理財(cái)規(guī)劃師考試資料理財(cái)顧問式行銷60頁(yè)ppt-理財(cái)(已修改)
2025-08-25 19:53 本頁(yè)面
【正文】 1 理財(cái)顧問式行銷 ?制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 2 提 綱 第 1章 私人理財(cái)規(guī)劃的基本構(gòu)架 11 終身快樂，理財(cái)?shù)母灸繕?biāo) 抓住今天的快樂 規(guī)避明天的風(fēng)險(xiǎn) 追逐未來生活的更加快樂 ?制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 3 12 匹配，理財(cái)規(guī)劃的靈魂 構(gòu)建與個(gè)人或家庭資產(chǎn)、收入及其穩(wěn)定程度相匹配，與當(dāng)前及中遠(yuǎn)期消費(fèi)預(yù)期、投資創(chuàng)業(yè)預(yù)期相匹配的日常消費(fèi)體系 構(gòu)建與個(gè)人或家庭生存階段、健康狀況、消費(fèi)預(yù)期、職業(yè)和環(huán)境特點(diǎn)、利率市場(chǎng)運(yùn)行狀況相匹配的避險(xiǎn)體系 構(gòu)建與個(gè)人或家庭生存階段、興趣愛好、市場(chǎng)認(rèn)知度和駕馭力相匹配的投資獲利體系 4 13 私人理財(cái)規(guī)劃的基本構(gòu)件 第一大板塊；日常生活消費(fèi)支出 第二大板塊：避險(xiǎn)投資 第三大板塊：獲利投資 14 私人理財(cái)是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程 處于不斷變化之中的人 處于不斷變化之中的市場(chǎng) 5 第 2章 客戶信息的采集 21 私人理財(cái)規(guī)劃的基本特征 私密性 指導(dǎo)性 科學(xué)性 可操作性 6 22 客戶信息采集的分類 客戶個(gè)人或家庭經(jīng)濟(jì)運(yùn)行評(píng)價(jià)類信息 客戶個(gè)人或家庭即期和預(yù)期需求類信息 23 客戶信息采集樣本 文字方式采集客戶信息樣本 表格方式采集客戶信息樣本 ?制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 7 第 3章 市場(chǎng)消費(fèi)和投資信息采集 31 利率水平及其走勢(shì) 利率市場(chǎng)走勢(shì)把握 由利率水平?jīng)Q定的理財(cái)工具把握 ?制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 8 32 與國(guó)民生活相關(guān)項(xiàng)目的消費(fèi)水平 子女教育經(jīng)費(fèi)信息采集 醫(yī)療費(fèi)用信息采集 住房消費(fèi)信息采集 養(yǎng)老費(fèi)用信息采集 汽車消費(fèi)信息采集 私家車第三者責(zé)任保險(xiǎn)信息采集 旅游費(fèi)用信息采集 健美消費(fèi)信息采集 9 33 經(jīng)濟(jì)強(qiáng)勢(shì)國(guó)發(fā)生的重大事件 34 周期性風(fēng)險(xiǎn)投資市場(chǎng)的運(yùn)行狀態(tài) 證券市場(chǎng)運(yùn)行的基本規(guī)律 郵幣卡市場(chǎng)運(yùn)行的基本規(guī)律 其他投資市場(chǎng)運(yùn)行的把握 35 個(gè)人信貸信息的采集 個(gè)人信貸政策信息采集 個(gè)人信貸利率信息采集和比較 10 36 經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整信息的采集 國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整 國(guó)家行業(yè)政策調(diào)整 金融企業(yè)規(guī)章調(diào)整 37 市場(chǎng)消費(fèi)和投資信息篩選 保險(xiǎn)產(chǎn)品的比較和篩選 人民幣和外匯理財(cái)產(chǎn)品的比較和篩選 ?制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 11 第 4章 客戶財(cái)務(wù)分析 41 客戶財(cái)務(wù)分析的基本思路 42 客戶即期消費(fèi)狀況分析 客戶即期消費(fèi)評(píng)價(jià)指標(biāo) 客戶即期消費(fèi)分析的基本方法 43 客戶避險(xiǎn)投資分析 客戶避險(xiǎn)投資分析的重點(diǎn) 客戶避險(xiǎn)投資分析的基本方法 12 44 客戶獲利投資分析 客戶的投資理念是否正確 客戶的理財(cái)策略是否正確 客戶對(duì)投資工具的選擇是否正確 第 5章 理財(cái)規(guī)劃的制定 51 理財(cái)規(guī)劃的基本內(nèi)容 構(gòu)件之一：合理消費(fèi) 構(gòu)件之二：規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) 構(gòu)件之三：追逐財(cái)富 13 52 客戶理財(cái)目標(biāo)的確定 以客戶生存背景確定理財(cái)?shù)幕静呗? 以消費(fèi)預(yù)期水平確定資金的分流 53 理財(cái)方案的基本構(gòu)成 客戶背景 理財(cái)需求 理財(cái)組合建議 理財(cái)組合示意圖
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