資料變更、基金賬戶的查詢、基金賬戶的掛失（解掛）補(bǔ)辦、基金賬戶的凍結(jié)/ 解凍（部分業(yè)務(wù)由營業(yè)部工作人員配合投資者向基金公司提出申請）等業(yè)務(wù)；(二) 交易類業(yè)務(wù)，指可以直接導(dǎo)致客戶可用的基金份額權(quán)益發(fā)生變動的業(yè)務(wù)，包括：基金認(rèn)購、申購、贖回、分紅、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、轉(zhuǎn)換、定期定額申購（部分業(yè)務(wù)由營業(yè)部工作人員配合投資者向基金公司提出申請）等業(yè)務(wù)。第七條 基金的認(rèn)購、申購、贖回等一般交易類業(yè)務(wù)可以通過網(wǎng)上交易、電話委托等多種委托方式實現(xiàn)，其余交易類業(yè)務(wù)和賬戶類業(yè)務(wù)需客戶到營業(yè)部柜臺辦理。第八條 認(rèn)購、申購、贖回證券投資基金的客戶必須在公司所屬營業(yè)部開立證券交易結(jié)算賬戶（其號碼即客戶代碼） ，并擁有相應(yīng)基金管理公司的基金賬戶。認(rèn)購、申購基金前必須通過銀證轉(zhuǎn)賬的5 / 69方式將足額資金劃入與該證券交易賬戶對應(yīng)的客戶交易結(jié)算資金賬戶。第九條 各項業(yè)務(wù)的受理時間為交易所正常開市時間，即開市交易日的 9：3015：00 之間投資者遞交業(yè)務(wù)申請，柜員予以辦理。15：00 后的交易類申請則自動順延至下一交易日。第十條 不同的基金管理公司有不同的業(yè)務(wù)規(guī)則，因此代理業(yè)務(wù)也不相同，營業(yè)部柜員在辦理基金業(yè)務(wù)時必須詳細(xì)閱讀相應(yīng)基金管理人的“開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則” 。第十一條 關(guān)于授權(quán)委托的說明個人客戶有關(guān)基金的各項操作，須由本人臨柜辦理。若有特殊情況需指定授權(quán)代理人的，須辦理授權(quán)委托手續(xù)，但基金賬戶的開立/ 登記與取消登記/ 注銷必須由本人親自辦理。授權(quán)委托的程序：個人客戶如需指定授權(quán)代理人，則雙方須同時去代銷網(wǎng)點辦理授權(quán)委托手續(xù)，填寫“授權(quán)委托書” ，提供雙方的身份證原件；或提供經(jīng)公證機(jī)關(guān)依法公證的《授權(quán)委托書》和授權(quán)代理人身份證原件。以后授權(quán)代理人可根據(jù)授權(quán)委托的內(nèi)容，代理進(jìn)行基金的有關(guān)操作。機(jī)構(gòu)客戶辦理授權(quán)委托手續(xù)，須提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的有效法人營業(yè)執(zhí)照(副本 )或民政部門和其他主管部門頒發(fā)的注冊登記6 / 69書（以下統(tǒng)稱營業(yè)執(zhí)照或注冊登記書） ，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章；含相關(guān)內(nèi)容的“授權(quán)委托書” ，加蓋機(jī)構(gòu)公章和法人代表簽章；加蓋公章的授權(quán)人（法定代表人）身份證復(fù)印件、法定代表人身份證明書和授權(quán)代理人的身份證原件。辦理授權(quán)委托業(yè)務(wù)，對個人客戶留存《授權(quán)委托書》原件一份、授權(quán)人和授權(quán)代理人身份證復(fù)印件；對機(jī)構(gòu)客戶，留存營業(yè)執(zhí)照或注冊登記書復(fù)印件（加蓋公章） 、機(jī)構(gòu)授權(quán)委托書原件一份、授權(quán)人和授權(quán)代理人身份證復(fù)印件。本流程中有關(guān)授權(quán)委托事項根據(jù)本條說明辦理，如無特殊說明，本流程中所述業(yè)務(wù)視為客戶本人親自申請辦理，或在充分授權(quán)下申請辦理。第三章 資金賬戶第十二條 客戶購買開放式基金需在公司代銷網(wǎng)點開立資金賬戶，客戶所有開放式基金業(yè)務(wù)發(fā)生的資金往來均與其資金賬戶相關(guān)。第十三條 資金賬戶的開立及各類控制業(yè)務(wù)仍按公司證券代理買賣業(yè)務(wù)規(guī)程中有關(guān)資金賬戶的規(guī)定辦理。