【正文】 中國人壽保險股份有限公司 區(qū)域制收展人員管理基本辦法 (試行版 ) 目 錄 第一章 總則 第二章 組織管理 第三章 分類與職責 第四章 人員委任 第五章 考核與職級評定 第六章 報酬與待遇 第七章 服務準則 第八章 行為規(guī)范 第九章 附則 第一章 總 則 第一條 為全面提升服務品質，整合公司客戶資源并規(guī)范地在全轄個人保險系統(tǒng)建立一支收展并重的服務型銷售隊伍 ——收展人員隊伍，根據公司有關規(guī)定，特制定本辦法。 第二條 本辦法所稱“區(qū)域制收展人員”，是 指符合保險監(jiān)管部門制定的《保險代理人管理規(guī)定》（試行），具有保險代理人資格，與公司簽訂《個人代理人保險代理合同》和《收展人員保險服務合同》，向公司收取代理手續(xù)費，在公司授權范圍內以“孤兒保單”收費、保全和客戶服務為依托，突出區(qū)域劃分地進行市場培育、維護與開拓的專職銷售人員（以下簡稱“收展人員”）。 第三條 收展人員開展各項工作，必須遵守國家法律、法規(guī)和公司有關保險服務業(yè)務的規(guī)章制度。 第二章 組織管理 第四條 總公司個險銷售部是公司系統(tǒng)收展人員組織和業(yè)務活動管理的主管部門， 省、自治區(qū)分公司個險銷售部 下設收展管理崗，地（市）級分公司個險部下設收展部，條件具備的縣支公司（縣域）可設獨立收展部。直轄市、計劃單列市分公司可單獨設立區(qū)域收展部（內勤崗位設：管理崗、企劃崗和育成崗，以下簡稱“收展部”），但接受分公司個險銷售部的管理、監(jiān)督與協(xié)調。以上各級部門或崗位負責所在公司收展工作的計劃、組織、推動、培訓與監(jiān)督。 第五條 總公司個險銷售部 主要負責： （一）制定公司系統(tǒng)收展人員管理制度和發(fā)展規(guī)劃； （二）建立公司系統(tǒng)收展人員教育培訓體系，并組織或指導分公司進行實施； （三）制定收展人員業(yè)務工作流程與規(guī)范； （四） 組織開發(fā)收展管理信息系統(tǒng)，為分公司人員管理提供技術支持； （五）收展人員的績效統(tǒng)計分析與信息交流； （六）指導、監(jiān)督和檢查各級分公司的收展工作。 第六條 省分公司個險銷售部（或為直轄市、計劃單列市分公司區(qū)域收展部）是本地轄區(qū)收展人員組織和活動管理的主管部門，主要負責： （一）貫徹落實總公司收展人員管理制度，制定本地轄區(qū)的收展人員管理實施細則； （二）制定本地轄區(qū)收展人員教育培訓計劃并組織實施； （三）本地轄區(qū)收展工作的推動與落實； （四）本地轄區(qū)收展人員的績效統(tǒng)計分析，并按季度報總公司； （五）指導、監(jiān)督 和檢查下級公司的收展工作。 直轄市、計劃單列市分公司單獨設立的收展部須增加收展人員代理合同與工作檔案管理、考核管理與報酬發(fā)放職能。 第七條 地（市）級分公司個險銷售部下設收展部（對外稱“營銷服務部”，屬展業(yè)部門），具體負責本地轄區(qū)收展人員組織和活動管理工作，主要職責： （一）貫徹執(zhí)行上級公司收展人員管理制度； （二）制定本地轄區(qū)收展工作規(guī)劃并組織落實； （三）本地轄區(qū)收展人員的委任、培訓與推動； （四）本地轄區(qū)收展人員的工作檔案與代理合同管理； （五）本地轄區(qū)收展人員的考核管理與報酬發(fā)放； （六）本地轄區(qū) 營銷經營單位、收展部的工作協(xié)調與業(yè)務流程規(guī)范； （七）本地轄區(qū)收展人員績效統(tǒng)計分析，并按月報上級公司。 （八）指導、監(jiān)督和檢查各收展區(qū)的工作。 第八條 收展外勤人員由公司直接管理，調配工作任務。 第九條 公司對收展人員實行四級管理，即收展部、收展區(qū)、收展處、收展組；收展部下設收展區(qū)，收展區(qū)按區(qū)域劃分，集中負責所在區(qū)域個人保險、個人繳費件孤兒保單客戶和其他客戶的服務及市場拓展。收展區(qū)的設立由各級公司授權個險銷售部或收展部根據“孤兒保單”客戶分布的區(qū)域（街道、社區(qū)等）及數量決定。 （組織管理關系圖示見圖 圖 2） 圖 1: 省、自治區(qū)分公司區(qū)域收展體系架構圖 地 ( 市 ) 分公司個險部省 分公司個險部總公司個險部收展部企劃崗收展組高級收展主任收展員收展主任資深收展主任育成崗 管理崗收展區(qū)收展處 收展處收展處收展組高級收展主任收展員收展主任資深收展主任收展組高級收展主任收展員收展主任資深收展主任縣支分公司收展部縣支分公司個險部 圖 2： 直轄市和計劃單列市分公司獨立收展部架構圖 續(xù)收管理收展部分公司個險部新人育成崗管理崗人力管理招聘與代理合同管理報酬體系晉升考核續(xù)收績效考核保單客戶資源分配續(xù)收流程企劃崗銷售企劃收展人員日常管理與考核外勤隊伍收費保全隊伍收展銷售團隊四區(qū)一區(qū)二區(qū)三區(qū) 第三章 分類與職責 第十條 收展人員分銷售與管理兩大系列、四個層級。銷售系列為：收展員、收展主任、高級收展主任和資深收展主任；管理系列為：組（含見習）經理、處經理、區(qū)經理和收展部經理。