理財規(guī)劃師考試資料理財顧問式行銷60頁ppt-理財(已修改)
2025-08-25 19:53 本頁面
【正文】 1 理財顧問式行銷 ?制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 2 提 綱 第 1章 私人理財規(guī)劃的基本構架 11 終身快樂，理財?shù)母灸繕? 抓住今天的快樂 規(guī)避明天的風險 追逐未來生活的更加快樂 ?制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 3 12 匹配，理財規(guī)劃的靈魂 構建與個人或家庭資產(chǎn)、收入及其穩(wěn)定程度相匹配，與當前及中遠期消費預期、投資創(chuàng)業(yè)預期相匹配的日常消費體系 構建與個人或家庭生存階段、健康狀況、消費預期、職業(yè)和環(huán)境特點、利率市場運行狀況相匹配的避險體系 構建與個人或家庭生存階段、興趣愛好、市場認知度和駕馭力相匹配的投資獲利體系 4 13 私人理財規(guī)劃的基本構件 第一大板塊；日常生活消費支出 第二大板塊：避險投資 第三大板塊：獲利投資 14 私人理財是一個動態(tài)的過程 處于不斷變化之中的人 處于不斷變化之中的市場 5 第 2章 客戶信息的采集 21 私人理財規(guī)劃的基本特征 私密性 指導性 科學性 可操作性 6 22 客戶信息采集的分類 客戶個人或家庭經(jīng)濟運行評價類信息 客戶個人或家庭即期和預期需求類信息 23 客戶信息采集樣本 文字方式采集客戶信息樣本 表格方式采集客戶信息樣本 ?制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 7 第 3章 市場消費和投資信息采集 31 利率水平及其走勢 利率市場走勢把握 由利率水平?jīng)Q定的理財工具把握 ?制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 8 32 與國民生活相關項目的消費水平 子女教育經(jīng)費信息采集 醫(yī)療費用信息采集 住房消費信息采集 養(yǎng)老費用信息采集 汽車消費信息采集 私家車第三者責任保險信息采集 旅游費用信息采集 健美消費信息采集 9 33 經(jīng)濟強勢國發(fā)生的重大事件 34 周期性風險投資市場的運行狀態(tài) 證券市場運行的基本規(guī)律 郵幣卡市場運行的基本規(guī)律 其他投資市場運行的把握 35 個人信貸信息的采集 個人信貸政策信息采集 個人信貸利率信息采集和比較 10 36 經(jīng)濟政策調(diào)整信息的采集 國家宏觀經(jīng)濟政策調(diào)整 國家行業(yè)政策調(diào)整 金融企業(yè)規(guī)章調(diào)整 37 市場消費和投資信息篩選 保險產(chǎn)品的比較和篩選 人民幣和外匯理財產(chǎn)品的比較和篩選 ?制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 11 第 4章 客戶財務分析 41 客戶財務分析的基本思路 42 客戶即期消費狀況分析 客戶即期消費評價指標 客戶即期消費分析的基本方法 43 客戶避險投資分析 客戶避險投資分析的重點 客戶避險投資分析的基本方法 12 44 客戶獲利投資分析 客戶的投資理念是否正確 客戶的理財策略是否正確 客戶對投資工具的選擇是否正確 第 5章 理財規(guī)劃的制定 51 理財規(guī)劃的基本內(nèi)容 構件之一：合理消費 構件之二：規(guī)避風險 構件之三：追逐財富 13 52 客戶理財目標的確定 以客戶生存背景確定理財?shù)幕静呗? 以消費預期水平確定資金的分流 53 理財方案的基本構成 客戶背景 理財需求 理財組合建議 理財組合示意圖
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