第十四條 客戶認(rèn)購、申購開放式基金的同時，委托款即時從7 / 69客戶的資金賬戶中凍結(jié)。客戶贖回款、紅利款均在規(guī)定的日期劃入客戶資金賬戶。第四章 基金賬戶類業(yè)務(wù)流程第一節(jié) 基金賬戶的開立第十五條 基金賬戶是基金管理公司為基金投資者開立的賬戶，用以記錄基金投資者持有的由該基金管理公司辦理注冊登記的基金的單位余額及其變動情況。投資者投資證券投資基金時，必須首先申請開立相應(yīng)的基金管理公司的基金賬戶。第十六條 柜臺業(yè)務(wù)流程(一) 個人客戶個人客戶指年滿 16 周歲的合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證的中國居民，法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定禁止購買開放式基金者除外。個人客戶開戶時應(yīng)提供： 本人有效身份證明文件（包括：中華人民共和國居民身份證、軍人證、武警證、士兵證、護(hù)照等，以下簡稱“本人有效身份證件” ）及復(fù)印件； 已開立資金賬戶的應(yīng)提供相關(guān)資金賬戶卡；8 / 69 投資者已開立基金公司基金賬戶的，應(yīng)提供基金公司基金賬戶卡， （如無法提供基金賬戶卡的，應(yīng)告知準(zhǔn)確的基金賬號） ； 填寫 “華西證券有限責(zé)任公司開放式基金賬戶開戶申請表”( 以下簡稱 “開戶申請表”) （附件二） ； 若客戶未簽署過《華西證券基金投資人權(quán)益須知》 （以下簡稱“投資人權(quán)益須知” ） （附件一） ，則還需簽署《投資人權(quán)益須知》； 若客戶未進(jìn)行過風(fēng)險承受能力測評，則還需填寫《華西證券客戶風(fēng)險評估問卷》 （以下簡稱“評估問卷”)。(二) 機(jī)構(gòu)客戶機(jī)構(gòu)客戶指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織，法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定禁止購買開放式基金者除外。機(jī)構(gòu)客戶開戶時應(yīng)提供： 營業(yè)執(zhí)照（副本）或注冊登記書原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章； 有效組織機(jī)構(gòu)代碼證原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章； 有效機(jī)構(gòu)稅務(wù)登記證原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章； 法人資格證明原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章；9 / 69 含相關(guān)內(nèi)容的加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表簽章的“授權(quán)委托書”原件； 加蓋公章的授權(quán)人（法定代表人）身份證復(fù)印件； 授權(quán)代理人的身份證原件； 已開立資金賬戶的應(yīng)提供相關(guān)資金賬戶卡； 投資者已開立基金公司基金賬戶的，應(yīng)提供基金公司基金賬戶卡， （如無法提供基金賬戶卡的，應(yīng)告知準(zhǔn)確的基金賬號） ； 填寫“開戶申請表” ，加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表人簽章；1 若未簽署過《投資人權(quán)益須知》 ，則還需簽署《投資人權(quán)益須知》 。(三) 柜臺經(jīng)辦人員審核客戶證件是否合規(guī)、齊全， “開戶申請表”是否填寫正確、完整，查詢資金賬戶是否已正確開立，根據(jù)開放式基金相關(guān)法律法規(guī)對客戶的資格進(jìn)行審核，對于審核不合格的客戶的開戶申請予以拒絕。(四) 經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員將客戶資料錄入系統(tǒng)，進(jìn)入相應(yīng)的系統(tǒng)界面“開放式基金帳戶基金帳號開戶，錄入相關(guān)信息，打印“開戶/登記憑證”后交客戶核驗并簽字確認(rèn)。(五) 若客戶進(jìn)行了風(fēng)險承受能力調(diào)查，則將《