組經理管理收展組（總人力≥ 8人，含本人，下同） ，處經理管轄收展處（下設 3 個收展組，并直管該處的一個收展組），區(qū)經理管轄收展區(qū)（下設 3 個收展處）。收展部經理由直轄市、計劃單列市或地（市）級分公司任命，直接對收展區(qū)進行管理，并代表公司擁有對團隊調整的權利。 銷售與管理兩大系列原則上不進行相互轉換，除非出現(xiàn)以下情形： (一 ) 管理系列經考核降級、公司認為不適合擔任主管或本人申請轉成銷售系列（見習組經理、組經理轉為收展主任，處經理可轉為高級收展主任，區(qū)經理可轉為資深收展主任）； (二 ) 銷售系列收展人員考核晉升或被任命為管理系列經理。 第十一條 銷售系列人員 職責 (一 ) 續(xù)收等客戶服務工作，綜合保單持續(xù)率在 95%以上； (二 ) 新市場的培育與開拓，完成新單考核指標； (三 ) 培養(yǎng)職業(yè)化工作習慣，做好活動管理； (四 ) 積極引進符合收展人員委任標準的人力； (五 ) 轄區(qū)內客戶的回訪，并協(xié)助其他部門進行生調； (六 ) 公司交辦的其他事宜。 第十二條 管理系列人員職責 (一 ) 組（含見習）經理 ； ； 、輔導、培訓與激勵； ； 、社區(qū)的聯(lián)絡和關系維護。 (二 ) 處 經理 ； ； ； ； 5．根據收展部或收展區(qū)的安排進行培訓授課。 (三 ) 區(qū)經理 ，并組織落實各項經營指標； 、組經理工作的檢查與指導； ； 、監(jiān)督、培訓與激勵； ，并處理好客戶投訴； ，建立與郵電、社區(qū)、民政、公安、拆遷辦等部門的聯(lián)系； 。 (四 ) 收展部經理 ，完成公司下達的各項經營指標； 、育成、“孤兒保單”和收展人員的區(qū)域制調配，并對收展人員進行培訓與考核； ，協(xié)調各收展區(qū)之間的工作并進行監(jiān)督檢查； ，并協(xié)調與公司其他部門的關系； 。 第十三條 收展人員的收費量按主險保單件數設置，原則上每月不超過 50 件，但公司可根據業(yè)務發(fā)展情況進行調配。當收展人員主險保單件數總量達 500件時，公司將不再對其分配新的續(xù)期保單。 第四章 收展人員委任 第十四條 基本條件： (一 ) 熱愛壽險事業(yè)，認同公司文化，誠信專業(yè)； (二 ) 具有大專以上學歷（含同等學歷），縣域可放寬至高中，專職從事收展工作； (三 ) 年齡在 22— 40周歲之間； (四 ) 身體健康，具良好的溝通能力； (五 ) 具有本地戶口或有固定住所且住所臨近服務區(qū)域； 以上條件，特別優(yōu)秀者可適當放寬。 (六 ) 持有《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》。 第十五條 有下列情況之一者不得錄用： (一 ) 有不良嗜好或有犯罪記錄的； (二 ) 因違反規(guī)定曾被本公司或同業(yè)公司 解除代理合同； (三 ) 曾被吊銷《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》或保險監(jiān)管部門認定不宜從事保險代理工作者。 第十六條 招聘與委任 (一 ) 人員來源 ，由公司統(tǒng)一組織，面向社會公開招聘符合以上第十四條的人員 。 “ 1+1”引進，但必須由公司（區(qū)經理或收展部經理）統(tǒng)一面試把關； “孤兒保單”收費人員轉任（辦法見附件一）。 現(xiàn)有代理人隊伍中的人員原則上不得錄用；若是本來在本公司服務的代理人非因違規(guī)、違記原因離職后再次錄用，從其辦完離職手續(xù)起算，時間間隔必須在一年以上 。 等各項考核，并辦理完各項手續(xù)后方可正式進入收展人員系列。 （二）委任流程：見圖 3 圖 3： 收展人員委任流程圖 簽訂收展人員服務合同面試、筆試職前培訓代理人資格考試體檢合格簽訂代理人合同培訓、考察合格不合格淘汰合格不合格合格不合格合格不合格合格不合格發(fā)布招聘廣告招聘說明會招聘人員填寫公司形象、工作性質、內容、報酬、應聘條件等內容，客觀而又具有吸引力的描述需提供身份證、戶口證、學歷證原件、照片等收展部統(tǒng)一組織，一定要成規(guī)模、有聲勢區(qū)經理以上人員負責面試，主要進行綜合素質和性格測試進入育成部，進行三個月的培訓與考察自學與輔導相結合，可參加晨會，取得資格證書健康檢查，嚴格篩選提供一位具完全民事行為能力人為保證人，交培訓費若干辦工號新單保費、活動量、工作習慣、學習力資格證書交公司保管，交培訓費若干核發(fā)《保險代理人執(zhí)業(yè)證書》和《客戶服務證》解除代理合同 第五章 考核及職級評定 第十七條 對收展人員的考核，由各地（市）分公司個人保險部和收展部共同組織實施，必須公開、公平與公正。 第十八條 考核原則、方式與周期 (一 ) 考核原則： 收展并重，突出績效。 (二 ) 考核方式： 日?？己伺c職級考核分離。其中日?？己嗣吭逻M行 一次，用于計算每月服務津貼；職級考核于每年度的 1 月、 4 月、 7 月和10月進行，根據結果決定收展人員的晉升（轉正）、維持或降級。 (三 ) 考核周期區(qū)